保险进社区企 划方案(精选多篇)

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 保险进社区企划方案(精选多篇) 群雄逐鹿争我风采 为了交流广大营销员的技能与经 验，分享优秀展业方式，提高广大营销 员的技能学习意识，增强团队凝聚力， 省公司特举办 2014 年中国人寿江西分 公司业务员展业技能大赛，帮助各中支 全年目标的达成。特通知如下： 一、赛程时间安排 9 月 1 日9 月 30 日 二、参赛人员 江西省全体寿险营销员 三、擂台晋级赛 1、预备宣导和报名时间：9 月 1 日9 月 16 日 分公司方案下发，职场宣导造势， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 营造全员争绩优，人人做高手的气氛。 报名截止日期 9 月 16 日，此后不再受 理报名事项。 2、预赛时间：9 月 20 日9 月 21 日 进行“ 营销成功案例分享演讲比 赛”，由县级分支机构产生晋级选手， 颁发荣誉证书并组织参加市级机构的半 决赛。 3、半决赛时间：9 月 22 日9 月 24 日 取“演讲晋级赛 ”+“一问一答”综 合得分高者，由地市分公司产生晋级选 手，颁发荣誉证书并发展业高手荣誉便 携不锈钢杯。 4、决赛时间：9 月 27 日9 月 29 日 各地市展业高手齐聚省公司，取 “分享演讲”+“一问一答”+“展业情景剧” +“半天陌拜实战”综合得分冠亚季军。 5、颁奖时间：9 月 30 日 于南昌铁路工人文化宫举办颁奖 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 分享会，决赛选手预留前三排荣誉专座， 现场颁发奖品。全体参赛人员到场聆听 冠亚季军的分享演讲，学习先进技能和 经验，达到激励与促进目的。 争我风 采奖品： 冠军 1 名获得总经理颁发的金质 司徽一枚，华硕上网本一台，并与省总 经理合影留念； 亚军 2 名获得总经理 颁发的银质司徽一枚，爱国者数码相框 一台，并与省总经理合影留念； 季军 5 名获得总经理颁发的铜质 司徽一枚，金士顿 u 盘一个，并与省总 经理合影留念。 四、支持举措 竞赛期间，特邀省公司培训中心 资深讲师对参赛选手表现进行全面公正 评判，保证赛事结果的公平性。 所有奖项的颁发都由主办单位最 高领导亲自颁发奖品，足以展示对此次 方案的重视。 五、经费预算 赛程总经费约 57340 元，其中： -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 荣誉杯 80 元/只36 只=2880 元 荣誉证书 2 元/本50 本=100 元 上网本 3000 元/台1 台=3000 元 数码相框 380 元/台2 台=760 元 u 盘 120 元/只5 只=600 元 活动组织经费预估约 50000 元 省分公司企划部 2014 年 8 月 29 日 且听风吟 http:/ go 下载 http:/ 关于下发xxx 省分公司“推行标 准夺过半，争创佳绩 迎 xxx”二季度个险工作方案 的 通知 各地市中心支公司、省公司营业 部: 现将xxx 省分公司“推行标准夺 过半，争创佳绩迎 xxx”二季度个险工作 方案下发给你们，请认真组织学习,并 遵照执行。 特此通知 附件 1:xxx 省分公司“推行标准夺 过半，争创佳绩迎 xxx”二季度个险工作 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 方案 附件 2:xxx 省分公司二季度个险 任务分配表 附件 1： 推行标准夺过半争创佳绩迎 xxx -二季度个险企划方案 且听风吟 http:/ go 下载 http:/ 一、企划背景 xxx 的精神就是参与，就是乐在 其中。xxx 携手 xxx，作为中国保险业 唯一合作伙伴，也是 xxx 展现品牌实力 的 “xxx”之举，承载着每个 xxx 员工的 光荣与梦想，更是中国保险业的骄傲与 自豪！如何参与？以何种形式参与？参 与的力度？仅仅作为“ 啦啦队 ”？还是作 为“运动员”？ xxx 的目标就是胜利，就是勇争 冠军，就是超越自己，xxx 的精神也是 和谐稳定，作为一家成立才一年多的新 公司，如何在激烈的市场竞争中赢得胜 利？首先必须不断地超越自己，一步一 步地争时间抢速度，赢得主动才会赢得 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 尊重，才能造就一支和谐的精锐团队。 xxx 的魅力就是一种奋斗过程与 成果的享受。享受自己付出勇气与力量 的喜悦，享受世人积极参与和与时俱进 的快乐。我们都是“ 快乐的 xxx 天使” 。 “xxxxx”是每一个 xxx 人不可推卸的神 圣责任与使命，我们只能成为 xxx 的 “运动员”！全力以赴，积极参与，主动 奉献，播种爱心,收获成功! xxx 有 xxx 的竞赛规则，寿险更 有发展的规律：高素质、高产能、高收 入的标准化团队才是具有竞争力的优秀 团队，更是我们追求的目标。 二季度也将是 xxxxxx 健儿的 “xxx”热身赛，我们将以“xxx”三湘的豪 气，势不可挡的爆发力和强大的凝聚力， 创建标准化的三高团队，实现辉煌的业 绩,充分体现“ 更强、更快、更高 ”的 xxx 精神，努力打造一支 xxx 寿 险系统的“xxx 湘军” 。 二、指导思想 以标准化团队建设为主线，充实 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 壮大有效人力为己任，努力实践“人民 保险 、造福于民 ”的承诺，整合资源， 积极运用各种 xxx 题材开拓市场，借 xxx 期交万能险上市的东风，全面达成 二季度各项工作目标。 三、主要工作思路 1、以创建标准化团队为主线,夯 实团队发展基础，培育各级主管自我经 营意识，增强自我经营能力，规划职业 愿景，增强公司凝聚力。 2、以“xxx”的上市销售为契机， 有效激活团队，提高人均产能和活动率， 确保二季度任务在全面达成。 3、以“xxx”主题为手段，借势经 营，提升士气，营造良好的销售氛围， 帮助广大销售人员增加访量，积累客户， 形成业务发展高潮，为全年任务的实现 奠定基础。 四、季度目标 二季度个险考核保费目标 4500 万,个险类意外险按 100%折算，趸缴按 12.5%折算；季度新增入司人员 2014 人， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 确保季度末人力不出现负增长，季度累 计活动人力目标 6000 人。 五、主要工作措施 1、稳定队伍，提升士气：召开 一季度总结表彰暨标准化团 队创建启动大会，培训首批参与 标准化团队建设的营业部经理。四月份， 在全省系统全面启动标准化建设工作。 2、促进访量，提高业绩：一是 充分运用 xxx 有奖竞猜问卷工具积累准 主顾，为“xxx”的上市销售做好客户积 累；二是做好“xxx”新品上市前的各项 准备工作，迅速掀起新产品销售热潮， 确保四月、五月淡季不淡。新期交万能 险“xxx”拟在 4 月 20 日上市。 3、增员清虚，夯实基础：各中 支公司要充分利用四、五月的有利时机， 开展形式多样的增员活动。省公司将统 一强行清退连续 1-4 月 27 日前未出单 人员。 六、费用支持 二季度二项指标均完成 80%以上 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 的单位，按该单位季度个险考核保费 2%/2 给予费用支持，如果保费完成 率在 80%以上，而活动人力完成率不低 于 70%，则按该单位季度个险考核保费 的 1%计算。活动人力完成率最高以 120%为限，同一业务员的季度活动率 不重复计算。 七、工作要求 1、进一步落实“ 打造标准团队及 个人”的经营理念，使标准支公司、标 准营业部、标准营业组、标准营销员的 建设铭记在每一个人的心坎上，并贯穿 到一切营销活动之中，要求作为任何人 做任何事的行动纲领与准则。 2、高度重视新产品“xxx 万能险” 的上市销售工作，开展形式多样的研讨 会，总结经验，全面提升业务员万能险 销售技能。省分公司将编辑我和 xxx 心连心有奖问答、 xxx 迎 xxx专刊, 以 xxx 知识介绍、公司介绍、保险观念 宣导为主,配合保险套餐组合计划等内容 支持营销队伍。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 3、全面推广新人成长工程，重 点培养新人新主管，不断创新，提高新 人留存率和晋升率，实现人力稳健增长。 4、狠抓基础管理，做好假日经 营文章。各机构充分利用“六一” 儿童节 契机积极开发少儿市场，省公司将在 5 月 15 日前将销售工具发至各机构。 5、各单位对二季度企划方案 要精心组织，认真宣导，贯彻到位，紧 密追踪，并配套做好职场布置。 6、各级个 xxx 险部要加强检查 与督导，职场组训抓好落实，尤其是干 部早会、早会、二次早会的过程管理， 必须严肃纪律，抓好抓实。省公司将不 定期组成督导小组进行考核评分及定期 公布及点评。 7、各单位个 xxx 险部要制定二 季度工作的实施方案和工作行事历，于 4 月 10 日前上报分公司部 xx 邮箱，同 时要结合市场需求，认真组织活动的宣 导和新险种培训，锁定好市场的目标客 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 户群体，并迅速组织市场开拓。 附件 2： xxx 省分公司二季度个险任务分 配表 说明：考核保费=期缴+个险类意 外险+趸缴12.5% 。 深圳市品琦实业发展有限公司企 划案 目的：为了让深圳市品琦实业发 展有限公司走上管理规范化、发展战略 化、目标有计划的踏上旅程，并有效推 动公司改革，推动品琦品牌全面转型的 大计，将为深圳市品琦实业发展有限公 司提供企业发展战略规划/营销规划/品 牌推广计划/产品开发规划/内部管理规 划等相关项目，并负责所有项目战略规 划的实施工作。 l 计划时间： l 计划内容：为公司提供 6 大系 统服务。 第一：企业发展战略规划与组织 建设； -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 第二品牌推广计划的制定 第三品牌产品开发规划制定 第四：企业发展方向的规划 第五：企业人才规划 第六：品牌发展规划制定 内容细则： 第一：企业发展战略规划与组织 建设 一、公司管理章程与规范部分 1、组织架构 2、员工职责 3、行为要则 4、各部门职责分工 5、人事管理 a招聘及入职管理 b考勤管理 c工作证、工衣管理 d出差管理 e请假管理 f奖惩管理 g薪资管理 h离职管理 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 i劳动合同管理 6人事考核管理 员工异动制度 员工培训与进修管理 福利管理 先进工作者、优秀员工评选 工伤管理条例 文件管理制度 内部稽查管理制度 体检管理制度 7行政管理 食堂管理 宿舍管理 tel、fax、管理 办公用品管理 印鉴管理制度 公司参观接待管理制度 安全管理 车辆管理 出差管理 会议管理制度 保密制度 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 计算机及信息技术管理 管理人员工作纪律 出入公司管理制度 采购管理制度 二：营销部管理规划部分 营销中心的组织架构 1、编制设置原则： 2、岗位分类 3、机构及人员设置： 、营销中心的工作职能 、营销中心工作责任 、营销中心的工作联系 、营销中心下辖各部门的工作职 能 1、市场部的工作职能 2、业务部的工作职能 、营销中心各岗位职责 1、营销总监的工作职责： a.营销中心的日常营销管理工作 b.与各部门的协调管理 c.营销总监的权限 d.营销总监的职务要求如下： -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 2、市场部所辖各岗位职责 a.市场部经理的工作职责 b.广告企划经理的工作职责 c.设计主任的工作职责 3、销售部内各岗位的工作职责 a.销售部经理的工作职责 b. 销售部经理助理的工作职责 c.零售经理的工作职责 d.店长的工作职责 e.店员的工作职责 4、直属分公司内各岗位的工作 职责 a.直属分公司总经理的工作职责 b.直属分公司总经理助理的工作 职责 、营销中心员工薪酬绩效考核管 理制度 1、适用范围 2、基本原则 3、目标体系 4、目标的确立 5、薪金标准及人员编制 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 a.岗位分类 b.分级标准及工资待遇 c.其它补贴 6、工资/奖金的提取及发放 a.销售部经理月度工作考核标准 b.销售部拓展业务人员工作考核 标准 c.销售部客户人员工作考核标准 d.销售支援系统员工工作考核标 准 e.年底发放年终任务风险金 f.年终奖发放管理 三：生产部管理规划部分 生产部组结构 生产部人员配置 生产部作业流程 生产部工作职责 生产部各岗位职务说明书 1生产部经理职务说明书 2生产调度主任职务说明书 3采购主任职务说明书 4车间生产主管职务说明书 5工程部主管职务说明书 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 6仓库管理员职务说明书 7生产组长职务说明书 8包装组长职务说明书 生产部员工绩效考核评分标准 三：人力资源部管理规划部分 、人力资源部组织架构 、人力资源部人员配置 、人力资源部作业流程 、人力资源部工作职责 、人力资源部各岗位职务说明书 1 人力资源部经理职务说明书 2 公司办公室主任职务说明书 3.文员职务说明书 4.后勤主任职务说明书 5.资料室主任职务说明书 6.保安组长职务说明书 7.伙房组长职务说明书 8.卫生组长岗位职责 、人力资源部员工绩效考核评分 标准 1经理绩效考核评分标准 2办公室主任绩效考核标准 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 3办公室文员绩效考核标准 4后勤员工绩效考核标准 5资料室主任、后勤主任、人 事主任 四：商品开发部管理规划部分 商品开发部组织结构 商品开发部人员配置 商品开发部作业流程 商品开发部工作职责 商品开发部各岗位职务说明书 1产品开发部经理职务说明书 2产品开发部副经理职务说明 书 3首席设计师职务说明书 5设计师职务说明书： 6设计助理员职务说明书 7样板师职务说明书 商品开发部员工绩效考核评分标 准 1商品开发部经理绩效考核评 分标准 2首席设计师绩效考核评分标 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 19 准 3设计师绩效考核评分标准 4设计助理员绩效考核评分标 准 五：财务部管理规划部分 财务部组织结构 财务部人员配置 财务部工作流程 财务部工作职责 财务部各岗位职务说明书 1财务部经理职务说明书 2主办会计职务说明书 3出纳员职务说明书 财务部员工绩效考核评分标准 1财务部经理绩效考核评分标 准 2主办会计绩效考核评分标准 3出纳员绩效考核评分标准 六：品质管理部管理规划部分 品管部组织结构 品管部工作流程 品管部人员配置 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 20 品管部工作职责 品管部各岗位职务说明书 1品管部经理职务说明书 2品管助理职务说明书 品管部员工绩效考核评分标准 1品管部经理绩效考核评分标 准 2品管助理绩效考核评分标准 七：员工手册的编制 第一章/总则 第二章/考勤 第三章/聘用与异动 第四章/假期 第五章/薪酬及福利制度 第六章/人事考核制度 第七章/培训制度 第八章/奖惩制度 第九章/行为准则 第十章/其它 第二品牌推广计划的制定 一：负责组建公司营运团队 二：负责制定公司订货方案 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 21 三：负责公司合同书的编制工作 第三品牌产品开发规划制定 一：产品风格定位方案 二：协助公司做好产品开发工作 三：协助公司做好产品组合工作 四：为公司提供产品的资息 第四：企业发展方向的规划 第五：企业人才规划 第六：品牌发展规划制定 以上方案是本人为公司的现状所 做的企划案，请参考。 为更好的开展党的群众路线教育 实践活动，普及民生保险知识，增强居 民的保险意识，结合今年 5 月防灾减灾 日“城镇化与减灾 ”主题。 5 月 15 日，由 区民政局部署，安排负责慈福民生保险 专项工作人员前往我镇进行宣传培训， 与会对象为各村委村民小组长。通过对 保险知识的讲解、下发宣传资料，确保 了各村委相关工作人员培训率达到 100%， 提高了居民对我镇近年来开展的民生系 列保险工作的知晓度，切实把民生保险 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 22 落实到位。 通过此次宣传，不仅让各村委居 民认识了保险，更增强了居民对突发意 外事件的应对能力。 保险进社区，是否有明朗的未来 保险进社区是近年来多家保险公 司仔细思考并有所实践的创新销售渠道， 例如太平洋保险公司与各街道机关合作， 开展保险宣传活动，间接促进保险销售； 少数财险公司在住宅小区开设门店，主 要开展车险业务，同时开展家财险和人 身意外伤害保险业务；平安寿险公司在 网络上大招社区服务专员，并已经在社 区住户信箱投放销售广告，邀请住户参 加销售活动。 保险公司显然是想到了进社区的 种种好处，如，使固定的销售人员有相 对固定的客户群，避免每天东奔西走销 售保险的辛苦；如果做的好，很容易口 口相传，扩大市场；方便与自己的客户 群深入交流，提升服务深度。 但是，由于保险产品本身固有的 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 23 “销售难”属性和人们对保险行业的不信 任，现有的保险进社区活动远未成功， 根据媒体报道，即便是借助了红十字会 金字招牌的中国人寿社区博爱小站，在 这次媒体曝光之前，也已经有多家提前 关闭。 这不得不引起我们的仔细反思： 保险业到底应该如何进社区？以扩大自 己的销售量，同时提高而不是降低自己 的公众信任度。 一、寿险公司的渠道选择 从经济角度来说，销售渠道选择 的标准是：估算渠道收入，即该渠道潜 在的销售量和销量增长潜力，估算成本， 即渠道的运营成本，由销售额和成本推 算销售利润，能带来令人满意的利润就 是令人满意的渠道，反之就不可取。 显然，渠道成本是渠道选择的关 键，在销量固定的情况下，渠道成本越 高，这个渠道就越不可取，因为这会使 保险产品价格过高或者使保险公司经营 出现亏损。反之，渠道成本越低，意味 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 24 着单位销售额的费用水平越低，这样的 渠道求之不得。 寿险销售的渠道成本有其独特之 处，大量的渠道成本都是由于信任问题 和客户无知产生的，解决了这两个问题， 后面就是办手续了，成本相对固定。首 先，由于近 20 年的强力销售，我国寿 险业在保费巨额增长的同时面临巨大的 信任危机，在保险交易中，销售人员不 得不花费更多的时间与客户沟通，很多 客户甚至拒绝与保险销售人员进行任何 沟通，由此带来了巨大的由于不信任而 带来的销售成本。其次，客户的无知也 带来的巨大的销售成本，人们对保险的 需求有一个显著的特点：“自己通常不 知道需要购买什么样的保险”。既然不 知道买什么，自然不会去买，这使保险 销售人员不能守株待兔，必须主动出击， 这在保险业和国民经济尚不发达的我国 更为突出，销售人员首先需要唤醒消费 者内在的保险消费意识和欲望，这也带 来了大量的销售成本。基于以上两点原 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 25 因，寿险公司通常具有相对较高的渠道 成本，如何通过渠道选择降低销售成本 就成为各家寿险公司领导日思夜想的问 题。 从现状来看，寿险销售之所以有 保险代理人和银行两个经典渠道，原因 都是其渠道成本较低。首先，保险代理 人是全世界经典的寿险销售渠道，可以 借助代理人现成的人际圈子销售保险， 起到事半功倍的销售效果，当然，代理 人还需凭借自己的优质服务获取客户转 介绍等客户资源。自从储蓄投资型寿险 产品面世后，银行逐渐成为重要的寿险 销售渠道，银行在人们心中有崇高的地 位，保险公司正是利用了消费者对于银 行的信任来降低交易成本，还有更大的 好处，去银行的人兜里本来就踹了几万 或几十万正准备存款，钱已经不是问题， 只要把产品讲的比储蓄好就是了，这就 极大地降低了保险公司的销售成本。仔 细想想，天下竟 有如此好事，寿险公司当然是迫 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 26 不及待了，可惜，寿险公司数量很多， 且产品几乎雷同，于是银行坐地起价， 大赚手续费和灰色收入，压得寿险公司 喘不过气来。 想想中国人寿与商业红十字会合 作的博爱小站，其实也是想借红十字会 降低客户由于不信任而带来的销售成本， 与寿险公司在银行驻点销售自己的产品 如出一辙，只不过来博爱小站的多是些 老年人，想来量个血压什么的，兜里只 揣着几个买菜钱，所以销售难度还是很 大的，干下去干不下去还真是很难说。 二、寿险业该如何进社区？ 想着服务固定社区的种种好处， 寿险公司们蠢蠢欲动，可能的方式如下： 1、保险门店模式 最简单的思维就是想到要开设保 险门店，但我认为，可行性很小。原因 是，凡是开设门店的，基本都是从事坐 等客户上门的业务，也就是说，客户肯 定是要买这种产品的，唯一的问题是要 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 27 确定到哪家商店去买，或者通过哪种渠 道去买，但说实话，一般的寿险产品不 具备这样的产品属性。对于寿险产品， 消费者真的很无知，他/她们首先要考虑 的是买还是不买的问题，而不是去哪家 商店或哪个渠道去买的问题。对于我国 的消费者而言，买保险还远没有到客户 主动上门购买的地步，绝大多数消费者 都会由于低估风险、拖沓行事、赌博心 态、对保险公司不信任等原因不去主动 购买保障型寿险产品，也不会将投资型 寿险产品列入自己的投资选择序列。实 际上，到目前为止，我认为只有车险具 备了这样的产品属性，即客户一定要买， 唯一的问题是选择哪家公司、选择哪个 渠道去买。 既然客户不