年度合规述职的报告

某某某服务有限公司 某某某司字2014 06 号 签发人：某某某 某某某服务有限公司 关于 2013 年度合规述职的报告 中国保险监督管理委员会四川保监局： 根据贵局“关于开展中介机构主要负责人合规述职有关事项的 通知”，我在认真履行工作职责的同时，完成了本人的述职报告， 现将 2013 年度的工作述职如下： 第一部分 合规经营的认识 公司自成立之日起，在经营业务的过程中，严格遵守保监局和 行业协会的各项规定。在杜绝违法展业的同时，重点关注承保、理 赔、财务等环节的合规性。在日常工作中，我们不断通过晨会、工 作例会进行全员合规宣导及政策法规的学习。 随着保险行业不断发展，中介机构的合规管理越完善，经营机 制也应该越规范。因此加强合规经营机制建设，有利于防范化解经 营风险，树立行业的良好形象，促进公司的可持续健康发展。合规 管理是落实科学发展观、有效防范化解风险，强化内部控制，维护 企业和声誉，提升竞争力及企业价值的必然要求和重要保障。有效 推进合规管理，才能确保公司又好又快发展， 要让依法合规经营真正深入人心，我们高度重视依法合规宣传 工作，大力建设合规文化。从企业内部和外部开展一系列围绕合规 经营的宣导活动，利用各种渠道，组织形式多样的合规宣传，倡导 合规理念。不仅在制度建设和组织架构上进行系统性建设，还要大 力营造“违规耻，合规荣”的企业文化。 第二部分 负责人履职情况 合规组织架构建设 在日常合规管理工作中，由总经理室带领的合规管理部门与业 务管理部门、财务部门既要相互独立，又要相互协作，共同组成公 司的合规内控体系,发挥内部控制作用。 一是合规管理部门主动识别、评估和监测合规风险；同时,关注 业务管理部门和审计部门提示的风险点，为业务管理部门和员工提 供合规咨询和帮助，规避风险，促进业务健康发展。 二是业务管理部门要支持合规管理部门进行合规风险的监测与 评估，主动寻求合规管理部门的支持和帮助，主动进行定期或不定 期的自查；及时向合规管理部门提供合规风险信息或风险点。 三是财务部要把合规检查作为本部门工作的一个重要组成部分， 并把发现的合规风险点及检查出的问题，及时通报给合规管理部门， 以利于监测和督促整改；合规管理部门要及时把监测到的合规风险 点，及时通报给财务部，为其检查合规工作提供信息。 合规制度建设 合规制度建设是整个合规工作的重要组织部分，我们在坚定执 行保监会、公司合规制度的前提下，与时俱进，有所创新。我们持 续制定一系列的制度来构建完备的合规体系。在管理层部分，制定 “合规管理方法” ，以规范管理层的经营行为；在普通员工层面，公 司制定岗位合规手册，为员工遵循和执行法律、法规提供指导。此 外，公司还陆续出台“规章制度管理方法” 、 “合同管理方法” 、 “反 洗钱管理方法” ，通过严密的流程设计，保证合规经营有序开展。 合规检查和培训 有效开展合规检查和监督工作，及时识别合规风险，并帮助相 关部门执行。加强对全体从业人员的合规教育，要大力提倡诚实守 信的道德标准和价值观念。 公司倡导以诚信、守法为中心的合规文化，推行合规从高层做 起、合规人人有责、合规创造价值的合规理念，培育全体员工的合 规意识，将合规文化建设融入企业文化建设全过程，引导各分支机 构、公司全体员工严格遵守相关法律法规，依法合规经营。 一、在培训中重点强调：1、业务来源必须如实录入，严格区分 代理业务和直销业务。2、如实收集客户各类信息资料，真实录入业 务系统。 3、业务员业务必须真实，不得互挂。各类违规事件一经 发现核实，公司将对机构相关责任人问责，并给予重处。 二、财务、承保、理赔等条线根据监管机构的要求，及时进行 各类合规培训。公司围绕反洗钱法律法规的实施，结合工作实际， 通过组织员工学习有关反洗钱工作的规章制度、操作要领，邀请行 业相关专家到公司讲授反洗钱知识；利用司会、晨会等形式进行反 洗钱法律法规的宣导，使每个员工都做到学法、知法、守法，提高 了反洗钱工作的基本技能。不断增强员工执行反洗钱法律法规的自 觉性。 在日常工作中，我们坚持做到合规经营理念与具体工作结合。 保险业务行为，包括广告宣传、产品开发、销售、承保、理赔、 保全、反洗钱、客户服务、客户投诉处理等。从具体业务角度分析， 监控风险，可以增加业务流程的透明度。通过把依法合规经营理念 与具体工作流程、工作措施相结合，可以更好地提升公司的管理水 平，阻止内部的意外事件及问题发生，全面监控各业务流程，降低 公司内部风险，提高公司的盈利能力。 合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任， 更是公司各部门和分支机构、每一位员工的责任。公司各部门和分 支机构应当主动进行日常的合规自查，定期向合规管理部门或者合 规岗位提供合规风险信息或者风险点，支持并配合合规管理部门或 者合规岗位的风险监测和评估。 只有大力加强合规文化建设，使合规观念深入人心，我们公司 才能在规范的工作和管理中健康发展。有效识别和防范合规风险， 全面提升精细化管理水平，确保公司合规稳健运营，为公司的持续 和跨越式发展提供坚实保障。 第三部分 相关法律法规和监管要求的执行情况 1、行政审批事项。2013 年度，公司按规定向法制处提交了分支机 构的筹建申请资料，通过审批的机构有：传化营业部、龙泉营业部、 天虹营业部、中集营业部。 2、变更事后报告事项。我公司按照规定及时向贵局提交了书面报告 并同时在“保险专业中介机构和高管人员管理”系统中进行变更。 3、建立专门账簿和业务档案。公司运营部和财务部共同记录了保险 中介业务的收支情况以及投保客户、保险公司等业务信息。信息系 统能实现对所有分支机构的单证业务数据和费用数据的集中管理、 实时监控。 4、关于独立账户的设立。我公司根据自身业务特点，开设了独立的 代收保费账户、客户资金专用账户，以便于及时的将保费支付给保 险公司。同时，保证账户内资金的出入有据可查。 5、监管费用的缴纳。我公司根据中介机构监管费缴纳有关事项的 通知 ，于 2014 年 3 月 4 日清缴 2013 年度监管费￥50999.71，同时 预缴 2014 年度监管费￥3000。 6、公司按照规定比例足额专户缴存保证金，并与银行签订保证金存 款协议，在存款期间无动用保