[工作总结]稽核监察部2007年工作总结及2008年工作计划报银监定稿.doc

深圳平安银行稽核监察部2007年度工作总结暨2008年工作计划2007年是深圳平安银行实施转型计划，从中型城市商业银行迈向跨区域、全国性商业银行的起步之年，也是稽核监察部重新定义部门职责，健全及强化内部审计职能的关键之年。 一年以来，在深圳银监局领导的关怀指导下，在本行董事会审计委员会的决策领导下，我部紧紧围绕审计委工作整体部署，转变工作思路、充分发挥稽核监督作用、加大稽核检查工作力度和频率、加大跟踪检查力度、制定和完善稽核监察制度、建立健全银行处罚体系、狠抓稽核监察队伍建设，积极地、有序地开张工作，较好地完成了各项既定工作计划及任务。现将我部本年度工作总结及2008年工作计划汇报如下：一、2007工作开展情况及成效2007年度，部门完成的主要工作有: 理顺部门职能、搭建新的组织架构完善稽核监察制度体系；全面推进稽核检查工作,完成常规稽核48项，离任稽核21项,专项稽核1项；有序开展监察工作；加强稽核基础平台建设;建立专业的稽核团队。 各项工作开展情况及成效如下：（一）理顺部门职能、搭建新的组织架构根据深圳平安银行转型路线图对稽核职能转型的有关要求及规划，2007年以来我部逐步理顺总行稽核监察部的部门职能：一是明确了稽核监察部向董事会审计委员会报告的组织架构，增强内部审计的独立性；二是重新搭建内部组织架构，在部门下设四个室:稽核一室、稽核二室、稽核三室、综合管理室；三是把监察工作体系建设纳入我部工作中，增设了监察岗并配备了专职监察人员,认真查处信访事件、加大案件查处力度，有序地开展监察工作；四是把事后监督工作划分到新建的运营部门，把制度管理职能移交给合规部，把监事会办公室工作顺利移交出去，使部门工作更加合理和专业化。（二）全面推进稽核检查工作1、分支机构常规稽核2007年，我部完成了对包括人民路、天安等46家深圳辖区内支行以及上海、福州分行在内的48项常规稽核项目，撰写发布了关于人民路支行的常规稽核报告等48份常规稽核报告，稽核覆盖率达100%。通过对规章制度执行情况、经营指标完成情况、信贷资产风险管理情况、财务会计核算情况的检查，督促支行规范操作、稳健经营。2、离任稽核我部根据银行人力资源部的安排完成了包括对民田路支行原行长李骏罡、人民路支行原行长高光华在内的20个离任稽核项目。撰写发布了关于人民路支行行长高光华的离任稽核报告等20份离任稽核报告。除高新北支行原行长高延恒在任职期间该行发生了重大违规违纪问题外，稽核未发现以上19位同志在任职期间存在职业操守问题、重大违规违纪问题及未了经济事项，建议人力资源部准予离任 。3、配合集团收购后合规及稽核检查项目配合集团进行深入的检查，评估资产质量、提出改进和提升建议，推动全行管理运作水平的提高，为稽核和合规未来发展计划提供制定依据，在发现较严重的问题和漏洞时督促采取紧急措施或程序以及时加强内控管理、遏制风险和损失发生。4、后续整改建立和执行有效的整改纠错程序，对稽核发现的问题100%跟踪整改督导，保证稽核发现的漏洞和问题得到及时合理的解决.本年共对52个机构发出后续工作通知书,对所有审计项目发现360个问题保持整改跟踪。根据机构反馈：整改期限内,332个问题已完成整改，整改完成率达91.4%;另有28个问题未完成整改或正在整改中。对以上问题，责任机构均已说明了原因或制定继续整改计划，我部对此仍将保持密切跟踪。在后续整改的过程中,我部同时改善与总行各业务管理部门的沟通关系，为业务部门加强管理提供帮助。 （三）监察工作方面1、认真查处信访事件本年以来，我部高度重视直接收到或转办的信访事件，全年共受理和查处各类信访事件21件（四件为重复件）。其中：涉及商业贿赂的信访事件共10件。通过查阅有关资料、走访知情人等形式进行排查，暂未发现商业贿赂案件；其他信访事件共11件，涉及内容有员工生活作风、我行服务质量、服务态度等。我部对所有信访事件均进行了调查和核实，并及时反馈信访人和有关监管部门。2、加大案件查处力度本年我部对发生的案件进行严厉查处，提出处罚建议，并做好案件的后续跟进工作、案件的统计汇报工作，每周将案件的最新进展及时向上级机构报告。3、员工行为失范监察和商业贿赂专项治理工作顺利完成对员工行为失范监察和商业贿赂专项治理工作移交接收，在此基础上修订了监察工作规定、员工行为失范监察规定，开展员工行为失范监察工作。（四）完善稽核监察制度体系为加强稽核监察工作的系统化、规范化建设，完善制度体系，本年我部对以前年度以各种形式下发且目前生效的稽核监查规章制度进行了全面梳理，并根据部门架构、职能分别进行整合,共修订、增补稽核监察制度16则。一是出台了深圳平安银行红、黄、蓝牌处罚制度(试行)、深圳平安银行申诉管理办法(试行)等系列处罚制度，并结合该制度在全行范围内进行诚信及银行处罚制度宣讲；二是推出深圳平安银行内部控制评价试行办法等两项内控评价制度，建立健全本行内部评价机制，三是精简流程，优化程序，制订深圳平安银行稽核工作管理规定、深圳平安银行常规稽核实施细则等六项稽核业务制度，规范了稽核报告，保证了稽核质量，提高了稽核效果；四是增补深圳平安银行信访工作制度、深圳平安银行监察工作管理规定、深圳平安银行案件管理办法等系列监察制度，完善了监察工作体系。（五）加强稽核管理和队伍建设1、建立起良好的汇报机制建立起清晰完整的稽核职能，提高稽核独立性；建立与董事会审计委员会良好的汇报沟通机制，并理顺与行内各层面的沟通、协作。2、充实队伍并改进岗位分工通过招聘补充人员，增加现场稽核团队人力，充实队伍力量。对部门岗位结构重新安排，划分为三个业务条线组，并增设远程稽核岗位，保证稽核工作全面开展，以及对各类业务和机构的持续监督跟踪。3、加强业务培训由于今年的稽核工作时间紧、任务重，我部对新招聘人员、部内监督转岗人员主要采取在岗培训以及内部集中培训相稽核的方式，一是由有经验的老员工带新员工，在工作中学习和提高；二是按照业务线不同编制培训教材，组织开展部门内部培训，取得了一定的效果。（六）完善审计工作平台引进先进稽核工具软件，提升我行稽核工作的标准化、专业化水平。本年我部完成了TeamMate软件的安装和培训，已进入全面使用和不断完善；建立知识库及AMIS稽核管理信息系统上线及培训，并进行稽核信息录入工作。同时，为建设远程审计工作平台进行大量的准备工作，包括外包调研及立项工作，拟定了深圳平安银行外购审计工作平台评估报告、深圳平安银行审计平台用户原始需求书。（七）风险排查工作根据银监会以及总行会计结算和柜台业务风险排查领导小组关于风险排查的要求，我部完成了关于“稽核效果”、“案件举报”和“员工失范行为排查”方面的自查工作，并发布自查报告、编制完成项目关于“财务会计审计”、“案件举报”、“员工失范行为排查”汇总底稿。另外，我部牵头组织开展对部分总行部门的会计风险排查，出具风险排查意见。（八）“合规促强大”活动工作为深刻汲取高新北支行案件教训，培育健康良好的合 规文化，有效遏制违规问题，坚决防范案件的再度发生，全面提升深圳平安银行风险管理水平，本行在全行范围内开展“合规促强大”活动 。我部按照活动精神，积极动员、精密部署、扎实落实，认真开展了“合规促强大”各个阶段活动， 部门员工普遍强化了合规意识，形成了踊跃学习合规、并将合规内控精神融合到实际工作的良好风气，各阶段工作均取得了圆满的成功 （九）审计委员会工作作为深圳平安银行董事会审计委员会办公室，我部配合和协助审计委员会筹备召开了四次审计委员会会议，并对审计委员会董事建议落实工作进行跟踪管理。二、工作中存在的不足2007年本部门工作取得了很大的进步，但是，我们也清楚地看到，与监管要求、同业先进相比，还存在相当的差距和不足，有待在今后工作中加强和改进。（一）稽核的深度和广度有待加强稽核检查还不够有力，尚须从深度和广度上下功夫，特别是对计算机业务稽核不够。目前，我部只配备专职稽核人员16人，受资源制约影响，稽核检查只是覆盖到了所有的经营机构，但对总行业务管理部门还不能独立开展覆盖性的常规稽核检查，对经营机构稽核检查频率也不够；对本行的信息科技风险状况掌握不足，未建立起完善的科技信息风险管理机制。（二）稽核人员知识结构有待改善稽核人员的知识结构还的待不断改善，审计稽核队伍和人员和素质还需进一步完善和提高，随着全行业务的快速发展,金融品种不断创新,业务领域不断拓展,一些金融衍生品、新业务不断出现,所有这些,都对稽核人员的素质提出了新的要求。目前，在本行稽核部门中配备了一定数量的具有较高金融知识水平，又有多年金融稽核工作经历的复合型专业稽核人员，但比例还需提高。特别是面对本行金融业务不断发展、金融产品不断创新的现状，迫切需要稽核人员需进一步学习新业务知识、提高专业技能。（三）稽核范围和手段有待拓展和创新稽核工作的范围和手段还需进一步拓展和创新，稽核工作的协调性、权威性还需进一步强化。目前的稽核工作基本上还是以现场稽核为主，受现有资源制约，稽核的范围受到一定制约。另外，稽核重点捕捉不够准确，对于风险点的捕捉不够，发现问题的能力有待加强。三、2008年工作思路及工作重点2008年，我部将在进一步对照先进查找差距、联系实际发现不足的基础上，紧紧围绕总行的发展目标，贯彻落实部门的职责要求，继续充实稽核队伍、加强业务培训，开展对所有机构的常规、重点稽核和内控评价，建立起具有权威性和严肃性的整改机制，从而实现稽核工作的全面转型，真正建立起与银行经营管理和业务发展相适应的稽核工作能力，全面履行稽核职能，促进本行内控、风险管理和公司治理的提升。主要重点工作如下：（一）加强稽核监队伍建设2008稽核监察队伍无论在数量和质量方面必须加强，以适应业务的快速发展和新的风险控制要求：一是继续充实稽核监察队伍，在人力部门的配合下，对缺编人员进行招聘，确保工作所需人力资源；二是加强稽核人员责任感、使命感的教育，要在所有稽核人员中树立起高度责任意识；三是开展定期培训工作，提升稽核人员整体技能水平和稽核工作质量；四是加强对稽核人员的考核，保持稽核队伍具有良好的职业操守，提高内审队伍的整体素质。通过以上的举措，使稽核队伍成为“敢稽核、能稽核、会稽核”的稽核精英。（二）向效益型稽核转化坚持科学发展观，树立合规风险管理的稽核理念，按照“内控完善、稽核有效”的基本要求，完善稽核制度，加大稽核处罚力度，推进稽核任务制度化、稽核检查程序化、稽核文档格式化、稽核手段电子化、稽核责任明晰化、稽核处罚标准化，全面提升稽核工作质量和效率，确保全行依法合规经营，为逐步从合规型稽核向效益型稽核转变的三年规划打下基础 。（三）突出重点、有效开展各类稽核工作1、常规稽核方面全面开展常规稽核，检查覆盖深圳辖区内46家支行以及上海、福州分行以及总行部分职能管理部门。通过对机构规章制度执行情况、经营指标完成情况、信贷资产风险管理情况、财务会计核算情况进行全面检查，揭示其存在的问题和风险点，深入探寻产生问题背后的根源，进而提出合理的整改意见，最终达到风险可控的目标。2、重点稽核方面作为对机构常规稽核检查的补充，重点检查高风险业务及对前次稽核发现问题的后续整改情况；检查覆盖深圳辖区内46家支行以及上海、福州分行以及总行个别业务部门。3、内部控制评价2008年我部将尝试开展对分支机构的内部控制评价，通过对被评价单位内部控制体系的充分性、合规性、有效性和适宜性进行评价，促进全行各级管理者和员工强化内部控制意识，严格贯彻落实各项控制措施，并根据风险评级确定各支行的稽核频率。4、全面施行处罚制度在对深圳“红、黄、蓝牌”处罚制度（试行）进行修订、完善的基础上，根据稽核发现，提出亮牌及处罚建议，在全行范围内执行处罚制度。 5、后续稽核在执行常规稽核的过程中，对2007年稽核发现问题进行“回头看”，对问题较多的机构进行后续稽核，督促责任单位认真整改,确保以往稽核中发现的违章违规问题得到彻底纠正。（四）进一步完善稽核工作平台，加强稽核电子化建设在上一年的基础下，继续在全行范围内推广及应用TeamMate软件及AMIS稽核管理信息系统，充分利用电子信息渠道，提高稽核工作效率。重点配合审计工作平台工作小组，辅助厂商完善审计软件、完成审计工作平台上线工作、全面推广应用审计平台，开展远程审计。（五）监察工作方面1、信访工作2008年，我部将按照信访工作制度，加大信访案件查办力度，进一步畅通信访渠道，主要做好以下几项工作：一是不断拓宽信访举报渠道，提高信访线索成案率；二是妥善处置信访事项，维护全行稳定经营；三是及时提供信访信息，为领导决策服务；四是把信访工作目标纳入年度工作目标整体考核。2、案件管理2008年，我部将进一步推进案件管理工作，以建立风险防范长效机制为重点，主要从以下方面入手：一是建立健全案件责任追究制度，加大案件追究力度；二是落实案件查办、跟踪工作；三是定期做好案件信息统计报告工作。3、治理商业贿赂2008年，本行将继续深入推进治理商业贿赂工作，积极配合总体工作部署，把治理商业贿赂同构建惩防体系、加强领导干部作风建设、纠正损害群众利益的不正之风等项工作紧密结合起来，进一步加大工作力度，突出重点，务求实效。为了使工作扎实有效，我们将采取以下治理商业贿赂专项工作计划：继续一是根据监管部门的要求制定我行商业