《代价》警示 教育案例学习体会

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 代价警示教育案例学习体会 通过学习建总行编辑的代价警示教 育案例，我发现有 11 起挪用公款案， 12 起贪污案，1 起受贿案及 4 起参与诈 骗案和 2 起被诈骗案。上述案件的发生， 是由于社会原因和自身原因造成的，给 国家、建行、自己以及亲人造成及其严 重的损失和伤害，从而更加明确了自己 的工作目标和努力方向，重新树立了 正确的人生观和价值观，更加努力改造 自己的人生观、价值观和世界观。从中 发现部分案件是通过人防和技防可以避 免的。 银行作为高风险行业，现在 越来越多的黑手和黑钱伸向金融机构。 从近年银行发生的案件情况来看，内控 机制不健全、制度不落实、管理不到位、 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 违章不追究等是案件频发的主要原因。 再加上由于内外部经营环境不完善，缺 乏严密有效的全面风险控制体系，操作 层面“有章不循、违章操作” 的问题或多 或少还长期存在。为了有效规避人员风 险和业务操作风险，有必要采取措施加 强技防和人防的有机结合。 一、以人为本，把好选人用人关 人员综合素质高低直接关系经营 效益的提高、风险的控制水平。为了从 根本上避免人员道德风险和操作风险， 经营者应当以人为本，着力抓好选人用 人关，要把德才兼备的人安排到合适的 岗位上，考核一个员工着重看其思想素 质、道德品行、从业经历及学识水平。 与此同时，人力资源部门和监察部门要 对要害岗位人员的履岗情况进行重点监 管，对在要害岗位人员应当定期进行轮 换，实行离岗审计。 二、完善制度，构筑风险防范体 系 一个好的企业，既需要有高素质 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 的员工队伍，适销对路的产品，同时也 需要健全的规章制度，经营管理也要精 细化。构筑风险防范体系犹如画同心圆， 即大圆套小圆，圆心是企业的经营目标， 二圆之间的环形部分就是各种风险。在 经营中，时刻以效益为中心的同时，还 要高度关注风险防范。在各级行日常经 营管理过程中，首先要做好制度建设， 发展要靠制度作保障；其次要提高管理 的执行力，上级行制定的规章制度、操 作流程和文件通知等，下级行要贯彻执 行，不能有任何借口去搪塞、敷衍，要 落实到位，对执行不力的，坚决进行处 理，树立上级管理的权威；同时要加强 管理的监督检查，没有监督的管理算不 上合格的管理，要充分发挥内外部审计、 会计督导检查、纪检监察的作用，定期 不定期地开展专项整治措施，对管理的 执行情况进行重点检查验收考核，组织 人员对全行经营的风险点进行梳理，建 立考核体系，按照一定的权重与经营指 标挂钩，要求各级行、部门按照安全性、 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 流动性和效益性原则抓好管理，实现股 东利益最大化。 三、依靠技术手段，提高抗风险 能力 管理者在用好人管好人的同时， 还要有“疑人 ”的能力，对要害岗位的人 员不要凭感情、凭主观去下结论，要用 事实、用制度去衡量。因此在管理中， 要充分依靠技术手段，提高管理的抗风 险能力。首先，建立先进的人员考核系 统，将德、能、勤、绩等相关细小指标 纳入该系统中，使上级行对下级行的工 作情况了然于胸；其次，建立各种风险 防范的辅助系统，如稽核系统、帐户监 测系统、对帐管理系统、服务管理系统 等，外部投诉利用好 95533，对行内也 要建立专门的服务监督号码，实行保密 举报措施。对下级反映管理人员滥用职 权、违反规章制度及其他违纪行为的， 查实后必须给予严肃处理；三是对于发 现的问题，要坚持查个水落石出，不管 涉及多么难的问题都不能放弃。开发新 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 的软件系统，如帐户监测系统，可以对 我行的结算帐户按照存款额度大小、结 算方式使用频率等划分成不同的类别， 以次系统与反洗钱管理相结合，对重点