[其他资格考试]2011年度风险防控主题活动测试试卷.doc

2011年度风险防控主题活动测试试卷一.判断题：1.风险与损失两者有着密切的关联关系，风险是损失的条件，损失是风险的结果，有风险必然有损失。 (2分)正确错误2.客户持卡或无折办理多笔相同金额存款业务时，银行（信用社）经办人员少存入其中一笔或几笔，可采用重印方式打印凭证。 (2分)正确错误3.对账单需打印输出人员、记账人员、客户经理等相关业务人员参与对账工作。 (2分)正确错误4.业务主管要对股金业务明细进行逐笔勾对，确保留档资料的完整性。 (2分)正确错误5.信用卡的交付按照事先约定的交付方式，直接交付申请人本人，也可由他人代领、转交。 (2分)正确错误6.重要空白凭证只有在使用时才纳入业务系统管理 (2分)正确错误7.马柯维茨的投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不等于0，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。 (2分)正确错误8.在商业银行经营过程中，主动放弃对某一产业、某一企业或某一项目的贷款是不可取的。 (2分)正确错误9.商业银行管理战略是一整套关于银行的中长期发展目标，一旦制定以后就不能修改。 (2分)正确错误10.商业银行内部审计部门应当不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价。 (2分)正确错误二.单选题：1.（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。 (2分)A.市场风险B.交易风险C.信用风险D.流动风险2.内部控制措施是银行日常工作的一个重要部分，也是内部控制体系的（ ）。 (2分)A.基础和前提B.核心和中枢C.基础和方法3.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（ ）热线验证人员，并在热线验证函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等，若开户单位确定的联系人员发生变化应及时变更。 (2分)A.1名B.2名C.3名4.挂失业务包括（ ）。 (2分)A.凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失B.凭证挂失、密码挂失5.借记卡，按发卡对象的分为（ ）。 (2分)A.个人卡和单位卡B.主卡和副卡6.尾箱限额管理的主要风险点（ ） (2分)A.额度B.尾箱现金C.限额管理7.经济资本事商业银行为应对未来一定时期内而持有的资本，其规模取决于自身的和风险管理策略。 (2分)A.预期损失；实际风险水平B.非预期损失；实际风险水平C.灾难性损失；预期风险水平D.非预期损失；预期风险水平8.( )属于零售性质的资金。 (2分)A.法律风险B.市场风险C.国家风险D.流动性风险9.下列各项属于流动性风险预警的融资指标的是( )。 (2分)A.融资成本上升B.资产质量下降C.外部评级下降D.所发行的股票价格上升10.下列哪一项属于商业银行面临的技术风险？( ) (2分)A.技术开发失败B.我国金融业开放之后行业竞争更加激烈C.银行的信息系统安全性存在风险D.银行缺乏独特的品牌形象三.多选题：1.外部事件风险包括（ ） (6分)A.政治事件B.灾害C.法律纠纷D.犯罪2.银行内部控制的目标 (6分)A.明确划分股东（社员）、董（理）事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益而形成的相互制衡关系B.确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行C.确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现D.确保风险管理体系的有效性E.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。3.抹账与冲账的主要风险点（ ）。 (6分)A.抹账与冲账的真实性B.抹账与冲账的复核、授权C.抹账时间差D.抹账频率E.客户要求抹账4.一般性贷款，贷款审批的主要风险点（ ）。 (6分)A.审批人员B. 审批程序C. 审批权限D. 审批意见E.审查程序5.股金，信息录入与股金证出具时的主要风险点 (6分)A.股东信息录入B. 撤销与抹账C. 密码设置D. 股金证打印（制作）E.方式约定F.股东资料返还与保管6.对印章刻制厂家要认真审查，所选厂家必须是经过（ ）批准，具有良好资质的企业，并应与印章刻制厂家签订保密协议。 (6分)A.工商行政管理部门B.金融监管部门C.公安机关D.上级主管部门7.商业银行的下列做法中，能够起到降低流动性风险作用的有( )。 (6分)A.制定适当的债务组合B.制定风险集中限额C.以零件资金作为银行负债的主要来源D.适度分散客户种类和资金到期日E.以批发性质的资金作为银行负债的主要来源8.常用的评估流动性风险的方法包括( )。 (6分)A.缺口分析法B.现金流分析法C.久期分析法D.流动比比率/指标法E.模糊评价法9.关于良好的声誉风险管理体系的作用，下列说法正确的是( )。 (6分)A.能够增进和投资者的关系B.能够最大限度地减少诉讼威胁和监管要求C.能够完全避免风险事件和未来损失D.能够吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力E.能够持久、有效地帮