国际业务自查 报告(精选多篇)

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 国际业务自查报告(精选多篇) 国际业务自查报告 为配合人民银行综合执法中相关 国际业务部分的检查内容，同时也加强 国际业务的管理工作，确保国际业务安 全、稳定、持续运行，根据要求对我行 2014 年度及 2014 年度的外汇业务开展 情况进行一次自查。整个自查工作情况 汇报如下： 1、总体情况介绍 我分行自开展国际业务以来执行 外汇管理规定情况整体较好，未发现超 业务范围经营等重大违规情况。我行能 够及时、准确、完整地报送外汇数据、 信息和报表，内控制度和业务操作规程 比较健全，能及时进行外汇政策反馈。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 在岗位设置上我行设有记账、复核、授 权三个岗位，确保了每笔业务的准确性 以及合规性。 1、业务合规方面：我行严格按 照相关规定合理合规的办理业务。 2、数据质量方面：我行有专门 外汇人员负责上报银行结售汇统计报表， 且做到数据的准确性、及时性和完整性； 办理结售汇业务时，外汇操作人员录入 数据准确、完整，对于出现错误按规定 及时、准确进行修改、撤销、冲正处理； 3、内控制度方面：我行积极参 加外汇培训，宣传外汇相关规定，建立 完善的内部制度，积极向外汇管理局反 馈执行情况。 2、自查相关内容 我行于 2014 年 4 月 28 日对 2014 年 1 月 1 日-2014 年 12 月 31 日发生的 相关业务进行了自查。其中： 1、出口收汇业务：在 2014 年出 口收汇 4 笔，总金额为：usd13833.12， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 全部为贸易项下的款项，我行已按规定 出具出口收汇核销专用联 4 笔，客户已 全部签收。2014 年全年未发生该业务。 2、结售汇业务：2014 年结汇业 务 4 笔，总金额为 usd13833.12 元：售 汇业务 15 笔，总金额为 usd1344270.00：2014 年未发生结汇业 务，售汇业务 4 笔，总金额为 usd1947557.63：结汇业务全部是贸易项 下出口收汇结汇，无其他项下结汇业务。 结售汇业务严格执行分级审批制度，业 务操作严格按照外管及我行外汇操作规 程和操作流程办理，手续齐全。 3、境外汇款业务：2014 年境外 汇款 15 笔，总金额为： usd1344270.00，2014 年境外汇款 3 笔， 总金额为：usd456324.00，所有业务均 严格按照我行业务操作规范进行账务处 理。 4、对外付款/承兑通知书业务： 2014 年对外付款 3 笔，总金额为 usd154400.00，2014 年对外付款 1 笔， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 金额为：usd1491233.63，并为其办理海 外代付业务，以上都为信用证项下付款， 款项根据我行要求申报，申报内容正确 手续齐全。 3、落实整改情况 本次自查，总体情况较好，今后， 我行要进一步加强外汇管理政策的梳理 和培训，规范各项业务的操作和制度执 行，以保证我行外汇业务健康、合规、 有序的发展。 *银行*分行 2014-5-4 国际业务自查报告 为配合国家外汇管理局以“维护 国家经济和金融安全，严厉打击热钱跨 境流动”为主题的违法违规资金专项检 查，同时也加强国际业务的管理工作， 确保国际业务安全、稳定、持续运行， 根据要求对支行 xxxx 年度的外汇业务 开展情况进行一次自查。整个自查工作 情况汇报如下： 一、 自查相关内容 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 我支行检查人员于 xxxx 年 xx 月 xx 日对支行 xxxx 年 xx 月 xx 日-xxxx 年 xx 月 xx 日发生的经常项目、资本项 目、国际收支等三大类外汇业务，主要 包括货物贸易、服务贸易、个人、外商 直接投资项下的国际收支交易以及跨境 资金流入等相关内容进行自查。其中： 1 出口收汇业务：出口收汇 xxx 笔，全部为贸易项下的款项， 无转口贸易和非贸易等服务贸易 项下款项，所有出口收汇款项全部入待 核查账户核查，我支行已按规定出具出 口收汇核销专用联 xxx 笔，客户签收手 续齐全。 2 结售汇业务：结汇业务 xxx 笔，售汇业务 xx 笔，结汇业务 全部是贸易项下出口收汇结汇， 无其他项下结汇业务。结售汇业务严格 执行分级审批制度，业务操作严格按照 外管及我行外汇操作规程和操作流程办 理，手续齐全。 3 资本金业务:我支行开立一户 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 资本金账户，且已销户。在操 作中严格按照资本金账户管理办 法，及时在直投系统中进行了业务反馈， 无资本金收汇及结汇业务发生。 4 境外汇款业务：境外汇款 xx 笔，其中预付货款 xx 笔全部 进入国家外汇管理局网上服务平 台进行预付货款付汇登记，严格按照 贸易信贷登记管理系统操作指引的 指引进行审核，货到付款 x 笔按照我行 业务操作规范进行账务处理。 5 境内汇款业务：境内汇款 x 笔提供的资料完整，柜员按要 求保管装订。 6 个人外汇业务：我支行受理 个人外币现钞结汇业务 xx 笔， 售付汇业务 xx 笔，均按照外管 及我行操作规程要求办理，留存客户身 份证复印件及其他相应档案，无超权限、 超限额等现象。 7 对外付款/承兑通知书业务： 对外付款 xx 笔，都为信用证 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 项下付款，款项根据分行要求申 报，申报内容正确手续齐全。 8 人民币跨境交易发生一笔， 款项性质为服务项下收款客户 已提供相应合同及发票，均按照 外管及我行操作规程要求办理入帐。 二、 落实整改情况 本次自查，总体情况良好，今后， 我支行要进一步加强外汇管理 政策的梳理和培训，规范各项业 务的操作和制度执行，以保证我支行外 汇业务健康、合规、有序的发展。 *支行自查报告 为贯彻落实 2014 年银监局对我 市行信贷业务的专项治理工作。我行信 贷人员积极开展学习讨论，充分了解了 本次专项治理工作的重要意义，明确了 执行规章制度和操作规程的重要性、必 要性，进一步认识违反规章制度和操作 规程的危害性，并根据自身情况展开自 查。现将自查情况汇报如下： 一、 自查情况与总体评价 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 1、通过自查我行全体信贷人员 都能够合规操作、顾全大局，不为眼前 利益所动，站在我行与客户的角度去想 问题、做工作。2、不计较个人得失， 办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦， 勇于奉献。3、能够加强自身爱岗敬业 意识的培养，进一步增强服务意识，做 到“干一行、爱一行、专一行” ，自觉接 受广大客户监督，定期开展批评与自我 批评，做一名合格的信贷人员。 2、恪守规章制度 能够按照国家金融法令，有关法 规制度和我行信贷管理条例，具体办理 信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八 不准”和“十严禁”。 在办理信贷业务的 过程中，严格按规章制度进行贷款调查、 审查审批，无违规放贷行为。对于调查 中存在的风险隐患，也认真分析加以讨 论，尽可能规避风险。对于贷后检查中 发现存在问题的，及时加以关注，防控 不良。 二、 自查发现存在的问题 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 1、学习信贷业务不够深入，因 我行为新开办信贷业务网点，信贷员均 为新培训上岗员工，实践经验不足，在 信贷业务的发展和产品的认知方面不够 深入，对客户的风险把控能力不足。 2、工作还不够积极主动，有时 候只求过得去，不求过得硬。 3、工作缺乏创新，按部就班； 许多工作只是照着别人学，不去钻研， 不去研究，不去归纳，办事凭主观。 三、 案例分析 1、 我行自查为*，自发放贷 款以来，客户还款意愿良好且还款正常， 贷款确实用于经营，不存在借新还旧、 以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况， 信贷员严格按规章制度发放贷款，无违 规操作行为。 2、 经自查，客户经营情况稳定， 资产状况良好，抵押物变现能力强，有 按期偿还我行个商贷款的能力，授信额 度保持不变，不存在贷款分类偏差的现 象。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 3、 信贷员整理档案过程中由于 马虎粗心，同一抵押物下的合同号书写 错误，部分资料未按银监局的规范要求 整理。自查出的问题已按要求及时整改， 做到档案的规范、整洁。在以后的工作 中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每 一个环节。 四、 下一步改进措施和有关建 议 在以后的信贷工作中，我要兢兢 业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能 有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实 实做人。通过这次对个人存在问题的剖 析，我的思想受到了洗礼，得到了净化， 在以后的工作中我一定会做好每一件事， 努力争当一名优秀的信贷员。 今后的努力方向。一是始终坚持 抓信贷业务学习，不断为自己“充电” 。 二是进一步提高风险防控意识和自我防 范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三 是坚持按章办事，努力执行好各项规章 制度，把制度落实到实处。在发展贷款 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。 新建南路支行 2014 年 3 月 28 日 业管部自查报告 根据河南分公司开展 2014 年 度合规风险自查自纠工作的通知中主 要对业务管理方面所要求的内容进行了 认真、细致的自查。现报告如下： 一、业务管理 1、自我公司开业以来，公司内 部以及各出单点所发生的业务都有详细 的记录。 2、我部严格按照分公司下发的 印章管理制度执行。 二、风险管控 1、车船税按河南省车船税实施 办法执行，随单缴纳车船税，税额缴纳 正确。未随单缴纳车船税的保单，随单 留存完税凭证复印件，完税凭证号和系 统录入一致。 2、交强险退保根据2014 版交 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 强险实务规程和行业行会下发的决议 执行，未发生违规退保，退保资料真实、 齐全。 3、车险出单按照行业协会历届 下发的各项决议执行，不存在违规情况。 4、我部严格按照总、分公司下 发的验车承保制度，对于脱保车辆，车 价超过 50 万，承保划痕险、上年度未 投保商业险，交强险和商业险未同时投 保的新车，加保车损险及附加险、盗抢 险的车辆进行的验车承保。 5、非车险业务严格按照行业协 会下发的非车险费率指引和报备费率执 行，并进行了保前查勘的工作，按规定 留存投保资料，超权限上报。 三、单证管理 1、我部严格按照总、分公司下 发的单证管理制度，并根据我公司单证 使用情况，重新制定业务单证管理制度。 单证回销建有电子版和纸制版两种。定 期根据单证回销情况，进行催收。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 2、我部不存在超期回销单证。 3、我部不存在空白单证和已核 销单证遗失情况。 4、我部已建立交强险标志核销 台账，补办标志登记台账。 5、已核销单证资料齐并及时装 订归档。 6、批单随保单装订归档。 7、我部已制定承保档案管理制 度。 关于 xxxx 银行开展票据业务自 查情况的报告 为贯彻落实关于中国银监会办 公厅关于排查农村中小金融机构违规票 据业务的通知和河南银监局办公室 关于切实加强全省村镇银行票据业务监 管工作的通知要求，我行领导高度重 视，一方面组织全行员工开展学习，认 真领会通知精神，充分认清当前金融环 境，把握好当前局势，树立“依法合规” 的经营理念，确保各项业务能够“持续、 稳健”发展；二是组织业务部、风险部、 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 营业部和财务部相关人员，迅速对我行 自开业以来，所办理的票据业务进行逐 笔检查。现将自查情况报告如下： 一、票据业务总体概况 我行的业务从开业之日起，逐步 开展，但由于受人员数量及业务技能的 限制，以及总体风险控制水平的制约， 我行开办业务的品种极为有限。对于信 贷业务，一方面加紧培养信贷队伍，创 新自己的产品、搭建自己的信贷制度体 系，适量的开展信贷业务。而对于票据 业务，我行目前开办银行承兑业务，对 于票据贴现业务，2014 年仅办理 xxxx 万元，2014 年 6 月份办理人民币 xxx 万 元。 二、银行承兑业务 我行的银行承兑业务，自 2014 年 4 月 5 日开始签发办理，至 2014 年 6 月 30 日，累计签发 xxx 张，金额 xxxx 亿元，截 第 1 页 共 2 页 止 2014 年 6 月 30 日，已解付到 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 期银承汇票 xxx 张，金额 xxx 万元；未 解付承兑汇票 xxx 张，金额 xxx 万元。 不存在垫款情况，客户付款率 100%， 并且我行均能做到，快速审核，在符合 条件的情况下，尽可在到期当天或收到 票据当天解付，维护了良好的金融秩序， 遵守了结算纪行，同时也提升了我行的 信誉。 承兑客户主要存在的问题：对承 兑客户暂未进行客户评级；档案资料缺 调查表。 三、票据贴现业务 我行的贴现业务自 2014 年 4 月 5 日开始办理，至 2014 年 6 月末，累计 贴现票据 xx 张，金额 xxx 万元；转贴 现 x 笔，金额 xxxx 万元；到期收回贴 现票据 x 笔，