中国某财富管理公司商业计划书.ppt

中国某财富管理公司 独立第三方理财平台 商业计划书 本商业计划书（以下简称“计划书”）属商业机密，仅为特定投资者参考使用。收到本 计划书后，收件人应即刻确认，并遵守以下的规定：1）若收件人不希望涉足本计划书 所述项目，请按本计划书中注明的地址尽快将本计划书完整退回；2）在没有得到书面 同意前，收件人不得将本计划书全部和/或部分地予以复制、传递、影印、泄露或散布 给他人，否则追究其法律责任；3）收件人应该以对待贵公司的机密资料一样的态度对 待本计划书所提供的所有机密信息。 本计划书所包含的信息在制定本商业计划书时是准确无误的，适合于未来的投资人以及 其金融、法律、税收顾问参考阅读。 重要提示 1. 第三方理财行业及市场分析 2.服务及盈利模式 3.公司及管理团队介绍 4. 财务预测 目录 5. 发展计划 第三方理财的定义 我们采用国际理财师标准委员会(CFP Board of Standards)的定义：第三方理财是指独立的中介理财机 构，它们不代表银行、保险等金融机构，站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况，利用“高 净值群体”的各项财务资源，帮助实现其人生目标的过程。具体来说，就是基于客户的收入、支出、资 产、负债、保险等财务现状数据和一定的财务假设，综合考虑客户的各种财务目标，进行客户风险偏好 的测试和投资组合的调整，基于现金流、资产价值、各项财务指标的分析，帮助客户制定个性化的理财 规划，推荐需要的金融产品，并出具理财报告。 p高净值个人的定义：拥有可供投资的资产（包 括现金、抵押、股票、债券和其他金融资产，不 包括主要居住的房产）超过100万美元的人士； p对高净值个人的划分会随着不同的金融机构的 划分标准而有所不同。 中国私人财富增速迅猛的因素 p中国家庭持有的私人财富是除日本以外的亚太地区最庞大的地区，位居世界第四位。用可投资资产做估 计，2009年中国私人财富约为5.6万亿美元。自2003年至2010年，中国总私人财富的平均年复合增长率为 24.8%，而其他亚太地区的私人财富的平均年复合增长率仅为12.5%。2008年，在世界私人财富拥有量下降 11.7%的大背景下，中国私人财富却增长了8.3%！ 中国私人财富增速迅猛 整体经济的高速增长 中国是世界上发展最快的经 济体，自2003年-2010年， 中国GDP年均增长率为10.5% 。这是私人财富快速增长的 基础推动力。 城市化进程及收入增长 2003年，中国的城市人口比 例为40.5%，到2010年增长 到46.7%；城市人口人收入 年复合增长率为13.1%，而 一部分人增长更迅速。 私营经济的蓬勃发展 私营经济在中国经济体中日 益重要，1998年，中国私营 经济占总经济的50.4%， 2010年提高至60%。富人群 体中有70%是受益于私营经 济的发展。 p据有关部门在上海、北京、广州三城市开展的 理财需求调查显示，74的被调查者对个人理 财服务感兴趣，更有41的被调查者表示需要 个人理财服务。 p据麦肯锡的调查显示，在过去的6年，中国个 人理财市场每年的业务增长率达到18，今后 的理财市场将以每年10-20的增长速度突 飞猛进。到2010年国内理财市场规模将增长一 倍以上，达1.1万亿美元。 p目前，75%的中国个人财富现在仍存在银行， 这也为中国财富管理行业的发展提供了潜在空 间。 个人理财市场是一个刚开始开掘的财富“金矿” 虽然2009中国金融理财产品投资人调查 报告指出，有半数以上（52.1%）的人倾向 于自己打理自己的资产，63%的人选择自己对 自己的投资进行决策，但这不是说明他们不需 要理财顾问服务，而只说明我国目前还缺乏投 资者乐于接受的客观、公正的理财服务体系。 事实上，这份调查报告指出：近60%的人表示 希望有一个完全独立的非金融机构，即“第三 方”理财顾问机构，为其量身定做各种理财服 务。 第三方理财与金融产品提供商的区别 对比事项金融产品提供商的理财服务第三方公司的理财服务 理财服务的独立性 不独立独立 理财服务的公正性 服务的目的、服务人员的素质都会影响服务的 公正性 公正 服务的终极目的 具有多目的性，比如配合国家政策进行经济管 理、吸收存款和维持存款量、完成自身产 品销售任务等。 具有单一目的性，即其唯一目的是客户 利益最大化。 财富配置过程中产 品的多样性 为客户进行财富配置时主要考虑自身产品打破行业和某个具体金融机构的限制， 最大限度地精选市面上所有金融 产品，为客户财富提供最佳配置 方案 业务份额和重视程 度 只是业务的小部分，因而不可能摆在显著的重 要位置 构成其业务的主体，容易形成一切为客 户为中心的服务模式 客户态度 如果客户想在最低风险保证下理财，而对收益 多少不敏感，就有可能选择此类机构的服 务。 如果客户想在风险和收益之间寻求一种 平衡，或更想获取较高的收益的 话，就更可能选择此类服务。 发展趋势 随着经济的增长有较好的发展前景随着经济的增长将得到迅猛发展。 高净值人群资产规模、风险偏好和理财目标 理财目标 风险偏好 p中国独立第三方理财正处在初期发展阶段，主要特点为低市场穿透力、市场分散，客户理财意识的日 益增强、市场需求尚未得以充分满足； p第三方理财占据了国外基金营销约40%的份额。在美国，第三方理财机构拥有60%的市场，中国香港大 约占30%，但是在中国内地，1%都不到。 低市场穿透力 据调查，中国个人所拥有 的财富中有80%还是由他们 自己进行投资管理。独立 第三方理财服务仍处在起 步阶段，市场穿透力不强 ，缺少成熟的产品、运营 经验不足和专业人士稀缺 。 客户理财意识日益增强 市场上可以供投资者选择 的金融产品日渐增多，而 投资者通常没有经验和专 业技能来控制投资风险。 因此，独立第三方投资理 财解决方案的服务需求日 益增长。目前市场需求未 能充分得到满足。 市场较分散 中国个人财富管理服务的 参与者为银行、保险公司 、对冲基金公司、信托公 司和证券公司。市场集中 性不强，仍然是一个相对 分散的行业。 国内目前第三方理财能力远不能满足市场需求 下图为我国2010年度房地产开发 企业资金来源分布图： 房地产行业融资渠道单一，绝大部分资金来自银行， 房地产行业的多渠道融资关乎该行业的发展关键； 2010年，国家对房地产资金投资的控制较紧，房地产 企业融资难度加大。房地产行业是资金密集型的行业， 一旦获得充足资金，房地产项目的投资回报率相对较高 ； 目前房地产行业金融产品不断涌现，日益丰富，如房 地产投资基金、信托计划等。 国内目前还没有一家专注房地产金融服务业的专业机 构 国内没有专注房地产业金融产品的第三方理财平台 高净值人群所处地域和行业与资产配置 行业 地域 房地产行业是投资人最关注的投资领域之一！ p 我国居民收入在迅速增长的同时，收入差距也迅速扩大，分化出一个明显的富有阶层； p 富有阶层已经有了明显的理财需求和理财行为，投资热情很高； p 富有阶层的理财知识和理财技能非常有限，他们不可能依靠自己做出正确的投资决策， 所以他们需要独立第三方的理财帮助； p 目前我国的理财服务机构的提供的理财服务过于简单和片面，不能满足投资人的需要， 也没有得到他们的信赖； p 第三方理财市场刚刚起步，但在迅速崛起，整个市场处于初级竞争阶段。这正是我们介 入这一市场的最好时机； p 我们对房地产类金融产品有专业的理解和研究，专注于房地产行业的金融产品，确保投 资者的资金安全。 房地产金融产品第三方理财平台具有巨大发展潜力 1. 第三方理财行业及市场分析 2.服务及盈利模式 3.公司及管理团队介绍 4. 财务预测 目录 5. 发展计划 定位：成为亿万以上高净值人群理财服务专家 我们的优势： 与金融机构、基金管理公司保持很 好的关系，有获得优质金融产品的 优势 专家团队了解国内繁杂的金融产品 ，判断风险能力强 中华房地产金融网及中国房地产 金融刊物双纸媒与互联网双宣传 平台，对金融产品收益安全性进行 全面的研究和比较 拥有大量潜在投资人资源 正在建立高端理财产品销售团队 我们的目标： 建立一个独立、客观、公正、全面的以客户 为中心、以实现客户利益最大化为目标的第 三方理财服务平台，并具有如下两大特征： 独立、客观、公正、以客户为中心、以实现 客户利益最大化为目标的第三方理财体系； 专注于中国房地产行业，为投资者筛选出优 质的房地产金融产品。 盈利模式（1）：以代理销售产品获得佣金为主要收入 中金诚理财 公平、公证、公开 信托产品 基金产品 其他金融产品 高净值人群理财 高净值人群产品推荐 高净值人群订制服务 目前销售的产品（固定收益类）： 1、地产基金：住宅基金、商业地产基金、旅游酒店地产基金、工业地产基金、一级土地开发基金 （城市发展投资基金） 2、债权类：信托产品、股权质押、房地产融资、政府信用、证券结构化 计划销售的产品： 3、二级市场类：阳光私募基金、专户管理产品、投连保险、FOF/TOT、海外对冲基金 4、PE及创新类：私募股权投资、私募股权投资FOF、艺术品基金、信用卡、黄金 p作为LP投资精选的 基金，如达晨、中科 招商、红杉等PE机构, 参与境内外拟上市IPO 项目的投资 对固定收益要求的投资人组建FOF(基 金中的基金）,获取的超额投资收益 盈利模式（2）：FOF投资不同PE或者高收益产品的投资收益 p作为LP参与收益较高 的房地产基金基金的投 资，在规避风险的前提 下获取收益相关 p作为投资人参与地产 项目的开发，分享项目 开发收益等。 我们与不少知名机构保持送紧密的合作关系 现有合作代理金融产品 安阳贞元嘉诚基金 漯河城市发展投资基金 渤海金石二期基金 泛华基金 永安信基金 代理代理 基金基金 产品产品 包头东瓯嘉诚基金 盛世神州基金 目前代理的房地产基金类产品，包括自行管理的基金 现有合作代理金融产品 五矿信托 中融信托 中粮信托 中信信托 百瑞信托 代理代理 信托信托 产品产品 四川信托 北京国际信托 目前代理的信托类产品 邯郸城市 发展基金 漯河城市 发展基金 XXX城市 发展基金 兰州城市 发展基金 v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 城市发展投资基金是嘉富诚自管基金的主要产品 自管基金是我们独有的渠道，独有的特殊机会，其优质的项目、雄厚的 背景、政府后盾、高回报率，将成为我们区别于其他第三方理财平台的拳头产品。 我们目前正与多个城市进行沟通，拟组建区域性城市发展投资基金。七月初，将 与中国市长研修学院共同举办“首期中国城市建设投资与金融创新高级研修班”。 城市建设需要资金，三线城 市发展建设投资资金告急！ 组建有限合伙城市发展投资 基金是“十二五”期间我国三线城 市建设资金的重要来源！ 已率先启动城市建设投资基 金的城市发展并没有由于资金 短缺受到影响！ 我们将为客户提供量身订做的资产配置方案 了解客户需求 制定理财规划 l风险偏好 l回报率 l投资兴趣 l协助客户执行规划 l实时跟踪客户需求 管家式服务 全面财富管理 实时跟踪 l定期监控客户需求变化 l周期性调整理财规划 l投资建议 l保险规划 l税务安排 l福利运用 监控进度并修正 财富管理流程图 我们将为客户提供量身订做的资产配置方案 p理财规划：指定专业的理财师通过一对一与客户深入沟通，了解客户财务状况、历史投 资经验、风险承受能力以及投资目标，提供个性化的资产配置方案，并且根据经济和市场 环境为客户提供持续的财务规划顾问和产品推荐； p资产配置：通过向客户推荐我们的选择产品，根据自身的财务状况和风险承受能力，我 们协助客户完成资产配置。顾客是最终的决策者，理财师需要严格执行信息披露原则和购 买流程原则。当客户做出决策后，理财师应该确保客户所购买的产品是在客户充分了解产 品的情况下购买的。客户直接与金融产品提供商进行购买交易； p市场和产品的分析和更新：我们定期为客户提供一系列的研究报告、出版物、投资策略 方案和相关资讯。对于通过我们购买产品的客户，我们会定期通过手机短信或者邮件等方 式提供投资产品的市场表现。 财经会的定位： 激起实业资本梦想、唤醒资本产业理想 实业与资本翩翩起舞的平台 我们为客户提供服务的条件-财经会投资人俱乐部 俱乐部会员可以在第一时间享有到金 融电子期刊、金融产品网开设个人专 栏、金融产品折扣、在线理财专家的 24小时服务等等。 金融产品提供商等投资机构会员可以 在第一时间享有到同业情报、有效客 户资料、重点推荐、专栏开设、广告 宣传、在线视频沙龙的使用等等。 财经会投资人俱乐部 投资人俱乐部 整合平台 目前我们每周均有不题目及群体的理财课程 财富个人 企业 机构 优质地产项目 优秀的地产开发商 权威的地产专家 p运营中国顶级高端的俱乐部，邀请中国顶级投资家及企业家、开发商、行业专家加入 p为会员提供各类定制牵线搭桥活动，包括与各级政府，各类投资公司/基金，各行业企业领 袖等的对接 p为会员提供私密的金融服务为特色高端服务，帮助会员解决投资理财和融资中的问题 我们为客户提供服务的条件金融产品平台 我们拥有全国最大的房地产金融产品第三方理财平台网，通过这一网站来 帮助我们实现业务目标。 中华房地产金融网优势 中华房地产金融网中华房地产金融网 金融产品 多元基金多元基金 产品产品 全程理全程理 财服务财服务 专家行业专家行业 分析分析 投资人俱投资人俱 乐部乐部 p聚集国内富豪的“金融产品”理财模式。主要客户是个人流动资产最少在人民币1000万元以上富豪阶层 p产品包括固定收益投资、私募股权投资基金、地产创新基金等 ，网站将发挥导购作用，帮助客户寻找适 合的产品 p鼠标加水泥的模式，战略布局以网站为平台，在各地落地的团队，由点到面的扩张，正陆续在北京、天 津、石家庄、包头、郑州、安阳、上海、杭州等建立募资团队 我们为客户提供服务的条件“中国房地产金融”刊物 p我们目前是中房协金融委员会主任委员之一，具体负责“中国房地产金融年 报”、中国房地产国际投资人高峰会” “首期中国城市建设投资与金融创新高 级研修班”及“中国房地产金融50人论坛”等活动的组织工作，这些活动将成 为中房协与嘉富诚合作的固定活动平台 p“中国房地产金融”刊物将成为我们业务发展的宣传的纸媒平台 我们为客户提供服务的条件-专属的投资资讯来源 路透、彭博、万德等主流资讯系统路透、彭博、万德等主流资讯系统 证券、外汇、黄金、商品市场证券、外汇、黄金、商品市场 宏观经济、产经政策、行业投研宏观经济、产经政策、行业投研 月度、季度、年度投资报告月度、季度、年度投资报告 国内知名专家一对一交流机会国内知名专家一对一交流机会 我们还为您提供必要我们还为您提供必要 的资讯，以便您的决策的资讯，以便您的决策 更为准确、迅速更为准确、迅速 营销策略-建立信任 1.先建立投资人俱 乐部 2.制定章程，推广 策略 3.多渠道营销招募 会员 1.名人效应，找知 名人士加入 2.定期发送地产投 资研究报告 3.定期沙龙活动 4.非正式沟通，高 尔夫，登山等 基金募集 良好的收益 优质的项目 优秀的团队 保证好的口碑 建立 平台 水到 渠成 培养 信任 对待高净值人群就像对待恋人一样，要先培养感情，到一定阶段后再该出 手时就出手。要多培养，重点选拔。 营销策略-品牌营销 好产品 专业分析 好口碑 持续业绩 客户关怀 积累信赖 包装好的口碑 专业的团队，好的业绩 第三方理财就像翘翘板一样，只有好口碑，找好利益平衡 点，才能立足在地产项目和资金中间 营销策略-客户定位 p 投资人俱乐部以聚财融智的愿景，汇聚 京津唐地区的中小企业主，财富家族， 机构投资者，为投资人提供增值服务； p 投资人俱乐部有天使投资沙龙，股权投 资沙龙，地产沙龙等板块； p 地产沙龙是一个旨在为商业地产领域的 投资者提供一个信息交流、机会发现、 投资渠道发掘的开放式平台，也是一个 为商家提供一个寻找物业、投资物业、 运作物业的最佳渠道。 p 目前，我们已经拥有千余名俱乐部成员 ，他们拥有强大的资金实力，是我们募 集私募股权地产基金强大的后盾支持力 量 营销策略-高净值人群营销漏斗 三种状态：客户搜寻 进入漏斗 最佳状态 客户搜寻 D C B A 进入漏斗 最佳状态 销售流程 预计成交名单 客户关系维护 目标市场 营销策略发挥优势 成功 房地产金融网成立5年 有一定的品牌和知名度 郑总、周红合伙人上百次讲课 拥有近2万名高净值人群资源 可行的营销策略 及营销的执行能力 市场时机好 有足够的信心 有强大的人脉关系 迅速组建有效团队 独有的“城市发展基金”产品 营销策略- 1. 第三方理财行业及市场分析 2.服务及盈利模式 3.公司及管理团队介绍 4. 财务预测 目录 5. 发展计划 公司股东及部门设置 n北京嘉富诚国际投资有限公司是以股权投资管理、投资银行为主业的国际性金融服务专业机构。 n 公司总部设在北京，目前有杭州、河南分公司，包头、安阳设有分公司。 n 公司是国内从事私募股权投资、并购及IPO投资银行服务的知名企业，拥有大量拟上市资源和丰富的 私募基金管理经验。公司现有员工近20人，90具金融和投资工作经历和硕士以上学位。 n公司目前管理规模为3亿元人民币的“渤海金石投资基金”、规模为3亿元人民币的“北京海风联投资 基金”，以及 “贞元嘉富诚股权投资基金”“漯河城市发展投资基金”等房地产投资基金。 中金诚 第三方理财 中华房地产 金融网 理财中心 财经会 俱乐部 网站 编辑部 网站 技术部 会员 管理部 会员 活动部 产品 研发部 Call center 网站 营销部 理财 业务部 机构 拓展部 房地产杂志 编辑部 发行部 广告部 优秀的管理团队 岗位计划 岗位名称人数职责 网站部编辑 兼房地产杂志编辑部 5网站和杂志的采编 网站部技术2网站和杂志的设计 网站部运营 兼房地产杂志发行部 4网站推广以及杂志的发行 财经会会籍管理 兼call center 8高端客户的邀请联络 财经会部活动专员2沙龙，讲课，活动策划执行 理财中心产品研发部2月报，年报，产品研究 理财中心高级客户经理6配合合伙人做客户跟踪 理财中心机构业务部2信托，银行等机构合作 房地产杂志广告部5网站，杂志广告销售 合计36 强大的理财专业团队 部门名称主要职能 理财研究开发部理财市场研究 理财产品研究开发 财富配置方案制作 作为专家组为市场部、理财服务部提供专业支持 机构业务部负责理财市场总体策划； 负责联系金融机构，与其签订合约等，为本中心提供产品源； 其他市场开拓事项 第三方理财服务部联系投资人并签订服务协议； 按签订的服务协议为客户提供理财服务，包括客户财务状况调查与分析、理 财培训与咨询、根据客户财务状况调整财富配置方案、提供售后服务等 财经会俱乐部组织会员进行高端沙龙，活动等 房地产金融 编辑部 负责中华房地产金融杂志的编辑发行，广告销售 网站部负责中华房地产金融产品网的采访与编辑，为客户提供产品信息与各类金融 资讯。 公司各项制度建设情况 名称状态 中金诚商业计划书完善中 员工薪酬制度手册完成 员工管理手册完善中 财经会俱乐部设计方案完善中 员工培训方案完成 行业研究报告（供学习培训）完成 营销方案完善中 客户关系体系完成 财经会俱乐部章程完善中 理财风险测评方案完成 1. 第三方理财行业及市场分析 2.服务及盈利模式 3.公司及管理团队介绍 4. 财务预测 目录 5. 发展计划 序 号 项 目合计 2011年2012年2013年 第1 季度 第2季 度 第3 季度 第4 季度 第1季 度 第2季 度 第3季 度 第4季 度 第1季 度 第2 季度 第3 季度 第4 季度 1 地产基 金包销 11支 19亿 1亿 X5%= 500 1亿 X1% =100 1亿 X1% =100 2亿 X3%= 600 2亿 X3%= 600 2亿 X3%= 600 2亿 X3%= 600 2亿 X3%= 600 2亿 X3% =600 2亿 X3% =600 2亿 X3% =600 2 地产基 金分销 10支 14亿 1亿 X1% =100 1亿 X1% =100 1亿 X2%= 200 1亿 X2%= 200 1亿 X2%= 200 1亿 X2%= 200 2亿 X2%= 400 2亿 X2% =400 2亿 X2% =400 2亿 X2% =400 3 地产信 托包销 4支 8亿 2亿 X2%= 400 2亿 X2% =400 2亿 X2% =400 2亿 X2% =400 4 地产信 托分销 8支 12亿 1亿 X1%= 100 1亿 X1%= 100 1亿 X1%= 100 1亿 X1%= 100 2亿 X1%= 200 2亿 X1% =200 2亿 X1% =200 2亿 X1% =200 5 网站和 杂志广 告收入 202530354045505560 6合计5002002209259309359401645165016551660 总计 1126092037306610 单位：（万元人民币）： 财务收入预测 序 号 项 目合计 2011年2012年2013年 第1 季 度 第2季度 第3 季度 第4 季度 第1季 度 第2季 度 第3季 度 第4季 度 第1季 度 第2 季度 第3 季度 第4 季度 1 高管人 员薪酬 22人 2人 X6=36 4人 X6=2 4 6人 X6=3 6 8人 X6=48 10人 X6=60 12人 X6=72 14人 X6=84 16人 X6=96 18人 X6