北京2016年上半年基金从业：指数化投资策略考试试卷

北京 2016 年上半年基金从业：指数化投资策略考试试卷 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符 合题意） 1、_是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。 A股票型基金 B债券型基金 C指数型基金 D货币市场基金 2、下列机构属于证券市场服务机构的有_。 A证券交易所 B证券公司 C证券登记结算机构 D证券业协会 3、个人投资者从基金分配中获得的_，由上市公司和发行债券的企业在向基金 派发股息、红利时，代扣代缴 20%的个人所得税。 A国债利息收入 B股票的股息收入 C企业债券的利息收入 D买卖股票差价收入 4、以下四种金融产品中，_的流动性较好。 A信托产品 B券商集合计划 C银行定期存款 D证券投资基金 5、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售 业务中的异常交易行为，主要包括_。 A投资人频繁开立、撤销账户的行为 B基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C超过约定时间进行资金划付的行为 D反洗钱相关法律法规规定的异常交易 6、契约型基金投资者享有基金的_。 A份额所有权 B投资决策权 C资产管理权 D资产保管权 7、_为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理 转入手续。 A一步转托管 B两步转托管 C多步转托管 D直接转托管 8、基金管理认购费和申购费的收费方式有_。 A前端收费方式 B现金收付 C后端收费方式 D账单收付 9、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有_。 A时效性 B持续性 C规范性 D专业性 10、有价证券的特征包括_等方面。 A流动性 B收益性 C风险性 D期限性 11、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在_。 A购买基金份额的费用不同 B购买基金份额的期间不同 C购买基金份额的金额不同 D购买基金份额的渠道不同 12、由于 ETF 基金标的指数调整而出现的现金替代属于 _ A：可能现金替代 B：禁止现金替代 C：可以现金替代 D：必须现金替代 13、当前我国基金营销渠道包括_。 A保险公司 B基金超市 C证券公司 D证券咨询机构 14、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产_。 A相互独立 B相互不独立 C进行合并，但单独做账 D进行合并，不需单独做账 15、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和_两种方式。 A分销 B承购包销 C余额包销 D代销 16、衡量基金收益率的标准方法是_。 A简单份额净值增长率 B时间加权收益率 C算术平均收益率 D几何平均收益率 17、基金托管人内部控制的内容包括_。 A资产保管 B投资监督 C会计核算和估值 D技术系统 18、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率_几何平均收益率。 A小于等于 B大于等于 C小于 D大于 19、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有 效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过_而形成的系统。 A建立组织机制 B运用管理方法 C实施操作程序与监控措施 D设置安全监督管理机制 20、下列关于非交易过户主要类型的说法，正确的有_。 A继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承 B捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或 社会团体的情形 C司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织 D任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持 有本基金份额的投资者的条件 21、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了_。 A抵御通货膨胀风险 B规避系统性风险 C分散非系统性风险 D降低基金管理运作风险 22、根据投资目标的不同，基金可以分为_。 A契约型基金与公司型基金 B成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C主动型基金和被动(指数)型基金 D交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF) 23、以下情况中，开放式基金_能提前终止基金运行。 A：存续期间内连续 60 个工作日基金资产净值低于人民币 500 万元 B：存续期间内，基金持有人数量连续 60 个工作日达不到 100 人 C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过 D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的 24、目前，我国开放式基金，按照_对上市流通的有价证券进行估值。 A收盘价 B平均价 C开盘价 D加权平均价 25、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是_。 A客户的寻找 B客户的沟通 C客户的促成 D客户关系的维护 二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以 上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是_。 A临时信息披露 B基金年度报告 C基金托管协议 D基金份额净值公告 2、证券投资基金一般在_结转当期损益。 A周末 B月末 C季末 D年末 3、与直接投资股票、债券不同的是，基金是一种_投资工具。 A直接 B间接 C混合 D分业 4、根据证券投资基金会计核算业务指引 ，基金的会计核算对象包括_的核 算。 A资产类 B负债类 C资产负债共同类 D所有者权益类和损益类 5、政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种 一般仅限于_。 A股票 B债券 C开放式基金 D封闭式基金 6、债券不能收回投资的情况有_。 A债务人清算后没有剩余余额 B流通市场风险 C债务人不履行债务 D债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 7、基金信息披露的作用主要体现在_。 A有利于投资的价值判断 B有利于降低基金运作成本 C有利于防止利益冲突和利益输送 D有利于提高证券市场的效率 8、基金销售渠道中，_销售渠道尚未形成“开放式平台” ，只是在销售自己产 品时“搭售”其他基金管理公司的产品。 A独立的投资顾问 B保险公司 C基金超市 D商业银行 9、ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于_。 A基金资产总值的 90% B基金资产净值的 90% C基金资产总值的 80% D基金资产净值的 80% 10、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有_。 A申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为 B赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额 的行为 C在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请 D开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行 11、下列关于股票型基金的说法正确的是_。 A股票型基金是组合投资，风险相对分散化 B股票型基金份额净值高，说明基金投资业绩好 C股票型基金的分析难度低于对股票的分析难度 D股票型基金采取组合投资，所以不可以分散非系统性风险 12、2007 年 11 月中国证监会基金部发布_，允许符合条件的基金管理公司 开展为特定客户管理资产的业务。 A：基金法 B： 开放式证券投资基金试点办法 C： 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 D：证券投资基金管理暂行办法 13、公开披露的基金信息，不可以包括_。 A基金募集情况 B对证券投资业绩的预测 C基金资产净值、基金份额净值 D涉及基金管理人的诉讼 14、根据证券投资基金法的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之 日起_内进行开放式基金的募集。 A3 个月 B6 个月 C9 个月 D1 年 15、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有_等。 A持股集中度 B平均市值 C平均市盈率 D平均市净率 16、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根 据自己的需要转换子基金，这类基金是_。 A指数基金 B对冲基金 C系列基金 D开放式基金 17、基金募集的步骤一般包括_。 A申请 B核准 C发售 D基金合同生效 18、基金的费用不包括_。 A管理人报酬 B利息支出 C申购费用 D交易费用 19、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有_。 A识别原则 B可测原则 C易入原则 D利润原则 20、督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经_独立董事同意。 A1/2 B2/3 C80% D全体 21、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收 回本金和实现投资收益是指债券的_。 A偿还性 B流动性 C安全性 D收益性 22、_是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。 A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 23、基金在我国香港被称为_。 A共同基金 B证券投资信托基金