发展中的＃＃银行汇报课件.ppt

发展中的吉林银行 目录 o 吉林银行概况 o 吉林银行发展 吉林银行概况 吉林银行是经中国银行业监督管理委员会于 2007年10月10日批准，由长春市商业银行 更名为吉林银行，吸收合并吉林市商业银行 、辽源市城市信用社而设立的股份有限公司 。2007年10月26日召开成立大会。 吉林银行概况 时任吉林省省委书记王珉、省长韩长赋为吉林银行揭牌 吉林银行概况 时任吉林银行行长、现任吉林银行董事长唐国兴主持成立大会 吉林银行概况 o 吉林银行总行设在长春市 o 分行：下辖吉林、辽源、通化、白山、四平、松原、 延吉、白山、大连、沈阳等10家分行 o 长春直属支行：东盛、亚泰大街、凯旋、卫星、康平街 、 一汽、瑞祥等7家支行 o 分行级专营机构：小企业金融服务中心 吉林银行概况 吉林银行是在吉林省委、省政府的正确领导下， 在中国银监会、吉林银监局的大力支持下，在各 地政府、有关单位和部门的参与下，在全体吉林 银行人的不懈努力和执着追求下得以成功组建和 快速发展，成为城商行改革重组的典范。 吉林银行概况 时任吉林省省委书记王珉、省长韩长赋亲临吉林银行开业庆典，对吉林银行的发展给予厚望 吉林银行概况 吉林省省长王儒林（左起第三位）亲临吉林银行成立两周年书法展 吉林银行概况 吉林省省委常委、常务副省长竺延风多次来我行指导工作 吉林银行概况 银监会副主席王兆星来我行调研,并寄语吉林银行”要努力打造成全国最好最优秀的银行” 吉林银行概况 吉林银行经营范围 o 吸收公众存款； o 发放短期、中期和长期贷款； o 办理国内外结算； o 办理票据承兑与贴现； o 发行金融债券； o 代理发行、代理兑付、承销政府债券； o 买卖政府债券； o 从事同业拆借； o 提供担保； o 代理收付款项及代理保险业务； 吉林银行概况 o 提供保管箱服务； o 办理委托存贷款业务； o 代理销售黄金业务； o 办理结汇、售汇业务； o 外汇借款； o 外币兑换； o 发行或代理发行股票以外的外币有价证券； o 买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券； o 资信调查、咨询、见证业务； o 经银行业监督管理机构批准的其他业务。 目录 o 吉林银行概况 p 吉林银行的发展 n 吉林银行愿景和发展目标 n 吉林银行市场定位 n 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 发展愿景和发展目标 o 吉林银行的愿景： 成为资本充足、内控严密、产品创新、服务 优质、效益良好、具有较强核心竞争力的现 代金融企业。 发展愿景和发展目标 o 吉林银行短期发展目标： 以资本约束为核心，以实施流程银行建设为基础， 以打造高起点、先进的it平台和全面风险管理为重 点，建立“以客户为中心、市场为导向”、前中后台 分离的经营模式；通过引进战略投资者提升管理能 力和经营水平，形成核心竞争力；不断推进跨区域 发展和上市经营，用三到五年时间努力进入全国城 商行最前列。 发展愿景和发展目标 o 吉林银行中长期目标： 在十到二十年的较长时间里，实施一系列战略 转型，通过并购并整合资源支撑增长目标；利 用核心细分市场的竞争优势开拓外围市场，满 足更大客户群体的更广泛需求；转变为在国内 具有重要影响的全国性商业银行。 2011年发展的思路和经营目标 o 2011年经营工作的总体思路： 以调整业务结构为主线，以提升管理能力为重 点，以基于平衡计分卡的绩效考核为手段，强 化风险控制，全面提升服务水平，努力提高零 售业务和中间业务收入占比，切实转变增长方 式，坚定不移地走特色化、差异化发展道路。 2011发展的思路和经营目标 o 2011年我们的经营目标： l实现税后利润16亿元，较上年增加4.18亿元，增长35%； l各项存款1510亿元，比上年增加336.1亿元，增长29%； l各项贷款924亿元，比上年增加134亿元,增长17%； l清收不良贷款18亿元； l年末不良贷款余额控制在9.19亿元以内，不良贷款率控制在 1%以内，拨备覆盖率达到200%以上。 目录 o 吉林银行银行概况 o 吉林银行的发展 n 吉林银行发展的指导思想和思路 n 吉林银行市场定位 n 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行市场定位 o 吉林银行市场定位： 以服务地方经济、服务中小企业和广大市民 为宗旨，大力发展中间业务和零售业务，提 高零售业务在整体业务中的占比，努力打造 社区银行品牌，贴近市民、贴近市场、不断 提升品牌效应。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 o 吉林银行成立后，积极推进流程银行、新一代it 综合业务系统、培训“三大工程”建设，夯实经营基 础。把整合资源和管理作为提升核心竞争力和可 持续发展能力的首要工作，率先在国内同类银行 中开展了流程银行建设，努力打造前台营销服务 职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有 力的现代商业银行运营模式；强力推进人力资源 改革和薪酬制度改革,实施以平衡计分卡为切入 点的绩效管理，实行行员制和差别薪酬,建立专 业技术序列晋升通道。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 建设流程银行,实现流程再造 吉林银行是全国第一家开展流程银行建设的区域性 股份制商业银行，是坚持科学发展，深化改革的一 项重要战略举措。自2007年项目开展至今，已圆满 完成所有模块的建设工作，取得了丰硕的项目成果 ，对促进我行打造服务优质、内控严密、运营高效 、具有特色的现代商业银行起到了重要的作用。目 前，已基本建立形成了现代商业银行的组织架构和 运营模式。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 2007年11月30日，我行与北京正信嘉华签订流程银行建设项目协议 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 在流程银行建设下，我行的改革发展 l 一是通过科学、合理的战略分析方法，明确提出了我行的 战略目标定位。通过发展战略的制定，为培育我行核心竞 争力和实现可持续发展指明了方向。 l 二是通过建立现代公司治理体系，为逐步建立科学、高效 的决策、激励和约束机制奠定良好的基础。 l 三是通过设计现代组织架构，实现了扁平化、垂直化、专 业化的管理，提高了工作效率，为高效运营打下了基础。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 l 四是推行人力资源改革，加快了人力资源改革步伐； l 五是通过规范和优化业务流程，统一了我行的业务管理 ，为我行的高效运营提供了有力的保障； l 六是打造流程银行的信息化平台，明确了信息科技组织 架构和岗责，梳理了科技管理流程，并完成了业务系统 的需求开发； l 七是通过加强合规风险管理，实现了我行持续、动态的 合规管理。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 做大做强对公业务 将公司业务部门的管理职能转变为营销职能和管理职能并 重,将公司业务重心上移。围绕龙头企业，打造的“金色链 融利”行业金融业务品牌成效明显。围绕汽车、化肥、粮食 、钢铁、石油行业及其上下游客户，加大产品创新力度， 开发了“金色链融利”等系列产品。通过特色化产品、差异 化服务，积极拓展国内外优质行业、主流客户。成功营销 了香港上市公司辽宁忠旺集团。“金色链融利”系列产品在 汽车行业通过厂家回购、调剂销售模式等为客户提供的融 资服务，已推广到全国11个省市，也实现了与一汽集团的 成功合作。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 通过牵头营销和联动营销，成功中标省社保局做实20亿元 个人账户项目，争取成为全省农民工工资支付保证金专户 行取得积极进展，银政合作关系继续向好的方向发展。 另一方面，加强客户经理队伍整合，重点建立有效的营销队 伍激励机制，增强客户经理营销、服务的积极性，取得了 较好成果。公司业务管理架构初步实行扁平化，除吉林分 行以外，公司业务主体由原来以支行为主体上升为以分行 为主体的扁平化营销模式。 n 推动零售业务发展，打造社区银行品牌 l 以“社区一卡通”和金融服务站为纽带的社区银行品牌 建设成效明显。社区银行部在统一银行卡品牌推出长 白山卡基础上，相继推出了“社区一卡通”、“ic卡”和 出租车联名卡等长白山系列银行卡；推出了“吉利财 富”、“增利账户”等系列理财产品，初步确立了吉林银 行“吉利财富”理财业务品牌；在长春市100个社区设 立了金融服务站和社区公益岗，社区银行建设与民政 、街道、社区形成良好合作基础并得到认可和好评； 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 电话银行、“短信通”、 电视银行、网上银行等一批新 产品进入市场，满足了不同客户的多元化金融需求。 吉林银行长白山卡 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行新华书店联名卡 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行方位运动城联名卡 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行社区一卡通 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行广电联名ic卡 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行长白山金卡 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行长白山贷记卡 n 设立小企业专营服务机构，专业化小企业金融服务 品牌得到确立 吉林银行从成立之初就把中小企业金融服务作为重要工作来 抓。2008年7月，成立了国内商业银行第二家、城商行系统 第一家小企业金融服务专营机构。 小企业金融服务中心成立后，严格按照 “六项机制”要求，尝 试准事业部制经营。在管理方式、审批模式、产品、担保和 还款方式等五方面，在风险可控情况下加大创新力度。推出 了“吉时成长”系列产品。与政府有关部门、企业协会合作， 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 设立了吉林省继“万民创业”之后第二个中小企业融资服 务平台，一条龙解决企业融资过程中的各类难题，全行初 步形成了以“商铺抵押贷款”占有率为核心，支持区域优 质特色经济为重心的经营策略，树立了吉林银行小企业金 融服务品牌。2009年上半年，人民日报、新华社 、经济日报和中国经济周刊等中央媒体对吉林银 行支持小企业发展的思路、做法进行了专门采访和宣传报 道。 截至到2010年末，吉林银行小企业贷款余额达到了93.59 亿元，与去年年初相比，净增额为30.08亿元，增幅达 47.36%，超额完成全年计划指标。 n 加强内控体制和合规文化建设，推行全面风险管理， 提高风险控制能力 l 改革授信管理体制，实行垂直管理。对分支行按风险 权重实行差别授信 l 成立风险管理部，建立完善了风险监控管理体系 l 建立独立的内部审计体制，对各分行实行派驻制 l 努力打造合规文化 l 将资产保全部和专门处置不良资产的支行职能合并 l “三防一保”工作得到加强 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 其中全面风险管理具体表现在： 对新的业务产品、流程，实行事前的合规准入；组建了 吉林银行专职授信审批队伍，在全省5个分行设立了评 审中心。改革贷审会的组成和运行方式，以专职审批人 审查代替部门负责人作为贷审会成员的模式；建立独立 的内部稽核体制，实行派驻制工作模式。建立有效的合 规管理体系，培育合规文化；实施主动风险管理，做好 新产品的合规准入审核工作，定期发布合规管理思考和 风险提示；加强与监管部门沟通，统筹安排反洗钱工作 。 加强“三防一保”工作。全面落实案件防范责任制，分支行内保 工作得到提升。加强安全教育，强化检查，整改隐患。深入 开展“安全生产月”活动，消除安全隐患，安全防范规章制度 得到全面落实，员工法制观念增强。积极开展营业场所安防 设施达标活动，加强安全防范设施建设。建立安全保卫信息 员队伍，确保各类安全信息及时上报。积极推进守押社会化 改革，提高守押环节的安保水平。2008年总行安全保卫部和 吉林分行安全保卫部分别被省公安厅、银监局评为“奥运期间 安全保卫工作先进集体”和“金融机构安全评估工作先进集体” ；2009年吉林银行被公安部、银监会评为“全国银行业金融 机构安全评估优秀单位”。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 加快科技信息系统建设 统一信息系统前置平台，统一支付、征信、帐户管 理等交换系统接入方式，统一“1104”报送系统，统 一中间业务接口标准。同网通公司签定了科技战略 合作协议，实行系统建设、软件开发、售后服务外 包，建立高起点、高标准的新一代综合业务系统， 完善中台授权机制，优化事后监督体系，全面提升 控制风险的技术手段。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 实现省内8家分行和7家直属支行的集中管理和运 营。2009，用短短10个月的时间，实现了全省 对私客户通存通兑和系统内往来清算，在全国城 商行系统也是绝无仅有的。其次，随着管理会计 、票据管理、网上银行、新会计准则等综合业务 系统的陆续上线，我行it系统规模和先进程度将 进入同业的前列。 副行长王安华代表我行与网通公司签订合作协议 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行数据处理中心 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 改革人力资源管理和绩效考核体制 o 改变原来的“官本位”制度，实行行员制，建立专 业技术序列晋升通道，确立了职务能上能下、 收入能高能低、员工能进能出的人力资源管理 机制。 o 建立了以岗定薪、岗变薪变，具有现代商业银 行竞争力和吸引力的薪酬体系。在克服底子薄 、财力弱、难以承受较高人力成本的情况下， 多次调整公积金、养老保险、社会保险基数， 让每位员工都能够享受到吉林银行发展的成果 。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 o 建立专业人才引进机制。先后从国有商业银行、股份 制银行及高校引进人才400多名，改善了员工的知识 结构和年龄结构。 p 通过实施以平衡计分卡为切入点的绩效管理，初步搭 建了战略管理、机构和员工考核体系，为进一步提高 绩效管理水平奠定了基础。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 行长唐国兴向清华大学学生介绍吉林银行的发展战略 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 我行总行内设机构总经理(主任)竞聘演讲大会 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 员工录用前的笔试现场 吉林银行与韩亚银行签定合作协议 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行与力宝集团签定合作协议 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 吉林银行良好的品牌形象和企业文化 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 o 行标释义 该标志以符号化的形式出现，以吉林银行英文首 写字母“j”为创意元素，有别于传统的银行系统以钱币 为主要特色的标识。 主题图形的圆形和半月形组成“j”，寓意着日月同辉 ，代表着吉林银行将以服务中国经济建设为出发点，努 力提高自身的市场竞争力，并最终与国家的经济建设一 同发展。图形也如“逗号”标点符号，隐喻着吉林银行坚 持不懈、永不止步、逐渐壮大、不断完善自我的进取精 神。 行标标准色为红色，象征着生机、发展、充满活力 ，寓意吉林银行事业蓬勃发展。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 吉林银行良好的品牌形象和企业文化 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 吉林银行良好的品牌形象和企业文化 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 o 吉林银行良好的品牌形象和企业文化 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 强力打造服务，履行社会责任 面对来自市场竞争的内外部压力与挑战，吉林 银行坚持科学发展，深化改革，开拓创新，在 努力提升内在品质和市场竞争力的同时，强力 打造优质的金融服务，履行社会责任。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 一是突出重心,服务地方 吉林银行在长春市经济社会发展中积极跟进，主动作为，围绕 重点项目建设、城市和基础设施建设、民营经济发展等工作重 心，加大信贷投放力度。确保了诸如长春市国有资本投资经营 有限公司、轨道交通有限责任公司、省吉发实业集团有限公司 等大型国有企业成功改制,有力地支持了市政基础设施建设、工 业园区建设和土地收储。同时, 紧跟地方经济走向，从正确引 导区域性信贷投向着手，重点支持我市四大经济主导产业，促 进了汽车及零部件产业、农产品及食品加工、医药行业、光电 子信息产业的蓬勃发展。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行与长春市人民政府授信签约仪式（2007年） 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行与长春市人民政府授信签约仪式（2008年） 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行与长春市宽城区人民政府、吉林省信用担保投资有限公司三方战略合作协议签约仪式 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 二是关注民生，服务社会 为促进长春市医疗卫生事业发展，满足医疗单位的资金需 求，向长春市卫生局授信贷款；大力扶助下岗失业人员再 就业，为全省下岗失业人员提供小额担保贷款；通过发放 个人创业贷款、个体经营权质押贷款有效带动了一批个体 民营创业经营项目；与省中小企业发展局开展全面合作企 业和万民创业工程授信合作协议，全力支持百强民营企业 和千户成长型企业做大做强。同时，通过推出“行业宝”、“ 路路通”等融资产品，满足不同层次中小企业的融资需求 。 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行与省中小企业局签订合作协议 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行向市卫生局授信贷款 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 吉林银行对中小企业的资金支持和服务措施得 到了企业、社会民众的赞誉和银监会、当地银 监督局的认可。去年，银监会同人民日报 、新华社、经济日报等中央媒体对我 行关于中小企业创新情况进行了实地采访。采 访中，大家被吉林银行对中小企业发展的鼎力 支持所感动，被小企业受助后的快速发展所感 染，更被吉林银行所取得的骄人业绩所感叹！ 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 中央媒体采访团来我行采访，进行现场座谈 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 采访团一行深入企业调研，切实感受吉林银行为中小企业发展注入的新生 深化改革,开拓创新, 实现快速发展 n 三是惠农支农，服务“三农” 吉林银行在省内的德惠市长银贷款公司、在吉林市的磐石融 丰