中央银行主要任务分析

中央银行主要任务分析 摘要： 在现代市场经济体制中，中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进 行宏观调控，对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。中央银行根据本国 经济、金融的发展情况和国家的金融政策意图，通过国家授权的特定业务操作，改变货币 供应和信用量，实现宏观调控的目的。 中央银行作为“信用制度”的枢纽调节、控制、监督和反映整个社会资金的运动，担 当了国家干预经济、调节经济的重要角色。从中央银行的本质来说，中央银行是货币发行 机构，因此，保持其信誉就是其存在的前提条件，表现形式就是维持币值稳定，坚决遏制 通货膨胀。概括起来，我国中央银行最重要的任务是稳定货币和实行金融管理。 正文： 中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，对金融机构 乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。一个由政府组建的机构，负责控制国家货币 供给、信贷条，监管金融体系，特别是商业银行和其他储蓄机构。为政府筹集资金；代表 政府参加国际金融组织和各种国际金融活动。 中国人民银行（简称央行或人行）是中华人民共和国的中央银行，中华人民共和国国 务院组成部门之一。中国人民银行根据中华人民共和国中国人民银行法的规定，在国 务院的领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部 门、社会团体和个人的干涉。 一、中央银行的性质 中央银行的性质集中体现在它是一个“特殊的金融机构”上面，具体来说，包括其地 位的特殊性、业务的特殊性和管理的特殊性。具体如下： 1. 中央银行是特殊的金融机构 （1）从经营目标来看，中央银行不以盈利为目的，原则上也不从事普通商业银行的业 务，而是以金融调控为己任，以稳定货币、促进经济发展为宗旨。虽然中央银行在业务活 动中也会取得利润，但盈利不是目的。 2 （2）从服务对象来看，中央银行只与政府和商业银行等金融机构发生资金往来关系， 并通过与这些机构的业务往来，贯彻和执行政府的经济政策，并履行其管理金融的职责。 （3）从经营内容来看，中央银行独占货币发行权，通过制定和实施货币政策，控制货 币供应量，使社会总供给和总需求趋于平衡；中央银行接受银行等金融机构的准备金存款 和政府财政性存款，用以调节货币供应量。 2. 中央银行是管理金融事业的国家机关 中央银行对行政、司法、立法部门负责，是国家管理金融的机关。中央银行大多属于 国家和政府权力机关，我国的中国人民银行直接隶属国务院，是政府的一个部委位。中央 银行作为管理金融事业的国家机关，主要表现在：（1）中央银行是全国金融事业的最高管 理机构，是代表国家管理金融事业的部门；（2）中央银行代表国家制定和执行统一的货币 政策，监管全国金融机构的业务活动；（3）中央银行的主要任务是代表国家运用货币政策 对经济生活进行直接或间接的干预；（4）中央银行代表国家参加国际金融组织和国际金融 活动。 二、中央银行的职能 中央银行的职能是中央银行的性质在其业务活动中的具体体现。传统上把中央银行的 职能归纳为“发行的银行、银行的银行、国家的银行” 。随着中央银行制度的发展，现代中 央银行的职能有了更加丰富的内容。 1. 中央银行是“发行的银行” “发行的银行”主要具有两个方面的含义：一是指国家赋予中央银行集中与垄断货币 发行的特权，是国家惟一的货币发行机构；二是指中央银行必须以维护本国货币的正常流 通与币值稳定为宗旨。 2. 中央银行是“银行的银行” “银行的银行”包含了两方面意思，其一，是指中央银行的业务对象不是一般企业和 个人，而是商业银行和其他金融机构及特定的政府部门；其二，中央银行与其业务对象之 间的业务往来仍具有“存、贷、汇”业务的特征；其三，中央银行为商业银行和其他金融 机构提供支持、服务的同时，对其进行管理。具体表现在以下几个方面：（1）集中存款准 备金；（2）充当商业银行等金融机构的“最后贷款人” ；（3）全国资金清算中心。 3. 中央银行是“国家的银行” 中央银行是国家的银行是指：一方面代表国家制定并执行有关金融法规、代表国家监 3 督管理和干预各项有关经济和金融活动，另一方面还为国家提供多种金融服务。中央银行 具有国家的银行的职能，主要通过以下几个方面得到具体体现： （1）代理国库。 （2）代理政府债券的发行。 （3）为政府融通资金、提供特定的信贷支持。 （4）保管外汇和黄金储备，进行外汇、黄金的买卖和管理。 （5）代表政府从事国际金融活动，并提供决策咨询。 （6）对金融业实施金融监督管理。 三、中央银行的任务 由于商品经济的迅猛发展、经济货币化程度的加深、金融在经济中作用的增强和国际 经济联系的推进，中央银行在现代经济体系中的作用就越来越突出，具体表现在以下几个 方面： 1. 现代经济发展的推动机 现代化的社会经济本质上是一种货币信用经济，货币资金是社会经济增长的第一推动 力和持续推动力。一方面，中央银行作为惟一的发行银行，垄断一国的货币发行权，从理 论上说，除了经济增长的适度性制约外，中央银行具有无限供应货币的能力。另一方面， 在现代经济发展的要素投入中，资本和劳动的投入均需借助于货币来实现，通过货币才能 把各种要素结合为现实生产力，即货币已成为经济发展的一个先决条件。中央银行根据经 济发展对货币增长的客观需要增加货币发行，可以充分发挥货币对扩大再生产的第一推动 力和持续推动力作用。同时，中央银行作为全国货币信用制度的枢纽，通过“最后贷款人” 职能的发挥，满足经济发展对扩大信用的需求，支持和促进企业、单位和个体经营者的生 产、流通和发展，形成现代社会经济高速发展的巨大支撑力量。 2. 国家调节宏观经济的工具 在现代市场经济体制中，国家调控宏观经济主要依靠货币政策和财政政策，中央银行 作为货币政策的制定者和执行者，成为国家最重要的宏观调控部门之一。中央银行根据本 国经济、金融的发展情况和国家的金融政策意图，通过国家授权的特定业务操作，改变货 币供应和信用量，实现宏观调控的目的。如经济过热，发展速度过快，通货膨胀加剧的情 况下，中央银行可通过提高再贴现率、提高商业银行的存款准备金率、在公开市场上出售 有价证券等金融手段，降低社会货币需求，减少商业银行贷款供给，缩减存款派生能力， 4 紧缩货币供给，进而达到缓和经济过热、抑制通货膨胀的目的。相反，如果出现经济萎缩、 增长滞缓、物价低迷等通货紧缩状况，中央银行可通过降低贴现率、降低存款准备金率、 在公开市场上购进有价证券等政策措施扩大货币信用供给，以刺激经济增长，实现国家经 济发展的目的。中央银行作为国家最重要的宏观调控部门之一，对一国经济的持续、稳定 和健康发展，发挥着越来越重要的作用。 3. 对外联系的重要纽带 当今全球经济的一体化已成为不可逆转的趋势，中央银行基于其独特的地位，在这一 强大趋势中扮演着十分重要的角色，发挥着桥梁和纽带的作用。 （1）在国际交往中，货币是不可缺少的必要手段，中央银行作为一国货币的供给者和 管理者以及国际间货币支付体系的参与者与维护者，起着十分关键的作用。 （2）在国际经济合作、融合和一体化过程中，金融起着先导作用，而中央银行一般是 代表国家参与国际间的金融谈判、磋商和签约的主要机关，对国际间的联合起着重要的推 动作用。 （3）在金融国际化过程中，中央银行作为一国金融业的领导者和管理者，在国与国之 间的金融关系中发挥着协调和决策的作用。 （4）在各国经济相互依存、共同发展的大格局下，世界经济发展的宏观管理越来越重 要。对世界经济的管理需要各国政府的相互协调和密切配合，共同建立和维护新的国际秩 序，保证世界经济健康稳定发展，而中央银行就成为担负这一职责的重要国家部门，是国 际金融组织的参加者，承担着维护国际经济、金融秩序的责任。 4. 提高经济、金融运行效率的推进器 中央银行金融服务职能的发挥，对提高社会经济和金融的运转效率有着巨大的推进作 用。例如，中央银行通过金融调查、统计和金融分析，能够全面、及时地掌握全国经济、 金融的信息及其发展动向，作为国民经济运行的温度计和气象台，显然能大大提高政府和 中央银行对宏观经济和金融的监管和调控能力。再如，中央银行对各银行和金融机构提供 清算服务，有利于实现汇划款项和资金清算同步，变事后清算为事先清算，从而大大提高 了清算系统的效率； 尤其是电脑和通讯技术在清算系统中的运用，使汇路更畅通便捷，以 确保资金周转加速，提高了社会资金的运转效率。 5. 社会经济和金融运行的稳定器 中央银行作为管理全国金融事业的国家机关，对各银行和金融机构进行监督管理，使 之能合规、稳健经营，发挥着社会经济和金融运行的稳定器的作用。 5 （1）中央银行制定的金融政策、法令和管理条例，强调的是稳健经营原则，侧重于流 动性、安全性目标，因此，能够有效防范和减少各商业银行和金融机构因片面追求盈利而 增加的金融风险，通过强化稳健经营而提高金融体系的稳定性。 （2）中央银行运用各种金融监管手段，从市场准入、监督检查、紧急救援等方面进行 监管，把金融领域的多种隐患消灭在萌芽状态；对一些金融机构的违规行为，运用稽核检 查等手段予以纠正，即使对一些出了问题的金融机构，也可及时采取相应补救措施，这一 切对维护一国良好的金融秩序具有巨大的作用。 四、我国中央银行的主要任务 中央银行作为“信用制度”的枢纽调节、控制、监督和反映整个社会资金的运动，担 当了国家干预经济、调节经济的重要角色。从中央银行的本质来说，中央银行是货币发行 机构，因此，保持其信誉就是其存在的前提条件，表现形式就是维持币值稳定，坚决遏制 通货膨胀。概括起来，我国中央银行最重要的任务是稳定货币和实行金融管理。 稳定货币，稳定经济是我国中央银行最重要的任务。 “国家要安定，币值要稳定”