2015年上半年陕西省基金从业资格：基金宣传推介材料的监管规定模拟试题

2015 年上半年陕西省基金从业资格：基金宣传推介材料的 监管规定模拟试题 一、单项选择题（共 23 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、_是稳健型投资者可选择的基金产品。 A债券型基金 B混合型基金 C货币市场基金 D股票型基金 2、下列关于基金托管人信息披露义务的说法，正确的有_。 A基金托管人应对基金管理人公开披露的相关基金信息进行复核、审查；并 向基金管理人出具书面文件或者盖章确认 B基金托管人召集基金份额持有人大会的，有义务将持有人大会决定的事项 予以公告 C基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将 审计结果予以公告，同时报中国证监会备案 D基金托管人应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同、托管协议登载在托 管人网站上 3、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括_。 A承诺收益或承担损失 B报中国证监会备案 C预测收益率 D明确提示风险 4、按持有人权利的性质不同，权证可分为_。 A认购权证和认沽权证 B价内权证和价外权证 C美式权证和欧式权证 D认股权证和备兑权证 5、_是指通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内 部控制制度的有效执行。 A健全性原则 B有效性原则 C独立性原则 D审慎性原则 6、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是_ A：基金管理公司的公司章程 B：托管协议 C：基金契约 D：基金招募书 7、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是_。 A实物债券 B凭证式债券 C记账式债券 D票券式债券 8、对于基金交易费，下列说法正确的有_。 A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 B交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取 C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取 9、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有_。 A依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、 基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类 B基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人 C基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务 机构 D中国证券业协会是我国基金市场的监管主体 10、近年来，欧洲大陆的_占据了基金销售市场的绝对比重。 A商业银行 B保险公司 C基金超市 D独立的投资顾问 11、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是_。 A风格稳健的 B任职稳定、不经常变动公司的 C在各种不同市场环境中都有较出色表现的 D任职期较长的(通常不低于 3 年) 12、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是_。 A能有效地提高基金运作的透明度 B有利于防止利益冲突与利益输送 C在我国具有自愿性的特点 D有利于提高证券市场的效率 13、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。 A长期性原则 B全面性原则 C一致性原则 D强制性原则 14、 、多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较 大量地购买某一基金产品。_ A：人员推销 B：营业推广 C：广告促销 D：公共关系 15、基金资产估值的对象是基金所持有的_ A：全部资产 B：全部负债 C：高收益资产 D：扣除负债后的资产 16、以下属于证券市场中介机构的有_。 A证券公司 B证券服务机构 C证券交易所 D证券业协会 17、考察基金经理从业经验的要点包括_。 A基金经理的教育背景 B基金经理从业年限 C基金经理的履历 D基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 18、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是_。 A早分红的基金比晚分红的基金收益率高 B两只基金的表现相同 C分红次数多的基金收益率高 D分红额高的基金收益率高 19、股票型基金的分析一般从_入手。 A业绩 B风险 C久期 D投资组合 20、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有_。 A中国证监会 B各地方证监局 C证券交易所 D中国证券业协会 21、下列关于蓝光公司的基本信息中，使它不能成为基金管理公司股东的是 _。 A公司注册资本为 5 亿 B公司成立 1 年以来，治理健全，内部监控制度完善 C公司无任何违法违规行为，社会信誉良好 D公司经营业绩较好，资产质量良好 22、_是基金投资运作的具体执行部门。 A投资部 B研究部 C交易部 D投资决策委员会 23、划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置 为（）个等级。 A3 B5 C6 D10 二、多项选择题（共 23 题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意， 至少有 1 个错项。 ） 1、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息 收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣 代缴_的个人所得税。 A15% B20% C25% D30% 2、一般而言，成长型基金、收入型基金、平衡型基金按照风险程度由高到低的 排序，依次是_。 A成长型基金收入型基金平衡型基金 B成长型基金平衡型基金收入型基金 C收入型基金成长型基金平衡型基金 D收入型基金平衡型基金成长型基金 3、基金信息披露的作用有_。 A有利于防止利益冲突与利益输送 B有利于投资的价值判断 C有利于提高证券市场的效率 D有利于防止信息滥用 4、_是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余 期限在 1 年以上(含 1 年) 、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债 券为样本编制的指数。 A上证国债指数 B上证企业债指数 C中国债券指数 D中证全债指数 5、证券市场包括_。 A基金市场 B同业拆借市场 C债券市场 D股票市场 6、通过公开资料能够获得的基金基本信息有_。 A基金产品特征信息 B基金管理公司信息 C基金产品业绩信息 D基金经理和公司管理团队信息 7、下列各项，_应依法征收营业税。 A基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入 B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入 C金融机构申购和赎回基会份额的差价收入 D非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入 8、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是_。 A总资本和资本充足率符合有关规定 B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施 D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 9、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债 券为_。 A浮动利率债券 B息票累积债券 C固定利率债券 D零息债券 10、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是_指数的表现，属于_基金。 A超越；主动型 B超越；被动型 C复制；主动型 D复制；被动型 11、基金会计核算中，按固定价格报价的货币市场基金一般_损益。 A逐时结转 B逐日结转 C逐周结转 D逐月结转 12、目前在我国，_可以担任基金托管人。 A中国工商银行股份有限公司 B中国人寿保险股份有限公司 C中国银河证券股份有限公司 D中国华融资产管理公司 13、证券市场本质上是_直接交换的场所。 A价值 B价格 C估值 D有价证券 14、股票是_签发的证明股东所持股份的凭证。 A中国证监会 B有限责任公司 C股份有限公司 D证券交易所 15、普通股票的特征有_。 A普通股票是风险较大的股票 B普通股票是最基本的股票 C普通股票是最常见的股票 D普通股票是股票的标准形式 16、_主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场 准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。 A市场准入监管 B日常持续监管 C现场检查 D非现场检查 17、根据_的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订 书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签 订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。 A 证券法 B 证券投资基金法 C 证券投资基金销售管理办法 D 证券投资基金运作管理办法 18、经中国人民银行总行批准，_于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易， 是我国第一只上市交易的投资基金。 A：淄博乡镇企业投资基金 B：武汉证券投资基金 C：深圳南山投资基金 D：富岛基金 19、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有_。 A计算比较简便，并考虑到分红的时间价值 B其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资 C可以视为基金收益率的一种近似计算 D可以准确地反映基金经理的真实投资能力 20、债券型基金的表现与风险主要受_的影响。 A标准差 B久期 C信用等级 D跟踪误差 21、QD基金交易与一般开放式基金交易的区别主要有_。 A币种 B拒绝申购的情形 C暂停申购的情形 D巨额赎回的处理办法 22、按投资主体可以将股票划分为_