4行章节6练习50题

第四章 证劵投资基金 章程练习 6 1、按照新会计准则和相关规定，关于估值的基本原则叙述错误的是( )。 【单选 题】 A 、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B 、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实 际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 C 、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的， 基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的 价格估值 D 、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的， 基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价 格估值 错误 您的答案： 正确答案是：D 详解： 有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基 金管理公司应根据具体情况与托管银行(注意不是持有人)进行商定，按最能恰当 反映公允价值的价格估值.。 2、公开披露的基金信息不包括( )。 【单选题】 A 、基金资产净值、基金份额净值 B 、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼 C 、对证券投资业绩进行的预测 D 、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告 错误 您的答案： 正确答案是：C 详解： 此题考察基金的信息披露。 3、2004 年 6 月 1 日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济 中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的( )。 【单选题】 A 、证券投资基金会计核心算办法正式实施 B 、货币市场基金管理暂行办法正式实施 C 、证券投资基金管理暂行办法正式实施 D 、中华人民共和国证券投资基金法正式实施 错误 您的答案： 正确答案是：D 详解： 中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的中华人民共和国证券投资基金 法正式实施。 4、关于上市开放式基金（LOF）的描述，不正确的是( )。 【单选题】 A 、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 B 、可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起 C 、LOF 必须采用指数基金模式 D 、截至 2007 年底，已经有 25 只 LOF 在深圳证券交易所上市交易 错误 您的答案： 正确答案是：C 详解： 与 ETF 相区别，LOF 不一定采取指数基金模式。 5、对平衡型基金认识不正确的是( )。 【单选题】 A 、将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上 B 、在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行 平衡 C 、一般将 25%-50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股 D 、特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上。 6、关于投资证券投资基金的市场风险描述错误的是( )。 【单选题】 A 、能在一定程度上消除来自个另公司的非系统风险 B 、无法消险市场的系统风险 C 、证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导 致基金收益水平和净值发生变化 D 、投资者购买基金相对债券而言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制 风险有利 错误 您的答案： 正确答案是：D 详解： 投资者购买基金相对股票而言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险 有利。 7、( )是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值 和计算依据。 【单选题】 A 、基金份额净值 B 、基金资产净值 C 、基金资产总值 D 、基金资产的估值 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 此题考察对基金资产净值的理解。 8、对基金投资进行限制的主要目的不包括( )。 【单选题】 A 、引导基金分散投资，降低风险 B 、发挥基金引导市场的积极作用 C 、避免基金操纵市场 D 、引导基金消除市场系统风险 错误 您的答案： 正确答案是：D 详解： 对基金投资进行限制的 3 个主要目的。 9、证券投资基金的主要投资风险不包括( )。 【单选题】 A 、市场风险 B 、管理能力风险 C 、汇率风险 D 、巨额赎回风险 错误 您的答案： 正确答案是：C 详解： 证券投资基金的主要风险有市场风险、管理能力风险、技术风险和巨额赎回风险。 10、对证券投资基金的认识不正确的是( )。 【单选题】 A 、在美国，有 50%左右的家庭投资于基金 B 、基金为中小投资者拓宽了投资渠道 C 、基金起到了丰富和活跃市场的作用，因而加大了证券市场的风险 D 、与外国机构共同组建基金管理公司，有利于监管当局控制利用外资的规模和 市场开放风险 错误 您的答案： 正确答案是：C 详解： 基金有利于证券市场的稳定和发展，并不是加大了证券市场的风险。 11、基金按( )，可分为封闭式基金和开放式基金。 【单选题】 A 、投资标的划分 B 、基金的组织形式不同 C 、投资目标划分 D 、基金运作方式不同 错误 您的答案： 正确答案是：D 详解： 此题考察基金的分类。 12、货币市场基金的优点不包括( )。 【单选题】 A 、资本安全性高 B 、可以避险套利 C 、购买限额低 D 、收益较高 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 可以避险套利是指数基金的特点。 13、截至 2007 年底，已经有( )只 LOF 在深圳证券交易所上市交易。 【单选题】 A 、13 B 、15 C 、20 D 、25 错误 您的答案： 正确答案是：D 详解： 截至 2007 年底，已经有 25 只 LOF 在深圳证券交易所上市交易。 14、基金管理公司不得从事企业年金管理和社保基金投资管理业务。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 基金管理公司可以从事企业年金管理和社保基金投资管理业务。 15、基金管理公司只能为单一客户办理特定资产管理业务，不能为特定的多个客 户办理特定资产管理业务。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 符合条件的基金管理公司既能为单一客户办理特定资产管理业务，也可以为特定 的多个客户办理特定资产管理业务。 16、基金管理公司不须报经中国证监会审批，可以直接向合格境外投资者、境内 保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 此题考察对基金管理公司投资咨询服务的理解。 17、依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，任何其他机构不得从事基金 的募集活动。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 依法募集基金是基金管理公司的一项法定权利，任何其他机构不得从事基金的募 集活动。 18、基金管理公司可以通过广告等公开方式招揽投资咨询客户。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 管理公司不得通过广告等公开方式招揽投资咨询客户。 19、1868 年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基 金机构。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 1868 年由英国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机 构。 20、契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也 没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。( ) 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 这是契约型基金的特点。 21、契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的 资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 契约型基金和公司型基金的资金性质不同。 22、在美国，有 50%左右的家庭投资于基金，基金在所有家庭资产中的比例超过 50%。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 在美国，有 50%左右的家庭投资于基金，基金在所有家庭资产中的比例为 40%左 右。 23、开放式基金一般每周或更长时间公布一次，封闭式基金一般在每个交易日连 续公布。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公 布。 24、基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高 于债券，投资风险又可能小于股票。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债 券，投资风险又可能小于股票。 25、封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并 不必然反映单位基金份额的净资产值。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必 然反映单位基金份额的净资产值。 26、国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而这类基金的风险较低，适 合于稳健型投资者。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 这是国债基金的特点。 27、国债基金投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。 28、我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在 497 天以内（含 497 天）的资产支持证券。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券。 29、ETF 不一定采用指数基金模式。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： LOF 不一定采取指数基金模式。 30、ETF 的双重交易特点表现在它的申购和赎回与 ETF 本身的市场交易是分离的， 分别在一级市场和二级市场进行。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： ETF 同时为投资者提供了两种不同的交易方式。 31、设立基金管理公司，注册资本不低于 3 亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 设立基金管理公司，注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本。 32、基金管理人可以将其固有财产或者他人财产同基金财产一道从事证券投资。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 基金管理人不得将其固有财产或者他人财产同基金财产一道从事证券投资。 33、管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，也可以向投资 者收取。 【判断题】 A 、正确 B 、错误 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。 34、下列不是证券投资基金的别称的是( )。 【单选题】 A 、交易所交易基金 B 、证券投资信托基金 C 、单位信托基金 D 、共同基金 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 交易所交易基金是 ETF。 35、对我国证券投资基金的认识正确的是( )。 【单选题】 A 、证券投资基金管理暂行办法以法律形式确认了基金业在资本市场及社会 主义市场经济中的地位和作用 B 、封闭式基金一直是基金设立的主流形式 C 、中国还没有中外合资基金 D 、截至 2007 年末，我国已有基金管理公司 59 家，且出现了第一家管理基金规 模超过千亿元的基金公司 错误 您的答案： 正确答案是：D 详解： 基金法以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和 作用；开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式；截至 2007 年末， 我国已有 28 家中外合资基金管理公司。 36、对证券投资基金的认识不正确的是( )。 【单选题】 A 、在美国，有 50左右的家庭投资于基金 B 、基金为中小投资者拓宽了投资渠道 C 、基金起到了丰富和活跃证券市场的作用，因而加大了证券市场的风险 D 、与国外机构合作组建基金管理公司，有利于监管当局控制利用外资的规模和 市场开放风险 错误 您的答案： 正确答案是：C 详解： 基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场频繁进 出，能减少证券市场的波动。 37、对契约型基金认识正确的是( )。 【单选题】 A 、指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契 约的形式发行受益凭证而设立的一种基金 B 、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 C 、是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大 D 、契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地 区十分流行 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十 分流行；公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构； 股票基金是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大。 38、对公司型基金认识正确的是( )。 【单选题】 A 、通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金 B 、公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大些 C 、基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产 D 、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 除第二项外，其余三项都是契约型基金的特点。 39、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是( )。 【单选题】 A 、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变 B 、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易 C 、基金份额持有人不得申请赎回 D 、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖 错误 您的答案： 正确答案是：D 详解： 投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。 40、下列说法错误的是( )。 【单选题】 A 、开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大 量赎回甚至会导致清盘 B 、绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之 间进行 C 、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的 购买费计算 D 、开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值 错误 您的答案： 正确答案是：D 详解： 封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在 每个交易日连续公布基金份额资产净值。 41、关于股票基金的描述，正确的是( )。 【多选题】 A 、股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金 B 、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值 C 、可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金 D 、基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市 场，以达到分散投资、降低风险的目的 错误 您的答案： 正确答案是：CD 详解： 股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金；股票基金的投资目标 侧重于追求资本利得和长期资本增值。 42、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括( )。 【单选题】 A 、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券 B 、可转换债券 C 、股票 D 、流通受限的证券 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 其他三种都是不能投资的金融工具。 43、对指数基金认识正确的是( )。 【单选题】 A 、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少 B 、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险 C 、对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具 D 、指数基金是 20 世纪 90 年代以来出现的新的基金品种 错误 您的答案： 正确答案是：C 详解： 指数基金是 20 世纪 70 年代以来出现的新的基金品种；由于指数基金的投资非常 分散，可以完全消除投资组合的非系统风险；投资组合模仿某一股价指数或债券 指数，当价格指数上升时，基金收益增加。 44、货币市场基金的优点不包括( )。 【单选题】 A 、资本安全性高 B 、可以避险套利 C 、购买限额低 D 、收益较高 错误 您的答案： 正确答案是：B 详解： 可以避险套利是指数基金的优势。 45、对基金份额持有人大会认识不正确的是( )。 【单选题】 A 、代表基金份额 5以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额 持有人大会 B 、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10以上的基金份额持 有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案 C 、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集 D 、一般由基金管理人召集 错误 您的答案： 正确答案是：A 详解： 代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有 人大会。 46、对基金管理人的概念认识错误的是( )。 【单选题】 A 、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损 害基金持