吴起合行经营管理工作自查报告

陕西吴起农村合作银行 经营管理工作情况汇报材料 首先我代表吴起合行欢迎各位领导在百忙之中抽出时间莅 临我行检查指导工作。今年以来，我县合行在新一届董事会、领 导班子的正确带领下，以成立合行为契机，认真贯彻落实省联 社 2011 年工作会议精神，强化内部管理，狠抓业务经营，扎实 推进各项业务平稳发展，在省联社延安办事处的正确领导下， 在银监局、人民银行以及当地县委、县政府的大力支持帮助下， 按照合行年初确定的经营管理方针，扎实开展整章建制，努力 实现合规经营，取得了一些成绩，但也存在着很多漏洞和不足， 有待于我们在今后的工作中进一步提高和改进。现将今年以来 具体经营管理工作情况汇报如下： 一、法人治理方面 2006 年我县农村合作银行初步完成了统一法人社的组建， 合行成立以后，再次对法人结构进行了重新规范和调整。分别 及时成立了董事会、董事长办公会、经营班子会、行长办公会、 监事会、监事长办公会等制度。截止目前已召开董事会 1 次、董 事长办公会 17 次、经营班子会 19 次、行长办公会 14 次、监事 会 1 次、监事长办公会 3 次。累计形成会议决议 39 份。 为满足日常经营管理需要，与 2011 年 5 月 31 日分别成立 了战略决策委员会、薪酬管理委员会、审计委员会、授信业务审 2 批委员会、财务审批委员会、资产风险管理委员会、履职审议评 价委员会等七个委员会。各个委员会自成立以来，累计召开会 议 10 次，解决日常经营管理中存在的问题 12 件。各委员会按 照具体议事规则执行各自的职责，目前来看运行正常，情况良 好，在经营管理过程中起到了重要作用。 二、管理机制转换方面 一是为进一步强化管理人员尽职意识，提高不同管理层面 执行能力，随时掌握履职情况和各项工作开展情况及业务发展 动态，建立了机关部门周例会、网点负责人月例会和业务经营 季度分析例会制度。截止目前已累计召开机关部门周例会 14 次，参会人数累计 140 人次；召开网点负责人月例会 2 次，参会 人数累计 100 人次；召开业务经营季度分析例会 2 次，累计参 会人数 100 人次。累计形成会议概要 5 份。 二是为加强中层领导干部个人履职意识，提高员工人生观 和价值观，实行中层管理人员月度履职书面报告制度。中层领 导按月向合行监察室报送个人履职报告，由监察室对中层干部 的履职情况进行评价并形成书面报告，提交合行战略决策委员 会，作为员工个人月、年度工作考核的重要参考依据。截止目前， 累计收集中层干部履职报告 41 份，涉及中层干部 18 人。 三是为树立科学管理、规范管理和民主管理意识，扩大员 工知情权，建立和推行了社务公开制度。通过定期向全体员工 公布合行的重要决策、薪酬调整、重大财务活动、费用开支、固 3 定资产购置、大额授信业务等事项，使管理透明化，接受广大员 工的监督。截止目前累计公布重大决策 4 次，涉及到经营管理 的各个方面。 四是为了不断完善内控机制，防范操作风险，严格执行重 要岗位轮换、强制休假和亲属回避制度。今年以来对 32 名重要 岗位的职工进行了轮岗及强制休假，9 月底前完成全部轮岗计 划，重要岗位轮换率达到 100%。 五是完善内审机制建设，严格执行审计工作定期报告制、 稽核审计工作考核评价机制、稽核审计工作问责制、稽核审计 工作整改机制，并严格实行稽核人员包片稽核主审负责制，并 按季进行包片轮换交流。截止目前，累计形成专项稽核审计报 告 12 份，责任追究及经济处罚 40 人次，处罚金额 45200 元。 三、经营机制转换方面 一是按照“择优聘任，双向 选择” 的原则 ，全面推行中层管 理人员竞聘上岗制度。在员工配备上，改变了以往组织调配的 形式，编制“ 三定” 方案，全面 实施双向 选择、竞争上岗的用人机 制，使员工实现由“ 要我干” 向“我要干” 的根本性转变。 二是全面施行客户经理制、综合柜员制和会计委派制等。 今年严格按照省联社的要求，按照员工资历、能力、业绩的差异 实行等级化管理，不同等级业务授权范围不同，岗位薪酬也有 区别，充分发挥能人、强人优势，有效调动全员工作积极性。 三是建立全面绩效考核制度，将员工岗位和绩效相挂钩， 4 实行“基本工 资+岗位工资+绩效工资”的薪酬分配制度，提高员 工履职及工作积极性。基本工资为员工基本生活保障，按月发 放；岗位工资与本职工作任务相挂钩，年底统一考核发放；绩效 工资与业务量和单位效益相挂钩，根据实际业绩情况按季度或 按年考核发放。 四是进一步创新贷款管理方式，按服务对象将客户资源进 行全面梳理和细分。基层机构服务对象主要是辖区内的广大农 户；城区各营业网点主要服务对象是个体工商户及务工人员；合 行营业部服务对象主要是县域中小企业及项目贷款的运作。 五是设立了不良资产清收管理办公室，由风险部负责实施 不良贷款依法请收工作。今年以来累计依法诉讼不良贷 284 笔、 金额 3850 万元。目前已累计通过依法诉讼渠道收回不良贷款 215 笔、金额 2840 万元，正在诉讼程序中共有 69 笔、金额 1010 万元。 六是建立不良责任贷款清收考核机制。为遏制不良贷款上 升势头，扭转不良贷款前清后增的被动局面，制定并出台了不 良责任贷款清收考核办法。办法规定：凡 2011 年 1 月 1 日以来 新增不良贷款在 50 万元以上的责任人全部实行离岗清收，凡 2011 年 1 月 1 日以来新增不良贷款在 50 万元以下的责任人实 行待岗清收，在离岗待岗期间，不享受原岗位待遇，每月只计 发 600 元生活费，其余扣除部分专项用于偿还不良责任贷款本 息。截止 7 月底，共有 4 名职工被停职离岗责任清收，有 41 名 5 不良贷款责任人实行在岗责任清收，期间累计责任清收不良责 任贷款 1145732 元，累计挂扣职工工资 20.83 万元，计划在 11 月底全部专项用于偿还自身不良责任贷款。 七是财务管理运行情况良好。按规定设立了事后监督，有 专门的资金营运中心，财务费用实行统一报账机制，财务费用 和机构利润相挂钩。 四、加强组织学习力度，努力掀起全员学习热潮 从今年 3 月份起，合行组织机关全体及城区机构全体工作 人员利用周一、周四营业终了以后，在机关会议室组织集体学 习，要求基层机构的工作人员在负责人的组织下进行集中学习。 学习的主要内容有：省联社编制的陕西省农村合作金融机构从 业人员行为规范、工作人员违反规章制度行为处理办法、省联 社近年出台的各项管理办法、制度和要求、 中小金融机构案件 风险防控实务、省联社、银监局案件风险通报、 吴起县农村信 用社工作人员违反规章制度经济处罚办法和吴起合行今年出 台的新办法、制度和要求等，通过集中学习，使广大员工从思想 上、认识上、学识水平上、办事能力上都有了明显提高，效果比 较明显，我们将进一步实施和加强。 五、今后工作措施及打算 1、在法人治理工作中，下一步的工作重心是落实各个委员 会职能的执行力，要使法人治理工作落到实处，取得实效。 2、不断提高管理人员尽职意识，要将机关部门周例会、网 6 点负责人月例会和业务经营季度分析例会的召开作为一项长期 的工作来抓。 3、坚持中层管理人员月度履职书面报告制度，不断提高中 层干部的爱岗敬业意识和人生价值观。 4、全面推行社务公开制度，扩大员工知情权，努力实现经 营管理透明化。 5、不断完善内控机制，防范操作风险，严格执行重要岗位 轮换、强制休假和亲属回避制度。 6、严格执行审计工作定期报告制、稽核审计工作考核评价 机制、稽核审计工作问责制及稽核审计工作机制，使稽核审计 工作落到实处，为各项业务快速发展保驾护航。 7、按照“择优 聘任，双向 选择” 的原则，全面推行中 层管理 人员竞聘上岗制度，迫使员工积极向上，锐意进取。 8、全面施行客户经理制、综合柜员制和会计委派制，充分 发挥能人、强人优势，有效调动全员工作积极性。 9、建立健全薪酬考核办法，将员工岗位和绩效相挂钩，提 高员工履职及工作积极性，逐步实现“ 绩效与任务相挂钩，目标 与效益相结合”的薪酬分配原 则。 10、进一步创新信贷管理方式，要按服务对象和业务类型 不同对客户进行细化，创造性的开展工作，努力为客户提供一 个便捷、高效、快捷服务环境。 11、继续加大不良贷款依法清收工作，做好和人民法院的 7 协调配合工作，对于一些赖债户和钉子