吉林省基金从业资格：基金知识1考试题

吉林省基金从业资格：基金知识吉林省基金从业资格：基金知识 1 考试题考试题 一、单项选择题（共一、单项选择题（共 23 题，每题的备选项中，只有题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）个事最符合题意） 1、2006 年 6 月，中国证监会发布证券投资基金管理公司治理准则(试行) ， 要求基金管理公司治理应遵循_利益优先的原则，体现公司独立运作的原则， 强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。 A：基金管理人 B：基金份额持有人 C：基金托管人 D：监管机构 2、_是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。 A基金投资人 B基金管理人 C基金托管人 D基金监督人 3、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有_。 A采用讲座方式销售基金 B采取抽奖方式销售基金 C募集期间对认购费打折 D采用送基金份额的方式销售基金 4、证券交易所在性质上不是_。 A证券监管机构 B证券服务机构 C证券投资人 D自律性组织 5、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。 A基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提 出书面提议 B当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金 托管人不得自行召集会议 C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出 具书面决定之日起 60 日内召开 D代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人 大会的，应当向基金管理人提出书面提议 6、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有_。 A基金公司的综合实力 B市场的系统性风险 C基金经理个人的能力 D基金公司的风险控制流程 7、_是基金运作的最重要的环节 A：基金营销 B：基金募集 C：基金投资运作 D：基金后台管理 8、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请 材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生 之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A2 B3 C5 D10 9、下列职权中，应该由董事会行使的是_ A：主持公司的生产经营管理工作 B：决定公司内部管理机构的设置 C：修改公司章程 D：制定公司的具体规章 10、股票的内在价值就是股票未来收益的_。 A现值 B期望价值 C价值总和 D期望价格 11、证券市场监管的手段不包括_ A：市场手段 B：法律手段 C：经济手段 D：行政手段 12、现场检查主要侧重对销售机构_进行检查。 A财务状况 B人力资源 C内部控制 D资格许可 13、契约型证券投资基金反映的是_ A：所有权关系 B：债权债务关系 C：委托代理关系 D：信托关系 14、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有_。 A基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的 方法 B为基金投资人披露基金销售机构情况 C采取等效实名制的方式核实基金投资人身份 D设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额 15、可以从_等方面分析基金产品特征。 A基金类型 B投资理念 C投资策略 D业绩基准 16、基金的存款利息收入计提方式为_。 A按日计提 B按周计提 C按月计提 D按季计提 17、在我国，封闭式基金的存续期应在_年以上。 A3 B5 C10 D15 18、下列选项中，投资门槛相对较低的是_。 A证券投资基金 B银行理财产品 C券商集合计划 D信托产品 19、基金监管部的日常持续监管方式主要有_。 A现场检查 B随机抽查 C非现场检查 D重点检查 20、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是_。 A基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B参与市场的主体具有完全平等的权利 C监管部门执法必须公正 D促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 21、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意_。 A基金销售机构应加强对宣传推介材料制作和发放的控制 B自觉遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制 C通过制度建设，防止商业贿赂和不正当交易行为的发生 D在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人 22、开放式基金的分红方式有_。 A赋予份额期权 B现金分红方式 C股利分红 D红利再投资 23、通过分析_，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投 资。 A平均收益率 B平均市值 C平均市净率 D平均市盈率 二、多项选择题（共二、多项选择题（共 23 题，每题的备选项中，有题，每题的备选项中，有 2 个或个或 2 个以上符合题意，个以上符合题意， 至少有至少有 1 个错项。个错项。 ） 1、 证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规 范主要包括_。 A签订代销协议，明确委托关系 B制定业务规则并监督实施 C禁止提前发行 D严格账户管理 2、证券市场监管的对象包括_。 A证券发行主体 B证券公司 C证券经营机构 D证券服务机构 3、根据证券投资基金法 ，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额 总额达到核准规模的_以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管 理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起 10 日内聘请法定验资机 构验资。 A60% B70% C80% D90% 4、负责基金_业务的机构是指基金注册登记机构。 A登记 B清算 C存管 D交收 5、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对_进行了解并作出评价。 A基金管理人 B基金托管人 C基金产品 D基金投资人 6、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种 _。 A投资形式 B负债形式 C融资形式 D资产形式 7、证券监管机构的主要职责是_。 A负责监督有关法律法规的执行 B负责保护投资者的合法权益 C依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为 D维持公平而有次序的证券市场 8、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是_ A：基金资产估值 B：资金资产总值 C：基金资产净值 D：基金份额净值 9、下面选项中属于非上市证券的是_ A：公司债券 B：封闭式基金 C：金融证券 D：凭证式国债 10、在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向_发出 交易指令。 A：研究部 B：投资部 C：中央交易室 D：市场部 11、债券基金收益与市场利率的关系是_ A：同方向变动 B：反方向变动 C：无关的 D：不确定的 12、下列机构中，不属于基金代销机构的是_。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D基金管理公司 13、关于股票的风险性，下列说法错误的是_。 A股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任 B股票风险的内涵是预期收益的不确定性 C股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局 势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受 损失 D风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性 14、基金信息披露的作用有_。 A有利于防止利益冲突与利益输送 B有利于投资的价值判断 C有利于提高证券市场的效率 D有利于防止信息滥用 15、基金托管人的职责包括_。 A按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 B编制中期和年度基金报告 C按照规定召集基金份额持有人大会 D计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 16、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是_。 A营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac 和促销(Promotio B因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖 基金支付费用的高低 C渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品 D促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场 上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好 处，最后通过市场将产品销售给投资者 17、 证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负 责；由此变化引致的投资风险，由_负责。 A保荐人 B发行人 C投资者 D承销商 18、当代表基金份额_以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大 会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。 A：5% B：10% C：30% D：50% 19、国家股、法人股等是按_来划分的。 A股票上市地点 B股票投资主体的不同性质 C股票上市主要监管部门 D股票是否公开发行 20、中国证监会_。 A按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 B依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 C是全国证券、期货市场的主管部门 D是国务院直属事业单位 21、一般来讲，政府债券与公司债券相比_。 A公司债券风险大，收益低 B公司债券风险小，收益高 C政府债券风险大，收益高 D政府债券风险小，收益稳定 22、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是_。 A流通市场是发行