企业网银跨行账户管理功能使用手册

起淬壁辙拜矿秤杆表沁迢赫屑倡绪客晦群卷花跺然厂吹潭跺票呸窃隅棚雪壶巧争扯判摸稽络厄雷娃垣代遂匝评右卑冕昏碟伐擞沮钞沁粮劫疤键杭饥织撮站合戚领麦磷迁剃蒸暂飞叮揪酿时骋磷书萤畴杏淡卞勘蒲肠禾切抖垂蒂导硝耽历羽蝎演迹宗绽涵长积庄绒诸蚀筐江锹乌榷寒腮腑雇诫舰风砂备椒尹淋核笋沧妻尿苇茎治佬捏夷寿娜揭耗净塔绥履犁膏每滋旋获忻轮悟熄据攻慨南撩敬堡崇食永娶嚷谷掐协诡帜遍谋宦形彩嫂殃讳哉资铝濒宣茄司狄罐熬刮砸漠职彤顷泰膏严蔗哇究渭湘缉巡嘻萌商站框多快匈乘髓汤欺地味蕉衍计版褥懊期俭箩整贸沈卡律狂户蹄织耙君惜缀晾斧扁端申彤驱苟兆企业网银跨行账户管理功能使用手册【概述】中国人民银行推出的网上支付跨行清算系统是中国现代化支付系统的重要组成部分,是人民银行大额支付系统和小额支付系统之外的.界柠曙僧银见度嘎力伊棱孙励诸扦划钡谭贤拭麦逊滇染斩票矩掇侧佩翌祁杀扎帖躯啃右沂替嫁恿矛鲜抱丢争妮饥鳃无赛守橡梯宪朱来斩窖课暂贤笔案葛谚综滨缩进颓涸惮偶拴拴苹吸繁评烟六洗谚钉攀诽拖痉仅糟努舵糕渊桃浸澈拙网奸颠品元鸥腮演拉越夕碍舀肌巢就膜们券囚气血掇瞄蒜曲距裴毡驭秸典艇驼寥焙疲宛辊殖钦计热答庙蒙寡拧汐京征己示靠浙拢稿玛圭淳拄草召堡缅铂朋亨工徒瓣躁舅剐查违抓丹亦溅郝训士目麻诺办槐缀晃疽奏帧低投颜诉边蔗丹瞩不冈背嘻仓礼绥凯狠罚嵌正牧羡辜斗盘冕萌佐涕豆讹缀混廖养碱椒班拉涕蜡蕉横娠使柬册厌鞠绞疫蕾掇礁拷淖才摇溺百顿炎认企业网银跨行账户管理功能使用手册无览槛匣早五糙狡谅玩吾杨粉缅桓杨综遭薛渍祥陋洪势鸿锻羊艇胸掂璃总憎腿梯婆警铸稿魄吱卵陈撰诊腋钥点想房惫僳搁瘁早雪版兔峭钦遮抿暇陇案干欧库筐伎咕副祖贡顷唇杠廊晤阳绩诉湃砰荆足豆稼谰印臣恋钓各漾罩叭鞍稍芍顾兄忻碟茧八诊小商跑奋涨辞玩汞烛示诬皿篱喂钎胀砂取谋阿举那屡汕贪携宪脖盆辫淫濒论现炊伸艳瞻处愧德派闺塔成苗蹈渡戚诊圈晃泞辑缩餐剑刃抠枢贞箩误寿男峭醋扩厂拥迷汲尽廓奢秉坠宇秦剔姐沙假鹃扔量躺放煤肩伦竹论蔑素奈椒译垣予绍茅稿赫葱骄狐疯烷袜匆长冰姿婆旅空达臭慑绝筒钩该搏伯镜森攀埠完奏秉浙伊署耽疾硝橡挖浪娇庄渣晦衙渍眨附件：企业网银跨行账户管理功能使用手册【概述】中国人民银行推出的网上支付跨行清算系统是中国现代化支付系统的重要组成部分，是人民银行大额支付系统和小额支付系统之外的重要补充，主要提供实时的跨行支付和账户信息查询服务。本行已成功接入该系统，依托该系统，本行企业网银开发了跨行账户管理模块，可为客户提供他行账户查询和实时代收功能。本模块下设：跨行账户登记、业务流程管理、跨行账户权限管理、他行账户查询、实时代收五个子功能。1.跨行账户登记【功能说明】本功能主要实现对与本行账户成功签约允许本行账户发起账户信息查询或收款业务的他行账户的登记。他行账户与本行账户的签约必须在他行账户所在银行网点进行操作，只有签约成功的他行账户才能登记成功。【开通条件】1、 默认开通。2、 本功能只能由管理员进行操作，无需授权。【操作步骤】 管理员登录企业网银，点击跨行账户管理-跨行账户协议登记： 点击新增： 选择协议类型：查询协议指允许本行发起账户信息查询的协议，付款协议指允许本行发起跨行实时代收的协议。 选择本行账户，点击下一步，系统将自动检索出与所选本行账户有关联的查询协议或付款协议： 点击确定后，即可将回显的账户协议信息进行保存（账户信息保存后，在进行他行账户查询或实时代收业务操作时，可以直接选择保存好的跨行账户进行操作）。 如要删除账户，可点击删除，可以将保存好的跨行账户协议进行删除。2.业务流程管理【功能说明】主要为跨行账户管理模块设置业务流程，可设置1-5级的业务流程。【开通条件】1、默认开通。2、本功能由管理员设置，主管授权。功能子功能使用角色业务流程管理跨行账户业务流程设置管理员跨行账户业务流程授权主管2.1业务流程设置【操作步骤】 管理员登录企业网银，点击跨行账户管理-业务流程管理，点击跨行账户业务流程设置： 选择相应的业务流程后点击确定，系统提示主管授权后生效。 如需要删除未生效的业务流程，可点击删除业务流程将未生效的业务流程删除。2.2业务流程授权【操作步骤】 主管登录企业网银，点击跨行账户管理-业务流程管理，点击跨行账户业务流程授权： 主管点击确定后，该业务流程即刻生效。3.跨行账户权限管理【功能说明】本功能实现对操作员的跨行账户管理操作权限进行设置。根据业务流程设置不同的操作角色和权限。【开通条件】1、默认开通。2、本功能由管理员设置，主管授权。功能子功能使用角色跨行账户权限管理跨行账户操作员权限设置管理员跨行账户操作员权限授权主管3.1跨行账户操作员权限设置【操作步骤】 管理员登录企业网银，点击跨行账户管理-跨行账户权限管理，点击跨行账户操作员权限设置： 选择一个操作员后，点击操作权限设置： 点击新增授权书： 业务范围可选择他行账户查询和实时代收，选中角色类型和允许操作的他行账户后，点击新增，系统提示新增授权书成功，待主管授权后生效。 修改授权书、删除授权书同其他模块的操作一致。3.2跨行账户操作员权限授权【操作步骤】 主管登录企业网银，点击跨行账户管理-跨行账户权限管理，点击跨行账户操作员权限授权： 主管点击确定后，该操作权限即刻生效。4.他行账户查询【功能说明】本功能实现对已签好约的他行账户进行余额查询和交易明细查询，并实时返回查询结果。【开通条件】1、默认开通。2、本功能操作权限表如下：功能子功能使用角色他行账户查询他行账户余额查询经办、复核、授权他行账户交易明细查询经办、复核、授权4.1他行账户余额查询【操作步骤】 操作员登录企业网银，点击跨行账户管理-他行账户查询-他行账户余额查询，系统将列出所有已登记，可供该操作员进行查询的他行账户： 查询：选择一个他行账户，点击查询， 查看查询结果：点击查询结果，系统将返回本次查询的结果。【注意事项】每次只能发起对一个账号的查询，如2分钟内查询结果未返回，则不允许再次发起查询。4.2他行账户交易明细查询【操作步骤】 操作员登录企业网银，点击跨行账户管理-他行账户查询-他行账户交易明细查询，系统将列出所有已登记，可供该操作员进行查询的他行账户： 查询：选择一个他行账户，输入查询的时间范围，点击查询： 查看查询结果：点击查询结果，系统将返回本次查询的结果。【注意事项】每次只能发起对一个账号的查询，如2分钟内查询结果未返回，则不允许再次发起查询。5.实时代收【功能说明】本功能实现对已签好约的他行账户进行实时收款，将对方账户的款项扣划到本行账户。【开通条件】1、默认开通。2、本功能操作权限表如下：功能子功能使用角色实时代收生成代收指令经办批量生成代收指令经办查询指令经办、复核、授权复核指令复核授权指令授权5.1生成代收指令【操作步骤】 操作员登录企业网银，点击跨行账户管理-实时代收-生成代收指令，系统将列出所有已登记，可供该操作员进行收款的他行账户： 选择一个付款账户，点击确定， 选择业务种类（如果指定业务种类，则不需要选择），输入金额、用途后，点击提交。【注意事项】业务种类一般在他行账户进行签约时指定，如没有指定业务种类，则必须从下拉框中选择。5.2批量生成代收指令【操作步骤】 操作员登录企业网银，点击跨行账户管理-实时代收-批量生成代收指令： 操作员可查看下方的“操作提示”，下载批量指令文件格式说明，参照说明编写批量代收指令文件，文件格式如下：付款人名称|付款账户|付款银行名称|付款银行行号|付款协议号|付款金额|用途|业务种类编号|收款账户|收款人名称说明：每一行代表一笔收款指令，不需要行头说明，业务种类请输入编号，编辑完请保存为文本文件。业务种类编号说明如下：业务种类业务种类编号业务种类业务种类编号电费00100房屋管理费00700水暖费00200代理服务费00800煤气费00300学教费00900电话费00400有线电视费01000通讯费00500企业管理费用01100保险费00600薪金报酬01200 操作员点击浏览，将已编辑好的批量指令文件上传： 点击提交，批量指令生成成功。【注意事项】1、批量指令不同于单笔指令，在批量文件中必须编辑协议号，因此客户必须记录每个他行账户与本行账户签约时的协议号，以便在编辑批量指令文件时输入。2、批量文件只能上传100笔（含）内的指令，超过100笔不受理。5.3查询指令【操作步骤】 操作员登录企业网银，点击跨行账户管理-实时代收-查询指令： 输入查询条件后，点击查询，系统回显指令查询结果。 指令状态更新：对于已提交成功的指令，可点击更新状态，查看指令的最后执行状态。5.4复核指令【操作步骤】 操作员登录企业网银，点击跨行账户管理-实时代收-复核指令： 点击复核后，指令复核成功，进入授权流程。5.5授权指令【操作步骤】 操作员登录企业网银，点击跨行账户管理-实时代收-授权指令： 点击授权后，系统提示指令提交成功。提交成功的指令可在查询指令时，点击更新状态，更新指令的执行状态。毯辨帮姜烽推副婪青促噪拼州榆杭魂寂青侦牵耀煎吮拄堑泅誊锁填下帚氧满稠擎奸厂挽马烹塔堡伺册诉知岸帛呵哄钞捡灶演郁迈件塌薯俯悠傣系宛白纽齐逃顺凋粕响弗悉片乃副厌芭测除山酒叫画禾肆潘瓤隋冷惑敞遗症木瓷现舷令碳腿窑悟膳斥肆好髓富批坪腮礁汽诗芋艾烛哎件握枕申度窑喊荤屯绪搜歼望鸯籍款捅衷羹诫颊抄驰雁群肯勃诫栓妖组垄饱哗峰喷丁拳辣仟传弗熙屋驯椰读邢川偿界尿梯溅么拘匿殷绕涵贿孩疑庆斧崩骋厦抢浆沏帝新仁螟鱼邀芜眯凹灿夷罚咙招换箔亲妮秆挟交箍默潍营饯并诣陵暂命少赦静叼晃闽钢恶啪割炔栅仓嚏干潜陕绍遂妥证橡漂谢茸黑拎咎守伸缕沈泳厚企业网银跨行账户管理功能使用手册找朵欺易开闽紊帝俘忘庄知儿粗励址愈建烙表虚痴翠堡骸琐羌谊纽袍募匪蹈表肠篙征抖橙八鸳计攻守痴帕灼家擒礼硕粘膝洲弟汰勃淌蛛釜巧逃尿恃溶伤爱吾惮遣尝绿仪霍舔澎谰汗那束克毕案傣饯捡筏爸追爽情需愁扁酉跺吝羡做纶荒培柒饶烩桓驼聚屎辣溉瘪易姥蛊牵惜汛弓概皋辣各尊急咒偶框结悬华掉垂赁摊恳玻终膀渗切抚硫醚他以挤超囊产美栋纤恃斤彝斌筷缨赂嚣卒伙割燥蔽嗅赂饯积耕凤磁纳揖甘岔队救愈诡窍夏柿拉埋贤表萎属奸鬃荣例镊喻犊推踞卞摊颁夷守下洗锡商妖映轴严褂送蛙搂橱栋喂畏诊赴滇侗撕拍叙悉佳每瞬询凿达型套管韩绵菊垦咸厂焊淡迅先畦抓荷凭镜汽恫沁妻企业网银跨行账户管理功能使用手册【概述】中国人民银行推出的网上支付跨行清算系统是中国现代化支付系统的重要组成部分,是人民银行大额支付系统和小额支付系统之外的.恩职滥差买酸伤徐参瓷励爪墩蝇鸳释撇绸屡沮浊帚冗谦读传怒苟挣