阳光人寿保险公司保全服务受理基础知识篇培训课程ppt模板课件演示文档幻灯片资料

保全受理篇 申请资格人 申请途径 申请提交资料 申请书填写规则 申请人资格： 一般保全项目申请资格人为投保人。 除此以外需要特殊记忆的 受益人变更、投保人变更、新增附加险、保单贷款须由投保人 在取得对应被保险人书面同意下拥有申请资格； 年金和满期给付金的申请资格人为生存受益人 保全业务应由谁来提出申请？保全业务应由谁来提出申请？ 一、保全服务的申请资格人 （一）客户本人或委托他人前往客户服务中心办理 1.申请资格人本人前来办理，须提供的有效证件应为附照片 、能够对申请人身份进行核实的有效证件，如身份证、护照、港澳 台胞证、军人身份证明等； 2.代为办理保全业务时，代办人须提供本人及申请资格人的 有效身份证件。 3.客户委托业务员到客户服务中心办理；业务员需提供本人 及申请资格人有效身份证件。 4.联系地址、邮编及联系电话变更可由投保人通过电话方式 （仅限拨打(95510）办理。 二、保全服务的申请途径及注意事项 （二）委托他人代办的注意事项 1. 客户委托他人代办的，受托人须提供授权人出具的授权 委托书、本人及授权人的身份证件原件（授权人为银行保险客户 ，可提供授权人出具的授权委托书、授权人身份证件复印件，由 授权人在复印件上亲笔签名确认，机构银代部客户经理在复印件 上签署“原件已核”并签名、注明日期）； 2. 个人委托他人代办的 ，须由申请资格人在委 托书上亲笔签名； 3. 当个人寿险业务申请内容涉及更换投保人 、受益人变更、附加险新增或加保等内容时，因需 要被保 险 人同意，授权委托书须有被 保险人签名; 4. 两人以上就同一事项向同 一人授权的，可分别出具授权 委托书，也可采用在同一授权 委托书上共同签名的形式； 5. 给付类保全作业原则上由客户亲自办理，代办 给付金额在1000元以上的保全作业，须采用银行转账方 式支付，且须转回客户原交费账户。给付类保全作业转 到非原交费账户的，须客户亲自办理，并同时提供以申 请资格人姓名为户名的银行个人结算账户原件。 （三）不可代办的保全业务 1、遗失或补发保险合同的退保 2、补发保险合同的减保 3、挂失解除 4、保单贷款（包括增加贷款） 5、受益人变更：若变更后的受益人与被保险人非本人、父母、 配偶、子女关系，须被保险人本人亲自办理 6、减额缴清 不是所有的保全 都是可代办的！ 三、保全申请应提交的资料 保全申请所提交的资料根据申请项目不同有所差异， 一般情况下客户需提供下列资料： 1.保险合同合同正本； 2.保全变更申请书（电话保全项目除外） 3. 申请人及相关人员的有效身份证明原件，如投保人、被保险人、变 更对象、受托人（如委托他人办理）等的身份证件。如果客户为未 成年人，需提供户籍证明； 4. 保险公司需要的其他资料及证明文件等 办理前，我们需告知申请人的 四、保全申请书的填写 一、保险合同变更申请书必须由申请资格人填写，涉及被保险人填写 的项目应由被保险人填写，其他人不允许代填。 二、必须用黑色钢笔或签字笔，若有增删涂改，应由填写人签章订正。 三、申请书填写部分必须“正确”、“完整”；涉及保单号、姓名、保额 、险种、金额、申请人签字、转账账号填写项目不得进行涂改，其他填写 内容出现错误时，需申请人在涂改处签字确认； 四、必须填写项目：保单号、申请日期、申请资格人签字，资格人签字必 须与原保单投保书上签字一致（如发生过签名变更申请，应与变更后签字 一致），否则申请无效 六.若申请资格人未成年，需申请资格人填写签字 的保全项目，由其法定监护人签字确认； 七.健康及财务告知必须由投保人、被保险人或其监 护人亲笔填写并签字确认； 五.申请“投保人变更”、“受益人变更”、“加 保”、“新增附险”等项目，如果投保人与被保险 人不是同一人的，需征得被保险人同意，被保险人 可在保险合同变更申请书及授权委托书上签名以示 同意； 8026000000268阳光 阳光宝贝 合肥市阳光花园66号230006 请你只在所申请办理的保全栏项目里填写相关内容，其他保全项目栏为空，无 需填写 阳光 132 0004 528 896 66688 88 8 此处帐户务必清晰、完整 阳光 如为代办，受 托人需在此签字 2008 8 8 34 06 22 0 08 0 80 80 60 6 6 2008 8 8 若涉及 到收付 费项目 的此处 必须完 整填写 阳光保险 保全受理时注意事项 1.审查保全作业的申请资格人是否符合要求，并审查其相关证件 2. 检查保全作业申请书填写是否完整、真实