商业银行法试题.xls

商业银行法 序号 出题范 围编号 试题类 别试题答案 17 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种, 应当 自收到申请文件之日起_内，作出批准或者不批准的书面决定。 三个月 27 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表、利润表和其他 财务会计、统计报表、_资料以及注册会计师出具的审计报告。 经营管理 37银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应当立即向_报告。 国务院银行业监督管 理机构负责人 47银行业自律组织的_应当报国务院银行业监督管理机构备案。章程 57 _负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。 国务院银行业监督管 理机构 67未经_批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。 国务院银行业监督管 理机构 77 经批准设立的商业银行分支机构，凭国务院银行业监督管理机构颁发的经营许可证向_ _部门办理登记，领 取营业执照。 工商行政管理 87任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之_以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。5 97商业银行法规定，商业银行的经营原则_、_、_。 安全性; 流动性; 效益性 107 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资业务、从事证券经营业务、_和_，但国 家另有规定的除外。 向非自用不动产投资; 向非银行金融机构和 企业投资; 117 商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付入账，不得压单、压票 和_： 违反规定退票 127商业银行因解散、_、_而终止。 被撤销; 被宣告 破产; 137 应当经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行变更事项有：变更名称、变更注册资本、_变更持有 资本总额或者股份总额百分之五以上的股东。 调整业务范围; 147商业银行应当建立、健全本行对存款、贷款、结算、_等各项情况的稽核、检查制度。呆账 157 商业银行办理业务，提供服务，按照规定收取手续费。收费项目和标准由_、_根据职责分工， 分别会同国务院价格主管部门制定。 国务院银行业监督管 理机构;中国人民银行 167商业银行拆入资金用于弥补票据结算头寸不足、_、解决临时性周转资金的需要。联行汇差头寸不足 177商业银行对其分支机构实行全行统一核算、统一调度资金、自负盈亏、_ 的财务制度。 分级管理 187商业银行的资金在交足存款准备金、留足备付金、_后，可以用于同业拆借的拆出。 归还中国人民银行到 期贷款 197 设立商业银行，申请人向国务院银行业监督管理机构提交的申请书应当载明拟设立的商业银行的名称、所在地 、_、业务范围等。 注册资本 207 商业银行可以经营的业务是吸收公众存款、买卖政府债券、金融债券、提供信用证服务及担保、买卖股票、提 供保管箱服务和_。 发行金融债券； 217 商业银行违反商业银行法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的_ 和_一定期限直至终身的任职资格。 董事;高级管理人员 227 商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的偿还能力、抵押物、质物的权属和价值、 _进行严格审查。 实现抵押权、质权的 可行性; 237商业银行贷款，应当实行审贷分离、_制度。分级审批; 247商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、_、_等情况进行严格审查。 偿还能力; 还款方式 257 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由_规定。国务院 267未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位不得在名称中使用“_”字样。银行 277 商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定：（一）资本充足率不得低于百分之_；（二）贷款余 额与存款余额的比例不得超过百分之_；（三）流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之_； （四）对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之_。 8; 75; 25; 10 287国务院_、_等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。审计; 监察 297 商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前 款所称关系人是指： 商业银行董事及其近亲属、商业银行监事及其近亲属、_、 商业银行管理人员 及其近亲属; 商业银行信贷业务人 员及其近亲属; 307商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之_ _。60 商业银行法 序号 出题范 围编号 试题 类别试题答案 17 商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件？ d a 不得低于25% b 不得低于10% c 不得超过50% d 不得超过75% 27 任何单位和个人购买商业银行股份总额多大比率以上的，应事先经中国人民银行批准？ a a 5% b 8% c 10% d 15% 37 在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？ c a 严重违法经营 b 重大违约行为 c 可能发生信用危机 d 擅自开办新业务 47 商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之_ d a 20 b 30 c 50 d 60 57 中国人民银行的亏损应由什么弥补？ d a 由下一年度的利润来弥补 b 从总准备金中弥补 c 通过发行货币弥补 d 由中央财政拨款弥补 67 国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由_规定。 a a国务院 b财政部 c中国人民银行 d国有独资商业银行 77 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过_个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证， 并予以公告 c a 2； b 3； c 6； d12； 87 设立城市商业银行的注册资本最低限额为_元人民币 c a:10亿 b:5亿 c:1亿 d:5000万 97 商业银行未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法 所得不足五十万元的，处_罚款。 b a. 五十万元以上一百万元以下; b. 五十万元以上二百万元以下; c. 一百万元以上二百万元以下; d. 二百万元; 107 商业银行违反商业银行法相关规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员_ 的任职资格。 c a. 1年; b. 2年; c. 一定期限直至终身; d. 5年; 117 商业银行法规定，商业银行的经营原则： a a. 安全性、流动性、效益性; b. 效益性、安全性、抗风险性; c. 流动性、稳健性、盈利性; d. 稳健性、效益性、流动性 127 商业银行法规定，商业银行被接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过_年。 b a. 一; b. 二; c. 三; d. 四; 137 商业银行法规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起_内予以处分。 c a. 半年; b. 一年; c. 二年; d. 三年; 147 商业银行法规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由_承担。 d a. 本分支机构; b. 分支机构负责人; c. 分支机构高管层; d. 总行; 157 商业银行法规定，商业银行以其全部_财产独立承担民事责任。 b a. 总部; b. 法人; c. 分支机构; d. 股东; 167 商业银行法规定，商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付: c a. 企事业单位存款的本金和利息; b. 拆入其他金融机构的款项; c. 个人储蓄存款的本金和利息; d. 央行对其的贷款; 177 商业银行法规定，未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得 在名称中使用“_”字样。 d a. 公司; b. 股份; c. 证券; d. 银行; 187 商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的， 处_罚款。 d a. 五十万元以上一百万元以下; 127b b. 五万元以上五十万元以下; c. 五万元以上十万元以下; d. 十万元以上三十万元以下; 197 商业银行违反商业银行法的行为尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构可区别不同情形，对直接负责的董事、高级管理人 员和其他直接责任人员，给予警告，处_罚款。 a a. 五万元以上五十万元以下; b. 五万元以上十万元以下; c. 十万元以上五十万元以下; d. 五十万元以上二百万元以下; 207 商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没 有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处_罚款。 b a. 五十万元以上一百万元以下; b. 五十万元以上二百万元以下; c. 一百万元以上二百万元以下; d. 二百万元; 217 商业银行法规定，商业银行应当于每一会计年度终了_个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营 业绩和审计报告。 c a. 1; b. 2; c. 3; d. 4; 227 商业银行法规定，商业银行无故拖延、拒绝支付存款本金和利息，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履 行的利息以及其他民事责任，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处_罚款。 b a. 十万元以上五十万元以下; b. 五万元以上五十万元以下; c. 五十万元; d. 五万元以上一百万元以下; 237 商业银行_，由中国人民银行责令改正。 c a. 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的; b. 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款; c. 违反规定同业拆借的; d. 未遵守资本充足率、存贷比例规定的; 247 商业银行_，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚 款。 d 187d a. 无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的; b. 违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的; c. 非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的; d. 未经批准买卖、代理买卖外汇的; 257 商业银行法规定，商业银行无故拖延、拒绝支付存款本金和利息，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履 行的利息以及其他民事责任，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处 违法所得_罚款。 a a. 一倍以上五倍以下; b. 一倍以上三倍以下; c. 一倍以上十倍以下; d. 二倍以上五倍以下; 267 商业银行出租、出借经营许可证的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处_罚款 。 b a. 五十万元以上一百万元以下; b. 五十万元以上二百万元以下; c. 一百万元以上二百万元以下; d. 二百万元; 277 商业银行_，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。 b a. 未遵守资本充足率、存贷比例规定的; b. 未按照规定的比例交存存款准备金的; c. 未遵守同一借款人贷款比例规定的; d. 未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的; 287 商业银行法规定，商业银行经营结汇、售汇业务，需经_批准。 b a. 中国银监会; 247 d b. 中国人民银行; c. 工商总局; d. 财政部; 297 商业银行法规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，_可以对该银行实行接管。 a a. 国务院银行业监督管理机构; b. 中央银行; c. 财政部; d. 国家工商总局; 307 商业银行法规定，商业银行不可经营的业务为： d a. 吸收公众存款; b. 办理国内外结算; c. 办理票据承兑与贴现; d. 发行国债; 317 国务院银行业监督管理机构对商业银行进行接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护_的利益，恢复商业银行的正常 经营能力。 a a. 存款人; b. 商业银行; c. 贷款人; d. 高级管理人员; 327 商业银行法规定，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各 分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的： b a. 70%; b. 60%; c. 50%; d. 40%; 337 商业银行法规定，设立农村商业银行的注册资本最低限额为： d a. 十亿元人民币; b. 五亿元人民币; c. 一亿元人民币; d. 五千万元人民币; 347 商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的_、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责 任. a a. 回扣; 287 b b. 奖金; c. 津贴; d. 补助; 357 商业银行法规定，商业银行的组织形式、组织机构适用_的规定。 d a. 中华人民共和国中国人民银行法; b. 中华人民共和国商业银行法; c. 中华人民共和国银行业监督管理法; d. 中华人民共和国公司法; 367 商业银行未经批准办理结汇、售汇的，由_责令改正。 c a. 中国银监会; b. 中国财政部; c. 中国人民银行; d. 国家外汇管理局; 377 银行业金融机构对违反审慎经营规则的行为进行整改后，应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。经验收 符合有关审慎经营规则的，应当自验收完毕之日起_日内解除对其采取的有关措施。 a a. 三; b. 五; c. 七; d. 十; 387 国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理_机制。 c a. 信息交流; b. 信息合作; c. 信息共享; d. 信息反馈; 397 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的_实行任职资格管理。 a a. 董事和高级管理人员; b. 董事和监事; c. 董事和股东; d. 监事和高管人员; 407 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循_的原则。 c a. 公开、公正、竞争、效率; b. 依法、公开、公正和竞争; 347a c. 依法、公开、公正和效率; d. 守法、公开、公正和效率; 417 银行业监督管理的目标是促进银行业的_、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 b a. 依规; b. 合法; c. 照章; d. 守则; 427 银行业监督管理的目标是: a a. 促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心; b. 维护投资人的利益; c. 规范监督管理行为，提高监管活动的针对性和有效性; d. 维护币值稳定，以此促进经济增长; 437 国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起_日内予以回复。 c a. 十; b. 十五; c. 三十; d. 六十; 447 下列哪项不属于中华人民共和国银行业监督管理法的立法宗旨和目的： d a. 加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为; b. 防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益; c. 促进银行业健康发展; d. 确保商业银行的优势地位。; 457 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受_保护。 a a. 法律; b. 法规; c. 规章; d. 规则; 467 国务院审计、_等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。 d a. 财政; b. 司法; c. 税务; d. 监察; 477 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理_机制，实施跨境监督管理。 b a. 信息共享; b. 合作; 407 c c. 协调; d. 联动; 487 银行业监督管理机构根据_的要求，可以采取措施进行现场检查 。 d a. 风险监管; b. 履行职责; c. 依法监管; d. 审慎监管; 497 国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格, 应当自收到申请文件之日起_内，作出批准或者不批准的书面决 定。 a a. 三十天; b. 四十五天; c. 三个月; d. 六个月; 507 国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立监督管理责任制度和_监督制度。 c a. 审计; b. 监察; c. 内部; d. 外部; 517 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立, 应当自收到申请文件之日起_内，作出批准或者不批准的书面决定。 d a. 三十天; b. 四十五天; c. 三个月; d. 六个月; 527 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的: d a. 制度、规则; b. 法规、规章; c. 制度、办法; d. 规章、规则; 537 国务院银行业监督管理机构同其他国家或者地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息，应当就_作出安排。 b a. 合作协议; b. 信息保密; c. 共享机制; d. 人员编制; 547 国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一: d a. 指导和管理; b. 领导和监督; 477 b c. 指导和监督; d. 领导和管理; 547 d 商业银行法 序号 出题范 围编号 试题类 别试题答案 17 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的: abcd a. 设立; b. 变更; c. 终止; d. 业务范围; 27 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露_等信息。 abce a. 财务会计报告; b. 风险管理状况; c. 董事和高级管理人员变更; d. 监事变更; e. 其他重大事项; 37 银行业监督管理法立法目的是: abcd a. 加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为; b. 防范和化解银行业风险; c. 保护存款人和其他客户的合法权益; d. 促进银行业健康发展; 47 现场检查时，银行业监督管理机构可以_银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料。 bcd a. 公布; b. 查阅; c. 复制; d. 封存; 57 银行业监督管理机构工作人员行为准则是: abcd a. 忠于职守，依法办事; b. 公正廉洁; c. 不得利用职务便利牟取不正当的利益; d. 不得在金融机构等企业中兼任职务; 67 银行业金融机构违反审慎经营规则的，应当由_责令限期改正。 bc a. 中国人民银行; b. 国务院银行业监督管理机构; c. 省一级银行业监督管理机构; d. 市级银行业监督管理机构; 77 国务院银行业监督管理机构依照_制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则。 ac a. 法律; b. 章程; c. 行政法规; d. 规章; 87 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有_情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 abcd a. 违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围和业务范围内的业务品种的; b. 违反规定对银行业金融机构进行现场检查的; c. 违反规定查询账户或者申请冻结资金的; d. 违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的; 97 银行业监督管理法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的: abcd a. 商业银行; b. 城市信用合作社; c. 农村信用合作社; d. 政策性银行; 107 国务院银行业监督管理机构应当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定： abc a. 银行业突发事件处置预案; b. 明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序; c. 及时、有效地处置银行业突发事件; d. 有关责任人追究制度; 117 银行业监督管理机构依法实施调查权时要求: abc a. 调查人员不得少于二人; b. 应当出示合法证件; c. 应当出示调查通知书; d. 调查人员不得少于三人; 127 国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定: abd a. 银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内; b. 银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申请文件之日起三个月内; c. 审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起二个月内; d. 审查董事和高级管理人员的任职资格，自收到申请文件之日起三十日内; 137 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的: ad a. 专业知识; b. 职务; c. 职称; d. 业务工作经验; 147 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构_进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的 重大事项作出说明。 ac a. 董事; b. 监事; c. 高级管理人员; d. 人力资源部负责人; 157 设立商业银行的申请经审查符合商业银行法相关规定，申请人应当填写正式申请表，并提交的文件、资料包括： abcde a. 章程草案和拟任职的董事、高级管理人员的资格证明; b. 法定验资机构出具的验资证明; c. 股东名册及其出资额、股份、持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料; d. 经营方针和计划; e. 营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料; 167 银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查 abcd a. 进入银行业金融机构进行检查; b. 询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明; c. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存; d. 检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统; 177 国务院银行业监督管理机构应当和_建立监督管理信息共享机制。 abc a. 中国人民银行; b. 证监会; c. 保监会; d. 财政部; e. 审计署; 187 银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送: abcd a. 资产负债表; b. 利润表; c. 其他财务会计、统计报表、经营管理资料; d. 注册会计师出具的审计报告; 197 国务院银行业监督管理机构可以开展与银行业监督管理有关的国际_活动。 ad a. 交流; b. 信息共享; c. 跨境监管; d. 合作; 207 银行业金融机构在接管、重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接 责任人员，可以采取下列措施: ab a. 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境; b. 申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利; c. 申请司法机关依法拘留; d. 申请司法机关依法监视居住; 217 国务院银行业监督管理机构可以依法对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促 成机构重组，接管和机构重组依照有关_执行。 ab a. 法律; b. 国务院的规定; c. 地方法规; d. 行为规则; 227 银行业金融机构在接管、重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接 责任人员，可以申请司法机关禁止其: abd a. 转移财产; b. 转让财产; c. 保管财产; d. 对其财产设定其他权利; 237 银行业金融机构有_情形之一的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处 违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。 abcd a. 未经批准设立分支机构的; b. 未经批准变更、终止的; c. 违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的; d. 违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的; 247 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关 的单位和个人采取下列措施: abc a. 询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明; b. 查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料; c. 对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存; d. 限制有关人员行为; 257 国务院银行业监督管理机构根据银行业金融机构的评级情况和风险状况，确定对其现场检查的: abd a. 频率; b. 范围; c. 时间; d. 需要采取的其他措施; 267 银行业金融机构有_情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改 正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 abcde a. 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的; b. 拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的; c. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的; 207 ab d. 未按照规定进行信息披露的; e. 严重违反审慎经营规则的; 277 国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构对银行业金融机构违反审慎经营规则的行为，可以区别情形，采取下列措施： abcde a. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务; b. 限制分配红利和其他收入、限制资产转让; c. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利; d. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利; e. 停止批准增设分支机构; 287 银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护，_不得干涉。 abcd a. 地方政府; b. 各级政府部门; c. 社会团体; d. 个人; 297 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则, 审慎经营规则包括_等内容。 abcde a. 风险管理和内部控制; b. 资本充足率和资产质量; c. 损失准备金; d. 风险集中和关联交易; e. 资产流动性; 307 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应 当对股东的_进行审查。 abcd a. 资金来源; b. 财务状况; c. 资本补充能力; d. 诚信状况; 317 商业银行法规定，有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员： abcd a. 因犯有破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的; b. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事，并对该公司、企业的破产负有个人责任的; c. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的; d. 个人所负数额较大的债务到期未清偿的; 327 国务院银行业监督管理机构有权依照商业银行法有关规定，随时对商业银行的_等情况进行检查监督。 abcd a. 存款; b. 贷款; c. 结算; d. 呆账; 337 国务院银行业监督管理机构对商业银行的接管决定应当载明下列内容: abcd 267 abcde a. 被接管的商业银行名称; b. 接管理由; c. 接管组织; d. 接管期限; 347 经中国人民银行批准，商业银行可以经营下列哪些业务： cd a. 存款; b. 贷款; c. 结汇; d. 售汇; 357 商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有_行为。 abcd a. 利用职务上的便利，违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费; b. 利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金; c. 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款; d. 在其他经济组织兼职; 367 商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管的目的是: bc a. 保护贷款人的利益; b. 保护存款人的利益; c. 恢复商业银行的正常经营能力; d. 保护银行投资者利益; 377 商业银行应当按照规定向国务院银行业监督管理机构报送的资料包括： abc a. 资产负债表; b. 利润表; c. 其他财务会计、统计报表; d. 原始记账凭证; 387 商业银行被接管，有下列_情形的，接管终止。 abcd a. 接管决定规定的期限届满; b. 接管期限届满前，该商业银行已恢复正常经营能力; c. 接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产; d. 国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满; 397 设立商业银行，应当具备的条件： abcde a. 有符合商业银行法和公司法规定的章程; b. 有符合商业银行法规定的注册资本最低限额; c. 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理人员; d. 有健全的组织机构和管理制度; e. 有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。 337abcd 407 商业银行设立分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交的文件、资料包括： abcde a. 申请书; b. 申请人最近二年的财务会计报告; c. 拟任职的高级管理人员的资格证明; d. 经营方针和计划; e. 营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料; 商业银行法 序号 出题 范围 编号 试题 类别试题答案 17 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，其中：贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五。对 27 商业银行对分支机构应当进行经常性的稽核和检查监督。 对 37 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律、行政法规另有规定的除外。错 47 商业银行的分立、合并，适用中华人民共和国公司法的规定，因此无需经国务院银行业监督管理机构审查批准。错 57 商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。对 67 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，其中：流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五。 对 77 商业银行法规定，设立城市商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。 错 87 任何单位和个人购买商业银行股份，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。错 97 商业银行应当于每一会计年度终了三个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。 对 107 对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外。 对 117 对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询。 错 127 商业银行工作人员违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。 对 137 借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 对 147 商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。 对 157 商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保。对 167 商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。禁止伪造、变造、转让、出租、出借经营许可证。对 177 商业银行可以向本商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属发放信用贷款。错 187 商业银行法规定，商业银行的分立、合并，不适用中华人民共和国公司法的规定。 错 197 商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。对 207 商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。 对 217 商业银行法规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。 对 227 商业银行应当建立、健全本行对存款、贷款、结算、呆账等各项情况的稽核、检查制度。对 237 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。 对 247 个人所负数额较大的债务到期未清偿的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员。对 257 商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。 对 267 商业银行不接受审计机关的审计监督。错 277 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，其中：对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十。 对 287 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过 总行资本金总额的百分之五十。 错 297 商业银行应当按照国家有关规定，提取呆账准备金，冲销呆账。对 307 商业银行向关系人发放信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。错 317 商业银行发行金融债券或者到境外借款，应当依照法律、行政法规的规定报经批准。 对 327 商业银行无论什么情况，对存款人或者其他客户造成财产损害的，都无需承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。错 337 商业银行经国家外汇管理局批准，可以经营结汇、售汇业务。 错 347 商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，其中：流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之四十。错 357 经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。对 367 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。 对 377 商业银行法规定：商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起一年内予以处分。错 387 商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。中国人民银行监督清算过程。 错 397 商业银行及其分支机构自取得金融许可证之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理 机构吊销其经营许可证并予以公告。 错 407 商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。在中华人民共和国境内的分支机构，不按行政区划设立。 对 417 商业银行应当于每一会计年度终了六个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。错 427 银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和竞争的原则。错 437 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金 融机构的风险状况。 对 447 国务院审计、司法等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。错 457 银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助。 对 467 国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构实行并表监督管理。对 477 对银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以冻结其账户。错 487 银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构备案。错 497 阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 对 507 国务院银行业监督管理机构的派出机构可独立履行监督管理职责。 错 517 银行业监督管理机构工作人员，应当依法保守国家秘密，并有责任为其监督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。 对 527 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。 对 537 银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。对 547 银行业突发事件处置制度中应当制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序。 对 557 国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 对 567 银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构备案。 对 577 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和 个人实施调查。 对 587 国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格, 应当自收到申请文件之日起十日内，作出批准或者不批准的书面决定。 错 597 擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔。 对 607 国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序，规范现场检查行为。 对 617 银行业金融机构业务范围内需要审查批准或者备案的业务品种，由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规作出规定并公布。对 627 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督管理机构应当对股东 的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。 对 637 现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书。对 647 银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的 ，依法给予行政处分。 对 657 经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权冻结涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关 联行为人的账户。 错 667 未经中国人民银行批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。错 677 国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构，国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一指导和管理。 错 687 国务院银行业监督管理机构应当公开监督管理程序，建立监督管理责任制度和外部监督制度。错 697 银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，但可以在金融机构等企业中兼任职务。 错 707 国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理合作机制。错 717 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。对 727 国务院银行业监督管理机构依照法律、规章制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规则。 错 737 银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查和非现场监管。 对 747 银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。对 757 国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立信息共享机制，实施跨境监督管理。错 767 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止以及业务范围和增加业务范围内的业务品种, 应当自收到申请文件之日起三个月内，作出 批准或者不批准的书面决定。 对 777 国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起三个月内予以回复。错 787 银行业监督管理机构依法行使调查权时，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒。 对 797 国务院银行业监督管理机构对银行业自律组织的活动进行领导和监督。错 807 国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件发现、报告、处置制度。对 817 银行业金融机构的审慎经营规则，可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。对 827 国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的设立, 应当自收到申请文件之日起三个月内，作出批准或者不批准的书面决定。 错 商业银行法 序号 出题 范围 编号 试题 类别 试题答案 17简述我国商业银行法的立法宗旨。 保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产 质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场 经济的发展。 27简述我国商业银行法对商业银行主体资格的界定。 商业银行是指依照商业银行法和中华人民共和国公司法设立的吸收公众存款 、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。 37简述我国商业银行法规定的商业银行经营的“三性”原则。商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。 47简述商业银行与客户业务往来的原则。商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。 57商业银行的经营许可证和营业执照分别由什么机关颁发？ 经批准设立的商业银行，由国务院银行业监督管理机构颁发经营许可证，并凭该许可 证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。 67简述我国商业银行法对商业银行分立、合并的相关规定。 商业银行的分立、合并，适用中华人民共和国公司法的规定。 商业银行的分立、合并，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。 77商业银行法对收购商业银行的股份有何规定？ 任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监 督管理机构