合规管理自查 报告(精选多篇)

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 合规管理自查报告(精选多篇) 关于开展“ 合规管理和风险防控年 ” 活动的 自查报告 自本年度五月始，我县深入开展 了“合规管理和风险年 ”活动，作为新参 与信合事业的一员，我充分认识到此作 活动的重要性、必要性和紧迫性，合规 管理，加强内控，保障信合事业无事故 是新时期农村信用社积极适应时代发展， 实现“双改”的必由之路。推进合规文化 建设，将为信用社经营理念和制度的贯 彻落实提供强有力的依托和保证。在活 动开展过程中，我深入细致的对照制度 执行情况和操作规范进行自查，做到边 学习、边对照、边检查、边整改，从学 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 习、思想、制度执行、风险防控等方面 进行自查自纠、补缺补漏。现将自查结 果报告如下： 一、思想学习方面 由于我是 2014 年 1 月参加工作， 对于信用社的规章制度了解和认识极为 不够。为了更好更快的带入融入到信用 社的工作之中，在这半年的时间里，我 一方面认真学习相关的规章制度、法律 法规、操作规程、服务方法、工作态度 等，牢固树立正确的人生观、价值观和 服务观，以金融风险案件为警示，深刻 的剖析案件发生的原因，在“学、查、 改”的基础是，进一步加强自身合规管 理和风险防控意识，提高拒腐防变能力。 在学习过程中，同时也暴露出了 一些问题：一是缺乏创 新和举一反三的能力。对于较为 复杂的金融案件不能很快的发现其根源 在那里，如何运用在自身的工作中，更 好的防微杜渐，保联合规管理和风险案 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 件的发生；二是是重业务、轻学习。平 时只顾忙于业务，片面适应稽核工作,冲 淡了内控、安全的学习内容，使各项规 章制度和操作规程的学习规划不够深入。 二、制度执行方面 我深刻认识到，银行其风险防控 方面有着较之于其他行业的重要性，所 以自参加工作以来，我主要做到一是能 够按照国家金融法令，有关法规制度和 现金管理条例，具体办理现金、有价单 证的收付和调拨工作，严格库存限额， 及时调拨和上解现金。二是能够自觉加 强柜面监督，严格审查凭证要素，做好 反假工作。三是能够坚持碰库和轧帐制 度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、 款相符。四是能够严格按照阳原县农村 信用社综合业务系统柜员权限卡管理办 法的有关规定，妥善保管好柜员卡，做 到保管严密，操作合规。 但另外一方面，工作作风还不够 扎实，一是平常制度定的严，执行时宽， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 只满足于开会和学习文件，对上级的重 大决策和工作部署，缺乏主动性和创造 性。二是作风不够深入。平时忙业务多， 抓制度少，只是认为只要服务好群众， 为群众提供良好的金融服务环境，而轻 慢了一些必要的操作规范。 三、风险防控方面 平时能够端正经营指导思想，树 立科学的发展观，坚持业务发展与风险 防范。增强防范意识，落实“三防一保” ； 认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、 使用好各种防范器械，时刻保持清醒的 头脑，保护信用社的财产安全。 但在稳健经营和案件防范上还存 在一些不足之处，如紧迫感不强等，认 真分析原因主要有三个：一是风险防控 意识不强，由于工作在距县城较远的区 域，心理上认为，只要防控得当，就不 会产生风险。二是认为我们联社的工作 条件好，工资高、福利好，没那么多思 想问题。 四、纠改方向 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 总之，通过开展“ 合规管理和风 险防控年”活动学习对照，发现自己还 存在很多不足之处。为此，我将会在最 短的时间内，把自查中发现的问题，对 照相关的制度和操作规程进行整改，在 今后的工作中，尽快克服和纠正，主要 做到： 始终坚持抓学习，不断为自己 “充电”，重点加强政治理论学习，在思 想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各 种腐败思想的侵蚀。 要加强对金融机构诈骗、盗窃、 抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取 经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一 步提高安全防范意识和自我防范能力。 要进一步深化对河北省农村信用 社工作人员违反 规章制度处理实施细则的学习， 真正把内控制度落到实处。 阳原县农村信用社南辛庄分社 2014 年 8 月 薛慧槟 合规风险排查自查情况报告 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 *信用社 为确保我社持续、合规稳健发展， 根据旺信联发 270 号文件精神的相关要 求，我社利用十日的时间围绕*县农村 信用社业务经营风险排查工作实施方案， 对我社业务经营合规性、资产风险状况 和内控制度建立与执行情况进行了全面 自查，现将自查情况汇报如下： 一、认识到位，精心组织 在接到业务经营风险排查工作的 通知后，我社高度重视，组织职工召开 专题会议，研究布置自查工作方案，要 求立足暴露问题开展自查，边查边整改。 为此，联社派驻了风险查工作领导小组， 由*同志任组长， *、*、*、*、*同志为成员确 保风险排查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社派驻工作小组到社后对对我 社风险排查进行了分工，工作组的两位 成员负责排查表的登记、填制造册。由 *同志组织信用社的全体职工对信用 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 社的负债、资产、股本金、表外科目、 安全等方面进行自我排查。具体由王贵 益、*配合工作组搞好信贷资产和表 外科目及安全的排查和日常业务的开展； *、*配合工作组搞好存款负债、股金、 中间业务、现金、重空的排查和日常业 务的开展。五个工作日内为职工开展自 查暴露问题，十个工作日以内为单位综 合职工自查和实际工作中存在的问题进 行暴露边 1 查边整改。按照分工各自负责确 保风险排查的顺利实施。 三、自查结果 存款负债方面： 我社截止 11 月 20 日各项存款余 额为万元。其中：低成本资金万元；对 公存款户余额万元；定期存款万元。在 存款组织方面严格按照国家定价利率进 行宣传和组织从未有擅自提高或降低利 率的现象。在对公存款的开户上严格按 照人民银行人民币结算账户的开立程序 操作，一是无内部员工代理客户开立账 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 户或超出规定的业务范围为客户开立账 户等情况。也没有统一企业在同一网点 开立多个账户。二是结算账户坚持“谁 的钱进谁的帐、由谁支配、银行不垫款” 的原则。三是坚持对公存款按月对账交 叉复核制度从未有截留代理财政各类补 贴资金行为。 授权授信和贷款投放方面： 对资金营运、贷款审批、不良资 产处置等都建立了授权制度；严格按照 旺苍县农村信用合作联社信贷授权授 信制度对贷款进行授权授信管理，力 争做到授权、授信额度合理。确定不同 的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超 授权授信现象。通过我社的自查除 2014 年以前稽核查出的问题外，一是我社不 存在假名、冒名贷款的现象。二是没有 利用职务之便通过与单位和个人协商顶 名贷款的现象。三是无未与借款户见面 冒用他人或私刻印章，向已关停、破产 倒闭企业和已死亡的自然人投放贷款虚 增收入。四是从未有对已核销和置换贷 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 款采用以贷收息现象。五是从未有挪 用资金抵息现象。六是从未有收 贷收息不入账，被个人或集体截留、私 分、挪用或帐外经营行为。七是我社只 投放过一笔抵押贷款现已全额收回。八 是职工从未利用职务之便向职工家属和 关系人发放优于其他同类借款人的贷款。 不良资产管理方面： 我社成立了不良资产处置领导小 组，不良资产处置小组遵循集体审议、 明确发表意见、多数意见通过的原则， 全部意见均记录存档。建立健全了和执 行了不良资产管理制度、不良贷款的认 定、检测、转化、清收、保全、考核制 度。建立风险责任追偿制度，实施贷款 责任终身制，实行限期清收，对违规违 章贷款按照联社的有关规定对调查人、 责任人追究经济、行政和赔偿损失责任， 对违法贷款造成一定损失的追究刑事责 任，对联社确认的岗位清收贷款，因工 作失责而造成贷款损失的由责任信贷员 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 负赔偿责任。 现金和重空方面： 我社严格按照联社有关现金和重 空管理的有关规定进行定期或不定期的 检查。我社从未发现白条抵库和挪用的 现象，库存现金超额及时送存上缴。重 空方面严格按照有价单证和重要空白凭 证由专人入库保管。有价单证实行账证 分管，数量、金额与表内、外科目核算 的有价单证相符。重要空白凭证是到账 簿、账实相符，按顺序使用，无跳号使 用现象，作废重要空白凭证按规定处理。 坚持重要空白凭证领用登记、报账销号， 并入柜保管从未发现丢 失现象。 安全保卫方面： 我社虽已对安全的硬件设施进行 了达标整改，我们时刻围绕着安全是信 用社各项中作的第一要务为目标。始终 坚持“物防、技防、人防 ”的原则。在这 次自查中我们发现一是职工的安全一是 必须进一步的提高。二是对突发事件的 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 应急处变能力不强。三是发现在网点达 标整改是指纹锁电源连接不上。四是监 控器的蓄电品不存点导致监控器不能正 常运行。五是我社没有专用运钞超现金 调运存在安全隐患。 四、整改措施 进一步坚强组织职工学习法律法 规和 sc6000 的操作管理办法。强化新 业务的拓展向现代金融迈向新步伐。 严格执行国家的定价利率组织资 金，坚强人民币结算账户的管理。 认真执行信贷管理的有关规定。 深入调查、合理授信。审贷分离把风险 控制在源头。 加强现金重空的调拨、运输、使 用、管理的每一个环节。 进一步加大安全防范和隐患的排 查对存在的问题要及时的向上级主管部 门反应给予整改确保信用社的人、财、 物的绝对安全。为信用社走向现代金融 打下坚实的基础。 合规风险管理自查自纠情况报告 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 海阳联社 烟台办事处： 为确保我市农村信用社持续、合 规稳健发展，根据省联社、烟台办事处 的相关要求，我社利用一周的时间，对 全市农村信用社业务经营合规性、资产 风险状况和内控制度建立与执行情况、 法人治理结构完善等情况进行了全面自 查，现将自查情况汇报如下： 一、领导重视，认识到位 在接到合规风险管理检查验收通 知后，联社党委高度重视，召开专题会 议，研究布置自查工作方案，要求立足 暴露问题开展自查，边查边整改。为此， 联社党委研究决定，成立了自查工作领 导小组，由联社主任王彤辉同志任组长， 分管主任林忠义任副组长，各部室负责 人为成员，各部室配备业务骨干参与自 查工作，确保自查工作取得成效。 二、分工明确，责任到人 联社全面自查工作领导小组对各 部室组织开展自查进行了分工，人事综 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 合部负责法人治理方面的自查，财务会 计部负责财务会计及柜面业务等方面的 自查；资金营运部负责资金营运、中间 业务等方面的自查；风险管理部负责不 良资产管理方面的自查； 1 审计稽核部负责监督检查等方面 的自查，按照分工各部室积极组织实施。 三、自查结果 法人治理结构方面： 我社不断完善法人治理结构，制 定和修改联社章程，严格按照法人治理 结构运作和管理制度开展工作，社会代 表大会、理事会、监事会、经营班子制 定有明确的议事规则， “三会 ”结构符合 规定，定期召开会议，正常地履行各自 的职责，分别发挥决策、执行和监督职 能，初步建立起了各负其责、协调运作、 有效制衡的法人治理结构。 授权授信方面： 对资金营运、贷款审批、同业拆 借、票据承兑和贴现、不良资产处置等 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 都建立了授权制度；严格按照海阳市 农村信用联社信贷授权授信制度对贷 款进行授权授信管理，力争做到授权、 授信额度合理。并根据各基层信用社的 经营管理水平和不同的贷款方式进行分 类授权，确定不同的贷款权限和授信额 度，基本杜绝了超授权授信现象。 不良资产管理方面： 设立了不良资产处置委员会，不 良资产处置委员会遵循集体审议、明确 发表意见、多数意见通过的原则，全部 意见均记录存档。建立健全了和执行了 不良资产管理制度、不良贷款的认定、 检测、转化、清收、保全、考核制度。 抵债资产的抵入、管理、 处置符合有关法规和制度规定。 建立风险责任追偿制度，实施贷款责任 终身制，实行限期清收，限期内不能收 回的实行下岗清收，下岗清收期间只发 生活费。同时，要求网点负责人不再作 为第一岗直接发放贷款，只负责审批贷 款。对违规违章贷款按调查人、责任人 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 追究经济、行政和赔偿损失责任，对违 法贷款造成一定损失的追究刑事责任， 对联社确认的岗位清收贷款，因工作失 责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔 偿责任。 资金营运方面： 完善了备付金管理办法，存款准 备金的调缴、管理符合规定。制定完善 了同业拆借管理制度，对资金交易风险 评估、检测和控制进行建立完备。 财务会计及柜面业务方面： 建立健全了会计交接制度。各营 业网点的会计主管交接由主任会同联社 会计主管或指定人员监交，会计员的交 接由会计主管监交，交接的签章手续完 备，建立了“ 会计人员短期代理交接登 记簿”，登记及时完整。建立了“ 会计专 用印章使用登记簿” ，实行印、押分别 保管、分别使用。联行专用章指定了第 一、第二管印人，密押指定了第一、第 二管押人，职责分明，并严格执行钱账 分管、印押分管制度和回避制度，无配 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 偶和直系亲属共同操作的情况。联社及 营业网点的有价单证和重要空白凭证由 专人入库保管。有价单证实行账证分管， 数量、金额与表内、外科目核算的有价 单证相符。重要空白凭证是到账簿、 账实相符，按顺序使用，无跳号 使用现象，作废重要空白凭证按规定处 理。坚持重要空白凭证领用登记、报账 销号，并入柜保管。 对固定资产购置、 大宗物品采购等实行公开招标，阳光操 作，集体讨论，会议决定，杜绝了腐败 和铺张浪费现象，从而达到质量更优、 价格合理。库房及安全设施符合规定， 实行双人守库、双人押运，每日填写守 库记录簿，无擅离职守现象，款项押运 交接到位。 中间业务方面： 建立健全了相关的业务规章制度、 操作规程、人员岗位责任制及有关权限 规定。代理业务收费严格执行有关规定 标准，代理保险业务的手续费采取转账 方式，不存在帐外收费问题。并定期或 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 不定期对辖内机构的中间业务进行检查 并保留检查记录。 科技方面： 我社制定了计算机安全管理办 法 ，在日常计算机系统安全管理上坚 持预防为主、安全第一、依法办事、综 合治理。联社成立了由主任任组长，各 个职能部门负责人参加的计算机信息系 统安全保护领导小组，负责监督、检查、 指导营业网点的计算机安全保护工作。 其次，明确了联社网络信息中心及营业 网点计算机系统管理与操作人员的岗位 设置，并制定了详细的岗位职责，做到 安全责任落实到人。在组织落实、责任 明确的前提下，我们将信息中心与营业 网点的各类操作行为根据业务需要制定 了具体的操作方法，从硬件管理、密码 管理、数据管理等方面规范操作行 为，杜绝安全隐患。 监督检查方面： 认真开展常规稽核，促进规范化 管理。在日常工作中，围绕控制风险、 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 稳健经营这个目标，加大审计监察力度。 在稽核内容和对象上基本做到既全面覆 盖，不留死角，又有所侧重，突出重点， 从审贷程序、科目使用、账户设置、信 贷档案、会计核算、现金收付、内控制 度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。 开展岗位审计，做好离任、离岗的稽核 工作。监察审计部结合联社岗位交流、 人员变动，遵循“ 实事求是，客观公正 “的原则，今年对全辖所有调动的内勤 人员进行了离岗稽核，促进干部员工认 真履行职责，强化内部管理，及时发现 和纠正苗头性问题，消除风险隐患。在 发现较为严重的问题和带有普遍性或苗 头性的问题持续跟踪检查，对上级管理 部门和监管机构在审计、检查中发现的 问题，能够及时组织排查和纠正，对于 限期不能纠改的，给予负责人严厉的处 分。 “合规管理提升年 ”活动自查自纠 报告 为了贯彻落实*要求，本人 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 19 *开展自查自纠工作，现将有关情况 报告如下： 一、合规文化建设方面 * 二、合规履职方面 * 三、合规机制建设方面 * 四、合规建设的建议方面 合规建设存在的主要问题 * 合规建设的建议 * 签名： 日期： - 1 xx 支行关于开展“安全核算、合 规管理”会 计核算专项整治工作自查报告 xx 农商银行 xxx 支行会计部： xx 支行根据大农商普发 212 号文 件关于开展“ 安全核算、合规管理 ”会 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 20 计核算专项整治工作的通知及大农商 发 459 号关于开展“ 安全核算、合规 管理”会计核算专项整治实施方案的通 知要求，我行于 8 月 7 日召开行务会， 对“安全核算、合规管理 ”进行组织、部 署。成立会计核算专项整治工作自查小 组，制定“安全核算、合规管理” 自查方 案，此次自查内容包括账务核算管理、 岗位人员内控管理、现金管理、重要空 白凭证及重要物品管理、账户管理、事 后监督及档案管理、会计凭证及账表簿 管理七个方面，25 小项，营业网点、分 理处自查面为 100%。自查工作于 8 月 8 日结束，现将自查情况汇报如下： 一、财务处理方面自查情况。 通过帐务处理核算检查，各网点 均能达到“五无 ”、 “六相符”，至今未发现 有人为凑平现象。会计人员也能做到定 期核对帐务，帐表换人复核，并能执行 正确的冲帐制度。具体分析如下： 1、xx 支行及分理处能严格按照 规定使用会计科目不存在随意调整会计 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 21 科目核算内容、余额或发生额，虚增或 虚减各 1 项存款的指标现象。 2、严格按照冲账制度办理不存 在违规冲账现象，并将冲账业务登记在 会计差错业务登记簿中。 3、严格执行权责发生制和收支 两条线的规定进行收入、支出确认。 4、授权管理方面我行在自查时 发现 xx 支行储蓄专柜存在授权时未查 看屏幕，未及时加盖个人名章现象。 5、会计科目摊销费用支出方面 均按规定办理不存在恶意使用挂账科目 或资金垫付后甩账问题。 6、不存在违规办理未经授权许 可的业务。 7、xx 支行及分理处挂失、查询、 冻结、扣划及继承过户等特殊业务均严 格按照相关规定进行办理，不存在违规 办理现象。 8、资本性支出和收益性支出严 格按照要求办理，不存在乱摊成本现象。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 22 9、所有账务支出、挂账、均按 普兰店支行相关批文进行处理无违规挂 账、截留收入等现象。 二、岗位人员内控管理方面自查 情况 1、我行严格执行重要岗位轮岗 制度，重要岗位人员实行每年一轮岗， 对新招大学生实行三个月一轮岗，轮岗 时手续齐全，并登记相关登记簿。 2、员工请、休假均做相关交接 手续，不存在混岗 岗或顶替班现象。 三、现金管理方面自查情况 1、截止检查日 xx 支行库存现金 为 589612.5 元；xx 分理处库存现金为 195897.16 元，不存在超库存现象。 2、截止检查日从调阅监控及日 常查库情况来看，我行不存在白条抵库 现象。 3、客户提取大额现金均按规定 进行提前预约，并登记在大额现金预约 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 23 登记簿中。支取过程中严格按照相关规 定留存取款人及代理人的有效身份证件 复印件，并登记相关登记簿。 4、现金、凭证碰库制度。每日 营业终了柜员换人清点凭证及现金，日 间流水逐笔勾挑。存在问题：个别时候 清点凭证及现金，日间流水逐笔勾挑流 于形式，未做到认真核对。 四、重要空白凭证及重要物品管 理方面自查情况 1、我行及分理处的重要空白凭 证、有价单证经核查账表、账账、账簿、 账实、账证、账据均相符。并且做到 “证账分管、证印分管 ”，在领用时，做 到双人领用，并按规定的使用量领取， 在使用时，能够按规定销号，营业终了 进行双人核对清点加锁入库保管。 2、截止检查日未发现在重要空 白凭证上提前加盖印章现象。