工程项目风险管理.ppt

工程项目风险管理,中国人民大学 张婀娜,工程项目风险管理,一.风险管理概述 1.风险含义 风险是损失或收益发生的不确定性。 风险是在一定条件下，一定时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度，变动程度越大，风险越大；反之，则越小。 2.风险因素 风险因素是指能够引起或增加风险事件发生的机会或影响损失的严重程度的因素。,工程项目风险管理,3.风险事件 风险事件是指由一种或几种风险因素相互作用而发生的任何影响项目目标实现的可能发生的事件。,项目风险管理,二.风险分类 1.按风险后果分为纯粹风险、投机风险 2.按风险来源分为自然风险、人为风险 3.按风险形态分为静态风险、动态风险 4.按风险可否管理分为可管理风险、不可管理风险 5.按风险的影响范围分为局部风险、总体风险 6.按风险后果的承担者分为政府风险、投资方风险、业主风险、承包商风险、供应商风险、担保方风险,项目风险管理,三.风险的基本性质 1.风险的客观性 风险是不以人的意志为转移的 2.风险的不确定性 风险程度有多大、风险何时何地有可能转变为现实均是不确定的 3.风险的不利性 风险会使风险主体产生挫折、失败、损失,项目风险管理,4.风险的可变性 风险在一定条件下可以转化：风险性质的变化、风险量的变化、某些风险可能被消除、新的风险产生 5.风险的相对性 不同的风险主体对风险的承受能力不同 6.风险同利益的对称性 风险是利益的代价，利益是风险的报酬,项目风险管理,四.风险管理 1.风险管理的定义 风险管理是风险主体旨在避免和减小风险的一种识别风险、分析风险、评价风险、决定冒风险的程度、应对风险、控制风险和处理风险损失的管理活动的总称。 风险管理的主体是不同的社会单元：个人、家庭、项目、企业、政府机构等。,工程项目风险管理,风险管理是指通过风险识别、风险分析和评价去认识风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法、技术和手段对风险实行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证工程项目总目标的实现。,工程项目风险管理,2.风险管理的意义 (1)风险管理的必然性 (2)风险管理的必要性 (3)风险管理对社会、经济的意义 有利于创造一个保障经济发展和人民生活安定的社会环境 有利于资源分配达到最佳组合 有利于经济的稳定发展,工程项目风险管理,3.风险管理过程 风险管理过程就是风险管理所采用的程序，一般由若干主要阶段组成。不同组织或个人划分的方法不一样。 (1)识别(discern)分析(analysis)决策(dicision)控制(control)处理(dispose) 简称dadcd,工程项目风险管理,(2)美国系统工程研究所把风险管理分为：风险识别、风险分析、风险计划、风险跟踪、风险控制和风险管理沟通等环节。 (3)pmi(美国项目管理学会)把风险管理过程分为：风险管理规划、风险识别、风险定性分析、风险量化分析、风险应对、风险监视和控制,工程项目风险管理,(4)我国劳动和社会保障部的项目管理师 培训教程将风险管理过程分为：风险识别、风险评估、风险应对和风险监控。,工程项目风险管理,五.工程项目风险管理 1.项目风险管理的适用范围 项目无论大小、简单与复杂都应进行风险管理 (1)研发项目 (2)现代大型项目 (3)国际承包工程项目 具备下列特征的项目尤其应进行项目管理,工程项目风险管理,(1)创新多、使用新技术多的项目 (2)投资数额大的项目 (3)实行边设计、边施工、边科研的项目 (4)不确定因素多的项目 (5)受多种因素制约和受业主严格要求的项目 (6)合作关系复杂的项目 (7)具有重要政治、军事、经济、社会意义的项目,工程项目风险管理,2.项目实行风险管理的好处(p28) (1)加深对项目风险的认识和理解 (2)明确项目各有关前提和假设 (3)有利于项目组织内外的沟通 (4)应对计划更具针对性 (5)在处理风险后果时更主动,(6)有利于抓住机会，利用机会 (7)防止和避免风险损失 (8)明确项目发生风险时的损失 (9)为制定应急计划提供依据 (10)保证项目目标的实现 (11)积累风险管理的经验,工程项目风险管理,3.项目风险管理的目标 项目风险管理最主要的目标是控制和处置风险，防止和减少损失，保障社会生产和各项活动的顺利进行。风险管理的目标分为损失前的目标和损失后的目标。损失前的管理目标是避免或减少损失的发生；损失后的管理目标是尽快恢复到损失前的状态。,工程项目风险管理,(1)损失发生前的目标：节约成本；减少忧虑心理，提供安全保障；履行有关业务 (2)损失发生后的目标：维持生存；保证生产(项目)迅速恢复正常运转；尽快实现稳定收益或项目目标；履行社会义务,工程项目风险管理,六.风险识别 风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统的归类和全面识别。 1.风险识别的依据 (1)风险管理计划 (2)项目规划。目标、任务、范围、计划(进度、费用、资源、采购、假设和约束条件)、合同 (3)风险种类(风险源) (4)历史资料(项目及相关项目历史资料及公共信息渠道),工程项目风险管理,2.风险识别的原则 (1)由粗及细再由细及粗 (2)项目风险内涵大致不要重复 (3)先怀疑，后排除 (4)排除与确认并重 3.风险识别的方法与工具 (1)文件资料审核 (2)信息收集整理,工程项目风险管理,( 3)检查表 (4)流程图 (5)因果分析法 (6)工作分解结构(wbs) 3.风险识别的结果 ( 1)项目风险表 (2)划分风险等级 (3)风险预警信号,工程项目风险管理,4. 工程项目风险种类 (1)技术风险 设计变更、设计错误和遗漏、技术规范和质量标准、施工工艺、施工技术和方案、工程物资、工程机械。 (2)环境风险 地质地基条件、水文气象条件、自然灾害、施工准备、引起火灾爆炸的因素。 (3) 经济与管理风险 招标文件、资金供应条件、资源的市场价格、金融市场因素、材料设备供应、工期拖延、费用超支、事故防范措施、管理上的疏忽、资源配置不当。,工程风险种类,(4)组织风险 设计人员、监理人员的能力，承包商管理人员、技术人员、操作人员的能力，安全管理人员的资历和能力。 (5)合同风险 合同谈判(合同范围确认、技术要求规范方案、合同价格、价格调整、支付)签订(核实谈判中双方达成的一致意见、文字的准确性)、履行(不履行或不能正确履行合同、违约)、索赔 (6)政治风险,工程项目风险管理,七.风险分析与评估 1.风险分析与评估的内容： 风险事件发生的概率和可能性 风险事件后果严重程度 风险影响范围大小 风险事件发生时间,工程项目风险管理,2.定性风险评估 (1)风险概率及后果 1)历史资料法 2)理论概率分布法 3)主观概率 4)风险事件后果的估计：从后果性质(技术性、财务性、组织性、管理性)、范围(严重程度、变化幅度、分布情况)和时间分布(突发、渐显),定性风险评估,(2)矩阵图分析,卜,概 率,损失量,风险区c,风险区a,风险区d,风险区b,定性风险评估,(3)效用和效用函数 1)效用 效用是指决策人对待特定风险事件的期望收益和期望损失所持的独特的兴趣、感觉或取舍反应。是决策人胆略的一种反映。 2)效用值 效用值是以量化指标反映决策人的态度和胆略，一般效用值界定在0和1之间。,定性风险评估,(3)效用和效用函数 3)效用函数 决策人在某种条件下对不同的期望值所具有的不同效用值便构成了效用函数关系。利用效用函数可进行最优方案选择。 4)效用曲线 将效用函数关系在平面直角坐标系中进行反映，便形成了效用曲线。,定性风险评估,(3)效用和效用函数 3)效用函数,损益值,效用,a,c,b,0,1,定性风险评估,3)效用函数 沿纵轴向上凸的曲线代表a型决策人的效用曲线，这类人对损央的反映比较敏感，对收益的反应则比较迟缓属于不求大利、谨小慎微的保守型决策人。 沿纵轴向上凹的曲线代表c型决策人的效用曲线，这类人对收益的反应比较敏感，而对损失的反应比较迟缓属于一种谋求高利、不怕冒险的进攻型决策人。 中间一条直线代表b型决策人的效用曲线，是一种循规蹈矩、完全依据期望损益值大小选择行为方案的中间型决策人。,工程项目风险管理,3.定量风险评估 (1)访谈 访谈技术用于量化对项目目标造成影响的风险的概率和后果(三角分布应收集乐观、悲观、最可能发生的资料；正态分布要收集均值和标准方差资料)。 (2)盈亏平衡分析 盈亏平衡分析有三个变量：产量、销售和成本,工程项目风险管理,以实际产量表示平衡点 q=c1/pc2 式中 q销售量 p单位产品销售价格 c1固定成本 c2单位可变成本 以销售收入表示平衡点 y=(c1/pc2)p,费 用,产量,e,y=q.p,c=c1+c2q,工程项目风险管理,(3)敏感性分析 敏感性分析就是在诸多不确定因素中，找出对经济效益指标反应敏感的因素，以及不敏感因素，并计算出这些因素在一定范围内变化时，有关经济效益指标变动的数量，然后建立主要变量因素与经济效益指标之间的对应定量关系。,工程项目风险管理,(4)决策树分析 用逐级逼近的计算方法，从出发点开始不断产生分枝以表示所分析问题的各种发展可能性，并以各分枝的损益期望值中最大者(如求极小，则为最小者)作为选择的依据,1,2,4,5,3,工程项目风险管理,(5)非肯定型决策分析 1)相同概率准则。此准则认为，不同方案的预期收益或损失的概率是相同的。 2)极大极大准则。此准则要求决策者追求最大的收益值，而对损失不加考虑。 3)极小极大准则。此准则要求决策者在稳妥中求得最大的收益值。,工程项目风险管理,4)加权系数准则。此准则要求决策者给方案的收益最大值和最小值都予以考虑，先由决策者根据自己的估计给收益最大值一个权数，这样给最小值的权数就是(1-)，然后对每个方案分别求其收益的加权平均值，最后在各方案的收益加权平均值中取最大值。,工程项目风险管理,5)机会损失值最小准则。机会损失值是在某种前景或状态 ，各方案的收益值或损失值与各值中选取的理想值之差。此准则要求决策者按机会损失值越小越好来选取方案。按此准则，先求出各种前景下各方案的机会损失值，然后在各方案的机会损失值中选最大值，最后在各方案的最大机会损失值中选取最小值。,工程项目风险管理,八.风险应对计划 1.风险应对 就是对项目风险提出处置意见和办法。 风险应对可以从改变风险后果的性质、 风险发生的概率和风险后果大小三个方面 提出多种策略：回避风险、转移风险、损 失控制、自留风险。,工程项目风险管理,2.风险应对计划 就是针对风险分析的结果，为提高实现项目目标的机会，降低风险的负面影响而制订的风险应对策略和应对措施的过程。 制订风险应对计划的依据：风险管理计划、风险排序清单、风险的概率分布、完成项目成本、进度目标的概率、潜在风险清单、风险承担者和带有共性的风险成因。,工程项目风险应对,3.风险应对方法 (1)回避风险 考虑到风险事件的存在和发生的可能性，主动放弃或拒绝实施可能导致风险损失的方案。 回避风险的方法：放弃(不参加投标)或终止某项活动；改变某项目计划；消除风险或风险条件(技术要求高且复杂部分不能分包给不能胜任的单位)。,工程项目风险应对,(2)转移风险 转移风险即设法将风险后果连同责任转移到笫三方，而不是消除。 1)出售 2)分包 3)免责约定 4)推行索赔制度,工程项目风险应对,5)推行担保 投标担保。 是指投标人保证其投标被接受后对其投标书中规定的责任不得撤销或反悔。投标保证金的形式：交付现金、支票、银行汇票、银行保函、不可撤销信用证、由保险公司或担保公司出具的投标保证书。 履约担保。 是指招标人在招标文件中规定的要求中标人提交的保证履行合同义务的担保。形式：银行保函、履约担保书、保留金。,工程项目风险应对,预付款担保。 是指承包人与发包人签订合同后，承包人正确、合理使用发包人支付预付款的担保。形式：银行保函、抵押、担保公司担保。 支付担保。 是指应中标人要求，招标人提交的保证履行合同中约定的工程款支付义务的担保。形式：银行保函、履约保证金、担保公司担保、抵押或质押。,工程项目风险应对,6)推行工程保险 工程保险是针对工程项目在建设过程中可能出现的因自然灾害和意外事故而造成的物质损失和依法对第三者的人身伤亡或财产损失承担的经济赔偿责任提供保障的一种综合性保险。 建筑工程一切险是对各种建筑我土木工程提供全面保障，既对施工期间工程本身，施工机具成工地设备所遭受的损失予以赔偿，又因施工而给第三者造成的物资损失或人身伤亡承担赔偿责任。,工程项目风险应对,(3)损失控制 1)损失预防 损失预防是指损失发生前为了消除或减少可能引起损失的各种因素而采取的各种具体措施。 工程法 教育法 程序法,工程项目风险应对,2)损失抑止 损失抑止是指损失发生时或损失发生后，为了缩小损失幅度所采取的各项措施。 分割 储备 拟订减少损失的规章制度 (4)自留风险,风险应急措施,1.预算应急费 用于补偿差错、疏漏及其他不确定性对项目费用估计精确性的影响。 2.进度后备措施 改变工序间逻辑关系、有备用资源。 3.技术后备措施 技术应急费、技术应急时间。,工程项目风险管理,(6)合同风险中的索赔管理 1)索赔