银行案防评估报告附件.xlsx

1 法法人人机机构构案案防防工工作作评评估估指指标标体体系系 法法人人机机构构：填填表表人人：填填表表机机构构：（盖章） 评评价价项项目目评评价价内内容容具具体体指指标标指指标标评评价价说说明明分分数数 实实际际 得得分分 备备注注 1 1、案案防防工工 作作组组织织（权权 重重13%13%） 1.1董事会（理 事会等）履职 1、董事会（理事会等）对案防工作的 部署、推动情况 是否把案防工作视作经营管理战略的重要组成和全行的重点工 作进行规划、安排 1.5 2、董事会下设合规委员会或承担合规 管理职责的专门委员会对案防工作的 推动、落实情况 该委员会是否按照银行业金融机构案防工作办法（以下简 称办法）第七条（一）至（五）的要求履职（每项0.5分） 2.5 2 1.2监事会对案 防工作的监督 3、监事会履职是否起到监督董事会和高级管理层案防工作的作用。1 1.3高管层对案 防工作的组织 4、高管层履职 是否明确规定负责合规管理工作的部门为案防工作的牵头部门 ，配置有效履行案防职能的资源，并确保案防工作得到有效配 合（0.5分）；研究制定年度案防工作计划（3分）；是否设立 合规总监（或指定一名高级管理人员负责本机构合规及案防工 作）并承担起办法第十条所述要求（每项0.5分）。 5 1 1、案案防防工工 作作组组织织（权权 重重13%13%） 3 1.4合规部门对 案防工作的执行 5、合规部门履职 是否有效承担并完成办法第十一条（一）至（六）所述职 责要求。（每项0.5分） 3 2 2、制制度度及及 质质量量控控制制（ 权权重重15%15%） 2.1制度体系建 设 6、具体业务部门发起制定的业务制度 和操作细则完备性 是否按照办法第十二条所述，业务制度和办法应覆盖全部 业务流程，明确责任部门和个人职责要求（2分）。 2 7、制度建设的全流程管理 是否对制度的落实情况进行检查和评价（2分）；是否根据检查 结果和业务发展需要及时修订完善制度（2分）。 4 1 1、案案防防工工 作作组组织织（权权 重重13%13%） 4 8、案防制度体系建设 是否按照监管部门要求建立相应案防管理制度的实施细则（1分 ）；有关制度是否科学、目标明确、可操作性强，与本机构风 险管理、资产规模和业务复杂程度相适应（0.5分）；是否制定 符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改 后评价等专门制度（3.5分）。 5 2.2内部控制有 效性 9、授权、岗位分离刚性约束 是否建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职 责明确、岗位分离、制约有效地内部管理制度，确保对各部门 及分支机构的有效管理和控制。 1 10、信息系统建设 是否建立并完善信息科技管理系统，覆盖整个内控制度和业务 流程，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。 1 2 2、制制度度及及 质质量量控控制制（ 权权重重15%15%） 2.1制度体系建 设 5 2.3案防工作机 制建设 11、部门间、各层级间工作沟通协调 机制 是否保证各部门和各分支机构之间案防工作任务细化、分解实 施。 1 12、完善案件防控工作保障体系是否建立诚信举报等激励约束机制等。1 3 3、案案防防工工 作作执执行行（权权 重重45%45%） 3.1案防人力资 源有效性 13、案防管理人员配备 各层级案防管理人员是否具备与履行职责相匹配的能力、经验 和专业素质（2分）；是否定期为案防管理人员提供系统的专业 技能培训（2分）。 4 2 2、制制度度及及 质质量量控控制制（ 权权重重15%15%） 6 3.2案防培训体 系建设 14、合规及案防教育体系完备性 是否制定合规及案防教育规划和重点业务培训计划及方案（2分 ）；是否建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职 务晋升等挂钩等（2分）。 4 15、一线员工当年累计参加案防合规 培训率（%）=一线员工当年累计参加 案防合规培训人数/一线员工总数 该案防合规培训率70%以上（含70%），得3分；案防合规培训 率30%（含30%）-70%（含70%），最高得分不超过1分，案防合 规培训率30%以下，得0分。 3 16、基层营业机构负责人参加案防合 规培训率（%）=基层营业机构负责人 参加案防合规培训人数/基层营业机构 负责人总数 该案防合规培训率70%以上（含70%），得3分；案防合规培训 率30%（含30%）-70%（含70%），最高得分不超过1分，案防合 规培训率30%以下，得1分。 3 3.3员工行为管 理 17、引导员工培养良好的职业道德和 职业操守 是否对员工中的违规失范行为及时开展纠错纠偏和警示教育活 动（1分）；是否开展了相关富有成效的员工行为纠偏和引导激 励活动等（1分）。 2 3 3、案案防防工工 作作执执行行（权权 重重45%45%） 7 18、强化员工职业规范约束 是否按照办法第二十一条（一）至（二）要求有效执行（ 每项1分）。 2 3.4案件、案件 风险报送情况 19、信息报送质效 案件（风险）信息报送是否迅速、准确和全面（2分）；是否杜 绝瞒报（2分）、迟报（2分）、错报（2分）或错误确定案件性 质（1分）情况。 9 3.5案防统计制 度报送情况 20、案防统计制度质效数据报送是否及时、数据是否多次出现明显错误。3 3.6案件发生情 况 21、案件堵截质效 是否有效地堵截新案，挖掘出旧案、杜绝隐患，并主动向公安 司法机关报案、移送有关案件。 3 22、案件查处质效 是否与公安机关、银监等部门有效配合，加强案件侦办中的协 作和信息反馈，沟通、传递苗头性信息和涉案线索。 2 23、网点平均案件率（%）=报告期案 件数（第一、二类案件合计）/报告期 营业网点总数 指标评分见附件2银行业金融机构案防工作评估指标体系评分 原则。 5 24、每亿元资产渉案风险率（%）=报 告期案件损失总额（第一、第二类案 件合计）/报告期亿元资产总额（保留 小数点后两位） 指标评分见附件2银行业金融机构案防工作评估指标体系评分 原则。 5 3 3、案案防防工工 作作执执行行（权权 重重45%45%） 3.3员工行为管 理 8 4 4、监监督督与与 检检查查（权权重重 14%14%） 4.1内部检查情 况 25、合规审查、监督与检查质效 是否进行各项制度的合规性审查，对各项制度的执行情况进行 检查，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。 2 26、案防工作开展情况检查 是否对整体案防工作情况、案防管理体系运作情况、内外部检 查发现问题的整改情况进行检查和评估，并根据检查和评估结 果提出建议，促进内控管理的自我完善。 2 27、专项检查开展情况 是否灵活采取整体移位、突击检查等方式开展检查工作，合理 设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及质量的 评判标准，并加强对基层网点和一线柜台的突击检查。 2 9 4.2已发现问题 情况 28、经由内外审计部门、上年度案防 监管评价中已发现问题以及监管部门 发现的问题暴露情况 是否能够进行延伸检查，明确提出责任处理意见并落实整改（2 分）；业务部门是否能够针对本条线的问题，提出整改措施（2 分）。 4 4.3已发现问题 整改情况 29、已发现问题的整改质效 上一年度各类内外部检查已发现问题是否仍然存在（2分）；是 否仍多次出现与上一年度相似作案手法、同一业务环节的案件 或风险事件（2分）。 4 5 5、考考核核与与 问问责责（权权重重 13%13%） 5.1责任追究机 制 30、责任追究机制有效性 是否建立健全责任追究机制（1分）；是否按照监管部门有关规 定对违法违规行为统计、监测并进行成因分析（1分）。 2 5.2监督检查工 作质量控制 31、监督检查工作质效及问责 负有检查职责的部门，是否出现虽对具体发案业务已做专项检 查或审计，但却未能发现本应发现的问题或发现问题后未及时 报告的情况（2分）；对于上述情况的发生，是否追究有关人员 责任（2分）。 4 5.3案件整改工 作情况 32、案件暴露问题整改 是否对案件暴露出的问题隐患采取切实有效的整改措施，对整 改情况进行跟踪检查（2分）；是否出现对发案业务中应发现未 能发现问题或发现问题后未及时报告的情况（2分）。 4 4 4、监监督督与与 检检查查（权权重重 14%14%） 1