企业投融资-企业的金融建设.ppt

中国企业的金融建设 打造企业的核心竞争力、全面提高企业 第一部分： 中国的金融环境及现状 中国金融环境及现状分析 一、中国企业的四大发展阶段 二、中国金融发展的背景和基础 三、中国金融的现状 四、中国金融的现状及发展趋势 一、中国行业的四大发展阶段 建设阶段（以建设为核心的初级阶段） 策划阶段（以市场为核心的发展阶段） 金融资本阶段（以金融为核心的竞争阶段） 资源阶段（以资源为核心的生存阶段） 中国的国情决定了行业将长期持续的高速发展 中国是一个资本十分丰富，但资本市场建设落后 、资本工具十分缺乏 中国行业的缺钱现状是产业结构的不合理及资金 结构不合理造成的 中国企业缺钱的根本原因是自身的金融建设水平 普遍极低 二、中国金融发展的背景和基础 三、中国金融的现状 金融环境较差，金融工具十分缺乏 资金供应量渠道少，专业水平低 企业金融建设能力极弱，金融建设体系 不完善 投资策划及投资管理十分落后 四、中国金融的发展趋势 金融能力已成为企业的核心竞争力 1、金融建设的水平决定着企业能力的强与弱 和发展能力的好与坏 2、企业的金融能力决定着企业发展的进度和 大小 3、金融策划的水平往往决定着项目的成与败 企业与金融的结合将更为紧密，金融能力将成 为企业的核心竞争力 经济的发展水平将改变企业的传统盈利模式 新的金融工具将得到快速发展 第二部分： 企业的金融建设 全面提高企业的投融资能力 一、认识的本质 二、企业金融建设的基本概念 三、企业的融资建设 四、企业的投资建设 企业的金融建设全面提高企业的投融资能 力 一、认识的本质 （一）企业是投资运营商 （二）企业是产品制造商 （三）是类金融行业，产品是金融产品 二、企业金融建设的基本概念 企业是由建设体系、市场体系和金融体系三 大体系构成的 金融体系建设就是投融资能力的建设 金融能力是企业的核心竞争力 金融建设是实现企业战略目标和根本保障 金融建设的内容及目标 1）科学可行的战略 2）优秀的团队 3）丰富的资源 4）畅通的资金通道 5）强大的技术能力 6）健全的金融平台 三、企业的融资建设 （一）、企业金融建设的误区 金融建设就是融资，金融能力就是融资的能力 融资就是“借钱”，借钱只找银行 企业的融资能力取决于企业与金融机构的关系 缺钱的时候才融资，融资是为了解决需求债权 融资的误区 没有能力完成的项目才走合作之路股权融资的 误区 必须符合上市条件才开始上市工作资本融资的 误区 融资工作是财务部门的工作和责任 金融人才就是金融机构出来的人才 （二）金融建设的核心内容 制定企业的金融战略 1、金融战略是企业发展的核心战略 2、金融战略的基本要求：系统、全面、可行 3、金融战略的主要内容： 金融建设目标 团队建设的规划 资源建设的规划 资本战略 执行保障 三、企业的融资建设 （二）金融建设的核心内容 打造富有战斗力的金融团队 1、独立和充实的金融专业部门是金融建设的根 本保障 2、企业金融部门的设置和主要功能 3、金融人才的解决办法 4、金融运作部门与财务部门的关系 5、如何提高金融团队的运作能力 三、企业的融资建设 （二）金融建设的核心内容 金融资源的建立和维护 1、金融资源的建设是一项长期系统的工作 2、债权融资资源的建立靠技巧、维护靠信用 3、股权融资资源的建立核心是诚意和让利 4、多种融资资源、各种融资渠道的整合利用 三、企业的融资建设 （二）金融建设的核心内容 全面提高金融建设的技术能力 1、加强融资人员的专业培训，不断提高融资技术水平 2、灵活使用各种融资模式 a、债权融资核心：风险防范的设计。“讲风险 ”关键在于设计一种最大限度的防范风险模式。 b、股权融资核心：盈利模式的设计。“讲赚钱 ”关键在风险锁定的情况下，盈利最大化。 c、资本融资核心：发展模式的设计。“发展前 景的描绘”在发展战略、美好前景的设计。 d、市场融资核心：条件的合理设计，科学的条 件设置 3、全面整合融资资源，充分利用所有融资条件 4、融资架构的设计 5、融资方案及报告的包装 三、企业的融资建设 （二）金融建设的核心内容 信用体系的建立 1、建立信用是一项长期、系统的工作 2、真正的信用是从小处建立的 3、企业可以失去一切，但不能失去信用 4、建立信用是需要花成本的 三、企业的融资建设 （二）金融建设的核心内容 资本通道的建立 1、资本通道的畅通是地产业发展的必须之路 2、上市准备是不需要任何条件的 3、资本通道的建立并不是为了融资，而是拥 有操作资本的工具 4、灵活的上市之道成功为原则 5、拥有工具是重要的，但变成工具则是有风 险的 三、企业的融资建设 （二）金融建设的核心内容 金融平台的建立 1、产融结合，企业将永远立于不败之地 2、信托基金资产证券化的最佳途径 3、产业基金商最应该面对的金融工具 三、企业的融资建设 四、企业的投资建设 （一）、企业的投资能力决定着企业的成与败 1、企业的成功与失败不是由融资能力决定的 所有成长起来的企业都是投资水平高的企 业 2、所有项目失败都是由投资错误造成的 3、企业的生存能力实际是由投资能力决定的 生存时间长的企业都是极少犯错误的企业 4、不犯错误往往比成功更重要 一次成功只能减少一次失败，而一次失败 却可能毁掉所有成功 四、企业的投资建设 （二）企业投资的误区 1、有钱是最重要的，只要有钱就能赚到钱 2、赚到钱就可以投资，是否投资仅与资金实力挂 钩 3、好项目就是好的投资项目 4、好项目不做就没有了，好地不买就失去了 5、投资汇报就是资本回报 6、自己有钱就绝不借钱投资，借钱会减少投资收 益 7、投资节奏由企业的资金状况决定 8、自己的钱用空了才开始借钱 四、企业的投资建设 （三）企业投资的原则与基本要求 1、企业的成长和发展要分长、中、短期不同目标和需求 2、投资分析不仅仅是项目的分析，投资决策的依据不仅 仅是项目可行性 3、好