关于aa公司申请aa万元贷款担保的调查报告.doc

关于aa公司申请aa万元贷款担保的调查报告现有*公司因资金短缺，向我司提出申请办理*万元贷款担保业务，贷款期限*年。现将对该公司的调查情况报告如下。一、企业基本情况1.1 企业名称 有限公司1.2 企业概况企业法人营业执照号码：营业期限：注册地址：注册资本： 万元 实收资本： 万元其中现金到位： 万元 实物资产： 万元法定代表人： 身份证号码：企业法人代码证号码：贷款卡号码： 企业性质： 企业资信等级： 经营范围：主导产品：分支机构：关联企业：股权结构（股东简介见附录）：股东名称出资金额（万元）出资方式股权比例备注说明1.3企业沿革、发展方向和发展战略1.4其他二、企业管理分析2.1 管理层素质和经验董事长： 性 别： 籍贯（出生地）： 出生日期： 文化程度： 婚 否： 配偶姓名： 工作经历：现住址：总经理： 性 别： 籍贯（出生地）： 出生日期： 文化程度： 婚 否： 配偶姓名： 工作经历：财务总监： 性 别： 籍贯（出生地）： 出生日期： 文化程度： 婚 否： 配偶姓名： 工作经历：2.2 管理现状、管理层的关系及稳定性，项目经理对公司管理层的评价2.3 企业人员情况说明人员素质：员工总数： 人，其中：高中 人，大专 人，本科 人，硕士 人。专业素质：社保：工资发放情况说明：年份2011年2012年2013年 月员工人数工资总额2.4 其他三、产品及技术状况分析3.1 企业产品结构及分析上年度主要产品名称销售收入（万元）占总销售额比例内外销比例内销占比外销占比合计本年度主要产品名称销售收入（万元）占总销售额比例合计3.2 企业技术状况分析、研究与开发成果、技术发展前景3.3 其他四、行业及市场情况4.1 行业情况4.2 竞争分析4.3 营销模式4.4 客户情况上年度主要客户名称销售收入（万元）占总销售额比例结算方式备注合计本年度主要客户名称销售收入（万元）占总销售额比例结算方式备注合计销售网络变化情况4.5 销售变化趋势4.6 其他五、产品制造5.1 生产场地5.2 产品生产制造方式5.3 进货渠道最大前五名供应商供应产品最近年供货量最近年供应金额结算品种及结算方式供应渠道总体评价（从结算方式判断产品市场属于买方还是卖方市场等，并与上年同期比较供应商稳定性）：5.4 生产管理、安全生产、质量保证体系及环保问题5.5 其他六、企业资信状况6.1 开户行及主要结算行流水情况1. 公司账户 单位：万元基本开户行：账号：主要结算行1：账号：主要结算行2：账号：结算行银行流水1月2月3月4月5月 6月月均2. 其他账户(含个人)户名1：结算行：账号：户名2：结算行：账号：其他账户银行流水1月2月3月4月5月6月月均6.2 近三年历史贷款记录（公司及个人）银行名称金额（万元）到期日业务品种担保/抵押反担保备注近期查询贷款卡，该公司现有银行借款如下：银行名称金额（万元）到期日业务品种担保/抵押反担保备注该公司开具的银行承兑汇票如下：银行名称额度（万元）开具金额（万元）担保或抵押反担保备注合计现有公司法人及实际控制人银行借款：银行名称金额（万元）到期日业务品种担保/抵押反担保备注6.3 对外担保记录6.4 工商及司法查询6.5 纳税记录1. 增值税纳税情况 单位：万元报税销售收入其中出口报税收入申报纳税额实际纳税额上年度本年度2. 营业税纳税情况 单位：万元报税销售收入税率申报纳税额实纳税额上年度本年度3. 所得税纳税情况 单位：万元报税销售收入税率申报纳税额实际纳税额上年度本年度6.6 网络搜索不良信息6.7 其他七、财务分析7.1 财务指标分析 主要财务指标分析表（单位：万元）项目2010年2011年2012年2013年 月总 量 指 标1总资产其中：流动资产（1）货币资金（2）存货（3）应收帐款（4）其他应收款2总负债其中：流动负债（1）应付票据（2）应付帐款（3）预收帐款（4）短期借款长期借款3所有者权益其中：实收资本4销售收入5销售成本6利润总额7.现金及现金等价物净额营运指标应收账款周转次数存货周转次数总资产周转次数销售利润率偿债指标资产负债率流动比率速动比率A. 偿债能力分析：B. 经营能力分析：（营运能力分析、获利能力分析）C. 成长能力分析：7.2 资产及负债、所有者权益核实及说明A. 简式比较报表资产负债表 单位：万元科目2011年2012年2013年 月科目2011年2012年2013年 月 货币资金借款短期投资应付票据应收票据应付帐款应收帐款预售帐款预付帐款应交税金其他应收其他应付存货待摊实收资本长期投资资本公积固定资产留存收益无形资产及其他资产总资产负债及权益损益表 单位：万元科目2010年2011年 2012年2013年 月收入成本税金期间费用外收净额投资收益所得税净利润毛利润净利率B. 资产及负债、所有者权益核实与说明1. 货币资金 万元：2. 短期投资 万元：3. 应收帐款 万元：客户名称金额（万元）帐龄备注12345678910合计应收帐款分析4. 预付帐款 万元：5. 其他应收款 万元：6. 存货 万元： 主要存货金额数量备注存货分析7. 长期投资 万元：8. 固定资产 万元：主要内容原值净值数量权属证明状态备注1.房产其中：住宅厂房其他2.机器设备3.其他主要设备名称原值数量启用时间备注9. 借款 万元；10. 应付票据 万元；11. 应付帐款 万元：供应商名称金额（万元）供应产品结算方式123456应付帐款分析12. 预收帐款 万元；13. 其他应付款 万元；C. 或有负债核实与说明7.3 销售收入分析1. 通过用电量、用水量核实；2. 其他方式核实；7.4 现金流量 单位：万元项目2011年2012年流入流出净额流入流出净额经营活动产生的现金流量投资活动产生的现金流量融资活动产生的现金流量合计7.5 贷款用途7.6 还款来源分析7.7 其他八、风险性分析8.1 主要风险点8.2 防范对策九、反保证措施9.1 抵押1. 不动产抵押权利证号权利人地址面积（平方米）建成日期原值（万元）评估值（万元）担保额（万元）合计2.动产抵押抵押物名称型号规格数量购置年月生产厂家原值（万元）净值（万元）担保额（万元）设备合计9.2 质押1. 动产质押2. 权利质押9.3 保证1. 自然人保证个人连带责任反担保，必须提供自然人资产清单（见公司操作流程附件） 2. 企业保证反担保保证人（全称）：企业法人营业执照号码：营业期限：自 至 注册地址：注册资本： 万元 实收资本： 万元其中现金到位： 万元 无形资产： 万元法定代表人： 身份证号码：企业法人代码证号码： 贷款卡号码：企业资信等级：企业性质：股权结构：基本账户开户行和主要结算行账号： 银行金额（万元）时间担保合计公司现有借款记录：公司现有担保记录：银行金额（万元）时间被担保单位合计与担保申请人关系：有产权关系（上级） 有产权关系（下级）无产权关系 其他反担保保证人管理、经营、资信情况：财务指标分析 主要财务指标分析表（单位：万元）项目2010年2011年2012年2013年 月总 量 指 标1总资产其中：流动资产（1）货币资金（2）存货（3）应收帐款（4）其他应收款2总负债其中：流动负债（1）应付票据（2）应付帐款（3）预收帐款（4）短期借款长期借款3所有者权益其中：实收资本4销售收入5销售成本6利润总额7.现金及现金等价物净额营运指标应收账款周转次数存货周转次数总资产周转次数销售利润率偿债指标资产负债率流动比率速动比率A. 偿债能力分析：B. 经营能力分析：（营运能力分析、获