合规文化建设 心得(精选多篇)

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 合规文化建设心得(精选多篇) 在实际工作中,人们往往把诚信服务 理解为刻板的服务需要,即态度好就等于 服务好，其实不然,服务有其更深刻的内 涵,并且与严格执行规章制度之间有着密 不可分的联系。 孟子曰：不以规矩，不成方圆。 淮南子有训：矩不正，不可为方；规不 正，不可为圆，合规管理是金融业的生 命保障线，对作为上百年历史的银行业 来说，客户是其发展的天然基石，质量 是其分展的永恒主题，形象是其发展的 亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。 合规作为一门独特的银行风险管 理技术，如今已得到全球银行业的普遍 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 认同。合规风险也与银行的其他风险一 道，纳入银行的全风险管理框架之中。 如何真正体现商业银行应有的诚信与正 直的价值观念，如何大力倡导建立银行 自身的合规文化，都已成为各家商业银 行探究的主题。 近年来，我行始终将完善制度、 从严治行作为固本之策，以把握政策、 诚信待客、建章立制、规范操作作为着 力点，不断加强合规建设和风险管理， 通过学习教育使我们深刻认识到：只有 把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地 维护我行利益，最终使每一位员工受益， 因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一 位员工的利益。 合规是我行内部的一项核心风险 管理活动，合规操作是企业合规文化的 重要构成要素。 “合规” 包含着两个层次 的涵义：一是有一个“ 合格 ”的“规”；二 是大家都去“ 符合” 这个“合格的规”。在 我行的内部控制检查中，曾发现了不少 问题，例如授权流于形式，疏于审核相 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 关信息；重控管理存在漏洞；查库管理 不够规范；对账管理不够到位等等，从 中揭示出我们日常工作中的有章不循， 制度执行不严的现象，这些检查都给我 们敲响了警钟，合规就像一个警示牌， 时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和 各项规章制度。风险防范有时就在一念 之间，有责任心的人就能把风险拒之千 里，没有责任心的人是害已又害人，我 们不能凭感情办事，违规操作，最终自 食其果。 当然，制度和规定有时和客户需 求会产生矛盾，客户需求往往受到制度 和规定的制约，作为员工的我们要把握 政策，规范操作，控制风险，绝对不能 以习惯代替制度，以人情代替纪律，以 信任代替管理，不搞违规操作，坚持以 诚相待，以高效率和高质量取得客户的 信任。 恪守诚信，合规为本，让我们严 守行规，从我做起，从现在做起。我们 没有豪言壮语，只有朴实无华的言行； -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 没有光辉的事迹，只有平凡普通的工作； 没有英雄的形象，只有忙碌的身影。但 就是这朴实、平凡和忙碌中，充分说明 了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用 我们的努力，用我们优质的服务做出更 好的成绩。 结合岗位实践建设合规文化 -合规文化建设活动心得体会 合规文化是企业文化的核心组成 部分,良好的合规文化能够从根本上解决 管理基础薄弱、执行力不强的问题，是 有效遏制案件及重大违规问题发生、实 现长治久安和可持续发展的有效良药， 也是我行率先实现“3510”发展战略规划 的重要基础和根本保证。通过前一阶段 的学习，我深刻的认识到，合规文化教 育集中体现了农业银行员工的创造力、 凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革 与发展的坚强政治保证和组织保证。下 面，就这次学习的收获，我谈点我的见 解。 一、合规文化和合规文化建设的 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 内涵 所谓合规，简单讲就是符合规范， “不依规矩无以成方圆 ”，就是教育大家 要合规。就商业银行而言，合规就是在 业务经营过程中，要遵守法律法规、监 管规定、内部管理制度和行业、职业道 德规范，这不仅是商业银行经营管理的 需要，也是商业银行提高经营效益的需 要，更是商业银行落实科学发展观的根 本体现。所谓合规文化建设，是指合乎 规章制度的企业文化建设，包括合规管 理、合规风险、合规理念、合规价值、 合规机制等方面，其要旨是把合规文化 贯穿于组织整个经营管理活动的各个层 面、各个环节和各个岗位，确保每一个 层面、每一个岗位、每一项行为、每一 个环节都能够体现符合企业文化的合规 文化，使每个员工都能够熟知并掌握本 岗位业务操作的主要风 险点和控制方法，牢固树立合规 操作是岗位操作的第一要义的理念，使 “合规”成为银行一切经营管理活动的自 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 觉规范。 二、合规文化建设的路径 第、整章建制是合规文化建设的 前提。 “合规”要以有规为前提，即合规 的前提是“有法可依 ”。一是，要以业务 为起点，将业务环节进行梳理拆分，分 析每个环节可能存在的风险点，制定相 应的风险控制措施；二是要加强各个岗 位员工合规能力的培训，通过业务讨论、 岗位练兵、劳动竞赛等多种形式，增强 员工发现风险、控制风险的能力。 第、严格执行规章制度是合规文 化建设的关键。制度面前人人平等， “有 法必依”也要成为制度。就农业银行而 言，规章制度不可谓不多，风控手段不 可谓不先进，但是各种问题仍然频繁发 生，关键在于缺乏严格执行制度的自觉 性和监督机制。现在，社会主义市场经 济体制已经初步建立，商业银行之间的 竞争十分激烈，同业竞争在很多时候成 为违反制度的借口和托词。因此，必须 强化对员工自觉合规经营意识的教育， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 强化岗位制约，增强员工自觉抵制违规 的能力。 第、严格查处违规行为是合规文 化建设的保障。 “违法必究 ”也要成为制 度。就农业银行而言，长期以来在执行 力建设方面存在缺憾，发现问题不是严 肃处理、惩前毖后、治病救人，而是姑 息迁就、大事划小、小事化了，结果是 屡禁不止、屡查屡犯，制度的权威性和 严肃性得不到尊重，导致大案不断、小 错绵绵，不仅造成了严重的经 济损失，也影响了农行的声誉。 因此，必须加强对违规行为的查处，过 好亲情关、朋友关。对违规行为查处不 力的部门和人员，要追究连带责任。 三、正确处理合规文化建设和创 新的关系。 合规不是墨守成规。规章制度， 是对一类事物共同的内在的本质的总结 和抽象，往往是落后于经营的实际，在 有些方面不能同步满足业务经营的需要， 此外，我们面对的客户和业务也有各自 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 的个性，死抱规章制度往往会沦为教条 主义，更会制约业务发展。因此，必须 善于理解、把握制度和运用制度。对出 现的新生事物，要善于总结，及时调整、 制订新的规章，了解业务发展，把合规 和创新有机结合起来。 第一，要把以“ 客户为中心 ”的理 念贯穿于我们工作的始终。风险的防范 与控制，说到底是人的因素起着重要作 用。客户创造市场，客户创造价值，客 户是我们的效益之源，是我们的衣食父 母，有了客户，我们的业务才有发展， 员工的价值才能够体现。如果每个岗位 的员工都能严格要求、严格规范、严格 标准、严格执行规章制度，业务操作中 的风险就会得到有效的遏制。要在全体 员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、 资本约束、全面风险管理、风险与收益 平衡、内控优先等先进理念，自觉转变 观念，将自身工作作为第一道防线纳入 到风险控制体系中，引导和带领全行员 工形成规范操作，防范风险的良好氛围， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 真正把为前台、为基层、为客户服务当 作提升风险与回报管理水平的出发点和 归宿，就能有效提高我行风险管理和内 控政策、法 规、制度的执行和落实，全面加 强风险管理和内控建设具有不可替代的 重要作用。 第二，要更新服务意识。银行的 业务基础是市场，没有市场就没有银行， 没有优质市场和优质客户就没有银行的 业务发展，加强市场营销是目前提高我 行核心竞争能力的当务之急。从我行看， 我们的经营服务意识与以前相比已有了 很大程度的提高，但这些转变还仅仅停 留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。 在当前市场竞争越来越激烈的情况下， 要突破原有的局限，创造个性化服务， 以全面优质的服务吸引客户才能在竞争 中立于不败之地。这就要求我们必须树 立强烈的市场意识，善于研究现实的和 潜在的市场，善于拓展优质市场，善于 竞争优质客户，通过有效的市场营销促 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 进业务的快速发展。特别是要准客户定 位，牢固树立为优质客户服务的意识。 第三，要着实提高风险管理水平 与技能。一方面，从我行自身来看，在 银行成本上受到诸多限制，包括财务成 本、税务成本、拨备成本、资本金成本、 风险损失成本等。实践证明，无约束下 的经营，就会增加经营风险。因此，我 们要改变以往盲目地追求规模和数量的 增长，重规模、轻效益，重发展、轻风 险，重投入、轻产出，重短期效益、轻 长期效益的局面，要把各种成本制约的 理解贯彻到各级行管理层，要学会在有 成本制约条件下的健康发展，每项业务 都要讲成本管理，每项经营活动都要讲 成本制约，认真测算评估投入与产出的 数额比例，追求效益的最大化。另一方 面，国外先进银行强调的“风险管理意 识和能力是以客户为重要支撑”的理念 是我们缺少的。作为一名 员工，只有风险服务意识还不够， 还要有风险服务技能，要采取有效措施， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 积极培养员工的风险意识，让员工明确 那些该做那些不该做，确保在工作中严 格执行操作流程、岗位制度、合规守法 工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、 合规经营、合规操作落到实处，确实提 高员工的风险服务技能。 第四，要树立全面协调均衡的经 营理念。目前，我行利润的主要来源还 是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统 业务远远无法达到市场的需求。随着资 本一级市场的发展，企业的融资渠道逐 渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行 的融资渠道。利率市场化的推进、客户 需求的日益多样化，都迫使我们去思考 今后的发展问题，真正的优质商业银行 应该在为客户提供资金融通服务的同时， 也能够向客户提供资金清算、财务顾问、 财富管理服务等中间业务。现在，中间 业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务 价值和对客户价值的最大挖掘，要求商 业银行实现资产、负债与中间业务的均 衡发展。同时，由于中间业务的发展不 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 受资本金约束，可以弥补资产负债业务 发展受到的限制，因此协调资产、负债 和中间业务的发展，既是市场经济法则 对商业银行的要求，也是商业银行经营 规则的内在要求。 为此，我们在发展业务的同时， 要全力推进以员工为主体和核心、面向 业务、面向管理、面向操作的合规文化 建设，通过强化教育培训、组织风险点 的成因分析，搭建防控体系、优化流程、 规范管理，保证业务发展质量等系列活 动的深入开展，让合规人人有责、合规 创造价值的观念已深入人心。 农行企业文化建设心得 银行事业的成长离不开合规经营， 更离不开风险防范。而推进“合规文化 建设”，必将为农行经营理念和制度的 贯彻落实提供强有力的依托和保证，也 使得风险防控长效机制的建立和实现 “长治久安”的工作局面成为了可能。 近年来，农行在发展业务的同时， 全力推进以员工为主体和核心、面向业 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 务、面向管理、面向操作的“合规文化” 建设，通过强化教育培训、组织风险点 的成因分析，搭建防控体系、优化流程、 规范管理，保证业务发展质量等系列活 动的深入开展， “合规人人有责、合规创 造价值”的观念已深入人心；“ 依法决策、 合规经营与管理，按章办事、合规操作” 在全行上下蔚然成风；有章不循、违 规操作、屡查屡犯的顽症得到整治；基 础管理工作存在的隐患得到及时消除； 防范风险的能力得到增强，为业务持续 健康地发展创造了良好的内部环境。 员工需要制度的约束固然重要， 但仅此是远远不够的，因为再好的制度 最终要靠全体员工去执行。只有真正以 广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文 化，制度才能合规彻底地执行。基于这 种理念，xx 支行召开了各种形式的员工 座谈会、广泛开展“ 争先创优 ”活动，树 立员工身边看得见的模范,并出台了“合 规培训计划” ，分别对信贷、会计、国 际业务、电子银行等几大系列出台了详 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 细的培训计划并注重领导干部和一般员 工两个层面，实 - 1 - 行全员培训。目前已举办了三期 培训，分别为：信贷规范化管理知识培 训、会计人员业务知识培训、外汇业务 合规和营销知识讲座，培训范围广，参 加人数达 300 多人次。为了能使培训达 到最佳效果，该行业务部门一改以往你 说我听，照本宣科，课后考试的传统模 式，通过案例分析、现场指导、角色扮 演、互动交流等“ 多元化”培训方式，把 理论和实践很好地整合在一起，激发了 员工学习的主动性，通过思考、讨论和 反馈加深理解，使培训达到了预期的效 果。为了巩固基础管理月活动中开展的 各项合规培训效果，该行还将在 5 月中 旬举办一场知识竞赛，各部门根据支行 业务存在的薄弱环节精心设计了考试题 库，内容涉及到信贷、会计、中间业务、 国际业务等全面性的知识，并已在支行 网站上发给员工学习。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 今年以来，该行通过对内外部检 查中发现的问题进行分析，并从合规管 理入手，继续推进制度建设，重点在营 业网点、前台部门、后台监督等三个环 节强化内部控制力度。归纳出了会计、 信贷、电子银行、国际业务、中间业务 等 5 个专业近百个风险点，这些风险点 主要集中在会计业务重点环节控制制度 执行不到位、限制性条款落实、账务核 对，开户资料不全、政策执行上存在一 定出入等方面。针对普遍存在的薄弱环 节支行制定了培训方案，通过合规培训， 为员工分析基础管理中存在的问题，剖 析问题产生的原因，明确整改措施，切 实做到了“提示在前，预警在先” ，使每 一位员工对内控管理中存在的问题和形 成风险点的原因有 了更深刻的了解，执行制度的观 念有了明显增强，使之明白了自己在工 作中“应该做什么，怎么做、做到什么 程度”，对违反制度的事 “不敢为、不能 为、不想为” 。该行还把这些风险点作 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的 重点，制定了各部门的检查实施方案、 考评方案、学习方案。在 2014 年度县 级支行内部控制综合评价后续跟踪检查 中，xx 支行是受罚款金额最少的单位。 可以引用“ 子规夜半犹啼血，不 信东风唤不回” 的诗句来形容 xx 支行夯 实基础管理，构筑安全防线，推行合规 文化的决心和信心再恰当不够了。过去， 基层网点对制度要么被动执行，要么打 折扣，有的还“ 遇到红灯绕着走 ”。开展 基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的 状况已经成为了历史。随着市场、效益 观念的强化，合规经营意识的提高，使 员工从过去的被动执行转向主动学习和 自觉执行制度，并根据市场竞争需要和 产品创新需要，该行及时制定更为行之 有效的考评制度。从开展基础管理工作 前后的两种结果来看，带来的不仅仅是 业务操作的规范化和资产质量的提高， 它已经从深层次上改变了员工的行为习 惯、思维方式和价值理念。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 对于基层网点来说，接受各种业 务检查是不可避免的事。面对检查，过 去有的网点负责人虽然嘴上说欢迎、配 合，实际上心里是无奈和消极应付，甚 至还有抵触情绪。而现在检查，大部分 态度是积极配合，对检查的结果基本都 能正确对待，认真整改。这种变化，一 方面是因为网点依法合规经营，违规行 为基本杜绝， 经得起检查；另一方面，在支行 对违规操作的严厉处罚下，基层网点深 刻认识到，检查不是挑刺找茬，检查是 一种更高层次的爱护，是对网点、对员 工负责，早发现早纠正就会避免发生大 问题。 上述种种变化虽然刚刚开始，但 归根到底是合规文化理念在员工思维和 行为方式上的表现。从合规文化的层面 来说，合规只是给大家提供了一个共同 的规则，只有在执行中形成共同的习惯 并上升为稳定的价值理念和行为取向， 影响才能更加深远。从发生在基层网点 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 和员工身上这些变化，我们可以感受到 合规文化的悄然形成，感受到合规文化 正以春风化雨般的渗透力作用于 xx 支 行经营管理的全程。 合规文化建设年心得体会 通过前一阶段的学习，我深刻的 认识到，合规文化教育活动是在特定的 历史时期形成具有商业银行金融特点的 教育方式及与之相适应的管理制度和组 织形式，是商业银行信奉和借鉴巴塞尔 银行监管委员会的管理经验方式并付诸 实践的价值观念，集中体现了商业银行 员工的价值准则、经营观念、行为规范、 共同信念及创造力、凝聚力、战斗力， 是推动商业银行改革与发展的坚强政治 保证和组织保证。可以说，这次活动的 开展，让我进一步认清了岗位职责、净 化了了思想、提高了领导务能力。下面， 就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教育，是提高 经营管理水平的需要。开展合规文化教 育活动对规范操作行为，遏制违法违纪 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 19 和防范案件发生具有积极的深远的意义。 一方面，要统一各级领导对加强合规文 化教育的认识，使之成为企业合规文化 建设的倡导者，策划者、推动者。当今 社会是一个知识经济社会，各种新事物 不断涌现，新业务、新知识更是层出不 穷。形势的发展要求我们不断加强学习， 全面系统地学习政治理论、金融业务、 法律法规等各方面的知识，不断更新知 识结构，努力提高综合素质，更好地适 应全行业务提速发展的需要。按照“一 岗双责”的要求，认真履行岗位职责， 特别是要注重加强对政治理论、经济金 融、法律法规等方方面面知识的学习， 不断提高自身的综合素质，增强明辩事 非和拒腐防变的能力，做到在大是大非 面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进 一步端正经营指导思想，增强依法合规 审慎经 营意识，把我行各项经营活动引 向正确轨道，推进各项业务健康有效发 展。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 20 要在我行内部大兴求真务实之风， 形成讲实话，报实情，出实招，办实事， 务实效的经营作风，营造良好的经营环 境，提升管理水平，严明纪律，严格责 任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、 经营风险和管理风险，维护和提升农商 行形象。一方面，要提高全体员工对加 强企业合规文化教育的认识，全行干部 职工是平罗农商行企业合规文化建设的 主体，又是企业合规文化的实践者和创 造者，没有广大员工的积极参与，就不 可能建设好优良的合规文化企业，更谈 不上让员工遵纪守法。从现实看，许多 员工对企业合规文化教育建设的内涵缺 乏科学的认识和理解，把企业合规文化 建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起 来，以为提几句口号，组织一些文体活 动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。 要集中时间、集中精力做好财会人员的 培训、考核，业务培训力求达到综合性、 系统性、专业性、实用性、提升性，要 使所有会计出纳人员人人熟知制度规定， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 21 个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台; 要强化财会人员政治、思想和职业道德 的培训，针对不同岗位的实际情况，采 取以会代训、专题培训等不同形式，力 求使财会队伍的综合素质在原有基础上 再上一个等级。通过系列活动，使全体 员工准确把握企业合规文化建设的真正 科学内涵，自觉地融入到企业的合规文 化建设中去，增强内控管理意识，狠抓 基础管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化教育，是建立 长效发展机制的需要。企业合规文化教 育建设是一项工程浩大的系统性工程， 不是一朝一夕就能建成的。要合理确定 发展目标，在一个时期内要有一定的规 划目标，最终建立适应企业长远发展的 机制。从我行来看，他应该包括企业精 神、价值观念、企业目标、企业制度、 企业环境、企业形象、企业礼仪、企业 标识等内容，形成有自已特色的文化经 营理念。首先要采取走出去、请进来等 形式，通过学习、交流、研讨使全体员 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 22 工认识到商业银行应如何发展，员工在 自已的岗位上应如何做好自已的工作， 与别的员工相比差别有多大，应如何改 进；在六中支行这个大家庭中自已是什 么角色，自已出了多少力，对农商行的 改革与发展有何建设性意见。要通过谈 认识，谈个人的人生观、世界观、价值 观，以此建立我行的合规文化，进而提 高农商行的凝聚力、战斗力。其次要与 案件专项治理和正在开展的治理商业贿 赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合 理安排，加强对易发不正当交易行为和 商业贿赂的业务环节的分析研究，突出 重点，有的放矢地开展专项治理，坚决 纠正经营活动中违反商业道德和市场规 则，影响公平竞争的不正当行为，依法 查处商业贿赂案件。要通过开展教育活 动，鼓励员工检举违纪违法的人和事， 提供案件线索，推动案件专项工作深入 开展，提高企业合规文化。最后要结合 工作实际，认真开展规范化服务，按照 总行各项规章规定中的条款，对一些细 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 23 节问题、难点问题要进行专项学习。对 当前的业务经营和柜台服务形势，认真 总结和细分客户群体和业务需要，整合 有限资源，对存在较大矛盾和服务困难 的服务焦点要集思广益，打开思路， 不断创新服务方式，以最大的限 度满足客户需要，提升企业合规文化精 华。 三、加强合规文化教育，是提高 经济效益的需要。加强合规文化教育的 主要目的，是通过提高企业的凝聚力、 向心力，降低金融风险，实现企业效益 的最大化。工作中，应该做到“三要” 。 一要树立正确指导思想。要在追求盈利 的同时重视资金的安全性和流动性，防 止出现为了片面追求高速业务增长而忽 视风险防范和内控机制建设的倾向。特 别要防止企业炒银行的思想。一个项目 必然会引起多家银行竞争，在竞争中企 业肯定会提出一些不合理的条件让银行 增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌 为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不 要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 24 要建立健全各项规章制度。要始终把制 度建设放在突出位置，注重用制度来约 束人，用制度规范日常行为。为此，要 结合工作实际，制订并完善一系列规章 制度，坚持用制度来规范业务经营过程， 确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防 止违规行为的发生，确保每一个环节都 不出现问题。要认真借鉴国际先进经验， 积极运用现代科技手段，建立健全覆盖 所有业务风险的监控、评估和预警系统， 要重视贷款风险集中度及关联企业授信 监控和风险提示，重视早期预警，认真 执行重大违约情况登记和风险提示制度。 要建立健全内控制度，保证经营的安全 性、流动性、效益性，建立自我调整， 自我约束、自我控制的制衡机制，要在 追求自我经济利益的过程中建立健全不 断自我完善的内部控制制度，加强操作 风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧 抓住思想教育这一重要环节，经常开展 有 关规章制度的学习，有针对性地 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 25 进行党风廉政教育，不断增强依法合规 经营的意识，利用金融系统身边发生的 案例进行现身说法，使全体职工始终保 持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的 侵蚀。 许威 2014 年 12 月 28 日 合规文化建设心得 合规文化建设是合规风险管理的 一部分, 同时也是企业文化建设的一部 分, 如果将合规风险管理作为企业文化 建设的范畴, 那合规风险管理将停滞在 意识领域, 不利于银行的风险防范。如 果银行全行上下都严格遵守高标准的道 德行为准则, 那么该银行合规风险的管 理是最为有效的。 近年来随着银行业监管部门不断 加大监管力度，银行内部的操作风险专 项治理，使大家都充分认识到合规风险 管理、合规文化建设的重要性，但是， 客观而言，银行的合规文化建设仍然处 与刚起步阶段，现状不容乐观。一是对 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 26 于合规风险、合规文化的认识还存在偏 差，这种认识的偏差导致银行在追求金 融创新，追求企业利润的时候，忽视了 合规风险管理，忽视了银行合规文化建 设。二是银行在进行合规建设，制定设 计合规制度体系时，未能全面考虑、覆 盖合规风险管理或者说合规文化内涵的 各个层面。三是” 规” 的严肃性不强。银 行内部各层次员工中，均不同程度存在 轻视或无视银行合规建设的问题，在大 量的规章制度面前，有规不依、有章不 循的现象时有发生。从近年来分析整个 银行业屡屡发生的一些案件得知，案发 人大部分在基层支行，而建行的相应的 规章制度是齐全的，但基层网点屡查屡 犯的问题还是较多的，这原因是多方面 的，但一些老的观念、方法在某些员工 思想里还是存在的。所以，要在全行员 工中灌输合规文化就显得尤其重要。 一、要努力建立和完善合格的” 规” 有效的合规风险管理机制是银行 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 27 构建全面风险管理体系和有效内部控制 机制的基础和核心，是合规文化形成的 基础。建立合规的风险管理机制，急迫 建立一系列合格的” 规” 。在我国银行业 股份制改革的背景下，银行自身的公司 治理、企业文化、组织结构、发展战略、 人力资源、目标市场需求和竞争环境、 业务复杂程度、绩效考核和激励机制等 因素必须与市场竞争的客观需要相匹配， 并且应随着上述因素的不断变化而动态 的调整和保持。如果这个”规” 本身不充 分、不系统或者没有得到及时修订，就 会使银行在客观上处于违规的境地。建 行已成立合规管理部门后，又颁布实施 的合规政策和合规工作管理办法 ，为实现合规管理提供了制度保障，为 加强合规管理做好基础性工作，使合规 工作达到有规可循，有据可依。 二、要创建科学的合规管理机制 许多案件的形成，大多是制约机 制失控和监管不严的结果。如何确保一 个”规”在建立好后能够被大家持续地遵 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 28 守，并且保证这个” 规” 自身还能够被及 时加以修改和完善，必须有一套机制作 保证。要切实建立合规风险管理机制， 就必须从涉及银行整体的企业文化、组 织机构扁平化、流程管理、岗责体系、 绩效管理等方面入手，梳理、整合和优 化银行的规章制度，建立专业化的合规 风险管理队伍，确立清晰的报告路线和 问责制、举报制等，真正在银行日常经 营管理活动中体现合规风险管理在风险 管理乃至整个银行管理工作中的核心地 位和作用。 三、要将合规文化理念渗透到业 务条线和基层岗位员工之中去 要实现银行经营目标在就必须在 合规价值观念和合规文化的培育上有统 一的合规要求和员工行为规范。加强合 规文化的教育要从上至下树立合规意识， 以管理人员的合规理念感染和引导员工 的合规行为。如要使员工熟练掌握合规 知 识，并能应知、应会、应用。要 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 29 把合规管理要求结合到各业务条线的操 作流程中，实现