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货币银行学课程教学大纲 课程代码：*1204 学分：2 学时：32执笔人：* 审核人：*一、 课程性质货币银行学是财经类专业的专业基础课，是该专业学生了解货币及其制度；信用及利率；金融市场及金融机构体系；中央银行及其货币政策；货币供给与需求；通货膨胀与通货紧缩；金融危机等规律、学习经济类相关课程的基础理论课程，主要为学生提供货币银行学基本知识与技能。二、 适用专业本课程适用于国际经济与贸易专业。三、 教学任务本课程根据国际经济与贸易专业人才培养方案的目标要求，通过原理讲解、案例分析、课堂讨论等教学方法，激发学生学习货币、信用、银行、金融市场、国际金融、金融宏观调控等知识的兴趣和热情，引导学生探索和了解金融问题的特点和规律，训练学生掌握金融理论的方法和手段，获得货币银行的基本理论及其运动规律的知识，指导学生学会理论联系实际，提高解决金融实际问题的能力等。四、 教学基本要求通过本课程的学习，要求学生能够正确认识货币银行学的课程性质、任务和研究对象，全面了解课程体系，理解和掌握货币及货币制度、信用及信用形式、金融市场、金融机构体系、货币供给与需求、商业银行、中央银行、货币政策、通货膨胀以及国际收支和外汇等的基本概念、基本原理，并学会运用货币银行学的基本原理和方法认识和解决现实的经济问题，尤其是金融方面的问题，提升在实际工作中的分析问题、解决问题的能力。具体要求如下：1理解货币银行方面的基本理论，掌握货币、信用、银行、货币政策、金融市场、国际金融、金融宏观调控等基本范畴。2掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。3提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。五、 教学时间安排本课程总学时为32学时，全部为理论学时，计划在第二学期开设。各章的时间安排如下表所示：课程内容总 学 时理论学时讲 授讨 论案例分析第一章 货币与货币制度321第二章 信用211第三章 利息及利息率22第四章 金融市场211第五章 金融机构211第六章 商业银行541第七章 中央银行与金融监管431第八章 货币供求与货币均衡44第九章 通货膨胀与通货紧缩422第十章 货币政策422总 计322228六、 本门课程与其它课程关系货币银行学的先修课程为微观经济学和宏观经济学，是国际金融、国际投资等课程的基础学科。七、 主要教学方法本课程在课堂教学中，坚持以学生为主体、教师为主导，坚持理论与实践相结合，根据不同的教学内容，以培养学生辨析金融理论和解决金融实际问题的能力为主线，灵活运用理论教学、互动教学、案例教学等多种教学方法，引导和鼓励学生参与课堂教学，掌握货币银行方面的基本理论知识和观察、分析金融问题的技能。八、 考核方式本课程由过程性考核和期末考试相结合的方式进行考核。采用百分制，平时成绩占40%，期末成绩占60%。平时成绩主要由学生到课率、课堂表现、作业完成情况、回答问题情况、随堂测验以及笔记等方面组成，根据学生根据学生是否积极参与和独立思考、是否接近标准答案进行评价；期末考试形式是闭卷笔试，根据学生是否掌握货币银行学的基本概念、基本知识及运用基本原理分析问题的能力进行评价。九、 教材及主要参考资料1陈宏，货币银行学，立信会计出版社，20082黄达，金融学精编版（第4版），中国人民大学出版社，2009 3胡庆康，现代货币银行学教程（第4版），复旦大学出版社，20104 美弗雷德里克S米什金，货币金融学,（第9版），中国人民大学出版社，20115 万解秋，货币银行学通论（第2版），复旦大学出版社，20016 殷孟波，货币金融学，中国金融出版社，2004 7 姚长辉，货币银行学（第3版），北京大学出版社，2010 十、 教学主要内容纲要第一章 货币与货币制度一、 教学目的与要求 通过对本章的学习，要求学生了解货币产生和发展的历史及其演变趋势，了解货币形式的演化，了解货币制度的基本内容，理解货币的起源与发展，理解货币的本质，能正确辨析各种货币学说，理解货币的各种职能，理解货币制度演变的原因、重点，掌握货币职能的特点与作用，掌握布雷顿森林体系和现行信用货币制度的内容与特点。二、教学的重点和难点重点：货币的定义和职能；实物货币、代用货币和信用货币的价值基础。 难点：货币的定义和职能；实物货币、代用货币和信用货币的价值基础；货币制度的演变。三、 教学主要内容1. 货币的起源，包括古代货币起源说、马克思的货币产生理论2. 货币的形式，包括实物货币、金属货币、可兑现的纸币银行券、不兑现的信用货币、存款货币（可签发支票的存款）和电子货币3. 货币的本质和职能4. 货币制度四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、讨论法以及习题作业法等。五、作业、思考讨论题1. 货币形式的演变过程是怎样的？2. 货币在商品经济中发挥着哪些职能？3. 分析货币的本质特征。4. 货币制度主要由哪些要素构成？5. 简述“劣币驱逐良币”现象。6. 金本位制的特点及其崩溃的原因是什么？7. 为什么金银复本位制是一种不稳定的货币制度？8. 国际货币制度主要涉及哪些内容？9. 信用货币制度有哪些特点？10. 布雷顿森林体系的主要内容是什么？第二章 信用一、 教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解信用产生和发展的历史及其演变，理解现代信用与经济的关系，掌握高利贷信用的特点作用，正确认识新兴资产阶级反对高利贷的斗争，掌握信用与货币的关系，掌握现代信用对经济的推动作用及其可能以出现的泡沫经济问题，掌握现代各种信用形式及其特点，应用范围。二、教学的重点和难点重点：高利贷信用的特点；信用与货币的关系。难点：信用对现代经济的影响。三、教学主要内容1信用的产生和发展高利贷信用、现代信用借贷资本2信用形式商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、国际信用、民间信用3. 信用工具商业票据、债券、股票、大额定期存单四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、讨论法以及习题作业法等。五、作业、思考讨论题1. 什么是信用？如何理解信用与货币的关系？2. 为什么说现代经济是信用经济？3. 高利贷信用有何特点？4. 信用有哪些主要形式？在我国应该如何发展多种信用形式？5. 什么是商业信用？6. 与商业信用相比，银行信用有何特点？7. 什么是信用工具？有哪些类型和要求？8. 什么是信用卡？其主要功能有哪些？第三章 利息及利息率一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解利息的来源，了解中外经济学家对利息本质的理论，能从利息的来源揭示利息的本质，了解西方经济学家的主要观点，理解马克思的利率决定理论，理解利率发挥作用的环境与条件，掌握利率的划分标准及其主要分类，能应用单利法和复利法进行计算，掌握影响利率变化的主要因素及影响机理，能对我国影响利率的困素进行分析，掌握利率的一般功能与作用。二、教学的重点和难点重点：利率的计算；利率决定理论和利率结构；利率管制与利率市场化。难点：利息的本质，如何评价三种利率决定理论。三、教学主要内容1利息的产生及本质2利率体系结构3利率的决定4利率的作用四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法以及习题作业法等。五、作业、习题1. 利息的含义与本质是什么？2. 利率的含义及其计算方法有哪些？3. 利率决定理论有哪些？4. 影响利率的主要因素有哪些？5. 利率作为经济杠杆具有哪些功能？6. 我国利率改革进程是什么？第四章 金融市场一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解金融市场的构要成素与分类方法，了解金融工具的基本特性，了解货币市场的构成与特点，了解资本市场的构成与特点，理解金融市场的地位与主要功能，理解金融市场管理的涵义与意义，理解金融工具的发行价格和转让价格的形成，掌握直接融资与间接融资的特点，掌握主要金融工具的种类，掌握各子市场的主要功能与运作，掌握发行市场和流通市场的主要活动内容，掌握市场管理的原则内容、管理机构与管理手段。二、教学的重点和难点重点：金融体系的构成及其功能；金融市场的主要分类方法。 难点：直接融资间接融资的区别。三、教学主要内容1金融市场概述2货币市场与资本市场3金融资产与资产组合四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、讨论法、案例分析法以及习题作业法等。四、 作业、思考讨论题1. 货币市场的特征是什么？阐述一下我国目前常见的货币市场。2. 什么是金融市场？它由哪些要素构成？3. 什么是金融工具？它具有什么特征？4. 什么是金融衍生工具？都有哪些种类？5. 股票都有哪些分类？阐述股票的价值与价格的联系。6. 什么是债券？它有哪些分类？7. 股票的发行与流通方式与债券相比有哪些不同之处？8. 我国股票市场有何特征？第五章 金融机构一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解金融机构体系的一般构成与发展趋势，了解我国金融机构体系的形成与发展，掌握银行性与非银行性金融机构的共性与特性，掌握改革以来金融机构体系的变化。二、教学的重点和难点重点：资本市场中的金融机构及其作用。 难点：政策性银行的概念、特点。三、教学主要内容1金融机构2我国金融机构体系3西方国家的金融机构体系4国际金融机构体系四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、案例分析法以及习题作业法等。五、作业、思考讨论题1. 现阶段我国的金融机构体系和西方国家比较有什么异同点。2. 什么是政策性银行？它和商业银行的主要区别是什么？3. 简述西方国家的金融机构体系的构成。4. 简述现阶段我国金融机构体系的构成。第六章 商业银行一、教学目的与要求 通过对本章的学习，要求学生了解原始存款、派生存款和存款货币的概念及其关系，了解商业银行的经营管理理论，理解商业银行的特点，理解西方国家对商业银行的管理，理解商业银行创造存款货币的过程，掌握商业银行的职能，作用，类型与外部形式，掌握商业银行的主要业务，重点掌握其资产负绩业务，掌握派生存款的制约因素，掌握“三性”方针，掌握管理的内容，把握经营发展的动态。二、教学的重点和难点重点：商业银行的性质、职能；商业银行的主要业务种类、各个业务种类之间的联系与区别。 难点：商业银行经营管理理论的发展演变；中间业务与表外业务的联系与区别。三、教学主要内容1商业银行的职能、类型、形式2商业银行的主要业务负债业务、资产业务、中间业务和其他业务3商业银行与信用货币创造4商业银行的经营与管理5西方国家对商业银行的管理四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、案例分析法以及习题作业法等。五、 作业、思考讨论题1. 商业银行作为特殊的金融企业，在国民经济活动中发挥哪些重要职能？2. 商业银行的负债业务包括哪些？商业银行如何扩大自身的负债能力？3. “中间业务的开展有利于商业银行增加利润、降低风险。”该表述正确吗？为什么？4. 为什么说商业银行经营管理的艺术就在于维持安全性、流动性和盈利性之间的平衡？商业银行如何在其经营过程中贯彻“三性”原则？又该如何理解这三者之间既统一又矛盾的关系？5. 回顾商业银行经营管理理论发展的脉络，扼要说明各阶段所作出的理论贡献。6. 下列变量如何影响派生倍数？ 银行恐慌（在银行发生恐慌的期间以及银行恐慌消失两种情况）。 市场利息率。 非个人定期存款的法定准备金率。 流动人口比例。 定期存款利率上限变动。 接受信用卡消费的商家数目。 银行的负债管理能力。第七章 中央银行与金融监管一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解中央银行产生的客观经济条件，熟悉各国中央银行的发展历史，理解中央银行的性质与特点，掌握中央银行的几种主要类型，重点掌握中央银行的职能。二、教学的重点和难点重点：中央银行的相对独立性；中央银行货币政策执行以及影响；金融监管的目标和原则。 难点：中央银行的独立性；中央银行的业务；金融监管的理论依据。三、教学主要内容1中央银行的产生和发展2中央银行的性质、职能和作用3中央银行制度的类型4中央银行的主要业务5中央银行的金融监管四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、案例分析法以及习题作业法等。五、作业、思考讨论题1. 中央银行的性质是什么？它有哪些职能？2. 中央银行有哪些形式？3. 中央银行产生的原因有哪些？4. 什么是基础货币与货币乘数？中央银行体制下信用货币创造的机制有什么特点？5. 什么是金融监管？它有哪些原则？6. 金融监管的主要内容是什么？7. 巴塞尔协议及新巴塞尔协议的主要内容是什么？第八章 货币供求与货币均衡一、教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生了解西方各种货币需求理论，了解货币供给内生变量与外生变量之争及意义，了解货币供给新论的主要观点，理解货币需求的含义，把握宏观和微观分析的角度，理解货币供给与供给量的概念，理解货币均衡与失衡的含义，理解我国货币均衡的特点，掌握马克思货币需求理论的精髓，掌握货币供给层次划分的依据和各国的异同，掌握货币供给过程的特点与机制，能具体分析货币供给的决定因素，会计算货币乘数，掌握货币均衡的实现条件与机制，能具体分析影响货币均衡实现的因素，能对货币需求进行实证分析，重点分析影响我国货币需求的因素。二、教学的重点和难点重点：货币需求的含义；凯恩斯学派的货币需求理论及其发展；货币学派的货币需求理论；货币供给的决定因素以及中国的货币供给。 难点：流动性陷进与古典区域；弗里德曼的货币需求理论与凯恩斯的货币需求理论的区别；基础货币与原始存款的关系；原始存款与派生存款的关系；中央银行提供的基础货币与商业银行创造存款货币的关系。三、教学主要内容1货币需求概述2货币需求理论的发展3货币需求实证及影响我国货币需求的因素分析4货币供给的计量5货币供给6货币均衡四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法以及习题作业法等。五、作业、习题1. 试简要分析收入状况和市场利率对货币需求的影响。2. 简述费雪方程式与剑桥方程式的区别。3. 试述弗里德曼的货币需求理论与凯恩斯的流动性偏好理论有何不同。4. 如果中央银行规定的法定存款准备金比率为10%，有人将10000元现金存入一家商业银行，在没有任何“漏损”的假设下，试说明存款货币的多倍扩张与多倍收缩（包括过程与结果）。5. 什么是基础货币？它对货币供给量有什么重要作用？6. 什么是货币乘数？简要分析货币乘数的决定因素。7. 简述货币失衡的类型及产生的原因。8. 试述货币供求与社会总供求之间的关系。9. 简述中央银行如何对货币失衡进行调控。第九章 通货膨胀与通货紧缩一、 教学目的与要求通过对本章的学习，要求学生正确理解通货膨胀的含义，掌握测定通货膨胀的主要指标，熟悉通货膨胀的常见分类，正确认识我国通货膨胀的特点；正确区分通货膨胀的直接原因与深层原因，重点分析通货膨胀的深层原因；了解西方学者对于通货膨胀经济影响的争论，重点掌握我国学者的基本共识，能从社会再生产四个环节分析通货膨胀的影响；掌握治理通货膨胀的主要方案与对策，全面具体分析各种方案的适应症状。二、教学的重点和难点重点：通货膨胀的成因、治理对策；治理通货紧缩的措施。 难点：通货膨胀对经济增长影响之争。三、教学主要内容1通货膨胀概述2通货膨胀的社会经济效应3通货膨胀的影响和对策4滞涨和通货紧缩四、教学方法与手段本章采取的教学方法有，课堂讲授法、PPT演示法、案例分析法以及习题作业法等。六、 作业、思考讨论题