中小金融企业公司职能部门设置

江苏大丰江南村镇银行股份有限公司 内部职能部门设置方案 江苏大丰江南村镇银行股份有限公司的内设职能机构，坚持 创新体制、扁平增效、强化市场、内控优先的原则，实行扁平化管 理。按照“三 办合署、精简机构、操控分离 ”的要求，在行长经营层 下设“ 营业 部” 、“业务拓展部”、 “风控合规部” 和“ 综合管理部”四个 部门：其中“ 营业部” 和 “业务拓展部”定位前台服 务营销， “风控合 规部” 定位中台内控管理， “综合管理部”定位后台支持保障。为强 化经营管理专业化决策，另设“授信审批管理委 员会” 辅助行长经 营决策。具体组织结构如下： 股东会 董事会 行长室 业务拓展部 风控合规部 监事会 营业部 前台服务营销 中台内控管理 综合管理部 后台支持保障 一、非常设性职能机构职责 2 （一）授信审批管理委员会 授信审批管理委员会在本行行长授权权限内，审议审批相应 授信业务。主要职责包括: 1）审议本行信贷风险管理制度与办法； 2）审议本行贷款申请和贷款授信； 3）审议客户信用等级评定和系统内优良客户的评选。 本行授信审批管理委员会设主任委员 1 名和委员 4 名，共 5 名构成。 （本行行长不参加授信审批管理委员会，但行使一票否决 权） 二、常设性职能部门职责 （一）前台服务营销部门 I.营业 部 营业部作为对外服务窗口、全行票据业务操作平台、资金清 算服务平台和放款操作平台，负责履行全行的支付结算管理、客 户现金收付、转账结算等柜面服务工作职能。 营业部是经营网点单位，应严格执行会计法、 票据法、 反 洗钱法、 支付结算办法等法律法规和银监会、人民银行、外汇 管理局有关支付结算、现金管理、个人金融、资产业务的基本制 度和规定，认真履行柜面操作的核算职能和监督职能，及时、真 实、合法、准确、全面地对资产、负债、所有者权益、收入、费用、 利润以及存款、贷款、结算等业务进行核算、反映、监督。 岗位设置（不限于）：柜员岗、授权岗、清算岗、主出纳岗、事 后监督岗、运行监管岗等若干岗位。 （人员兼岗应不违背内控制约 机制） II.业务拓展部 业务拓展部是本行业务规划、市场营销、产品开发、业务经 营的核心部门。主要负责履行本行业务发展规划、营销管理、业 务推进等职能，负责组织制定和落实公司金融、个人金融等各项 3 业务经营计划，承担发展规划、市场调研、考核推进、营销推进等 职能。具体职能包括： （1）制定本行公司业务、个人业务、中间业务和其他业务等 各项业务的发展规划和年度计划，确定产品、区域、市场、客户的 营销策略、发展目标等市场战略并组织实施； （2）负责前台业务制度、流程、管理办法的拟定，并提交风控 合规部进行风险合规审查； （3）组织本行公司业务、个人业务、中间业务和其他业务等 各项业务的营销拓展工作、营销管理，落实营销策略； （4）负责本行业务产品的市场调研、需求开发与管理职能， 以及新产品的引入、推广与市场评估； （5）负责本行业务产品的推广与培训； （6）负责部门职能范围内业务运行管理中的风险内控制度的 组织实施。 岗位设置（不限于）：客户经理、发展规划岗、产品经理岗、综 合内勤岗等若干岗位。 （人员兼岗应不违背内控制约机制） （二）中台内控管理部门 III.风控合规部 风控合规部是本行信贷管理、运行管理、计划财务、合规管 理和风险控制的核心部门。负责执行国家经济金融政策法规，规 范本行各项信贷政策及其操作流程，组织本行授信审查、用信放 款、贷 后管理等各项业务的风险识别、评估与管理工作，组织本 行运营操作管理中相应风险识别与内控管理，以及本行内控体系、 机制及相应制度建设工作，重在强化全辖风险管理意识，推进合 规经营。具体职能包括： （1）制定信贷业务规划和年度工作计划，组织实施信贷与会 计业务风控考核工作； 4 （2）负责授信业务的尽责审查与审批工作，负责授信审批管 理委员会的组织、授信意见的转达执行与管理工作； （3）负责对授信申请人及担保人授信风险审查及信用等级的 评定和用信业务的审查与审批； （4）组织实施贷后检查和专项信贷检查及各项信贷资产的分 类评审、 认定与不良资产管理工作； （5）组织拟定与完善信贷制度、会计制度及相应管理办法、 操作流程，规范信贷业务、会计业务操作，建立风险内控体系； （6）组织开展会计核算管理工作，按照对外信息披露和内部 管理要求，对接人行、银监及上级行的调查统计工作，及时、准确、 完整地报送各项统计报表与调研报告； （7）负责全行资产负债管理工作，主持财务预算编制和综合 经营计划的编制，并负责全行费用管理与监测工作； （8）负责本行合规事务管理、各类合同文本及相关法律事务 管理、反洗钱管理等工作。 岗位设置（不限于）：授信审查岗、用信审查岗、贷后管理岗、 资产保全岗、运行监管岗、合规内控岗等若干岗位。 （人员兼岗应 不违背内控制约机制） （三）后台支持保障部门 IV.综合管理部 综合管理部履行本行行政事务与综合管理职能，是本行的后 台支持保障部门。综合管理部集董事会办公、监事会办公和行政 办公职能于一身，实行“ 三办合一” 、合署 办公，负责履行本行的 行政管理、对外宣传、人事劳资、薪酬福利、招聘培训、后勤保障、 实物财产管理、信息科技、安全保卫、纪检审计等工作职责。具体 职能包括： （1）负责本行综合性文字组稿工作，组织全行性会议筹备事 5 务； （2）负责公文、材料的核稿、打印、发送、收发、归档管理及 本行公章的保管与使用； （3）人事制度建设与人员招聘、竞聘和干部员工调配管理、 薪酬管理、绩效管理等工作； （4）负责本行信访接待、纪检监察、对外宣传、企业文化、行 风建设等工作； （5）负责本行办公用品、低值易耗品、物业管理、车辆管理、 外包服务等后勤保障工作； （6）负责本行集中采购的组织实施、固定资产实物管理等事 务； （7）负责本行安全保卫工作、突发事件处置与案件防范工作； （8）负责本行信息科技、系统建设、系统维护、服务外包管理；