信用社（银行）专项治理活动自查自纠报告.doc

信用社（银行）专项治理活动自查自纠报告根据省联社关于开展河南省农村信用社内控和案防制度执行年活动的通知要求，按照县联社的统一安排，我社积极开展了专项治理活动，从多个方面对违规贷款、账款管理、授权授信、印章凭证、案件排查等进行了自查自纠。在此次活动中，我们发现一些问题的同时也积极的制定应对措施，行之有效的解决了这些问题，根据联社纪检监察部的要求，现将此次活动的自查结果报告入下：一 、积极开展学习教育活动自开展此项活动之后，我社能坚持学习，每周二集中学习1次，每次时间为3个小时，已累计学习14次，学习时间超过42小时。学习内容涉及人事教育、监察审计、信贷、财会、安全保卫、科技、银行卡等七个方面。二、真实反映不良贷款形态，完善信贷档案通过自查，发现我社不良贷款形态反映不真实，存在违规操作贷款现象。根据检查的内容，对当年新增不良贷款制订了清收计划，逐笔建立不良贷款分户帐，加大了对不良贷款监测、考核、管理和处置力度，努力盘活不良贷款。同时，我社还根据河南省农村信用联合社关于印发河南省农信社信贷资产风险分类实施细则（试行）的通知（豫农信贷200611号文件要求，认真执行贷款三查制度和贷后跟踪服务，严格坚持不良信贷资产的认定标准和程序，杜绝了新增不良贷款的发生，从而真实反应不良贷款形态，确保了信贷资产正常运转。同时加强完善信贷档案管理，确保档案材料完整，资料齐全。最大限度的保证了贷款手续的合规，建立了行之有效的信贷管理机制。三 、联行清算业务我社始终坚持联行清算实时对账制度。四、完善账款管理制度，加强授权授信监督，严管印章凭证通过本次案件专项治理自查，从中发现了不少问题：1、柜员有时怕麻烦，临时离柜时终端没有暂退。2、有时个人印章没有及时保管好。通过这次自查，我社完善内控管理。 坚持柜员轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。上班时坚持“五双”制度，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。 通过一系列努力，我社的账款管理规范，授权授信监督合规，印章凭证保管严密，杜绝了印章、凭证管理上的漏洞. 五、多方面入手，进行认真的案件排查为预防一些列违法案件的发生，我社从多方面入手，进行认真的案件排查。首先是树立人本意识，建立对员工进行依法合规经营、职业道德操守、风险管理意识等方面的教育培训制度，结合实际情况，制定了信用社营业期间、守库期间、防暴预案。同时加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“五双”制度，按要求做好库房的管理工作。其次，全面建立风险防范体系，扎实深入地开展案件专项治理工作。进一步完善内控制度体系和授权管理体系，严格执行会计、出纳、财务制度，规范业务操作行为，明确各自的权利和责任，认真履行应尽的职责。使重要岗位、重要业务的每一个重要环节都在内控制度的约束下、在风险可控的过程中进行，切实防范操作风险。最后，加强信贷管理，规范信贷行为，防范信贷风险，规范贷款操作程序，严禁放贷过程中吃拿卡要，严查各种形式的违规贷