2014年货币基金之四最：最受欢迎、最大规模、业绩最优

1 最受欢迎：华夏现金增利 本报见习记者康耕甫 证券日报基金新闻部记者调查了 8 位资深业内人士，其中有 5 位首选的货币基金 是华夏现金增利基金。某基金分析师告诉记者，虽然华夏现金增利的七日年化收益率均值 并不高，但其成立时间早，规模最大，有大量的忠实客户，因此它被选为投资者最青睐的 货币基金是意料之中的。 公开资料显示，华夏现金增利货币基金成立于 2004 年 4 月 7 日，截至 6 月 30 日， 基金份额为 402.03 亿份，现任基金经理为曲波。投资者使用工行、招行借记卡通过华夏 基金微博电子交易平台赎回华夏现金增利不超过 5 万元的基金份额，可实现 “T+0”实 时到账。同时，投资者还可以享有赎回当天的投资收益，如果赎回第二天是节假日，则节 假日期间的投资收益亦归投资者。 2 规模最大：又见华夏现金增利 本报见习记者唐芳 证券日报基金新闻部记者依据二季度末各货币基金公布的规模数据和三季度以来 新成立的货币基金的规模数据统计显示，目前华夏现金增利基金以 402.03 亿元的规模位 居同比 238 只基金的首位，高出规模第二的上投摩根货币 B 基金 139.16 亿元，成为有数 据可比的货币型基金中，规模最大的基金。 WIND 数据显示，华夏现金增利基金今年一季度末同样位居货币型基金规模榜首，规 模为 413.28 亿元，高出第二名博时现金收益基金 12.50 亿元。值得注意的是，在二季度 末钱荒的袭击下，华夏现金增利基金二季度末时的规模仅比一季度末时缩水 11.25 亿元， 而博时现金收益基金同期规模缩水 187.52 亿元。 资料显示，华夏现金增利基金是华夏基金公司旗下首只货币型基金，成立于 2004 年 4 月，首募规模约为 64 亿元，至今规模增长了 6 倍有余。成立至今，华夏现金增利基金 经历了 6 次基金经理变更，现任基金经理曲波上任于 2008 年 2 月 4 日，任职五年半有余。 除华夏现金增利基金外，曲波还同时管理华夏基金旗下的 2 只基金，分别为华夏货币 A/B 基金和华夏安康优选债券 A/B 基金，其中华夏货币 A/B 今年二季度末的规模分别为 11.83 亿元和 10.68 亿份，分别位居规模排行的第 57 位和第 61 位。 值得一提的是，华夏基金公司在各类新业务平台的尝试中，也积极推广华夏现金增利 基金。今年 1 月份，华夏基金公司推出了活期通业务，投资者通过华夏基金官方网站存入 活期通相当于购买了华夏现金增利货币基金的份额。8 月 1 日，华夏基金公司又宣布推出 “微理财”微信交易功能，用户通过微信即可实现对华夏现金增利货币基金的申购赎回， 同时也是现金的即时存入和取出。 虽然华夏现金增利基金三季度的规模还没有确切数据可查，但有知情人士透露，钱荒 之后，华夏现金增利货币基金规模大幅增长，三季度以来净增长在百亿元左右。而之前也 有业内人士透露，华夏基金公司的目标是将华夏现金增利打造成一只千亿级基金。 3 银行渠道最便利：交银施罗德货币 本报见习记者康耕甫 目前实现 T+0 交易的货币基金中，大多数都是针对网上和手机客户，而交银施罗德基 金微博公司联手交通银行推出的“货币基金 T+0”实时赎回业务，则打通了货币基金银 行渠道的 T+0 赎回，真正实现了银行渠道货币基金资产的随时变现。投资者除可通过网上、 手机可操作外，在网点柜台也可以办理。 同时，交通银行也推出了与货币基金 T+0 匹配的“快溢通”智能理财业务，其具备交 银货币基金自动申购、自动信用卡还款功能。 4 业绩最优：招商保证金快线 B 本报见习记者唐芳 WIND 数据显示，今年以来截至 9 月 18 日，招商保证金快线 B 基金的区间 7 日年化 收益率均值为 5.48%，位居可比 223 只货币基金的首位，成为今年以来业绩表现最优的货 币基金。 数据显示，同期可比 223 只货基平均 7 日年化收益率均值为 3.81%，招商保证金快线 B 基金高出平均值 1.67 个百分点；位居年内 7 日年化收益率均值第二名的是建信周盈安心 理财 B 基金，同期收益率为 5.31%，落后招商保证金快线 B 基金 0.17 个百分点；而年内 7 日年化收益率均值最低的是光大添天盈 B 基金，仅为 1.64%，与招商保证金快线 B 相差 3.84 个百分点。WIND 数据显示，招商快线 B、建信周盈安心理财 B 两只基金分别成立于 今年的 5 月 17 日和 9 月 17 日，而光大添天盈 B 基金成立于 2012 年 10 月 25 日。 此外，招商保证金快线 A 基金今年以来 7 日年化收益率均值为 4.89%，排名可比货币 型基金第 4 位。招商保证金快线 A/B 基金今年以来截至 9 月 18 日的万份基金单位收益均 值分别为 1.60 元和 1.80 元，分别位居同期同类基金第 6 名和第 14 名。 招商保证金快线基金是招商基金公司旗下首只保证金货币基金，在今年新基金发行困 难，不断延长募集期的背景下，招商保证金快线基金的发行因一日售罄而“轰动”业内， 其原定募集期是今年 5 月 13 日至 5 月 17 日，但是在募集首日就大卖超过 30 亿份，于是 招商基金决定提前结束募集。这也是继招商双债增强债基、招商安润保本之后，招商基金 年内第 3 只发行一天就提前结束募集的基金。 业内人士分析认为，招商保证金快线基金的优势主要在于它 1 元起即可申赎，且无认 购、申购、赎回费用，远远低于银行理财、券商保证金理财的投资门槛。此外，采用场内 申赎机制提高基金交易效率，投资者申购、赎回申请可通过场内系统实时确认，类似买卖 股票的操作，赎回资金实时可用，不影响证券投资者买卖股票的时效性，兼顾流动性、安 全性和收益性。数据显示，招商保证金快线 A/B 的首募份额分别为 14.46 亿份和 19.42 亿 份，截至二季度末，其规模分别为 2.44 亿份和 5.43 亿份。 招商保证金