强化金融服务创新 推动经济发展转型(吴奇修)

低碳经济与绿色金融创新论坛材料 强化金融服务创新 推动经济发展转型 在湘潭市 “低碳经济与金融创新论坛”上的讲话 吴奇修 （2010 年 4 月 7 日） 各位领导、各位嘉宾，女士们、先生们、朋友们： 上午好! 在这春光明媚的美好时节，十分高兴能和各位领导和专家欢聚 一起，畅叙情谊，共同探讨“低碳经济与金融 创新” 这一重大课题。恳 请大家对湘潭的发展多提宝贵意见。 低碳经济作为一种以低能耗、低排放、低污染为基础的经济模 式，是人类社会继农业文明、工业文明之后的又一次重大进步。20 世纪下半叶以来，随着世界经济增长速度的不断加快以及全球人口 规模的不断扩大，严重的环境问题对人类的生存和发展条件提出了 严峻的挑战，也给世界各国经济造成了巨大影响。去年以来，为应对 国际金融危机，世界各国推出了一系列经济发展计划，寻找新的经 济增长点，并试图将经济复苏与经济转型结合起来，大力开发“低碳 技术” ，推 动 低碳经济发展。中国作为世界上最大的 发展中国家，面 对资源和环境的压力，发展低碳经济，任务艰巨而又紧迫。去年 11 2 月，我国 政 府 宣 布 ，“到 2020 年 单 位 国 内 生 产 总 值 二 氧 化 碳 排 放 比 2005 年 下 降 40%至 45%”，这 是 中 国 首 次 提 出 碳 减 排 目 标 ，也 充 分 表 明 ，发 展 低 碳 经 济 作 为 一 项 国 家 战 略 ，摆 到 了 前 所 未 有 的 高 度 。 湘 潭 作 为 一 个 老 工业城市，产业基础雄厚但结构性矛盾突出， “三高一低 ”产业占 70%左右，通过发展低碳经济，加快调整结构和 转变发展方式，培育新的经济增长点，成为我们的必然选择；作为长 株潭城市群国家“两型社会 ”建设试验区的核心成 员，通过改革创新、 先行先试，率先探索出一条有别于传统模式的低耗、绿色、科学发展 之路，更是历史赋予我们的重大使命。可以说， “向低碳进军” 将是湘 潭未来发展的一个鲜明主题。 事实上，近年来，我们为迎接这场深层次革命已作出了一定的 探 索 和 努 力 。2008 年 ，我 们 与 中 南 大 学 、湘 潭 大 学 等 高 校 共 同 制 定 了 湘 潭 市 节 能 减 排 科 技 发 展 规 划 及 其 支 撑 行 动 方 案 ，启 动 了 节 能 减 排 “1126 工 程 ”，已 创 造 直 接 经 济 效 益 4.2 亿 元 。2009 年 ，我 们 聘 请 国 内 权 威 机 构 ，编 制 出 台 了 湘潭市湘江湾循环经济 试验区建设实施方案，着力构建全方位、立体式的循环经济发展体 系，从根本上解决湘江流域的环境污染问题。在 2010 年“低碳中国” 论坛首届年会上，湘潭成为全国首批获得“ 最具竞争力的低碳产业 基地” 称号的十个城市之一。 金融是现代经济的核心。经济的转型和金融的转型创新并不是 割裂的，而恰恰是相辅相成的。经济转型势必要求金融加快转型创 3 新，并与之相适应、相匹配。随着低碳经济的发展，碳配额和减排融 资势必成为金融市场的重要组成部分。可以说，低碳经济不仅拓展 了商业银行的贷款产品范围和金融服务内容，带来新的收入增长点， 而且开辟了商业银行创新的广阔领域。一句话，大力发展以低碳金 融为主旨的“绿色金融 ”，已成为金融业发 展和提升的崭新契机。 立足于湘潭实际，加快发展低碳经济，全力推动经济转型，金融 系统可以从三个方面加大创新力度： 第一，通过信贷结构转型，推动产业升级。调整优化产业结构， 构建“ 两型 ”产业体系，是 发展低碳经济的根本途径。 产业结构调整 的过程， 实际上是资源不断优化配置的过程，而优化资源配置是金 融体系的基本功能。根据湘潭的产业基础、区位条件，我们将把壮大 战略产业、培育新兴产业和发展现代服务业作为经济转型的主方向。 因此，希望金融机构充分发挥在资源配置中的导向作用，重点支持 我市精品钢材及深加工、先进装备制造及清洁能源装备、汽车及零 部件、电子信息等四大战略产业加快发展，支持低能耗、高附加值的 高新技术产业和风电装备制造、光伏产业、核电配套产业、生物质能 源等新兴产业做大做强，加大对现代物流、商贸、文化旅游等服务业 的培育扶持，不断提升金融资源配置效率，促进产业转型升级和创 新发展。 同时，在支持产业结构调整的过程中，应特别注重结合企业 运营模式变化，围绕龙头企业的供应链、贸易链和产业链，发展“链 式” 融资业务 ，实现由单一企业融资向产业 供应链融资转变，支持块 状经济加速向现代产业集群提升。 4 第二，通过客户结构转型，激活市场主体。中小企业和民营经济 已成为经济增长、发展转型和效益提升的主要动力。目前，我市中小 企业（基本上是民营企业）创造的产值已占据全市经济的“半壁江山” ； 全市高新技术企业中 90%以上为中小企业，它们在汽车及零部件、 新能源装备、新材料、电子信息等新兴产业领域发展势头强劲，是推 动经济发展方式转变的生力军。但制约我市中小企业发展的一个最 大难题就是资金问题，一批有自主知识产权、有广阔市场前景的企 业，因缺乏资金无法实现规模化，形成发展优势。就金融系统而言， 应主动适应外部经济环境的变化，调整自身客户结构，实现从以大 客户为主向大中小客户并举，从以国有企业为主向国有、民营经济 并举，不断加大对中小企业、民营经济的金融支持。同时，在这个过 程中，还应始终贯穿绿色金融理念，对研发生产环保设施、从事生态 保护建设、开发利用新能源、发展循环经济、绿色制造、生态农业等 领域的企业，提供倾斜信贷、保险等金融支持，对高能耗、高污染企 业实行限制性金融政策，以达到有效引导资金向环境友好型企业流 动的效果。另外，居民消费升级也为经济转型发展注入了新的活力。 近三年，我市社会消费品零售总额平均增幅在 19.6%左右，高于经 济增长速度近 6 个百分点，高档、高技术消费品以及信息产品销售 保持较快增长。但从总体上看，我市居民消费层次仍然不高，对促进 经济增长的作用还十分有限。这就需要金融系统积极转变经营理念， 大力拓展个人信贷业务，根据居民个人消费意识、消费行为、消费水 平和消费结构的变化，加强消费信贷的创新与推广，促进消费增长 5 和结构提升，从而增强消费拉动经济增长的作用，逐步改变我市依 赖高投入支撑经济发展的格局。 第三，通过金融产品创新，拓宽服务领域。一方面，可通过研究 低碳经济相关行业的发展规律，制定和实行与之相适应的信贷政策、 客户准入标准和风险控制方式，转变过去倚重于抵押品的融资模式， 探索收费权、知识产权质押等方式，在合理分散、化解风险的基础上， 拓宽金融服务面。另一方面，尽可能创造更多能够连接信贷、货币和 资本市场的金融产品，贯通直接融资和间接融资渠道，积极探索股 权投资、 产业投资基金等有效形式，扩大直接融资，为符合低碳经济 发展要求的企业和项目提供多元化、多层次的金融支持。同时，积极 发展低碳金融衍生品。目前，在全球范围内，一些金融机构为防范气 候变化的不确定性带来的风险以及为了获取更多可持续的利润，开 发了一些基于碳排放权的保险产品、衍生产品及结构性产品。这种 由金融资本介入低碳经济模式而催生出的碳排放权市场，已成为金 融工具创新的一个重要载体。作为国家“ 两型社会” 试验区，长株潭 城市群构建碳交易市场势在必行。我们应在这方面努力探索，积极 开展碳掉期交易、碳证券、碳期货、碳基金等各种碳金融衍生品的金 融创新，逐步构建和完善碳交易市场，争取在全国碳市场价值链中 抢占高端位置。 各位领导、各位嘉宾，我们现在所探讨的课题，将对湘潭发展产 生十分深远的影响。同时，我们更希望通过我们的努力和实践，为全 省乃至全国的低碳经济发展与金融创新作出应有的贡献。湘潭市委、 6 市政府将以更大的力度支持金融业的创新和发展，进一步优化政策 措施，降低金融创新