客户经理风险扣分管理实施指导意见.docx

中国银河证券股份有限公司客户经理营销风险扣分管理实施指导意见为规范客户经理营销行为风险以及业务管理风险，促进经纪业务营销团队的健康发展，根据中国银河证券股份有限公司经纪业务营销风险管理实施办法（试行）、中国银河证券股份有限公司客户经理管理办法（试行）及中国银河证券股份有限公营销人员风险管理实施细则等相关制度的要求，特制定本实施指导意见。一、 实施原则对于客户经理风险扣分管理，公司采取“公司统一指导、地区统一标准”的原则。公司为全国性公司，各地监管政策具有一定的差异性，为保证客户经理风险管理政策在同一地区具有统一标准，公司对于客户经理的风险扣分管理采取公司统一最低标准，各地区以代表处为单位，对客户经理风险扣分管理进行增加相关管理内容，实现地区统一。二、 实施范围本指导意见适用于公司组建客户经理营销团队的各分支机构。三、 风险情况分类及处置原则公司对于客户经理营销风险行为划分为高风险、中风险和低风险三类风险行为，并分别采取不同的风险处置方式。高风险行为包括监管部门和公司明令禁止的风险行为和严重触及职业道德底线的行为，一经发现，必须进行解除劳动合同和进行经济处罚。中风险行为包括有违职业道德和可能造成相当危害的营销行为，此类情形必须进行风险管理扣分和经济处罚，情节严重的可考虑解除劳动合同。低风险行为包括营销过程中的不规范行为和营销人员非主观故意并且未造成不良影响的行为，此类情形应进行风险管理扣分，根据情况进行相应的经济处罚。四、 风险管理扣分实施方案风险管理扣分制度采取年度扣分制，年度按照客户经理入职日开始计算。各代表处应制定本地区风险扣分管理制度，明确采取扣分的年度满分值及年度最大容忍值。各代表处还应根据以下高风险、中风险和低风险行为的分类，补充各地区自己的相关分类行为和经济处罚标准。各代表处申报本地区客户经理扣分管理制度须填报中国银河证券股份有限公司XX地区客户经理扣分标准（见附件1）注：年度满分值是指年度扣分的起始值，采取百分制。年度最大容忍值是指按照年度满分值，达到解除劳动合同标准的分值。（一） 客户经理出现以下高风险行为，应予以直接解除劳动合同：1. 提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；2. 与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺；3. 泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；4. 为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；5. 为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者私自通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；6. 委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；7. 替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；8. 以公司或所服务的证券营业部的名义与客户或他人签订任何协议、合同；9. 在执业过程中索取或收受客户款项和财物；10. 客户经理应聘时提供虚假证件或虚假从业资格成绩单；11. 监管部门或公司规定的违背职业道德的其他严重行为。（二） 客户经理出现以下中风险行为，按照不低于年度满分值的20%进行扣分和不低于200元的经济处罚：1. 考核期间出现超越执业范围或者执业地域范围等行为；2. 将不属于其开发的客户通过不正当手段转入其名下提取报酬；3. 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；4. 代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；5. 向客户提供非由公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；6. 同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托；7. 损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为；8. 作为证券从业人员，在与公司签订合同期间，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，或收受他人赠送的股票；9. 监管部门或公司规定的其他行为。（三） 客户经理出现以下低风险行为，按照不低于年度满分值的5%进行扣分，并视情况处以适当的经济处罚：1. 在与客户交往中态度不佳，语言和行为举止缺乏文明礼貌；2. 在从事客户招揽和客户服务等活动时，强迫客户接受，不尊重客户的意愿；3. 在从事客户招揽和客户服务等活动时，未主动向客户出示执业证书；4. 在从事客户招揽和客户服务等活动时，未向客户明确提示注意投资金融产品的风险；5. 未向客户提供与其评估结果相适应的产品或服务；6. 未根据投资者的不同类别和层次，正确引导客户从风险承受能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产；7. 未根据投资品种对客户进行差异性风险揭示，让其了解不同产品和不同业务的风险特征；8. 未通过适当方式提醒投资者妥善保管股东账户卡，保密身份证号码、账户号码、交易密码等重要资料；9. 客户提出办理撤销指定交易、转托管或销户要求的，未按规定及时协助办理，人为限制、拖延；10. 监管部门或公司规定的其他行为；五、 附则本实施指导意见自下发之日起执行。经纪管理总部二一年十二月六日附件1：中国银河证券股份有限公司 地区客户经理扣分标准地区决议决议时间生效时间参会人主持人记录人营业部名称参会人营业部名称参会人风险扣分参数分值设置说明年度满分值年度满分值是指年度扣分的起始值，采取百分制。年度最大容忍值年度最大容忍值是指按照年度满分值，达到解除劳动合同标准的分值。签名档扣分内容风险程度风险内容扣分处罚标准高风险行为提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺泄漏客户的商业秘密或者个人隐私为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或私自通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务活动委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜以公司或所服务的证券营业部的名义与客户或他人签订任何协议、合同在执业过程中索取或收受客户款项和财物监管部门或公司规定的违背职业道德的其他严重行为监管部门或公司规定的违背职业道德的其他严重行为【其他补充高风险行为。】中风险行为考核期间出现超越执业范围或者执业地域范围等行为将不属于其开发的客户通过不正当手段转入其名下提取报酬损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字向客户提供非由公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托客户经理应聘时提供虚假证件或虚假从业资格成绩单作为证券从业人员，在与公司签订合同期间，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，或收受他人赠送的股票监管部门或公司规定的其他行为【其他补充中风险行为。】低风险行为在与客户交往中态度不佳，语言和行为举止缺乏文明礼貌；在从事客户招揽和客户服务等活动时，强迫客户接受，不尊重客户的意愿在从事客户招揽和客户服务等活动时，未主动向客户出示执业证书在从事客户招揽和客户服务等活动时，未向客户明确提示注意投资金融产品的风险未向客户提供与其评估结果相适应的产品或服务未根据投资者的不同类别和层次，正确引导客户从风险承受能力等自身实际情况出发，审慎投资