信用联社2007年稽核工作计划

信用联社 2007 年稽核工作计划 2007 年信用联社的稽核工作将在省联社稽核处、银监部门的正 确指导和本联社理事会的直接领导下，围绕联社的经营管理目标， 加强稽核队伍建设, 提高稽核工作质量,最大限度发挥稽核职能，为 农村信用社的健康发展保驾护航。 2007 年稽核工作意见如下：一、 指导思想 坚持科学发展观，树立合规风险管理的稽核理念，按 照“内控完善、稽核有效”的基本要求，完善稽核制度，加大稽核处罚 力度，推进稽核任务制度化、稽核检查程序化、稽核文档格式化、 稽核手段电子化、稽核责任明晰化、稽核处罚标准化，全面提升稽 核工作质量和效率，确保农村信用社依法合规经营。 二、加强稽 核队伍建设 稽核工作高质量的开展，必须有一支高素质的稽核队伍。主要 从以下方面加强稽核队伍建设：一是加强稽核人员责任感、使命感 的教育，要在所有稽核人员中树立起一种“社兴我荣、社衰我耻” 的责 任意识，褒奖先进，鞭策后进，促使思想的共同进步；二是加强稽 核人员的知识、技能的提高。2007 年，我们将对稽核人员进行定期 培训，培训内容主要包括现代银行业内部稽核理念与方法、稽核管 理、项目审计、经济责任审计等。培训的重点放在稽核实务方面， 明确稽核人员如何查、查什么，进一步规范稽核人员的稽核行为， 提升稽核人员整体技能水平和稽核工作质量；三是积极安排稽核人 员参与省联社组织的各项活动以及内审协会组织的后续教育，同时 组织稽核人员到先进兄弟单位交流学习，不断提高稽核人员工作理 论和实践能力；四是强化考核机制，加强对稽核人员工作业绩的考 核评比，对工作认真，成绩突出的给予一定的物质及精神奖励，从 而充分调动稽核人员近年来，稽核工作在促进信用社依法合规、稳健经营，提高经 营管理水平等方面做了大量的工作，稽核再监督职能的发挥有效的堵塞了管理中的一些漏 洞，遏制了一些要害事故的发生，XXXX 年共完成审计项目 XX 个，拟定审计方案 XX 余 份, 撰写审计报告 XX 份，提出整改意见或建议 XX 条，采纳 XX 条，其中：市办采纳 XX 条，联社采纳 XX 条。共稽查出有问题资金 XX 万元，直接收回违规违纪资金 XX 万元， 处理有关责任人 XX 人，建立或完善 XX 个制度办法。为信合事业的健康发展做出了积极 贡献。成绩有目共睹，这其中饱含着广大稽核工作者的辛勤劳动和汗水。对此我借培训班 开班之际，向默默奉献在稽核工作战线上的同志们表示衷心的感谢。 同时，我们也要应清醒的看到，新形势 、新任务对稽核工作提出了更高的要求 ，目前稽核监督机制还不够完备，人员 素质较低，操作手段落后，稽核监督远 远不能适应当前改革和发展的需要，这 些问题如果解决不好，不但违规违章行 为得不到有效的遏制，稽核的有效监督 也将是一句空话，因此，要正确分析和 把握当前形势，正视我们存在的不足， 统一思想，提高认识，通过培训来全面 提高我市农村信用社稽核队伍整体素质 。今年是农村信用社历史上非常重要的 一年，全省的改革试点工作已经全面铺 开，改革发展的任务相当繁重。所以稽 核工作要跟上形势发展需要，为改革服 务，要求稽核工作一定要高标准、严要 求，坚持原则，廉洁从审，工作中敢于 碰硬，对问题要抓住不放，要一查到底 ，要充分发挥稽核“经济卫士、业务医 士、反腐勇士、决策谋士”的作用，从 而推动农村信用社经营管理工作的健康 快速发 【业务创新】四个方向做好稽 核工作 日期：2007-04-09 09:45 作者：徐文杰 来源：中华合作时报 2125 期 稽核工作是农村信用社内部控制系统的重要组成部分，是农村信用社自我监督、主动 防范、查错除弊、规避风险、提高经营管理水平的重要手段。 随着农村信用社改革向纵深发展，稽核工作的重要性已提上工作日程，随之而来的新 情况、新问题、新苗头、新事物也越来越多，稽核人员遇到了前所未有的压力和挑战，新 形势下对稽核人员提出了新的更高要求。在这种情况下，稽核人员应树立信心、创新思维 ，主动迎接挑战，充分发挥稽核监督、评价和签证职能，为农村信用社实现又好又快发展 服务。 创新方式 勇于探索 稽核人员要打破常规冲破阻力，摸索出一套新的工作方法，直言纳谏，讲原则，不打“ 马虎眼”，真抓敢管，寓监督于服务。积极探索和建立起一套科学、合理的非现场稽核管理 体系，建立非现场稽核组织管理机构，指定专门人员进行收集归类、综合分析和预警提示 ，并为现场稽核提供线索，真正实现非现场稽核资源信息共享。 加强非现场稽核数据传输和软件开发，建立非现场稽核网络信息平台，是开展非现场 稽核的基础性工作。它可以实现数据快速传输，及时发现被稽核单位已经存在或可能发生 的问题，最大限度减少农村信用社的风险和损失，降低稽核成本，充分发挥稽核电子“千里 眼”作用。 熟悉业务 掌握技巧 新形势下，作为一名合格的稽核人员，首先必须熟悉农村信用社稽核的操作规程、掌 握一定的稽核方法和技巧，并能在实际工作中准确、及时、全面、完整地发现和排查农村 信用社经营管理中存在的薄弱环节和风险隐患。 其次要全面掌握业务知识、专业知识、法规制度，并运用这些知识，分析和指出农村 信用社已经存在和潜在的风险，及时提出防范措施和处置建议，加大稽核处罚力度，督促 农村信用社规范经营行为，提高经营效益；再次要有一定的口头表达能力和文字综合能力 。 “惩前毖后 治病救人” 稽核工作事无巨细，切不可放过一些蛛丝马迹。古语云：“勿以善小而不为，勿以恶小 而为之”，往往就是因为疏忽麻痹一件小事，最终酿成一失足成千古恨的事例并不鲜见。 稽核人员与被稽核对象，就相当于“医生” 与“病人” 的关系，“ 医生”发现“病人”患有病症 就有义务告知和及时诊治，不误时机制定最佳方案对症医治，直至完全病愈。稽核工作也 是如此，要多打“预防针”、按期“体检” ，增强“免疫力”，防患于未然，真正将苗头消灭在萌 芽状态。 踏实勤奋 任劳任怨 万事勤为先，稽核人员要有敬业