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文档简介

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 征信自查自纠要求 为加强对征信管理工作的监督约束， 防范征信违规事件的发生，请各支行对 二季度征信管理工作开展自查自纠，自 查自纠范围包括用户管理、密码设置、 征信查询、档案管理等内容，各环节自 查重点包括但不限于： 一、用户管理 征信前置系统用户是否为我行正 式工作人员； 征信前置系统有效用户对应人员 是否已离职、离岗或长期不使用； 是否存在查询员用户、复核员用 户实际由同一人操作使用现象； 查询员用户是否存在非业务原因 所致的频繁加班现象； -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 查询员用户是否与小贷公司、担 保公司等民间机构人员存在异常往来情 况； 查询员用户是否将用户交由第三 方驻点人员使用 用户管理行为都已通过系统记载， 是否有相应的审批记录档案可进行追溯。 二、密码设置 征信前置系统用户密码是否设置 为简单的通用密码； 征信前置系统用户是否将账号密 码告诉他人使用。 三、征信查询 征信查询业务背景的真实性； 征信查询是否已取得信用主体授 权，并按照规定留存信用主体证件复印 件； 征信查询是否由我行正式工作人 员落实面核面签手续，并按照规定留存 面核面签影象资料，是否存在由房地产 开发商代替客户签署征信查询授权书或 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 收集客户征信查询授权书转交我行工作 人员的情况； 征信查询业务的用途是否合规， 是否存在将征信查询结果用于房地产开 发商筛选客户或向第三方机构提供本行 征信查询结果的情况。 对以下征信查询监测重点应逐笔 进行现场核实： 1.所查询信息主体为本行拒贷客 户或与本行未发生业务关系的客户； 2.业务查询量增长异常； 3.异地客户查询； 4.非工作时段征信查询。 四、档案管理 是否按照制度规定按月对征信业 务档案及管理档案归档装订： 1.征信业务档案主要包括：信贷 业务申请书、信息主体身份证明文件、 信息主体书面授权文件、信息主体书面 授权面签影像资料、征信异议申请资料 等。 2.征信管理档案包括：金融信 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 用信息基础数据库用户创建申请审批表 、 征信查询前置系统用户申请审批表 。 征信查询记录是否与征信业务档 案一一对应。 五、工作要求 各支行应迅速启动自查自纠工作， 覆盖面应达到二季度总查询笔数的 100%。 如发现确存在违规查询情况，应第一时 间向县行报告，并提出整改措施。因自 查自纠不到位，后期仍出现同类问题的
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