2017年上半年黑龙江基金从业资格证券投资基金概述3考试试题

2017 年上半年黑龙江基金从业资格证券投资基金概述 3 考 试试题 一、单项选择题（每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一 般_损益。 A逐时结转 B逐日结转 C逐周结转 D逐月结转 2、根据公司法 ，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币_万元。 A2 B3 C5 D10 3、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是_ A：经济波动风险 B：政策风险 C：购买力风险 D：经营风险 4、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括_。 A注册资本不低于 3000 万元人民币，且必须为实缴货币资本 B持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度 C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员 不低于该部门员工人数的 1/2 D最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 5、下列关于基金管理公司的说法，正确的有_。 A基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基 金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核 B基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定 科学完善的内部监控制度 C基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成 的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产 D基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 6、银行理财产品相比于基金_。 A可作为自身负债的一种受益凭证 B可以给投资者带来较为确定的利息收入 C流动性较差 D信息披露程度较低 7、托管费的来源是_。 A股息 B利息 C基金资产 D投资者缴纳 8、基金销售适用性的_原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业 务环节。 A投资人利益优先 B全面性 C客观性 D及时性 9、基金市场营销的控制过程不包括_。 A管理部门设定具体的市场营销目标 B制定市场营销计划 C衡量企业在市场中的销售业绩 D管理部门评估广告投入效果 10、_是基金进行收益分配后的剩余额。 A：基金净收益 B：基金经营业绩 C：未分配基金净收益 D：期末可供分配基金收益 11、封闭式基金份额上市交易应符合条件的有_。 A基金的募集符合证券投资基金法的规定 B基金合同期限为 5 年以上 C基金募集金额不低于 5 亿元人民币 D基金份额持有人不少于 1000 人 12、考察基金经理操作风格的要点包括_。 A基金经理持股集中度情况 B基金经理行业偏好情况 C基金股票周转率情况 D基金经理对净值波动的控制情况 13、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指 _价格买进申报优先于较低价格买进申报，_价格卖出申报优先于较高价 格卖出申报。 A：较高，较低 B：较高，较高 C：较低，较低 D：较低，较高 14、基金定期定额投资计划的优点有_。 A免去投资者多次申购的烦琐手续 B风险控制效应 C成本效应 D复利效应 15、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订_，明确双方的权利和 义务。 A书面代销协议 B书面委托协议 C书面交易协定 D书面合作协议 16、 证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部 门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业 人员不少于_人，并具有基金从业资格。 A3 B5 C10 D12 17、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金 少于_只的基金进行评级或单一指标排名。 A3 B6 C9 D10 18、20 世纪 40 年代美国出台的_对基金在全球的发展影响深远。 A 投资公司法 B 投资顾问法 C 金融法案 D 萨班斯法案 19、我国基金信息披露制度体系可分为_等层次。 A国家法律 B部门规章 C规范性文件 D自律性规则 20、下列基金类型中投资风险最高的是_。 A债券型基金 B货币市场基金 C股票型基金 D混合型基金 21、和 LOF 不同，ETF 在二级市场的净值报价上每_秒提供一个基金净值报价。 A10 B15 C20 D25 22、基金销售机构制定的客户服务标准，对_没有进行规范。 A资金清算 B服务对象 C服务内容 D服务程序 二、多项选择题（每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。 ） 1、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有_。 A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五 B基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准 C认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除 D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回 费率标准 2、当基金管理公司高级管理人员_时，督察长应当在知悉该信息之日起 3 个工 作日内向中国证监会报告。 A直系亲属拟移居境外或者已在境外定居 B丧失民事行为能力 C涉嫌违法违纪被有关机关调查 D拟因私出境 15 天 3、有价证券是_的一种形式。 A：真实资本 B：货币资本 C：虚拟资本 D：商品资本 4、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当_。 A高于份额面值 B等于份额面值 C不高于份额面值 D不低于份额面值 5、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加_。 A监事会 B股东大会 C董事会 D公司职工代表大会 6、对于持有期低于_年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申 购费用。 A3 B4 C5 D6 7、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是_ A：发行市场和交易市场 B：一级市场和二级市场 C：有形市场和无形市场 D：初级市场和次级市场 8、基金销售监管中的公平原则要求_。 A公开监管机构全部业务活动内容 B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D监管部门对被监管对象给予公正待遇 9、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业 绩的基础指标之一。 A基金资产净值 B基金资产总值 C基金份额净值 D基金总份额 10、下列不属于证券服务机构的是_。 A证券交易所 B证券投资咨询公司 C证券信用评级机构 D会计师事务所 11、目前我国证券投资基金营销渠道包括_。 A证券公司 B保险公司 C商业银行 D基金管理公司直销中心 12、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括_。 A基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 B基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定 C协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 D基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息 13、某股票基金期初份额净值为 1.2000 元，期末份额净值为 1.1000 元，期间 分红 0.3000 元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为 _。 A8.33% B9.09% C16.67% D18.18% 14、下列属于股指期货功能的有_。 A系统风险规避功能 B资产配置功能 C跨期交易功能 D价格发现功能 15、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是_。 A金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动 B金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品 是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具 C金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也 可以表现为非线性函数或者分段函数关系 D金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性 16、下列属于基金销售客户服务规范的有_。 A明确投资人投诉的受理、调查、处理程序 B业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核 C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政 策 D宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为 17、_中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所 控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期，即远期利率包括了预期 的未来利率与流动溢价。 A：完全预期理论 B：有偏预期理论 C：市场分割理论 D：优先置产理论 18、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于_。 A有效控制不公平交易行为 B有效控制利益输送的交易行为 C为公司的业绩考核提供部分量化指标 D通过分散投资降低系统性风险 19、关于买断式回购交易，下列说法正确的是_。 A债券所有权不发生转移 B属于质押冻结 C又称 “开放式回购” D可以在任一日期交易 20、债券的久期综合考虑了_对债券价格