内控与合规年实施方案

华蓥市农村信用合作联社永兴信用社 “内控与合规年”活动实施方案 为进一步提高我社内控与合规管理水平，提升风险防范能力， 培育良好的内控与合规文化，根据四川银监局及省联社、市联社文 件要求，结合我社实际，决定自 2014 年 5 月至 12 月在我社开展 “内控与合规年”活动，特制定本实施方案。 一、活动意义 内控与合规是打造流程银行的必然选择，是实施全面风险管理 的内在要求，是实现战略转型的根本保证，是防范经营风险的重要 前提，是衡量经营管理水平的重要标志。通过此次活动开展，促进 各级牢固树立以内控与合规为基础的发展理念，正确处理内控合规 与业务发展和效益提升的关系，从严规范员工从业行为，督促开展 合规经营，自觉接受制度约束与纪律监督，不断培育并践行内控与 合规文化，切实规范经营管理行为。 二、指导思想 坚持以科学发展观为指导，认真贯彻落实党的十八大和十八届 三中全会精神，全面贯彻执行国家宏观经济政策和银行业监管法律 法规，深入落实省联社党委扩大会议精神，围绕“抓转型、防风险” 工作主线，坚持依法经营、合规执业、防范风险、促进发展，全面 加强内控与合规建设，切实提高内控与合规管理的实效性,促进依法 合规、安全运营。 三、组织领导 为有效推进“内控与合规年”活动，我社成立了以宋春宇主任 为组长，委派会计兰力玲为副组长的领导小组，其中兰力玲为联络 员，负责制定方案、落实责任，组织推进，抓好落实。 四、活动内容 （一）宣传阶段（2014 年 5 月 20 日-2014 年 5 月 31 日） 。我社 召开“内控与合规年”活动动员大会，大力宣讲活动的重要性、目 的及意义。造气氛、浓氛围，进一步增强全员对活动目标、活动内 容和实施步骤的了解，切实提高全员对活动重要性的认识，引导全 员不断强化内控与合规意识，完善流程管理，加强内部控制，切实 提高经营管理水平和风险防范能力，全面提升全员的内控执行力。 （二）实施阶段（2014 年 6 月 1 日-2014 年 11 月 30 日） 。实 施阶段要做到全员参与、制度落实、防控风险、注重实效，要以开 展风险排查，以内部控制检查为抓手，扎实推进实施阶段各项工作。 1开展风险排查，深刻剖析形成原因（6 月 1 日-6 月 30 日） 。 按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，以案件防控、合规建设 的内容为基础，以操作风险和员工行为排查为重点，充分揭示存在 的制度缺失、执行偏差、行为失范等问题，进而摸清底数，透析成 因，研究对策，落实内控与合规风险防范措施。 排查重点包括但不限于以下内容：（1）排查员工是否参与民间 借贷或充当资金掮客；（2）排查员工是否参与经商办企业；（3） 排查员工消费异常、交友复杂、不良嗜好等异常行为；（4）排查员 工是否在工商企业兼职；（5）排查办公和营业场所电子监控设备是 否布控合理并无盲区；（6）排查员工守库、守社及交接制度执行情 况；（7）排查重要岗位轮换和强制休假制度执行情况；（8）排查 在信贷审批、财务管理、代理中间业务及银行卡和电子银行等业务 中的风险和案件线索。 2.落实整改要求，切实提升制度执行（7 月 1 日-8 月 31 日） 。结 合排查出的风险点及近年来内外部审计等渠道发现的问题，及时深 入开展纠偏、整改工作，规范操作规程，加强内部监督，严格岗位 制约，堵塞风险漏洞。 3.开展培训宣传，培育内控合规文化（9 月 1 日-9 月 30 日） 。开 展以内控与合规为主题的学习培训活动。培训重点应直击各机构内 控制度执行不力的薄弱环节和高风险领域，通过采用制度阐释+案例 学习+互动讨论三位一体的方式，提高培训的针对性和实效性。 4.开展监督检查，落实问题处理（10 月 1 日-11 月 30 日） 。要加 强监督检查工作，确保活动取得实效。监督检查工作分为两个方面， 一是活动开展情况专项检查，二是内控制度执行情况专项检查。 （三）总结阶段（2014 年 12 月 1 日-2014 年 12 月 31 日） 全面总结活动成果，认真剖析存在的问题，并以此为契机，建 立健全修订内部规章制度、堵塞操作风险漏洞、规范员工个人行为 的长效机制，持续深入推进内控与合规文化建设，强化风险管理。 五、工作要求 （一）加强领导。统一思想认识，切实加强领导，精心组织， 认真开展活动。一把手要加强对活动工作的领导，坚持一手抓业务 发展、一手抓内控与合规建设，深入剖析内控、合规建设和执行中 的问题，努力构建覆盖全面的内控制度和严格执行规章的合规文化， 建立内控与合规的长效机制，确保活动取得实际成效。 （二）宣传引导。将活动与“依法治社”活动有机结合，充分 利用各种我社掌握的宣传载体，大力宣传“内控与合规年”活动， 反映活动取得的成果，为活动营造良好的舆论氛围。 （三）妥善处置。伴随活动的深入推进，各方面不确定因素可 能会显现，要密切关注员工思想动向及异常行为，特别要重点关注 重要岗位人员，以及在日常排查中发现的可疑人员等，要有针对性 地制定预案，妥善处置，防止因处置不当发生案件、事故。 （四）统筹兼顾。正确处理活动开展与当前工作的关系，精心 组织，周密安排。把活动融