12春个人理财第五次作业0008

12 春个人理财第五次作业_0006 试卷总分：100 测试总分：70 一、单项选择题（共 10 道试题，共 20 分。每题只有一个正确答案） 1. 以下不能成为信托财产的是：（ ） A. 有价证券 B. 房屋 C. 继承权 D. 专利权 2. 以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（ ） A. 相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高 B. 很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性 C. 人民币可以直接进行个人实盘外汇交易 D. 外汇市场是 24 小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场 3. 储蓄计划的制定程序为：（ ） A. 确定储蓄额度选择储蓄网点选择储蓄理财方式选择储蓄存期 B. 确定储蓄额度选择储蓄理财方式选择储蓄存期选择储蓄网点 C. 选择储蓄网点选择储蓄理财方式确定储蓄额度选择储蓄存期 D. 选择储蓄理财方式选择储蓄存期确定储蓄额度选择储蓄网点 4. 下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（ ） A. 根据就业状况，大企业高管佣金收入者失业者 B. 根据置业状况，自宅无房贷无自宅投资不动产 C. 根据家庭负担，未婚双薪无子女单薪有子女 D. 根据投资知识，有专业执照并从业多年财经专业刚毕业医学院在校生 5. 以下对不同投资方式的比较，说法错误的是：（ ） A. 银行储蓄具有安全性，灵活性的好处，但明显不能应对通货膨胀，用于长期投资贬值较大 B. 证券投资基金的收益率比储蓄高，但安全性比储蓄差 C. 商业保险的安全性较差，传统型的养老金保险按固定利率执行 D. 黄金或收藏的安全性由自己把握，收益不确定 6. 下列几组投资产品中流动性最差的是（ ） A. 收藏品、房地产、黄金 B. 股票、活期存款、债券 C. 基金、股票、债券 D. 外汇、股票、基金 7. 以下关于外汇期权的说法中错误的是：（ ） A. 期权是一种特定的合约，它代表一种选择权 B. 外汇期权是一种货币买卖合约 C. 外汇期权的持有者（买方）有权利在合同规定的未来某一特定时刻或某一特定时间前以约定的价格用一定数 量的一种货币买入或卖出另一种货币 D. 期权合约到期时，持有者可以在比较即期汇率和远期汇率后选择更有利于自己的汇率，从而决定执行或放弃 期权 8. 教育储蓄的优势不包括：（ ） A. 可以随时取款，具有较强的流动性 B. 利率优惠 C. 教育储蓄免征利息所得税 D. 参加教育储蓄的学生将来上大学可以优先办理助学贷款 9. 一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（ ） A. 确定投资于各种资产类别的合理比例在各资产类别中选择投资类型选择具体的投资品种并推荐给客户 B. 在各资产类别中选择投资类型确定投资于各种资产类别的合理比例选择具体的投资品种并推荐给客户 C. 选择具体的投资品种并推荐给客户确定投资于各种资产类别的合理比例在各资产类别中选择投资类型 D. 确定投资于各种资产类别的合理比例选择具体的投资品种并推荐给客户在各资产类别中选择投资类型 10. 以下说法中不正确的是：（ ） A. 艺术品市场的发展与国家社会经济收入有关 B. 艺术品投资的目的是实现资本增值 C. 艺术品投资和房地产投资、金融证券投资是世界上公认的效益最好的三大投资项目 D. 在近二十年的社会发展中，艺术品投资的增值幅度仅次于房地产 二、多项选择题（共 10 道试题，共 30 分。每题均有两个或两个以上正确答案，多选少选错选均不得分） 1. 根据发行主体的不同，债券可以分为（ ） A. 政府债券 B. 金融债券 C. 公司债券 D. 个人债券 2. “社会保障三大支柱”包括：（ ） A. 社会养老保险 B. 人寿保险 C. 企业年金 D. 个人的储蓄 3. 属于客户理财需求短期目标的有（ ） A. 按揭买房 B. 子女的教育储蓄 C. 休假 D. 购置新车 4. 房地产投资的特征包括（ ） A. 直接投资费用不高 B. 投资资本的购买力价值容易损失 C. 直接投资资本的流动性差 D. 影响投资的不可分散性风险因素较多 5. 传统教育投资工具包括（ ） A. 个人储蓄 B. 教育信托基金 C. 定息债券 D. 人寿保险 6. 信托的基本职能包括：（ ） A. 财产管理职能 B. 资金融通职能 C. 投资职能 D. 公益服务职能 7. 我国个人外汇理财手段主要有：（ ） A. 银行个人外汇理财产品 B. 个人外汇交易 C. B 股 D. 外汇信托产品 8. 客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于以下因素（ ） A. 客户的风险偏好 B. 客户的投资策略 C. 经济前景 D. 客户的财务状况 9. 证券投资依赖的投资工具根据期限长短、风险收益的特征与功能的不同可分为（ ） A. 货币市场工具 B. 固定收益的资本市场工具 C. 权益证券工具 D. 衍生工具 10. 以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（ ） A. 境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务 B. 外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理 C. 外资银行收费较高 D. 外资银行收费较低廉 三、判断题（共 10 道试题，共 20 分。只判断正误，不需说明理由） 1. 股票具有可偿还性、权责性、收益性、流通性、价格波动性和风险性等特点。 A. 错误 B. 正确 2. 投资的多样化只能消除系统风险，不能消除非系统风险，亦即投资于任何一种证券，都必须承担非系统风险。 A. 错误 B. 正确 3. 个人外汇结构性存款，是指在普通外汇存款的基础上嵌入某种金融衍生工具，通过与利率、汇率、指数等的波 动挂钩或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益的外汇储蓄存款产 品。 A. 错误 B. 正确 4. 保险赔款免征个人所得税。 A. 错误 B. 正确 5. 人寿保险不能作为教育规划的工具。 A. 错误 B. 正确 6. 每一张万能寿险合同中都规定每月收取的死亡费用，其金额根据被保险人的风险等级而定，并随着被保险人年 龄的增长而降低。 A. 错误 B. 正确 7. 艺术品投资基本不受政治的影响，基本上不会出现贬值的现象。 A. 错误 B. 正确 8. 投资收益和投资风险呈负相关关系。 A. 错误 B. 正确 9. 行为税的课税目的往往不是为了取得财政收入，更不是为了通过课税使这种税收的收入不断增长。 A. 错误 B. 正确 10. 个人实盘外汇交易，是指个人在银行缴纳一定的保证金后进行的、交易金额可放大若干倍的外汇（或外币） 交易，在该种交易中