社会主义市场经济考试重点

一、计划经济体制和市场经济体制的内涵和主要优缺点一、计划经济体制和市场经济体制的内涵和主要优缺点 1.1.计划经济的内涵计划经济的内涵 计划经济，或计划经济体制，又称指令型经济，是一种经济体制，而这种体系下，国家 在生产、资源分配以及产品消费各方面，都是由政府或财团事先进行计划。计划经济相对 于市场经济是一种建立在市场经济基础上的新型科学的社会经济体系。通过有规划、计划 地发展经济避免了市场经济发展的盲目性、不确定性等问题，给社会经济发展造成的危害。 如：重复建设、企业恶性竞争、工厂倒闭、工人失业、地域经济发展不平衡、产生社会经 济危机等问题。 2.2.计划经济的核心优势与主要缺陷计划经济的核心优势与主要缺陷 优势：第一，能够在全社会范围内集中必要的人力、物力、财力进行重点建设；第二， 对经济进行预测和规划，制定国民经济发展战略，在宏观上优化资源配置，对国民经济重 大结构进行调整和生产力合理布局；第三，能够合理调节收入分配，兼顾效率与公平，保 证经济和社会协调发展 。 缺陷：第一，对微观经济活动与复杂多变的社会需求之间的矛盾难以发挥有效的调节 作用，容易产生生产与需求之间的相互脱节；第二，不能合理地调节经济主体之间的经济 利益关系，容易造成动力不足、效率低下、缺乏活力等现象；第三，计划容易脱离实际， 造成不必要地巨大浪费等等缺陷 3.3.市场经济的内涵市场经济的内涵 市场经济（又称为自由市场经济或自由企业经济）是一种经济体系，在这种体系下产 品和服务的生产及销售完全由自由市场的自由价格机制所引导，而不是像计划经济一般由 国家所引导。在市场经济里没有一个中央协调的体制来指引其运作，而是通过产品和服务 的供给和需求产生复杂的相互作用，进而达成自我组织的效果。市场经济的支持者通常主 张，人们所追求的私利其实是一个社会最好的利益。 4.4.市场经济的主要优缺点市场经济的主要优缺点 优势：第一分配资源。这是市场机制在宏观方面显示的优势，就是推动资源在各部 门间实现比较合理的配置。第二推进技术进步与节约消耗功能。这是市场经济在微观方面 显示的优势。如在市场经济条件下通过市场机制的作用商品是按照社会必须劳动时间决定 的价值量进行交换的也就是日常说的等价交换。这就是各种商品的劳动消耗规定了一个社 会标准个别劳动消耗低于社会标准者就能获得较大利益从而推动各部门、各行业、各企 业从内部切实采取有力措施改进技术加强管理节省社会资源降低生产消耗。 缺陷：市场经济是一个由千千万万的厂商和个人自主参与交易形式，在市场经济中有 一只看不见的手在指挥。这只看不见的手就是市场的价值规律。一般来说，商品的价格是 受供求关系影响，沿着自身价值上下波动。这种自身波动存在着局限性：第一，自发性。 当涨价时，卖方会自发的加大生产投入；当减价时，卖方会自发的减少生产投入；第二， 盲目性。市场的范围之大使得谁也无法客观宏观的去分析观察，参与者们大多以价格的增 幅程度来决定是否参与和参与程度；第三，滞后性。参与者盲目自发的投入生产，而生产 是一个相对于价格变动耗时较长的一个过程，所以我们常能看到一种商品降价后，它的供 应量却在上升。 二、社会主义市场经济的构成要素二、社会主义市场经济的构成要素 所谓社会主义市场经济体制，是在社会主义国家宏观调控下使市场在资源配置中发 挥基础性作用的经济体制。它与社会主义基本制度紧密结合在一起，因而除具有市场经济 体制共性外，还具有自己的特征。 1.1.买方与货币总量买方与货币总量 “买方”代表了市场需求。这是市场经济之所以存在和发展的现实根源和理论根源。没 有买方就没有任何市场，没有买方需求就没有市场经济发展的源头动力，没有买方需求价 值的提升和需求范围的扩大就没有市场容量的扩展，也就没有经济的可持续发展。 但是，由于现代市场经济不同于原始小商品经济的以物易物，所以，买方需求必须与货 币量结为一体，才能构成现代市场经济真正意义的“买方需求”。 买方需求，包括：1.消费需求；2.投资需求；3.政府采购；4.进口需求。这所有的需求量 都是以货币总量来计量的。买方的主体，实际上是持有货币总量的国民和团体。 影响总需求的因素 1) 消费者收入。总量影响和结构影响。 2) 消费者偏好。当消费者对某种商品的偏好程度增强时，对该商品的需求数量就会 增加。相反，当偏好程度减弱时，需求数量就会减少。 3) 相关商品的价格。当一种商品本身的价格不变，而和它相关的其它商品的价格发 生变化时，这种商品的需求数量也会发生变化。 （替代品与互补品） 4) 消费者对商品价格的预期。 另外，还有很多因素会影响总需求，如人口的数量、结构和年龄，政府的消费政策 等。 2.2.卖方与商品产能卖方与商品产能 “卖方”代表适应市场需求的供给主体，它是与商品产能或产量紧密结合的。卖方所提 供的商品产量与结构是否与买方需求保持均衡，可以从基本方面决定市场价格起伏和波动， 也从基本方面决定了市场经济能否健康和可持续运行。 影响总供给的因素 1) 生产力发展水平，首先是科技发展和应用的程度； 2) 资本供应和资本费用，资本增加是社会生产不断发展、社会供给不断增加的重要 条件； 3) 劳动力素质，生产水平取决于人的素质，特别是劳动力的素质； 4) 生产要素的组合方式与企业管理水平影响了企业生产效率； 5) 政府及其作用。能否保持稳定，能否科学规划 3.3.法人与公司治理法人与公司治理 无论是买方还是卖方都要成为有自主买卖权和经营权的自然人和法人，才能有效参与市 场竞争，成为市场主体。为企业确立法人地位，走向公司化治理结构，可以保证市场经济 体制的高效运行和企业健康发展。任何产权的企业都需要实行公司化治理结构，建立现代 企业制度，才可能具备参与现代市场经济竞争条件的。产权性质与现代企业制度改革没有 必然联系。无论是共有产权企业还是私有产权企业，若要适应现代市场经济体制的文明与 进步并长期健康发展，都要普遍实施所有权与经营权彻底分离的公司化治理结构改造。 4.4.差别与竞争机制差别与竞争机制 市场竞争的所有根源都来自于“差别”，有差别就必然有竞争和竞争机制。有分配差别， 就有人力资源的竞争；有质量差别，就有品牌的竞争；有服务差别，就有赢得客户的竞争； 有企业核心实力的差别，就有企业生存与发展思路的竞争；有企业效益的差别，就有企业 管理水平的竞争。同样，差别是怎样形成的，决定着竞争的无序和有序。如果是自然形成 的差别就会形成“自然竞争”；如果是通过腐败途径形成了差别，就会促成纷纷利用腐败途 径的“不正当竞争”；如果是通过有序的市场规则引导形成了差别，就会激励正当途径的合 理合法的“有序竞争”。 3 / 11 5.5.资本与效用制度资本与效用制度 资本，是用于增值或产出目的的固定资产、流动资金、专项技术和人力资源等，是现 代市场经济要素的重要构成部分。资本的现实效用方向是实现财富增殖。现代市场经济制 度还规定了资本的多种效用，如：证券投资、期货买卖、资产经营、技术参股、专利交易 等等。资本市场的发达是现代市场经济的重要特征。资本效用制度的不断完善，是现代市 场经济体制不断完善的重要标志，也是人类文明与进步的标志。 6.6.产权制度：产权制度： 产权制度是现代市场经济体制的核心制度。产权是对经济主体财产行为权利的法律界 定。市场经济是一个不同利益取向的经济主体在产权明确界定的条件下进行公平自由交易 的经济系统。在市场经济中，产权用以界定人们在交易中如何受益、如何受损以及如何补 偿的行为权利。现代产权理论认为，产权的本质是一种排他性权利。在排他性权利制度中， 各经济主体的权利边界是清晰的。各经济主体具有追求自身利益的权利，但要受到他人权 利的约束，即人们的行为不能损害他人的权利。在这种对自己利益的最大化追求和受他人 权利的制约的制度规制下，经济活动趋于有序和高效产权制度之所以是现代市场经济的基 本要素，是因为它从以下几个方面影响或决定着资源配置效率和经济制度效率： 第一，如果产权是界定明确的，那么交易的受益效应和受损效应在更大程度上对交易 当事人发生影响，即交易当事人完全对自身行为的结果负责，从而减少交易的外部性，提 高社会总福利水平。 第二，现代产权制度是社会信用体系的基础。界定明确的、受法律保护的产权减少了 经济活动中的不确定性，使经济当事人的利益预期和法律责任清晰化。 第三，现代产权制度保证了一种自由选择和公平交易的经济关系。产权明确界定保证 了交易的受益效应和受损效应都由交易当事人直接承担，这就决定了交易当事人拥有自由 交易的权利。交易当事人根据成本与收益的比较作出是否交易的选择。 三、完善社会主义市场经济体制三、完善社会主义市场经济体制 1.1. 国有经济的合理定位国有经济的合理定位 国有经济无论过去和现在都具有不可替代的重大作用，我国现阶段的国有经济具有双 重性质和双重职能：一方面，具有一般国有经济的性质；另一方面，具有中国特色社会主 义公有制的性质，并成为未来社会所有制的基础和雏形。因此，国有经济的合理定位，一 方面要考虑社会主义道路的要求，另一方面要考虑现代市场经济形式的要求。 国有经济可以发挥比较优势的领域，主要是公共产品、自然垄断、投资风险很大的产 品和服务；国有资本应当进入并可发挥控制力的领域，主要是关系国家安全和国民经济命 脉的重要行业和关键领域。一般来说，在一般竞争性领域，国有经济缺乏比较优势。当前， 由于集体所有制经济已基本改制，所谓公有制经济主要是国有经济。 2.2.发展战略和经济政策调整发展战略和经济政策调整 首先，必须调整长期以来实施的片面孤立的工业化战略。任何国家的工业化都不能不 依靠农业提供原始积累。但是，工业化不能长期建立在牺牲农业和农村经济发展的基础上。 必须推动三次产业协调发展和城市化水平不断提高。 其次，必须从根本上改变长期以来实施的城乡隔离政策和对“三农”的歧视性政策。 目前，在城乡发展程度、城乡居民收入和消费水平等方面都存在巨大的差距。因此，在财 政支出、资源配置、公共产品、基础设施建设、社会福利、人口迁徙、劳动力流动等方面， 都必须实行城乡统筹。 再次，必须改变片面追求经济增长速度的增长模式。长期以来，以国有经济为基础和 由各级政府统率的经济增长模式，基本上是片面追求增长速度的粗放式增长模式。这种增 长模式不仅代价很高、效益很差、得不偿失。 3.3.转变政府职能转变政府职能 政府在现代市场经济中的职能主要是弥补市场缺陷，纠正和消除市场竞争带来的消极 后果，解决市场主体和市场机制解决不了和解决不好的问题。政府除了管理必要的国有经 济和提供公共产品以外，主要是为市场主体服务和创造良好的发展环境。 首先，要承担起实现充分就业、调节收入分配、发展教育保健、保护弱势群体和健全 社会保障的责任； 其次，要为建立统一开放和竞争有序的现代市场体系提供法律依据，并严格执法，实 现保护产权、经济自由、等价交换和公平竞争； 再次，根据经济运行的态势，制定和实施必要的、符合客观规律的宏观经济政策，实 现经济适度增长、充分就业、货币稳定、国际收支平衡的目标。 四、社会主义基本经济制度四、社会主义基本经济制度 1.1.基本经济制度基本经济制度 公有制为主体、多种所有制经济共同发展，二者共同构成我国社会主义初级阶段基本 经济制度的内容。这表明，一是公有制经济的主体地位不可动摇；二是多种所有制经济的 发展不可或缺，作为社会主义初级阶段的基本经济制度，这两方面内容缺一不可。 2.2.经济制度的理论依据经济制度的理论依据 公有制为主体、多种所有制经济共同发展的基本经济制度的确立，是由社会主义性质 和初级阶段国情决定的。第一，我国是社会主义国家，必须坚持公有制为主体并作为社会 主义经济制度的基础。第二，我国还处在社会主义初级阶段，需要在公有制为主体的条件 下发展多种所有制经济；第三，根据“三个有利于”的原则，一切符合社会化生产规律的经 营方式和组织形式，都应当大胆地为发展社会主义社会的生产力所用。教材主要强调前面 两点。 五、基本经济制度的发展和完善五、基本经济制度的发展和完善 公有制为主体、多种所有制经济共同发展，是我国社会主义初级阶段的基本经济制度。 这一制度的确立，是由社会主义的性质和初级阶段的国情决定的。我国是社会主义国家， 必须坚持把公有制作为社会主义经济制度的基础。我国正处于并将长期处于社会主义初级 阶段，整体生产力水平比较低，需要在公有制为主体的条件下，发展多种所有制经济。一 切符合“三个有利于”的所有制形式，都可以而且应该用来为社会主义服务，都应该大力鼓 励和支持其发展。 1.1.巩固和发展公有制经济巩固和发展公有制经济 毫不动摇地巩固和发展公有制经济，是坚持和完善基本经济制度的一个重要方面。公 有制是社会主义经济制度的基础。国有经济控制国民经济命脉，对于发挥社会主义制度的 优越性，增强我国的经济实力、国防实力和民族凝聚力具有关键性作用，要继续发展壮大。 集体经济是公有制经济的重要组成部分，对于逐步实现共同富裕具有重要作用，要继续大 力发展 （1）巩固和发展公有制经济，必须全面认识公有制经济的含义。公有制经济不仅包括 国有经济和集体经济，还包括混合所有制经济中的国有成分和集体成分。公有制的主体地 位主要体现在公有资产在社会总资产中占优势；国有经济控制国民经济命脉，对经济发展 起主导作用。公有资产占优势，要有量的优势，更要注重质的提高。国有经济起主导作用， 主要体现在控制力上。只要坚持公有制为主体，国家控制国民经济命脉，国有经济的控制 力和竞争力得到增强，国有经济比重减少一些是不会影响我国社会主义性质的。 5 / 11 （2）巩固和发展公有制经济，还必须明确公有制和公有制有效实现形式之间的关系。 所有制和所有制实现形式是两个既相联系又不相同的概念。所有制是指对生产资料占有、 使用、处置并获得收益的一系列经济权利和利益关系的总和，而所有制实现形式则是指在 一定所有制前提下财产的组织形式和经营方式等。相对于所有制，所有制实现形式具有相 对独立性。同一种所有制可以有多种实现形式，不同所有制也可以采取同一种实现形式。 进一步巩固和发展公有制经济，就要适应时代发展、经济环境变化和科学技术进步的新情 况，积极推行公有制的多种有效实现形式。股份制是社会化大生产发展到一定阶段的必然 产物，是企业赢得市场竞争优势的一种有效组织形式和运营方式，资本主义可以用，社会 主义也可以用。 2.2.鼓励、支持和引导非公有制经济发展鼓励、支持和引导非公有制经济发展 坚持和完善基本经济制度的另一个重要方面，是毫不动摇地鼓励、支持和引导非公有 制经济发展。在我国社会主义初级阶段，发展个体、私营等非公有制经济，具有客观必然 性。解决十几亿人的吃饭问题、就业问题以及增加收入、改善生活问题，光靠国家和国有 企业是难以做到的，必须发展各种所有制经济。发展非公有制经济，有利于调动人民群众 和社会各方面的积极性，促进国民经济快速发展；有利于扩大就业，维护社会稳定；有利 于推动新兴产业和行业的发展，促进产业结构的优化和升级；有利于调整和优化所有制结 构，推行公有制的多种有效实现形式；有利于促进市场竞争，增强国民经济的活力。同时， 非公有制经济还在方便人民生活、增加财税收入、引进和吸收先进技术与管理经验、促进 国际经济合作等方面发挥着重要作用。因此，鼓励、支持和引导非公有制经济发展，符合 我国国情和人民群众的根本利益，决不是权宜之计，必须长期坚持，毫不动摇。 3 3、积极推动各种所有制经济相互促进、共同发展、积极推动各种所有制经济相互促进、共同发展 积极推动各种所有制经济相互促进、共同发展，是坚持和完善我国社会主义初级阶段 基本经济制度的一项重要任务。 在社会主义市场经济条件下，公有制经济与非公有制经济不是相互对立、此消彼长的， 二者的发展都有利于促进生产力发展、增强国家综合实力和加快实现全体人民的共同富裕。 我们要通过深化改革，努力创造条件，走出一条使各种所有制经济发挥各自优势，相互促 进、共同发展的新路子。 （1）努力促进公有制经济与非公有制经济在社会化大生产中充分发挥各自优势。公有 制经济和非公有制经济各有优势。一般来说，国有企业规模较大，实力较强，生产技术水 平较高，但还有不少尚未实现经营机制的根本转换；非公有制企业大部分是中小企业，有 的技术水平还比较低，但生产经营比较灵活。要通过加强分工合作，充分发挥公有制经济 和非公有制经济各自的优势，实现互利共赢。国有企业应在技术进步、产品质量和产业结 构升级等方面起带头与引导作用。要通过与非公有制企业的合作，形成合理的协作体系， 集中资金和技术力量搞好关键部件和环节的生产，加强产品创新、技术创新、管理创新， 增强企业竞争能力。非公有制企业要主动参与国有大企业的生产体系，通过与国有企业的 合理分工合作，促进自身生产技术和管理水平的提高，节约产品开发费用，获得更好的经 济效益。 （2）大力推进公有制经济与非公有制经济在更广泛的领域公平竞争、共同发展。随着 国有经济布局战略性调整的不断推进和非公有制经济的快速发展，目前在大多数行业已经 形成了各种所有制经济共同发展的格局。进一步放宽非公有制经济的市场准入，允许非公 有资本依法进入电力、电信、铁路、民航、石油等垄断性行业和领域。这不仅为非公有制 经济开辟了新的更大的发展空间，同时通过各种所有制经济的平等竞争，也将为这些行业 的发展注入活力，增强这些行业和领域的经济实力与有效供给能力，使各种所有制经济相 互竞争、共同发展的领域更加广泛。 （3）积极推动公有制经济与非公有制经济在实现形式上的相互渗透、相互融合。随着 我国改革的不断深化和社会化大生产的不断发展，公有制和非公有制企业相互参股、相互 融合，你中有我、我中有你的混合所有制经济将大量出现，传统意义上的公有制企业会越 来越少，非公有制企业也会越来越社会化。股份制作为现代企业的一种资本组织形式，越 来越成为大中型企业普遍采取的企业组织形式。要顺应企业组织制度变革的大趋势，进一 步推动公有制企业和非公有制企业之间的相互参股融合。鼓励非公有资本参股公有制企业， 促使公有制企业转变经营机制、增强活力。公有资本也可以参股非公有制企业，一方面利 用后者的机制优势，保证公有资本保值增值；另一方面充分发挥公有制经济的优势，增强 非公有制企业的经济实力和公信力。 六、什么是宏观调控？为什么要进行宏观调控六、什么是宏观调控？为什么要进行宏观调控 1.1.宏观调控的概念宏观调控的概念 宏观调控(Macro-economic Control)亦称国家干预，是政府对国民经济的总体管理，是 一个国家政府特别是中央政府的经济职能。它是国家在经济运行中，为了促进市场发育、 规范市场运行，利用经济政策、经济法规、计划指导和必要的行政管理对社会经济总体的 调节与控制。宏观调控的目的是实现宏观（总量）平衡，保持经济持续、稳定、协调增长。 主要手段是：对货币收支总量、财政收支总量、外汇收支总量和主要物资供求的调节与控 制。 经济体制改革的核心问题是处理好政府和市场的关系，必须更加尊重市场规律，更好 发挥政府作用。 十八大报告 2.2.为什么要进行宏观调控为什么要进行宏观调控 宏观调控主要是由于存在“市场失灵”，或者说市场在经济活动的某些方面难以有所作为。 其一，由于市场调节是一种事后调节，从价格形成、信号反馈到产品产出存在一定的 时滞，因而会造成经济波动。特别是那些生产周期较长、生产期间规模不能改变的产业部 门如农业部门，其供需难以通过市场调节达到均衡。为了减轻经济波动，需要政府在中长 期预测的基础上制定宏观经济规划，为微观决策提供指导。 其二，某些宏观经济变量如财政收支总额，对于经济健康运行具有重要意义。然而， 这些宏观经济变量的确定和控制都不是市场所能胜任的，只能由有关宏观经济当局根据市 场动态和稳定经济的需要进行管理。 其三，外部性问题。当某些经济活动(例如污染)导致外部其他人的受益或受损没有被 计入产品的价格和成本时，市场有效配置资源的前提便在一定程度上受到了破坏，需要政 府干预。 其四，公共产品问题。天气预报、环境保护、社会秩序、国内法律和规章制度、基础 科学和公共卫生、公共安全等公共产品在享用上不具有排他性，也就是说社会公众都可以 从这些产品的提供中受益，而单个厂商却缺少提供这些产品的足够动力。这就需要政府来 兴办，或者通过宏观政策加以引导。 其五，垄断问题。在规模经济效应显著的行业，市场有产生垄断的倾向，而垄断妨碍 竞争和效率。因此，反垄断、保护公平竞争是政府的重要职责。 其六，公正的收入分配是社会经济稳健运行的必要条件，但市场难以有效解决这一问 题，需要政府来调节。 其七，经济发展的方向或规划问题。一个国家或地区的经济发展需要规划，需要根据 发展阶段和具体情况，相对集中力量，创造出具有引导性的产业优势。 其八，信息不对称问题。信息的分布是非均衡的，如在证券市场内部人员可以知道外 7 / 11 人不知道的内情、医生比病人更了解病情等等，这就需要通过政府干预来保证交易的公正 性。 其九，当经济出现危机时，靠市场自身的力量固然也可能恢复，但往往需时太长，经 济波动过大，影响社会稳定，需要政府总揽全局，进行必要干预。 七、怎样处理政府和市场之间的关系七、怎样处理政府和市场之间的关系 处理好政府和市场的关系，对于市场经济极其重要。政府看得见的手和市场看不见的 手，必须是密切结合起来的，而不是扭着较劲。要尊重市场的基本规律如：价值规律、供 需规律、竞争规律，努力提高全社会资源配置效率。随着市场的不断进化并逐步成熟，政 府的这一角色要做好转型。政府在市场经济环境下，应做好其完善和制定市场规则的职能， 维持市场公正的监管职能，追求公平和效率。我们应该认识到，建设有中国特色的社会主 义市场经济，其增长体系的基础在于市场机制，这是任何其他工具都不能取代的，政府也 不能例外；要把这市场机制维护好，就必须更加尊重市场规律，把政府应有的作用发挥好。 强化经济性公共服务为主要职能的政府转型，是转变经济发展方式的关键。政府调控的职 能要偏好于“做大蛋糕” ，而不是“分好蛋糕” 。 八、宏观调控政策八、宏观调控政策（重点理解货币政策） 1.1.货币政策货币政策 中央银行为实现其特定的经济目标而采用的各种控制和调节货币供应量或信用量的方 针和措施的总称，包括信贷政策、利率政策和外汇政策。 货币政策工具是中央银行为调控货币政策中介目标而采取的政策手段。主要包括公开 市场业务、存款准备金、再贷款或贴现以及利率政策和汇率政策等。 1.11.1 法定存款准备金率法定存款准备金率 法定存款准备金率是指存款货币银行按法律规定存放在中央银行的存款与其吸收存款 的比率。法定存款准备金率政策的真实效用体现在它对存款货币银行的信用扩张能力、对 货币乘数的调节。由于存款货币银行的信用扩张能力与中央银行投放的基础货币存在乘数 关系，而乘数的大小与法定存款准备金率成反比。因此，若中央银行采取紧缩政策，中央 银行提高法定存款准备金率，则限制了存款货币银行的信用扩张能力，降低了货币乘数， 最终起到收缩货币供应量和信贷量的效果，反之亦然。 1.21.2 再贴现政策再贴现政策 再贴现是指存款货币银行持客户贴现的商业票据向中央银行请求贴现，以取得中央银 行的信用支持。就广义而言，再贴现政策并不单纯指中央银行的再贴现业务，也包括中央 银行向存款货币银行提供的其他放款业务。 再贴现政策的基本内容是中央银行根据政策需要调整再贴现率（包括中央银行掌握的其 他基准利率） ，当中央银行提高再贴现率时，存款货币银行借入资金的成本上升，基础货币 得到收缩，反之亦然。与法定存款准备金率工具相比，再贴现工具的弹性相对要大一些、 作用力度相对要缓和一些。 1.31.3 公开市场业务公开市场业务 中央银行公开买卖债券等的业务活动即为中央银行的公开市场业务。中央银行在公开 市场开展证券交易活动，其目的在于调控基础货币，进而影响货币供应量和市场利率。 公开市场业务是比较灵活的金融调控工具。优势：一是中央银行能够运用公开市场业 务，影响存款货币银行的准备金，从而直接影响货币供应量；二是公开市场业务使中央银 行能够随时根据金融市场的变化，进行经常性、连续性操作；三是通过公开市场业务，中 央银行可以主动出击；四是由于公开市场业务的规模和方向性可以灵活安排，中央银行有 可能用其对货币供应量进行微调。 1.41.4 直接信用控制直接信用控制 中央银行以行政命令或其他方式，从质和量两个方面，直接对金融机构尤其是存款货 币银行的信用活动进行控制。其手段包括利率最高限、信用配额、流动比率和直接干预等。 1.51.5 间接信用指导间接信用指导 中央银行通过道义劝告、窗口指导等办法间接影响存款货币银行的信用创造。 道义劝告是指中央银行利用其声望和地位，对存款货币银行及其他金融机构经常发出 通告或指示，或与各金融机构负责人面谈，劝告其遵守政府政策并自动采取贯彻政策的相 应措施。 窗口指导是指中央银行根据产业行情、物价趋势和金融市场动向等经济运行中出现的 新情况和新问题，对存款货币银行提出信贷的增减建议。 2.2.财政政策财政政策 财政政策是指国家根据一定时期政治、经济、社会发展的任务而规定的财政工作的指 导原则，通过财政支出与税收政策来调节总需求。增加政府支出，可以刺激总需求，从而 增加国民收入，反之则压抑总需求，减少国民收入。税收对国民收入是一种收缩性力量， 因此，增加政府税收，可以抑制总需求从而减少国民收入，反之，则刺激总需求增加国民 收入。财政政策是国家整个经济政策的组成部分，同其他经济政策有着密切的联系。财政 政策的制定和执行，要有金融政策、产业政策、收入分配政策等其他经济政策的协调配合。 2.12.1 财政政策构成：政府收入与政府支出财政政策构成：政府收入与政府支出 政府收入：税收是政府收入中最主要的部分，它是国家为了实现其职能按照法律预先 规定的标准，强制的、无偿的取得财政收入的一种手段。与政府购买支出、转移支付一样， 税收同样具有乘数效应，即税收的变动对国民收入的变动具有倍增作用。当政府税收不足 以弥补政府支出时，就会发行公债，使公债成为政府财政收入的又一组成部分。公债是政 府对公众的债务，或公众对政府的债务。它不同于税收，是政府运用信用形式筹集财政资 金的特殊形式，包括中央政府的债务和地方政府的债务。 政府支出：是指整个国家中各级政府支出的总和，由具体的支出项目构成，主要可以 分为政府购买和政府转移支付两类。政府购买是指政府对商品和劳务的购买，如购买军需 品、机关公用品、政府雇员报酬、公共项目工程所需的支出等都属于政府购买。政府购买 支出是决定国民收入大小的主要因素之一，其规模直接关系到社会总需求的增减。购买支 出对整个社会总支出水平具有十分重要的调节作用。政府转移支付是指政府在社会福利保 险、贫困救济和补助等方面的支出。转移支付不能算作国民收入的组成部分，它所做的仅 仅是通过政府将收入在不同社会成员之间进行转移和重新分配。 2.22.2 自动稳定的财政政策自动稳定的财政政策 是指财政政策本身存在一种内在的、不需要的政府采取其他干预行为就可以随着经济 社会的发展，自动调节经济运行机制，这种机制也被称为财政自动稳定器。主要表现在两 方面：一方面，是包括个人所得税和个人所得税的累进所得税自动稳定作用。在经济萧条 时，个人和企业利润降低，符合纳税条件的个人和企业数量减少，因而税基相对缩小，使 用的累进税率将对下降，税收自动减少，防止个人消费和企业投资的过度下降，从而起到 反经济衰退的作用。在经济过热时期，其作用机理正好相反。另一方面，是政府福利支出 的自动稳定作用。如果经济出现衰退，符合领取失业救济和各种福利标准的人数增加，失 业救济和各种福利的发放趋于自动增加，从而有利于抑制消费支出的持续下降，防止经济 的进一步衰退。在经济繁荣时期，其作用机理正好相反。 9 / 11 2.32.3 相机决策的财政政策相机决策的财政政策 政府根据一定时期的经济社会状况，主动灵活选择不同类型的反经济周期的财政政策 工具，干预经济运行，实现财政政策目标。相机抉择财政政策包括汲水政策和补偿政策。 汲水政策是指经济萧条时期进行公共投资，以增加社会有效需求，使经济恢复活力的 政策。 补偿政策是指政府有意识地从当时经济状况反方向上调节经济景气变动的财政政策， 以实现稳定经济波动的目的。 2.42.4 扩张性财政政策、紧缩性财政政策和中性财政政策扩张性财政政策、紧缩性财政政策和中性财政政策 将财政政策划分为扩张性财政政策、紧缩性财政政策和中性财政政策，是根据财政政 策调节国民经济总量和结构中的不同功能来划分的。 （1）扩张性财政政策（又称积极的财政政策）是指通过财政分配活动来增加和刺激社 会的总需求；增加国债、支出大于收入，出现财政赤字来实现： （2）紧缩性财政政策（又称稳健的财政政策）是指通过财政分配活动来减少和抑制总 需求； （3）中性财政政策是指财政的分配活动对社会总需求的影响保持中性 2.5.2.5.财政政策的基本手段财政政策的基本手段 1)国家预算：主要通过预算收支规模及平衡状态的确定、收支结构的安排和调整来实现 财政政策目标。 2)税收：主要通过税种、税率来确定和保证国家财政收入，调节社会经济的分配关系， 以满足国家履行政治经济职能的财力需要,促进经济稳定协调发展和社会的公平分配。 3)财政投资：通过国家预算拨款和引导预算外资金的流向、流量，以实现巩固和壮大社 会主义经济基础，调节产业结构的目的。 4)财政补贴：它是国家根据经济发展规律的客观要求和一定时期的政策需要，通过财政 转移的形式直接或间接地对农民、企业、职工和城镇居民实行财政补助，以达到经济 稳定协调发展和社会安定的目的。 5)财政信用：是国家按照有偿原则，筹集和使用财政资金的一种再分配手段包括在国内 发行公债和专项债券，在国外发行政府债券，向外国政府或国际金融组织借款，以及 对预算内资金实行周转有偿使用等形式。 九、我国的基本分配制度九、我国的基本分配制度 同公有制为主体多种经济成分共同发展的基本经济制度相适应，在分配领域，社会主 义初级阶段实行以按劳分配为主，按劳分配与按生产要素分配相结合的分配制度。 “实现发展成果由人民共享，必须深化收入分配制度改革，努力实现居民收入增长和 经济发展同步、劳动报酬增长和劳动生产率提高同步，提高居民收入在国民收入分配中的 比重，提高劳动报酬在初次分配中的比重。初次分配和再分配都要兼顾效率和公平，再分 配更加注重公平。多渠道增加居民财产性收入。规范收入分配秩序，保护合法收入，增加 低收入者收入，调节过高收入，取缔非法收入。 ” 十八大报告 十、完善收入分配制度十、完善收入分配制度 1.1. 切实提高普通劳动者收入切实提高普通劳动者收入 当前，普通劳动者收入偏低已成为收入分配领域的突出问题。在绝大部分百姓的收入 来源都是劳动收入的情况下，解决分配不公问题，首先要切实提高普通劳动者特别是一线 劳动者收入，扭转劳动收入占比持续下降的趋势，使劳动者工资增长与国民经济增长和企 业利润增长相匹配，让人们“劳有所得” 、 “干有所值” 。 胡锦涛在 2010 年全国劳动模范和先进工作者表彰大会上强调：要“不断增加劳动者 特别是一线劳动者劳动报酬” 、 “让广大劳动群众实现体面劳动” 。在十八大报告中更是强调： 规范收入分配秩序，保护合法收入，增加低收入者收入，调节过高收入，取缔非法收入。 1.11.1 建立正常的工资增长机制建立正常的工资增长机制 工工资是劳动报酬的主要形式，提高工资收入是提高普通劳动者收入的主要途径。在发 达国家，工资一般占企业运营成本 50%左右，相比而言中国则差距较大。要完善和落实工 资正常增长机制，根据经济形势适时调整最低工资标准和平均工资水平。健全最低工资制 度，督促企业严格执行最低工资制度，确保工资按时足额发放。 1.21.2 全面推行工资集体协商制度全面推行工资集体协商制度 提高普通劳动者收入，就应改变工资由企业单方决定的现状，增加工人的发言权。近 年来，不少省份开始推行工资集体协商制度，截至 2009 年，全国签订集体合同 124.7 万份， 覆盖企业 211.2 万个。应逐步全面推行这一制度，扭转“劳方不敢谈、不会谈，资方不愿 谈、拒绝谈”的局面，有效发挥对职工工资正常增长的保障作用，更好地协调劳资关系， 切实维护普通劳动者合法权益。 1.31.3 大力促进农民增收大力促进农民增收 目前城乡居民收入差距继续拉大，农民增收仍然困难，要完善各项支农惠农政策，千 方百计增加农民收入。大幅度增加“三农”投入，提高粮食及其他主要农产品价格，扩大 涉农补贴范围、提高补贴标准。加强对农民创业的金融和财税支持，培育农民收入新的增 长点。继续抓好农村扶贫工作，提高贫困地区和贫困人口自我发展能力。 1.41.4 加快建立覆盖城乡居民的社会保障体系加快建立覆盖城乡居民的社会保障体系 社会保障是“收入分配的调节器”和“社会发展的稳定器” ，应进一步完善保障体系、 扩大保障覆盖面、提高保障标准。促进企业、机关、事业单位基本养老保险制度改革，积 极推行新型农村社会养老保险试点，全面推进城镇职工基本医疗保险、城镇居民基本医疗 保险、新型农村合作医疗制度建设，完善城乡居民最低生活保障制度，保证低收入群体的 基本生活和基本权益。 2.2.有效调节过高收入有效调节过高收入 新时期以来，很多人在改革开放政策的鼓励下，抓住机遇、勇于开拓，通过发展个体 和私营经济等方式，率先富了起来。对他们的合法收入依法予以保护，同时进行必要的调 节，这是促进分配公平、缩小社会成员收入差距的必然要求，有利于整个社会的和谐稳定。 2.1.2.1.深化垄断行业改革深化垄断行业改革 加快垄断行业改革步伐，进一步打破垄断，放宽准入领域，引入竞争。调整国家和企 业的分配关系，建立健全国有资本经营预算制度，使国家作为国有资本所有者在垄断行业 的权益得到保障。完善对垄断行业工资总额和工资水平的双重调控政策