建设集合资金信托计划信托文件 风险申明书.pdf

山东信托山东信托- -博海建设博海建设集合资金信托计划集合资金信托计划 信托信托文件文件 编号：编号： 山东省国际信托有限公司山东省国际信托有限公司 二二一二一二年年九九月月 信托公司管理信托财产应恪尽职守，履 行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。 信托公司依据信托合同约定管理信托财 产所产生的风险，由信托财产承担。信 托公司违背信托合同、处理信托事务不 当使信托财产受到损失，由信托公司以 固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者 自担。 风险申明书 山东信托-博海建设 1 认认 购购 需需 知知 山东省国际信托有限公司作为信托计划的受托人，在此温馨提示：为了顺利为了顺利 地完成认购程序，请您仔细阅读下列注意事项：地完成认购程序，请您仔细阅读下列注意事项： 一、投资者需签署以下内容：一、投资者需签署以下内容： 在认购/申购风险申明书中，请投资者根据实际情况在 p3 中填写本人信息， 并在该页“信托利益账户”一栏中预留您本人的账户信息本人的账户信息； 开户行请填写至银行 营业部；请用正楷字体仔细填写；信息填写完毕，请在 p4 页中签字。 注意：注意：每位投资者需签署信托文件一式二份，请投资者仔细填写，尽量不要 修改。如确需修改，请在旁边签字确认。 二、投资者需提供以下资料：二、投资者需提供以下资料： （一）（一）个人投资者需提供的资料个人投资者需提供的资料 1、提供委托人身份证（新版身份证需复印正反两面）复印件一份； 2、信托利益账户（存折或者银行卡有卡号的一面）复印件一份； 3、认购/申购资金划入信托财产专户的入账证明复印件一份。 注意：注意：以上三份资料需亲笔签署。 （二）（二）机构投资者需提供的资料机构投资者需提供的资料 1、提供工商行政管理部门核发的营业执照（副本）复印件和组织机构代码 证复印件各一份； 2、法定代表人/负责人身份证（新版身份证需复印正反两面）复印件一份； 如非机构法定代表人/负责人亲自办理，需提供经法定代表人/负责人签章并盖有 单位公章的授权委托书一份； 3、信托利益账户（如开户许可证）复印件一份； 4、认购/申购资金和费用划入信托财产专户的入账证明复印件一份。 注意：注意：以上四份资料需加盖公司公章。 请委托人务必确保认购资金在在推介期结束日的请委托人务必确保认购资金在在推介期结束日的中午中午 12：00 前到账。前到账。 风险申明书 山东信托-博海建设 2 山东信托山东信托- -博海建设博海建设集合资金信托计划集合资金信托计划 认购认购/申购申购风险申明书风险申明书 第一部分第一部分 风风险申明险申明 尊敬的投资者尊敬的投资者： 感谢您加入“山东信托-博海建设集合资金信托计划” 。在您签署本认购/申 购风险申明书前，请仔细阅读山东信托-博海建设集合资金信托合同 、 山东 信托-博海建设集合资金信托计划说明书及本认购/申购风险申明书（以下统称 “信托文件”）的具体内容。 本信托计划投资运作过程中存在不可预知的风险 （具体请阅读信托文件的相 关内容） ，信托计划仅适合于具有较强风险识别、风险评估和风险承受能力的合 格投资者。委托人/受益人对此应有充分的理解和认识，并愿意承受信托计划的 投资风险。 山东省国际信托有限公司作为山东信托-博海建设集合资金信托计划的受托 人特别提示： 一、 信托计划不承诺保本和最低收益， 具有一定的投资风险， 适合风险识别、 评估、承受能力较强的合格投资者； 二、委托人应当以自己合法所有的资金认购/申购信托单位，不得非法汇集 他人资金参与信托计划； 三、受托人依据信托文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。受 托人因违背信托文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由受托人以固 有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担； 四、委托人在本认购/申购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所 有的信托文件，同意受信托文件的约束，并愿意依法承担相应的信托投资风险。 风险申明书 山东信托-博海建设 3 第二部第二部分分 认认购购/申购申购条款条款 一、投资者基本信息一、投资者基本信息 姓名/名称： 法定代表人： 证件名称： 证件号码： 通讯地址： 邮政编码： 联系电话/传真： e-mail： 二、认购情况二、认购情况 认购/申购信托单位份数： 万份信托单位 认购/申购资金：人民币 万元整（小写金额￥ 元） 认购/申购资金的支付方式： 支票 划款 其他 （认购/申购不成功的认购/申购资金将退回投资者） 三、信托利益账户三、信托利益账户（委托人填写）（委托人填写） 投资者指定以下账户用于接受受托人分配的现金信托利益： 账户名： 账 号： 开户行： 四四、选择信息披露方式选择信息披露方式 受托人网址 上公告 本认购风险申明书一式两份，委托人和受托人各持一份。 风险申明书 山东信托-博海建设 4 委托人委托人： 自然人自然人： （签字） 机机 构构 ： （公章） 法定代表人/负责人/授权代表（签字或盖章） ： 受托人受托人： 山东省国际信托有限公司山东省国际信托有限公司（公章） 法定代表人或授权代表（签字或盖章） 签署日期：2012 年 月 日 山东信托山东信托- -博海建设博海建设集合资金集合资金 信托合同信托合同 编号：编号：2012 鲁资信托字第鲁资信托字第 032-1 号号 山东省国际信托有限公司山东省国际信托有限公司 二一二年二一二年九九月月 信托公司管理信托财产应恪尽职守，履 行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。 信托公司依据信托合同约定管理信托财 产所产生的风险，由信托财产承担；信 托公司违背信托合同、处理信托事务不 当使信托财产受到损失，由信托公司以 固有财产赔偿。不足赔偿时，由投资者 自担。 信托合同 山东信托-博海建设 1 目目 录录 一、前言 . 2 二、释义 . 2 三、信托目的 . 5 四、信托计划的要素 . 5 五、信托单位的认购 . 6 六、信托计划的推介与成立 . 8 七、信托财产的投资、运用和处分 . 9 八、信托财产的管理方式 . 11 九、信托资金使用方的基本情况 . 12 十、信托财产的保管 . 13 十一、信托财产承担的费用 . 13 十二、信托利益的分配 . 15 十三、风险揭示与风险承担 . 17 十四、信托计划的信息披露 . 19 十五、信托计划的变更、撤销、终止与信托财产的清算、归属 . 20 十六、信托单位的登记与转让 . 21 十七、委托人与受益人的权利义务 . 21 十八、受托人的权利义务 . 22 十九、受益人大会 . 23 二十、受托人的更换条件与程序 . 25 二十一、违约责任 . 26 二十二、税收处理 . 27 二十三、通知 . 27 二十四、适用法律与争议处理 . 28 二十五、信托合同的组成和效力 . 28 二十六、信托文件的解释和说明 . 28 信托合同 山东信托-博海建设 2 一、前言一、前言 根据中华人民共和国信托法以及其他有关法律法规，在平等自愿、诚实 信用、充分保护投资者合法权益的原则基础上，订立山东信托-博海建设集合 资金信托合同 。 信托合同是规定信托合同当事人之间权利义务的基本法律文件， 其他与本信 托相关的涉及信托合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述， 均以信托合 同为准。 投资者自签署信托合同、 认购/申购风险申明书， 并交付认购/申购资金， 于信托计划成立之日起即成为本信托的委托人和受益人。信托合同当事人按照 中华人民共和国信托法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。 本信托由受托人按照中华人民共和国信托法 、信托合同及其他有关法律 法规的规定设立。受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务， 但并不保证信托财产的运用无风险，也不保证最低收益。 受托人在信托合同之外披露的涉及本信托的信息， 其内容涉及界定信托合同 当事人之间权利义务关系的，应以信托合同为准。 二、释义二、释义 在信托合同中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含 义： 1. 受托人或受托人或山东信托山东信托：指山东省国际信托有限公司。 2. 本信托或信托计划本信托或信托计划：指受托人设立的“山东信托-博海建设集合资金信 托计划” 。 3. 信托合同信托合同：指山东信托-博海建设集合资金信托合同 ，以及对该合同 的任何有效修订或补充。 4. 信托计划说明书信托计划说明书：指山东信托-博海建设集合资金信托计划说明书 ， 以及对该信托计划说明书的任何有效修订或补充。 5. 认购认购/ /申购申购风险申明书风险申明书：指山东信托-博海建设集合资金信托计划认购 /申购风险申明书 。 信托合同 山东信托-博海建设 3 6. 信托文件信托文件： 指信托合同、 信托计划说明书、 认购/申购风险申明书的统称。 7. 信托利益信托利益：指受益人因持有信托受益权而取得的受托人分配的信托财 产，包括信托收益和信托本金。每份信托单位的信托本金为 1 元。 8. 信托受益权或受益权信托受益权或受益权：指受益人在信托计划中享有的权利，包括但不限 于取得受托人分配信托利益的权利。 9. 信托单位信托单位：指信托受益权的份额化表现形式，每份信托单位的面值为 1 元。 10. 信托单位总份数信托单位总份数：指信托计划项下信托单位的份额总数。 11. 委托人委托人：信托计划推介期内，指认购信托单位的投资者；信托计划期限 内，指持有信托单位的投资者。 12. 受益人受益人：指本信托中享有信托受益权的人，与委托人为同一人。 13. 保管人保管人：指中国农业银行山东省分行。 14. 认购认购：指在信托计划推介期内投资者购买信托单位的行为。 15. 认购资金认购资金：指各投资者因认购信托单位而交付给受托人的资金。 16. 申购申购：指信托计划期限内投资者购买信托单位的行为。 17. 申申购资金购资金：指各投资者因申购信托单位而交付给受托人的资金。 18. 信托资金信托资金：指信托计划项下的货币资金。 19. 信托财产信托财产：指受托人因信托资金的管理、运用、处分或者其他情形而取 得的财产，以及因前述一项或数项财产灭失、毁损或其他事由形成的财产（含损 失） 。 20. 信托财产总值信托财产总值：指信托计划项下的各类财产的价值之和。 21. 信托财产净值信托财产净值：指信托财产总值扣除信托财产应承担的信托费用和负债 后的余额。 22. 信托财产专户信托财产专户：指受托人为信托计划于保管人处开立的信托专用银行账 户。 23. 信托利益账户信托利益账户：指受益人指定的用于接收受托人分配的信托利益的银行 账户。 信托合同 山东信托-博海建设 4 24. 博海建设博海建设或借款人或借款人：指青岛博海建设集团有限公司，系信托贷款合同项 下借款人。 25. 保证人保证人：指袁红军、王贤茂、青建集团股份公司、青岛博海投资有限公 司以及高密博海置业有限公司。 26. 抵押人抵押人：指高密博海置业有限公司。 27. 信托贷款合同信托贷款合同：指受托人作为贷款人与博海建设作为借款人签署的编号 为 2012 鲁资信托字第 032-2 号的山东信托-博海建设集合资金信托计划之信托 贷款合同以及对该合同的任何有效修订或补充。 28. 保证合同保证合同 i：指受托人与袁红军签署的编号为 2012 鲁资信托字第 032-4 号的山东信托-博海建设集合资金信托计划之保证合同 i ，以及对该合同的任 何有效修订或补充。 29. 保证合同保证合同 ii： 指受托人与王贤茂签署的编号为 2012 鲁资信托字第 032-5 号的山东信托-博海建设集合资金信托计划之保证合同 ii ，以及对该合同的任 何有效修订或补充。 30. 保证合同保证合同 iii：指受托人与青建集团股份公司签署的编号为 2012 鲁资信 托字第 032-6 号的 山东信托-博海建设集合资金信托计划之保证合同 iii ， 以及 对该合同的任何有效修订或补充。 31. 保证合同保证合同 iv：指受托人与青岛博海投资有限公司签署的编号为 2012 鲁 资信托字第 032-7 号的山东信托-博海建设集合资金信托计划之保证合同 iv ， 以及对该合同的任何有效修订或补充。 32. 保证合同保证合同 v：指受托人与高密博海置业有限公司签署的编号为 2012 鲁 资信托字第 032-8 号的山东信托-博海建设集合资金信托计划之保证合同 v ， 以及对该合同的任何有效修订或补充。 33. 抵押合同抵押合同：指受托人与高密博海置业有限公司签署的编号为 2012 鲁资 信托字第 032-3 号的山东信托-博海建设集合资金信托计划之抵押合同 ，以及 对该合同的任何有效修订或补充。 34. 保管协议保管协议：受托人与保管人就信托计划项下信托财产保管而签署的山 东信托-博海建设集合资金信托计划保管协议 ， 或具有类似实质内容的合同或协 议。 信托合同 山东信托-博海建设 5 35. 个人投资者个人投资者：指符合信托文件规定的委托人资格、在中国境内具有完全 民事行为能力的自然人。 36. 机构投资者机构投资者：指符合信托文件规定的委托人资格、在中国境内依法成立 的法人或其他组织。 37. 投资者投资者：指个人投资者和机构投资者的总称。 38. 不不可抗力可抗力：指受托人不能预见、不能避免、不能克服的客观情况，包括 但不限于法律法规或政策变化、政府限制、电子或机械设备或通讯线路失灵、电 话或其他接收系统出现问题、盗窃、战争、罢工、社会骚乱、恐怖活动、火灾、 自然灾害等。 39. 法律法规法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规章、司法 解释以及监管部门的决定、通知等。 40. 信托计划实际存续天数信托计划实际存续天数：指自信托计划成立日（含该日）起至信托计划 终止日（不含该日）之间的天数。 41. 工作日工作日：指中华人民共和国国务院规定的金融机构正常对公营业日。 42. 元元：除非特别注明，指人民币元。 三、信托目的三、信托目的 全体委托人基于对受托人的信任，认购/申购信托单位加入信托计划。受托 人按照信托文件的规定将信托资金加以集合运用，用于向博海建设发放信托贷 款。受托人以投资者最大利益为原则而管理、运用和处分信托财产，为投资者获 取投资收益。 四、信托计划的要素四、信托计划的要素 （一）信托当事人（一）信托当事人 1、委托人与受益人 （1）委托人 信托计划推介期内，指认购信托单位的投资者；信托计划存续期限内，指持 信托合同 山东信托-博海建设 6 有信托单位的投资者。 （2）受益人 本信托成立时，委托人与受益人为同一人。 2、受托人 山东省国际信托有限公司。 （二）信托期限（二）信托期限 本信托计划项下第一期信托单位和第二期信托单位的期限均为 2 年。 本信托根据本合同第十五条第（一）款的规定可以提前终止。 本信托根据本合同第十五条第（一）款的规定可以延期。 （三）信托计划的规模（三）信托计划的规模 本信托规模为不高于 1.2 亿元，以实际募集金额为准。 （四）信托计划的类别（四）信托计划的类别 本信托为集合资金信托计划。 （五）信托计划的投资范围（五）信托计划的投资范围 受托人将信托资金用于向博海建设发放信托贷款。 信托期限内信托财产专户里的闲置资金，仅可以用于银行存款。 五、信托单位的认购五、信托单位的认购和申购和申购 （一）委托人资格（一）委托人资格 委托人应当是符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险 的合格投资者： 1、 认购/申购信托单位的最低金额不少于 100 万元的个人投资者或机构投资 者； 2、个人或家庭金融资产总计在其认购/申购时超过 100 万元，且能提供相关 财产证明的个人投资者； 信托合同 山东信托-博海建设 7 3、 个人收入在最近三年内每年收入超过 20 万元或者夫妻双方合计收入在最 近三年内每年收入超过 30 万元，且能提供相关收入证明的个人投资者。 加入信托计划的合格投资者中， 单笔认购资金不满 300 万元的个人投资者不 超过 50 人，机构投资者和单笔认购资金 300 万元以上的个人投资者数量不受限 制。 信托计划推介期内，申请认购信托单位的合格投资者中单笔认购资金不满 300 万元的个人投资者人数超过 50 人的，由受托人按照时间优先、金额优先的 原则接受认购申请。 （二）委托人的陈述与保证（二）委托人的陈述与保证 全体委托人陈述与保证如下： 1、委托人符合信托文件规定的委托人资格。 2、 委托人用于认购/申购信托单位的认购资金不是银行信贷资金， 认购/申购 信托单位未损害委托人债权人的合法利益；认购/申购资金是其合法所有的具有 完全支配权的财产，并符合信托法和信托文件对认购/申购资金的规定。委托人 认购/申购信托单位、作出本条规定的陈述与保证或其他相关事项的决定时没有 依赖受托人或受托人的任何关联机构，受托人不对认购/申购资金的合法性负有 或承担任何责任，也不对委托人是否遵守相关法律法规负有或承担任何责任。 3、委托人对金融风险包括信托风险等有较高的认知度和承受能力，并根据 其自己独立的审核以及其认为适当的专业意见，已经确定：a）认购/申购信托单 位完全符合其财务需求、目标和条件；b）认购/申购信托单位时遵守并完全符合 所适用于其的投资政策、指引和限制；c）认购/申购信托单位对其而言是合理、 恰当而且适宜的投资，尽管投资本身存在明显切实的风险。 4、委托人在此确认：信托计划终止时，信托财产清算报告无需审计，受托 人可以提交未经审计的清算报告，但法律法规规定应当审计的除外。 5、委托人保证向受托人提供的所有资料及以上陈述与保证均为真实有效。 （三）受益人要求（三）受益人要求 受益人与委托人是同一人。 （四）认购资金要求与认购价格（四）认购资金要求与认购价格 1、单个委托人认购资金不得低于 30 万元，并以 1 万元的整数倍增加。 信托合同 山东信托-博海建设 8 2、信托单位面值 1 元/份，认购价格 1 元/份。 （五）认购方式（五）认购方式 受托人不接受投资者的现金认购。 投资者应当在信托计划推介期内将认购资 金从在中国境内银行开立的银行账户直接划付或者通过代理收付银行划付至受 托人指定的信托财产专户，信托财产专户在信托计划期限内不可撤销。 （六）（六）申购申购 信托计划开放期内，初次购买信托单位的投资者，按照认购信托单位的程序 办理申购申请，投资者需签署全部信托文件；再次购买信托单位的投资者，申购 金额不得低于 10 万元，以 1 万元的整数倍增加，投资者以仅签署认购/申购风险 申明书的方式申购信托单位。 （七）（七）信托计划的加入信托计划的加入 认购信托单位的投资者签署认购/申购风险申明书并交付认购资金后，于信 托计划成立之日起即视为加入信托计划。申购信托单位的投资者，签署认购/申 购风险申明书并交付申购资金后， 于开放期届满且受托人确认其成功申购后加入 信托计划。 六、信托计划的推介与成立六、信托计划的推介与成立 （一）信托计划的推介（一）信托计划的推介 信托计划推介期为 2012 年 9 月 4 日至 2012 年 9 月 21 日，受托人有权根据 推介的具体情况延长或提前终止信托计划的推介期。 受托人于信托计划推介期募 集第一期信托单位，第一期信托单位成立日为信托计划成立日。 投资者应当在信托计划推介期内至受托人营业场所或受托人指定的代理推 介机构签署信托合同和认购/申购风险申明书。 如受托人委托有资质的商业银行向合格投资者推介本信托计划的， 由受托人 与商业银行签署代理资金信托的资金收付协议或类似协议详细约定。通过商 业银行代理推介而认购本信托计划的投资者应认真阅读 代理资金信托的资金收 付协议及其附件。 （二）信托计划的成立（二）信托计划的成立 信托合同 山东信托-博海建设 9 1、除受托人另行声明，在以下条件全部满足后的第一个工作日，信托计划 成立： （1）推介期内募集信托资金不低于 5000 万元； （2）山东信托与博海建设签署的信托贷款合同已生效； （3）山东信托与各保证人分别签署的保证合同均已生效； （4）山东信托与抵押人签署的抵押合同已生效，并办理完毕抵押登记手续； （5）山东信托已与保管人签署保管协议 。 2、信托计划成立的，委托人交付的认购资金自交付日至信托计划成立日期 间的利息归各相应受益人所有，在扣除必要费用后，受托人按照中国人民银行规 定的活期存款利率计息， 并在第一次分配信托利益时与信托利益一起分配给各受 益人。 如信托计划不成立，受托人于推介期结束后 30 日内将投资者交付的认购资 金连同交付日至退还日期间的银行当期活期存款利息退还给投资者。 由此产生的 相关债务和费用，由受托人以固有财产承担。 信托计划不成立的，受托人与各方签署的相关合同相应解除。 3、受托人将本着诚实、信用的原则施行信托计划的发行，但受托人不对发 行成功与否作出任何陈述或承诺。 （三）（三）信托计划的开放信托计划的开放期期 信托计划期限内， 受托人有权根据信托计划的实际运行情况和借款人的用款 进度酌情设置信托计划的开放期，开放期的设置及结束日以受托人网站公告为 准。投资者可在开放期内申购信托单位。受托人于信托计划的开放期募集第二期 信托单位，第二期信托单位成立日为开放期结束日，具体以受托人公告为准。 第一期信托单位与第二期信托单位份额之和不超过 1.2 亿份。 七、信托财产的投资、运用和处分七、信托财产的投资、运用和处分 （一）发放信托贷款（一）发放信托贷款 1、受托人与博海建设签署信托贷款合同 ，以信托资金向博海建设发放信 信托合同 山东信托-博海建设 10 托贷款。 2、贷款内容 （1）贷款期限：两笔贷款均为 1.5 年，可提前终止。 （2）贷款年利率：14.3%/年，固定利率。 （3）贷款用途：流动资金贷款。 （4）还本方式：借款人于每自然月的 20 日以保证金归还部分贷款本金，但 保证金金额低于 500 万元的， 则继续作为保证金， 不计入借款人当月的还本金额。 就第一笔贷款而言，自信托计划成立日起满 6 个月之日，借款人累计归还第 一笔贷款本金金额不得低于第一笔贷款本金总额的 20%； 自信托计划成立日起满 12 个月之日，借款人累计归还第一笔贷款本金金额不得低于第一笔贷款本金总 额的 40%。就第二笔贷款而言，自其实际放款日起满 6 个月之日，借款人累计归 还第二笔贷款本金金额不得低于第二笔贷款本金总额的 20%； 自其实际放款日起 满 12 个月之日，借款人累计归还第二笔贷款本金金额不得低于第二笔贷款本金 总额的 40%。 借款人应分别于两笔贷款的到期日一次性归还剩余全部未付贷款本金。 （二）（二）保障保障措施措施 为担保博海建设在信托贷款合同项下的全部义务的履行： 1、保证人袁红军、王贤茂、青建集团股份公司、青岛博海投资有限公司、 高密博海置业有限公司向山东信托提供连带责任保证，为此，山东信托代表信托 计划与保证人分别签署相应的保证合同； 2、抵押人高密博海置业有限公司以其合法所有的在建工程向山东信托提供 抵押担保，为此，山东信托代表信托计划与其签署抵押合同 。 （三）（三）闲置资金的使用闲置资金的使用 信托期限内，受托人在信托利益分配前，可以将现金形式的信托财产投资于 银行存款。 信托合同 山东信托-博海建设 11 八、信托财产的管理方式八、信托财产的管理方式 （一）管理原则（一）管理原则 1、信托财产与受托人的固有财产分别管理、分别记账；受托人不得将信托 财产归入其固有财产或使信托财产成为其固有财产的一部分。 信托财产与受托人 管理的其他信托财产分别管理、 分别记账。 受托人为信托计划设立专用银行账户， 即信托财产专户。 2、受托人管理、运用、处分信托财产所产生的债权，不得与其固有财产产 生的债务相抵销。受托人管理、运用、处分不同的信托财产所产生的债权债务， 不得相互抵销。 3、受托人应完整记录并保留信托财产使用情况的报表和文件，定期向委托 人和受益人报告信托财产的管理、运用和处分情况，随时接受委托人或受益人的 查询。 4、受托人办理本信托事务的管理机构在业务上独立于受托人的其他部门， 其人员与其他部门互不兼职，具体业务信息不与其他部门共享。受托人固有财产 运用部门与信托财产运用部门由不同的高级管理人员负责管理。 （二）内部管理机构（二）内部管理机构 1、投资决策委员会，主要职责是： （1）制定投资原则、投资方向、投资策略； （2）确定投资组合的总体目标和总体计划； （3）批准信托利益分配方案。 2、风险控制委员会，主要职责是： （1）提出项目风险、市场风险等具体意见； （2）提出防范和化解上述风险的控制措施。 3、信托资金运用部门，主要职责是： （1）拟定信托资金运用方案，经投资决策委员会批准后实施； （2）适时运用信托资金开展经营，并对资金拨付等发布指令； （3）管理信托文件； 信托合同 山东信托-博海建设 12 （4）对资金运用项目进行随时跟踪，控制资金运用过程中的各种风险； （5）提出信托利益分配方案，报投资决策委员会批准； （6）定期披露信托计划相关信息。 4、信托资金托管部门，主要职责是： （1）为信托计划建立会计账户和信托账户； （2）执行信托资金运用部门的指令； （3）实施信托利益分配方案； （4）保存相关名册、账册、报表和记录等； （5）发现信托资金运用部门的指令违反信托合同规定时，有权拒绝执行该 指令，并向投资决策委员会报告。 5、稽核审计部门，主要职责是： （1）负责日常风险管理； （2）对信托计划运行情况进行日常审计； （3）监督与核查业务部门及相关部门对于风险控制制度的执行情况； （4）针对业务过程中异常情况做出预警并及时报告。 信托资金运用部门、信托资金托管部门在业务上独立于受托人的其他部门， 其工作人员不与受托人其他业务部门相互兼职， 具体业务信息不与受托人的其他 业务部门共享。 九、信托资金使用方的基本情况九、信托资金使用方的基本情况 本信托计划项下的信托资金使用方为博海建设， 全称青岛博海建设集团有限 公司，其前身为青岛建设集团 001 工程公司，1998 年 6 月改制组建青岛零零一 工程有限公司，2002 年 12 月更名为青岛建设集团零零一工程有限公司，后更名 为青岛博海建设集团有限公司，公司目前注册资本 2 亿元。注册地址为青岛市市 北区埕口路 19 号，法人代表为袁红军，经营范围包括建筑安装工程承接，室内 外装饰装璜； 机械设备安装维修； 建筑机具租赁； 绿化及道桥工作 （凭资质经营） ； 幕墙、工艺管道安装；钢结构工程施工、机电设备安装施工、市政公用工程施工 信托合同 山东信托-博海建设 13 等。 博海建设是房屋建筑施工总承包壹级资质企业，另外，企业资信良好，是全 国守合同重信用单位，青岛市 a 级纳税企业、工商免检单位、劳动和社会保障 a 级诚信单位。公司技术中心为“青岛市级技术中心” ，获得多项省部级技术研究 成果，技术水平也较为先进。 十、信托财产的保管十、信托财产的保管 1、受托人聘请【中国农业银行山东省分行】担任信托资金的保管人。受托 人与保管人订立保管协议，明确受托人与保管人之间在信托资金的保管、信托资 金的管理和运作及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保信托资金的 安全，保护委托人和受益人的合法权益。 2、保管人的职责包括： （1）安全保管信托资金； （2）对所保管的信托资金单独设置账户，确保信托资金的独立性； （3）确认与执行受托人管理运用信托资金的指令，核对信托资金交易记录、 资金和财产账目； （4）记录信托资金划拨情况，保存受托人的资金用途说明； （5）定期向受托人出具保管报告； （6）法律、法规及保管协议规定的其他职责。 十一、信托财产承担的费用十一、信托财产承担的费用 （一）除非委托人另行支付，受托人因处理信托事务发生的下述费用由信（一）除非委托人另行支付，受托人因处理信托事务发生的下述费用由信 托财产承担：托财产承担： 1、受托人的信托报酬； 2、保管人的保管费； 3、文件或账册的制作及印刷费用； 4、信托财产专户的开户、资金划转、账户管理费等银行收取的必要费用； 信托合同 山东信托-博海建设 14 5、信息披露费用，因管理信托财产而发生的差旅费； 6、受益人大会召开费用； 7、信托计划终止时的清算费用； 8、为设立信托计划而支出的律师费、审计费、咨询服务费、财务顾问费等 中介机构费用； 9、为维护信托财产的权利而发生的解决纠纷费用，包括诉讼费、执行费、 律师费等； 10、信托财产管理、运用或处分过程中发生的税费和其他交易费用； 11、应由信托财产承担的其他费用。 受托人以固有财产先行垫付上述规定费用的， 受托人有权从信托财产中优先 受偿。 受托人因违背管理职责或者管理信托事务不当所负债务及所受到的损害， 以 其固有财产承担。 （二）信托费用的计算和支付（二）信托费用的计算和支付 1、受托人信托报酬 （1）信托报酬的计算 受托人信托报酬包括固定信托报酬和浮动信托报酬，具体如下： 固定信托报酬按日计算，计算方式为： 某日信托报酬当日信托本金余额a/365。 固定信托报酬总额信托期限内每日信托本金余额a/365 其中，a【3】%；“信托本金余额”指截至该日尚未向受益人分配的信托 本金，下同。 浮动信托报酬的计算方式为： 浮动信托报酬总额信托财产总值除浮动信托报酬外的其他信托费用 本信托合同第十二条第（二）款规定的全部信托单位预期信托利益 该公式计算结果为 0 或者为负值时，受托人不收取浮动信托报酬。 信托合同 山东信托-博海建设 15 信托计划提前终止的，固定信托报酬按信托计划实际存续天数计算。 因借款人违约等原因导致信托计划延期的， 延期期间固定信托报酬为延期 期间每日信托本金余额a/365，于信托计划延期终止日后 10 个工作日内支付。 （2）信托报酬的提取 受托人分别于信托计划成立后每自然季度末月20日后的10个工作日内及信 托计划终止后 10 个工作日内提取信托报酬。 2、保管人的保管费 （1）保管费按日计算。 保管费总额信托期限内每日信托本金余额0.1%/365 信托计划提前终止的，保管费按信托计划实际存续天数计算。 信托计划延期的，延期期间保管费为延期期间每日信托本金余额 0.1%/365，于信托计划延期终止日后 10 个工作日内支付。 （2）保管费的提取 保管人分别于信托计划成立后每自然季度末月20日后的10个工作日内及信 托计划终止后 10 个工作日内提取保管费。 3、 代理推介费不超过 1.2%/年， 具体支付方式由受托人与代理推介机构签署 的代理资金信托的资金收付协议规定。 4、其他费用 受托人为设立信托而支出的其他费用由信托财产承担， 按照实际发生的费用 于费用发生日从信托财产中提取并支付，具体支付金额和方式由具体协议约定。 其他费用按实际发生额由信托财产支付。受托人先行垫付的，受托人有权从 信托财产中优先受偿。 十二、信托利益的分配十二、信托利益的分配 （一）一般原则（一）一般原则 1、在任何情形下，受托人均仅以信托财产净值为限向受益人分配信托利益。 信托合同 山东信托-博海建设 16 2、各受益人按其持有的信托单位份数享有信托利益。 3、受托人仅以货币形式向受益人分配信托利益，货币形式的信托利益直接 划入受益人指定的信托利益账户。 （二）信托利益的计算（二）信托利益的计算 每份信托单位的预期信托利益总额1 元信托期限内该份信托单位每 日信托本金余额b/365。 其中，100 万认购/申购份额300 万，b=9%；认购/申购份额300 万， b=9.5%。 “认购/申购份额”指某委托人所认购/申购的信托单位的份数。某委托 人于信托计划开放期内申购信托单位的， 其原认购金额和申购金额视为两个投资 者的认购/申购，不合计计算。 信托单位每日信托本金余额1 元该份信托单位已获分配的信托本金。 （三）信托利益的分配（三）信托利益的分配 1、信托利益分配 （1）信托收益按日计算，受托人将分别于第一期信托单位成立后的每年 12 月 20 日及第一期信托单位终止日（即第一期信托单位的“信托利益分配日” ）后 的 10 个工作日内向受益人分配第一期信托单位项下的信托收益。受托人将分别 于第二期信托单位成立后的每年 12 月 20 日及第二期信托单位终止日 （即第二期 信托单位的“信托利益分配日” ）后的 10 个工作日内向受益人分配第二期信托单 位项下的信托收益。 某份信托单位当期信托收益当期该份信托单位每日信托本金余额 b/365。 “当期” 指自上一个信托利益分配日 （含该日， 首期则为该信托单位成立日） 至本信托利益分配日（不含该日，末期则为该信托单位终止日）的期间。 （2）受托人可根据借款人的还款情况以及抵押人支付的保证金情况决定是 否在信托计划成立后每月 20 日向受益人分配其信托单位项下的部分信托本金。 信托合同 山东信托-博海建设 17 具体分配金额由受托人根据届时实际情况决定。 （3）受托人于各期信托单位终止日起 10 个工作日内分配按照本条第（二） 款计算的每份信托单位的剩余信托利益。 2、信托计划项下信托利益不足分配全部信托单位的信托利益的，受托人按 照每份信托单位应分配信托利益占全部信托单位应分配信托利益的比例分配每 份信托单位的信托利益。 （四）特别规定（四）特别规定 本条关于本条关于“信托利益信托利益”、“预期信托利益预期信托利益”的表述，并不意味着受托人保的表述，并不意味着受托人保 证受益人实际取得相应数额的信托利益，亦不意味着受托人保证信托资金不受证受益人实际取得相应数额的信托利益，亦不意味着受托人保证信托资金不受 损失。信托财产不足以支付全部受益人预期信托利益总和的，由各受益人按照损失。信托财产不足以支付全部受益人预期信托利益总和的，由各受益人按照 信托文件的约定，享有相应利益，承担相应损失。信托文件的约定，享有相应利益，承担相应损失。 十三、风险揭示与风险承担十三、风险揭示与风险承担 （一）风险揭示（一）风险揭示 信托计划可能涉及风险，投资者在决定认购信托单位前，应谨慎衡量下文所 述之风险因素及承担方式，以及信托文件的所有其他资料。 1、法律政策风险 国家货币政策、财政税收政策、产业政策、投资政策、金融政策、相关法律 法规的调整以及经济周期的变化等因素，可能对信托财产收益产生影响。 2、市场风险 金融市场利率平均水平的波动和社会投资平均收益率的波动会导致信托实 际收益率的相对变动。此外，市场风险还包括通货膨胀风险、货币市场交易风险 等，可能对信托财产收益产生影响。 3、信用风险 借款人因任何原因不能按期偿还信托贷款，将影响信托财产的收益。 4、担保风险 信托贷款项下存在保证担保和抵押担保措施， 当借款人未按约定履行其还款 信托合同 山东信托-博海建设 18 义务时，受托人将及时行使相关担保权利，以控制相关风险。但若保证人和抵押 人未按照约定承担担保责任，将可能对信托财产收益产生较大影响。 5、流动性风险 信托期限内，借款人不能按时偿还信托贷款本息时，受托人需要依据保证合 同和抵押合同行使权利或向法院提起诉讼， 可能存在无法及时向受益人分配信托 利益的风险。 6、信托计划提前终止风险 发生特定情形时受托人还可要求借款人提前还款，借款人提前还款时，受益 人将无法实现预期的的信托利益。 7、受托人管理风险 在信托计划管理过程中，受托人对经济形势等判断有误、获取信息不全等因 素将影响信托财产的收益。受托人的管理水平、管理手段和管理技术等也可能对 信托财产的收益产生影响。 8、保管人保管风险 信托计划保管人的资质、信誉、经营状况、保管业务能力等可能影响信托财 产的保管情况，从而可能影响信托计划的收益。 9、本金损失风险 在发生所揭示的风险及其他尚不能预知的风险而导致信托财产重大损失的， 受益人可能发生本金损失的风险。 第二期信托单位到期时间后于第一期信托单位的到期时间， 故承担比第一期 信托单位更大的风险。 10、不可抗力及其他风险 除上述提及的主要风险以外，战争、动乱、自然灾害等不可抗力因素和不可 预料的意外事件的出现，将会严重影响经济的发展，可能导致信托财产的损失。 （二）（二）风险承担风险承担 受托人依据信托文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。 受托人违反信托文件的规定管理、运用和处分信托财产，导致信托财产受到 信托合同 山东信托-博海建设 19 损失的， 受托人以其全部固有财产为限负赔偿责任， 不足赔偿的， 由投资者自担。 受托人承诺以受益人的最大利益为宗旨处理信托事务，并谨慎管理信托财 产，但不保证信托财产不受损失，亦不保证信托财产的最低收益。 十四、信托计划的信息披露十四、信托计划的信息披露 （一）信息披露形式（一）信息披露形式 受托人在有关披露事项的报告、报表或通知制作完毕后，以下列形式之一报 告受益人： 1、在受托人网址 上公告； 2、电子邮件； 3、传真； 4、邮寄； 5、受益人以书面形式声明的其他信息披露方式。 受托人以信函邮递的，在信函发出之日后第 4 日视为已送达。 （二）定期信息披露（二）定期信息披露 1、信托计划推介结束后 5 个工作日内，受托人应当就信托计划的设立和推 介情况向受益人进行披露。 2、受托人按季将信托资金管理报告向受益人披露。 （三）临时信息披露（三）临时信息披露 信托计划发生下列情形之一的， 受托人应在知道该等事项发生后的 3 个工作 日以内向受益人披露， 并于披露之日起 7 个工作日内向受益人书面提出受托人采 取的应对措施： 1、信托财产可能遭受重大损失； 2、信托资金使用方的财务状况严重恶化或发生违约； 3、担保人不能继续提供有效的担保。 （四）其他（四）其他 信托合同 山东信托-博海建设 20 1、其他与信托计划相关且应当披露的信息根据法律法规的规定进行披露。 2、受益人有权向受托人查询与其信托财产相关的信息，受托人应在不损害 其他受益人合法权益的前提下，准确、及时、完整地提供相关信息。 十五、信托计划的变更、撤销、终止与信托财产的清算、归属十五、信托计划的变更、撤销、终止与信托财产的清算、归属 （一）信托计划的变更、撤销与（一）信托计划的变更、撤销与终止终止 1、信托计划成立后，除信托文件另有规定外，未经受托人同意，委托人和 受益人不得变更、撤销、解除或终止信托计划。 除信托文件另有规定外，信托计划存续期限届满的，信托计划届满终止。 2、发生下述情形之一的，受托人有权提前终止信托计划： （1）第二期信托单位满 1.5 年时，借款人还清全部贷款本息的，受托人将提 前终止信托计划； （2）信托计划期限内，借款人提前还款或信托财产已全部变现； （3）受益人大会决议要求提前终止信托计划且受托人同意的，受托人将根 据受益人大会决议变现全部信托财产后提前终止本信托； （4）借款人或担保方发生信托贷款合同和担保合同规定的违约情形的，受 托人认为可能对信托计划的存续或信托财产的安全产生重大影响的， 有权根据信 托贷款合同规定要求借款人提前还款，并提前终止信托计划； （5）发生法律法规规定的其他信托提前终止情形的，信托提前终止。 3、截止信托计划期限届满之日信托财产未能及时变现的，信托计划自动延 期至信托财变现之日，并在信托财产变现之日起 10 个工作日内向受益人分配信 托利益。 （二）信托计划终止后的清算（二）信托计划终止后的清算 信托计划终止，受托人应负责信托财产的保管、清理、变现、确认和分配。 受托人在信托计划终止后 10 个工作日内编制信托计划清算报告，并以第十 四条规定的方式报告受益人。 全体受益人一致同意， 信托计划清算报告无须审计。 受益人在信托计划清算报告公布之日起 30 日内未提出书面异议的，受托人 信托合同 山东信托-博海建设 21 就清算报告所列事项解除责任。 （三）信托财产的归属（三）信托财产的归属 清算后的信托财产，应先支付应付未付信托费用和负债（如有） ，剩余部分 按信托合同第十二条的规定向受益人进行分配。 信托财产在支付了全部信托费用和受益人预期信托利益后仍有剩余的， 作为 受托人信托报酬归受托人所有。 十六、信托单位的登记与转让十六、信托单位的登记与转让 （一）信托单位的登记（一）信托单位的登记 1、受托人在营业场所置备受益人名册，记载受益人持有信托单位的相关信 息。 2、受益人可以至受托人营业场所查询其信托单位持有情况。 （二）信托单位的转让（二）信托单位的转让 1、信托单位可以根据信托合同的规定转让。 2、受让信托单位的投资者，必须是符合信托文件规定的委托人资格的合格 投资者。 信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人；机构所持有的信托受益 权，不得向自然人转让或拆分转让。 3、受益人转让信托单位，应持认购风险申明书、转让合同及有效身份证明 文件与受让人到受托人营业场所办理转让登记手续。 未到受托人营业场所办理转 让登记手续的，不得对抗受托人。 4、受益人转让信托单位，转让人和受让人应当分别按照拟转让信托单位面 值的 1向受托人缴纳转让手续费。 十七、委托人与受益人的权利义务十七、委托人与受益人的权利义务 （一）权利（一）权利 1、有权按照信托文件的规定了解信托财产的管理、运用、处分及收支情况， 信托合同 山东信托-博海建设 22 并有权要求受托人作出说明。 2、有权查询、抄录或者复制与信托财产有关的信托账目以及处理信托事务 的其他文件。 3、受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务 不当致使信托财产受到损失的，有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求 受托人恢复信托财产的原状或者予以赔偿。 4、受托人违反信托目的处分信托财产或者管理运用、处分信托财产有重大 过失的，有权申请人民法院解任受托人。 5、信托文件及法律法规规定的其他权利。 （二）义务（二）义务 1、按信托文件的规定及时交付认购/申购资金，并保证资金来源的合法性。 2、保证其享有签署信托文件的权利，并且就签署行为已经履行必要的批准 授权手续。 3、信托文件及法律法规规定的其他义务。 十八、受托人的权利义务十八、受托人的权利义务 （一）权利（一）权利 1、自信托计划成立之日起，根据信托文件规定管理、运用和处分信托财产。 2、信托计划成立后，以受托人名义开立信托财产专户，并享有包括根据信 托文件处置账户内现金、资金划拨、销户等一切账户名义所有人的权利。 3、根据信托文件的规定足额收取受托人报酬。 4、信托文件及