信贷系统操作简明手册.doc

第一章 合同管理子系统61.1 统计代码61.1.1 查询71.1.2 显示范围71.1.3 维护81.2 基本信息81.2.1 录入信贷合同81.2.2录入担保合同91.2.3 查询91.2.4 维护101.3还款计划111.3.1 录入111.3.2查询121.3.3 显示范围121.3.4 维护121.3.5 导出 EXCEL表131.4 合同审批131.4.1 查询131.4.2 新建审批141.5 合同变更：141.5.1 调整还款计划141.5.2 取消调整还款审批151.5.3 新建展期合同151.5.4 取消展期合同审批161.5.5提款计划变更161.5.6录入调整还款计划171.5.7录入展期或合同重签171.5.8法人变更171.5.9担保变更171.5.10查询181.6 提款协议181.6.1 新建审批181.6.2 录入协议191.6.3查询201.6.4维护201.7用款安排201.7.1 录入211.7.2 查询211.7.3 维护221.7.4 导出EXCEL22第二章 信贷台帐子系统232.1发放审批232.1.1 发放申请录入242.1.2 发放审批待办242.1.3 查询用款安排242.1.4 查询打印申请252.1.5 取消发放审批252.2 贷款本金262.2.1 本金发放流水262.2.2 本金发放录入262.2.3 本金发放维护272.2.4 导出到EXCEL（本金发放）282.2.5 本金回收流水282.2.6 本金回收录入282.2.7 本金回收维护292.2.8 导出到EXCEL（本金回收）302.2.9 查询本金余额表302.2.10 查询到期分布表302.2.11 导出合同余额312.3 贷款利息312.3.1 会计应收流水312.3.2 会计应收录入322.3.3 会计应收维护322.3.4 导出到EXCEL（会计应收）332.3.5 应收利息导入332.3.6 应收复利导入342.3.7 利息回收流水342.3.8 利息回收录入352.3.9 利息回收维护352.3.10 导出到EXCEL（利息回收）362.3.11 利息回收导入362.3.12 查询利息余额表362.4 资金支付372.4.1 资金支付流水372.4.2 资金支付录入382.4.3 资金支付维护382.4.4 资金支付审批382.4.5 取消支付审批392.4.6 查询和打印审批表392.5 配套资金392.5.1 配套资金流水402.5.2 配套资金录入402.5.3 配套资金维护402.6 利息测算402.7.1 单笔本金412.6.2 单个合同412.6.3 单个信贷统计号412.6.4单笔测息查询422.6.5 全行利息测算422.6.6全行测息查询432.7 本息催收432.7.1 本金通知单查询432.7.2 生成打印本金通知单442.7.3 生成打印利息通知单442.8 日常查询442.8.1标准利率表442.8.2 执行利率查询442.8.3 执行利率维护452.8.4 合同帐务信息表45第三章 组合分析子系统463.1发放快报483.1.1发放快报完全表式493.1.2 发放快报简明表式503.1.3 储备贷款发放情况513.1.4 贷转存情况513.2 余额快报523.2.1 余额快报523.2.2 余额到期时间分布523.2.3 拖欠贷款期限分布533.3. 回收快报533.3.1 完全表式533.3.2 简明表式543.3.3 储备贷款回收情况543.4 合同签订553.4.1固定报表553.4.2 动态查询553.5合同到期553.5.1 分年到期时间分布563.5.2 分月到期时间分布563.6 发放安排573.6.1 贷款分月发放573.6.2 分年发放安排57第四章 编报审批子系统584.1. 信贷计划：594.1.1 新增594.1.2 修改594.1.3 查询594.1.4 新建审批604.1.5历史查询614.1.6 下达计划614.2 回收预测：624.2.1 预测年度624.2.2 查询年度624.2.3 预测季度624.2.4 查询季度624.2.7 新建审批634.3. 本息回收634.3.1 新增634.3.2 查询634.3.3 新建审批644.4. 短贷回收：644.4.1 新增644.4.2 查询654.5资金月报654.5.1 新增654.5.2 修改654.5.3 删除654.5.4 查询664.6可变表式：664.6.1 新增664.6.2 查询664.6.3 修改674.6.4 新建审批67第五章 分类评级子系统675.1. 开行分类685.1.1 新增685.1.2 修改685.1.3 分行处长认定695.1.4 查询695.1.5 汇总与图形705.1.6 录入历史数据715.2. 人行分类：715.2.1 新增715.2.2 修改725.2.3 审批725.2.4 查询735.2.5汇总与图形745.2.6 录入历史数据745.3. 省区信用评级；755.3.1新增755.3.2修改755.3.3查询755.4 地区信用评级；755.4.1新增765.4.2修改765.4.3查询76第六章 监控信息子系统776.1.日志管理776.1.1查询786.1.2 新建786.2. 借款人信息786.2.1 查询786.2.2 维护786.2.3 新建796.2.4 删除796.3. 项目信息796.3.1查询806.3.2 维护806.3.3 新增806.3.4 删除806.4. 地区信息816.4.1查询816.4.2 新增816.4.3 删除816.5. 行业信息826.5.1查询826.5.2 新增826.5.3 删除82第七章 工具帮助子系统837.1. 系统管理837. 1.1 标准数据847.1.2 利率维护847.1.3 利率调整：857.1.4 权限管理857.1.5 日志管理867.1.6 修改密码867.1.7 审批设置867.1.8 代码检索867.1.9 参数设定877.1.10 角色设定877.11刷新结果887.2 通知信息：887.3 问题解答887.4 简要说明887.5 信贷文件897.6 操作手册89 第一章 合同管理子系统简介：用于合同及其相关信息的录入、查询、修改、审批等操作。 分为统计代码、合同管理、还款计划、合同审批、合同变更、提款协议、用款安排共七项子功能。操作：在主菜单下，用鼠标左键点击合同管理选项，出现包含上述七项子功能的合同管理二级菜单并自动输出统计代码查询页面。1.1 统计代码功 能：查询和维护合同的统计代码。操 作：在合同管理二级菜单中，用鼠标左键点击统计代码选项，页面左方显示操作选项菜单，右方出现当前操作员权限范围内的所有合同的各类统计代码列表。1.1.1 查询功 能：查询单个合同的统计代码（页式显示）。操 作：录入合同特征号或合同号或信贷统计号（若同时输入，则最左端的输入项为决定因素），点击确定按钮，显示符合条件的合同的各类统计代码（页式显示）。若想按其它条件查询，则点击条件查询按钮，可以按其它不同条件对相应的各类代码进行查询(复合条件的查询比较方便)。注 意：合同列表中只会出现已生效且未终止的合同。若要查询未生效或已终止的合同，请按上面的操作进行查询。权 限：无需设置，完全由操作员的职务确定。信贷员可以查询本部门(信贷处)的所有合同； 非信贷员可以查询本分行的所有合同； 总行人员可以查询各分行的所有合同；1.1.2 显示范围 功 能：根据不同范围进行查询。 共有分行代码、信贷处代码、项目经理代码三个选项。 操 作：点击下拉框弹出下拉菜单，依据不同需要选择上述选项。 分行代码 功 能：查询一个分行的所有合同的统计代码（表式显示）。操 作：选择分行名称，点击查询按钮，则显示相应分行的所有合同的统计代码列表。点击“合同特征号”下面的超链接即可进入相应的页式页面。 信贷处代码功 能：查询一个分行信贷处的所有合同的统计代码（表式显示）。操 作：选定“分行代码”并输入“信贷处代码”，点击查询按钮，则显示相应分行信贷处的所有合同的统计代码列表。点击“合同特征号”下面的超链接即可进入相应的页式页面。 项目经理代码 功 能：查询相应于项目经理的所有合同的统计代码（表式显示）。操 作：输入项目经理代码，点击查询按钮，则显示相应项目经理的所有合同的统计代码列表。点击“合同特征号”的超链接即可进入相应的页式页面。注 意：合同列表中只会出现已生效且未终止的合同。若要查询未生效或已终止的合同，请按1.1.1中叙述的操作进行查询。权 限：无需设置，完全由操作员的职务确定。信贷员可以查询本部门(信贷处)的所有合同； 非信贷员可以查询本分行的所有合同； 总行人员可以查询各分行的所有合同；1.1.3 维护功 能：修改合同的统计代码。操 作：点击维护选项，出现合同特征号提示页面，输入“合同特征号”或“合同号”或“信贷统计号”（若同时输入，则最上面的输入项为决定因素），点击确定，进入该合同的统计代码页面，修改后点击保存即可。点击返回即可回到合同特征号提示页面。注 意：统计代码只能由合同的项目经理A进行修改，合同的项目经理B和分行其他人员无权修改。 按“借款人代号”维护可以一次修改该借款人下面所有合同的客户信用评级代码(即原来的备用代码A)。权 限：无需设置，完全由项目经理A与合同的对应关系确定是否有权。 若操作员不是合同的项目经理A，将提示“无权维护该合同的统计代码”。1.2 基本信息功 能：查询和维护合同的基本信息。操 作：在合同管理二级菜单中，用鼠标左键点击基本信息选项，页面左方显示操作选项菜单，右方出现当前操作员权限范围内的所有合同的各类基本信息列表。1.2.1 录入信贷合同功 能：录入新合同的内容。操 作：点击录入信贷合同选项，弹出合同特征号页面。录入合同号或合同特征号（以合同号为准），此项必须输入。合同号可以在此时输入，也可以在统计代码中再输入。点击确定按钮，弹出统计代码的录入页面，录入合同的统计代码后点击检验按钮，而后自动进入合同基本信息录入页面，录完后再通过超链接“录入提款计划”、“录入还款计划”、“录入担保合同”录入合同的相应内容。录入完毕后，均要在相应页面内点击保存按钮进行保存，再点击“合同特征号”对应的超链接或返回按钮回到合同基本信息页面。保存后若相关协议文件齐备，则点击生效按钮使得合同生效。注 意：一般情况下的合同录入均从待办事宜进入；若直接从此处进入，相应的审批表和链接的文本将与合同失去联系。该功能主要为录入未使用本系统进行审批而获通过的老合同而设。录入操作员默认为是项目经理A。权 限：见下表功能菜单功能描述级别选项FH_NEWHT新合同高级打钩FH_TJDM合同统计代码录入高级打钩 如果您在录入合同时提示“没有权限”或“权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的权限。1.2.2录入担保合同功 能：录入信贷合同的担保合同。操 作：点击录入担保合同选项，弹出“合同特征号”提示页面。输入“合同特征号”或“合同号”，点击新建按钮，录入担保合同基本信息，此时可直接点击保存按钮，也可先点击新建担保明细按钮，录入抵押明细后再保存。注 意：抵押率和质押率的绝对值只有小于1才能正确保存，物品名称最多20个汉字。 如有多个担保，则多次录入即可。权 限：见下表功能菜单功能描述级别选项FH_DBHT_PRE担保合同查询高级打钩FH_DBHT担保合同录入高级打钩 如果您在录入担保合同时提示“没有权限”或“权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的权限。1.2.3 查询功 能：查询合同的具体内容。操 作：点击查询选项，弹出该页面。页面显示该操作员权限下的所有合同，操作员可以通过点击待查询合同的合同特征号的超链接查询该合同的详细信息，也可以在页面上方的输入框中输入查询条件如合同特征号，再点击确定按钮进行查询。若要按其他条件查询，则点击条件查询按钮可以输入查询条件进行查询(复合条件查询比较方便)。点击表中“还款计划”和“用款安排”下面的超链接可分别查看相应的内容。点击“合同特征号”下面的超链接可进入合同的基本信息页面。注 意：合同列表中只会出现已生效且未终止的合同。若要查询未生效或已终止的合同，请按1.1.1中叙述的操作进行查询。 在单个合同的基本信息页面中可以查询相关的审批表。权 限：无需设置，完全由操作员的职务确定。信贷员可以查询本部门(信贷处)的所有合同； 非信贷员可以查询本分行的所有合同； 总行人员可以查询各分行的所有合同；1.2.4 维护功 能：修改基本信息、合同移交、修改担保合同、修改提款计划、合同删除。操 作：输入“合同特征号”或“合同号”，选定“维护种类”。1、 选择“修改合同信息”后，点击确定，即可进入合同基本信息维护页面，操作与“录入合同”相同。修改之后点击保存按钮即可。若合同此时未生效，则可点击删除按钮将该合同及其相关文本一并删除。2、 选择“移交”后，点击确定，即可进入合同移交页面，该页面将列出该操作员可操作的所有执行合同，操作员选择需移交的合同(打钩)，在目标操作员栏中选定目标操作员(请注意代号与姓名的对应关系)，点击移交即可。移交后将失去对这些合同的操作权（不包括查询权限）。3、 选择“修改担保合同”后，点击确定，进入担保合同基本信息列表页面，再点击其中的“修改信息”超链接，进入担保合同基本信息维护页面，操作与“录入担保合同”相同。修改之后点击保存按钮即可。若合同此时未生效，则可点击删除按钮将该担保合同（不含相关文本）删除。4、 选择“链接合同文本”后，进入合同文本链接页面，选定文本类型、名称和内容，点击上载，即可将文件上传至服务器。5、 选择“删除未生效合同”后，进入未生效合同列表，在“删除标记”处打钩，点击删除即可。6、 选择“分行间项目划转”后，选择“将本分行的项目划转到其他分行”并确定，将出现该操作员管理的所有合同，勾选后填充目标分行、划转日期(划转当季季初日期)、划转原因，最后点击确定即可。注意：若目标分行直接采用原合同，合同可以带着余额一起划转到目标分行，若目标分行采用重签的合同，原合同可以余额清零并终止后再划转。7、 选择“合同强行终止”后，输入合同特征号，确定后进入合同终止页面，录入结户日期，若是展期还要录入展期开始日期，最后选择“终止原因”，点击确定。注 意：基本信息、担保合同、提款计划只能由合同的项目经理A修改，与统计代码的要求一致。 链接文本和删除未生效合同也只能由项目经理A操作。合同也只能由相应的项目经理A移交，操作时要注意移交对象有多个帐号的情况。一般来说，应该移交给职务为信贷员的帐号。权 限：见下表功能菜单功能描述级别选项FH_HTINFOWH合同基本信息维护高级打钩 如果您在维护时提示“没有权限”或“权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.3还款计划功 能：查询、维护和导出合同的还款计划。操 作：在合同管理二级菜单中，用鼠标左键点击还款计划选项，页面左方显示操作选项菜单，右方出现当前操作员权限范围内的所有合同的还款计划列表。1.3.1 录入功 能：录入还款计划。操 作：点击录入选项，弹出合同特征号页面。输入“合同特征号”或“合同号”或“信贷统计号”（若同时输入，则以最左边的条件为决定因素），点击确定按钮，进入相应的还款计划录入页面，点击新建按钮，出现相应表格，填写完毕后点击保存按钮即可。 注 意：只有在合同尚未生效时才允许在此录入而且只能允许项目经理A操作。权 限：见下表功能菜单功能描述级别选项FH_HKJHLR_PRE还款计划录入入口高级打钩 如果您的身份符合要求并且在录入时提示“没有权限”或“权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.3.2查询功 能：查询合同的还款计划。操 作：点击查询选项，弹出该页面。页面显示该操作员权限下的所有合同，操作员可以通过点击待查询合同的合同特征号的超链接查询该合同的还款计划，也可以在页面上方的输入框中输入查询条件如合同特征号，再点击确定按钮进行查询。若要按其他条件查询，则点击条件查询按钮可以输入查询条件进行查询(复合条件查询比较方便)。注 意：合同列表中只会出现已生效且未终止的合同。若要查询未生效或已终止的合同，请按1.1.1中叙述的操作进行查询。权 限：无需设置，完全由操作员的职务确定。信贷员可以查询本部门(信贷处)的所有合同； 非信贷员可以查询本分行的所有合同； 总行人员可以查询各分行的所有合同；1.3.3 显示范围功 能：根据不同范围完成查询操作。 共有分行、信贷处、项目经理三个选项。 操 作：请参考本章1.2中的叙述注 意：合同列表中只会出现已生效且未终止的合同。若要查询未生效或已终止的合同，请按本章1.1中叙述的操作进行查询。权 限：无需设置，完全由操作员的职务确定。信贷员可以查询本部门(信贷处)的所有合同； 非信贷员可以查询本分行的所有合同； 总行人员可以查询各分行的所有合同；1.3.4 维护 功 能：修改现行的还款计划。操 作：点击左方的维护选项，进入还款计划维护页面。可以新建之后再保存，也可以修改记录之后再保存。注 意：还款计划只能由合同的项目经理A进行维护，保存后将刷新到期分布表。如果您发现到期分布拆分有误，请在此直接保存一次(不作改动)。权 限：见下表功能菜单功能描述级别选项FH_HKJHWH还款计划维护高级打钩 如果您在维护时提示“没有权限”或“权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.3.5 导出 EXCEL表 功 能：将还款计划导出到EXCEL。操 作：点击导出EXCEL表选项，显示选择条件页面。条件包括：分行代码、行业、借款人代号、项目代号。输入所需条件后点击确定即可。注 意：事先要安装OFFICE 2000并设置IE浏览器的安全级别。权 限：无需设置，完全由操作员的职务确定导出范围。信贷员可以导出本部门(信贷处)的所有合同； 非信贷员可以导出本分行的所有合同； 总行人员可以导出各分行的所有合同；1.4 合同审批功 能：查询、发起和取消合同审批。操 作：在合同管理二级菜单中，用鼠标左键点击合同审批选项，页面左方显示操作选项菜单，右方出现正在审批的合同信息。1.4.1 查询功 能：查询合同的审批状态。操 作：点击查询选项，右方出现查询结果。显示当前本分行正在审批的合同的当前位置（即当前该合同审批由哪位操作员受理）。点击“编号”下面的超链接后，可查询详细的审批表（即每位审批人的审批意见）。注 意：总行信贷局人员可以看到各分行所有正在审批的合同；分行人员只有项目经理可以查到。 查询时只能见到审批意见及其附件，链接的合同文本均不可见。权 限：见下表功能菜单功能描述级别选项FH_HTSPCX_T合同审批状态查询高级打钩 目前暂时未采用上表中的权限约束，如果将来您在查询时提示“没有权限”或“权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.4.2 新建审批功 能：录入相关信息，发起合同审批。操 作：录入“合同摘要”并保存； 录入合同基本信息； 修改合同基本信息(可不做)； 利用“文本链接”上载合同的相关电子文档； 点击修改链接可删除或修改(即重新上载)上载的合同文本(可不做)； 点击新建审批表后即可出现审批表并录入送审意见；点击取消审批后即可删除尚未提交的审批。注 意：预审按钮只是简单地检查一下哪些文档尚未链接，不影响任何操作。 摘要保存后可以从“未办完事宜”中进入本次审批页面。权 限：见下表功能菜单功能描述级别选项FH_NEWSPB新建合同审批表高级打钩 目前暂时未采用上表中的权限约束，如果将来您在查询时提示“没有权限”或“权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.5 合同变更： 功 能：调整还款计划审批、合同展期审批、担保变更、法人变更。操 作：在合同管理二级菜单中，用鼠标左键点击合同变更选项，页面左方显示操作选项菜单，右方出现变更协议查询提示信息。1.5.1 调整还款计划功 能：发起调整还款计划审批。操 作：点击调整还款计划选项，出现合同特征号页面。录入变更协议的合同特征号或合同号。点击新建按钮，进入变更协议基本信息页面：点击修改按钮后可以对其进行修改并保存； 点击录入还款明细可以录入新的还款计划；点击预审可检查链接的文档是否齐备；利用“文本链接”可以上载变更协议相关电子文档；点击审批表按钮可生成审批表开始提交流程，操作与合同审批基本相同；点击取消审批可以删除本次审批。注 意：预审按钮只是简单地检查一下哪些文档尚未链接，不影响任何操作。 点击新建按钮后可以从“未办完事宜”中进入本次审批页面。 除项目经理A外，本功能还允许同一部门内的其他信贷员对合同进行操作。 本功能目前尚未推广，细节可能还会修改。权 限：见下表功能菜单功能描述级别选项FH_BGHT_PRE调整还款计划高级打钩 如果您点击调整还款计划后没有出现新建按钮或提示“没有操作权限”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.5.2 取消调整还款审批功 能：删除尚未提交的调整还款计划审批。操 作：点击取消调整还款审批选项，出现合同特征号页面。录入变更协议的合同特征号和变更协议编号。点击确定按钮，进入下一页面，点击删除按钮后即可。注 意：审批提交后就不能删除。 只能由审批的发起人来取消该审批。 本功能目前尚未推广，细节可能还会修改。权 限：见下表 功能菜单功能描述级别选项FH_BGSP_REMOVE删除调整还款计划审批高级打钩 如果您的身份符合要求并且取消审批时提示“操作权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.5.3 新建展期合同功 能：发起展期合同的审批。操 作：点击新建展期协议选项，弹出展期提示页面，输入19位“展期协议号：若是多个合同展为一个合同，请点击新增按钮，页面弹出合同特征号栏，输入需要展期的其他合同的7位合同特征号，若还有则再次新增；最后点击确定按钮进入展期协议基本信息页面。利用“文本链接”可以上载展期协议电子文档；点击预审可检查链接的文档是否齐备；点击审批表按钮可生成审批表开始提交流程，操作与合同审批基本相同。注 意：合同展期只能由合同的项目经理A进行操作，其他人员无法展期。 点击确定之后可以从“未办完事宜”进入本次审批页面。目前展期合同的总金额默认为原合同的余额，若原合同发放尚未结束就要展期，请致电热线电话01068364984或01068365004咨询。权 限：无需设置，完全由信贷员与合同的对应关系确定是否有权。1.5.4 取消展期合同审批功 能：删除尚未提交的展期合同的审批。操 作：点击取消展期协议审批选项，出现展期协议编号提示栏； 输入展期编号，点击确定按钮，进入下一页面； 点击删除按钮即可删除。注 意：审批提交后就不能删除。 只能由展期审批的发起人来取消该审批。权 限：见下表 功能菜单功能描述级别选项FH_ZQSP_REMOVE删除展期协议审批高级打钩 如果您的身份符合要求并且取消审批时提示“操作权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.5.5提款计划变更 功 能：填写变更后的提款计划，发起“提款计划变更”审批。操 作：输入“合同特征号”，点击确定，进入下一页面，右方将出现变更前的还款计划，点击复制，相应的明细将出现在左方并可更改，确定后可点击保存，再点击审批表进入审批表页面，操作与合同审批类似。注 意：如有问题请致电热线电话01068364984和01068365004咨询。权 限：无需设置。项目经理A或项目经理B有权操作。1.5.6录入调整还款计划 功 能：不审批，直接录入调整后的还款计划。操 作：输入“合同特征号”，点击确定，进入下一页面，填充19位变更协议编号后点击保存。然后可以点击“协议文本链接”上传协议文本，点击“录入还款明细”可以保存变更后的还款计划，最后点击生效即可。注 意：权 限：无需设置。 借款人的首合同(借款人代号后7位与合同特征号一致)的项目经理A有权修改。1.5.7录入展期或合同重签 功 能：不审批，直接录入展期或重签后的合同信息。操 作：输入展期或重签后的19位“合同号”，点击新增，输入原合同特征号，如原合同不止一个，则要再次点击新增并输入合同特征号，相应所有的合同特征号输入完毕后请点击确定，输入统计代码，点击保存，进入基本信息页面，填充后再点击保存。然后可以“录入还款计划”、“录入提款计划”或“链接文本”，最后点击生效。注 意：生效后原合同的余额用虚拟的回收自动清零，新合同用虚拟的发放继承原合同的余额。权 限：无需设置。 项目经理A有权操作。1.5.8法人变更 功 能：修改借款人的名称。操 作：输入“借款人代号”，点击确定，进入下一页面，修改后保存即可。注 意：只能修改借款人的名称。若要修改借款人代号，请依次修改各个合同的“统计代码”。本功能目前尚未推广，细节可能还会修改。权 限：无需设置。 借款人的首合同(借款人代号后7位与合同特征号一致)的项目经理A有权修改。1.5.9担保变更 功 能：修改担保合同的信息。操 作：输入“合同特征号”，点击确定，出现担保合同列表，点击修改信息后即可进行维护。注 意：若要增加担保人，只要在“基本信息”的“录入担保合同”处录入即可。本功能目前尚未推广，细节可能还会修改。权 限：无需设置。 借款人的首合同(借款人代号后7位与合同特征号一致)的项目经理A有权修改，其他人无法改动。1.5.10查询 功 能：查询调整还款计划的审批情况操 作：输入“合同特征号”或“合同号”或“协议编号”（若同时输入，则以最上面的条件为决定因素），单击确定，显示出符合条件的所有变更协议。可以通过 “变更协议编号”对应的超链接查看变更协议基本信息。注 意：本功能细节以后可能还会修改。权 限：无需设置。 同一部门内的所有信贷员都可查询； 同一分行内的所有非信贷员都可查询； 总行人员都可查询。1.6 提款协议 功 能：审批、录入、查询、维护提款协议。操 作：在合同管理二级菜单中，用鼠标左键点击提款协议选项，页面左方显示操作选项菜单，右方出现提款协议的列表信息。1.6.1 新建审批功 能：发起提款协议审批。操 作：点击新建审批选项，弹出合同特征号页面。录入提款协议所属的合同特征号或合同号，点击新建按钮，进入提款协议基本信息页面：录入金额和日期后，可点击保存，然后点击录入提款明细可以继续录入明细；利用“文本链接”可以上载相关电子文档；点击审批表按钮进入审批表页面；点击删除审批表按钮可以进行删除。注 意：提款协议审批只在分行内部进行。 提款协议编号是自动生成，没有含义，建议不要随意更改！ 保存后可以从“未办完事宜”进入本次审批页面。 除合同的项目经理A外，还允许同一部门(信贷处)的其他信贷员对该提款协议进行上述操作。本功能目前尚未推广，细节可能还会修改。权 限：见下表 功能菜单功能描述级别选项FH_TKXY_PRE提款协议入口高级打钩 如果您新建审批时提示“没有操作权限”或“操作权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.6.2 录入协议功 能：录入获得批准的提款协议。操 作：点击录入协议选项，输入“合同特征号”，点击新建，进入协议录入页面，输入各项后点击保存。再点击提款明细超链接，进入相应页面后点击新建，出现待输入页面，填充之后点击保存，成功后点击生效。注 意：提款协议编号是自动生成，没有含义，建议不要随意更改！ 一般情况下的协议录入均从审批结束后的待办事宜进入；该功能主要为录入未使用本系统进行审批而获通过的协议而设。 除合同的项目经理A外，还允许同一部门(信贷处)的其他信贷员或分行内部的非信贷员对该提款协议进行上述操作。本功能目前尚未推广，细节可能还会修改。权 限：见下表 功能菜单功能描述级别选项FH_TKXYLR提款协议录入高级打钩FH_TKXYMX提款协议提款明细高级打钩 如果您的身份符合要求并且录入协议时提示“无权对该功能操作”或录入明细时提示“权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.6.3查询功 能：查询生效合同的所有已生效的提款协议。操 作：点击左方的查询选项，右方出现条件框和提款协议列表：在下方的列表中点击提款协议超链接即可进入相应合同的提款协议；也可输入“合同特征号”或“合同号”，点击查询，则列出属于该合同的所有提款协议；如要查询明细，则通过协议页面的明细超链接，查询协议的提款明细。注 意：默认出现的列表具有以下约束：l 合同已生效；l 提款协议已生效；l 信贷员可见本部门的所有协议；l 非信贷员可见本分行的所有协议；l 总行人员可见各分行的所有协议。本功能目前尚未推广，细节可能还会修改。权 限：无需设置，由操作员的职务确定所见协议的范围。1.6.4维护功 能：修改协议明细、协议文本和删除未生效的协议。操 作：点击左方的维护选项，右方出现条件页面：输入“合同特征号”和“协议编号”，点击修改提款明细或修改协议文本或删除未生效协议进行相应的操作。注 意：只有合同的项目经理A才能进行上述的维护操作，其他人员无法修改。权 限：见下表 功能菜单功能描述级别选项FH_TKXY_WH提款协议维护高级打钩 如果您的身份符合要求并且维护协议时提示“权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.7用款安排功 能：录入、查询、维护、导出合同的用款安排(实际用款情况)。操 作：在合同管理二级菜单中，用鼠标左键点击用款安排选项，页面左方显示操作选项菜单，右方出现用款安排的列表信息。注 意：合同在当年具有提款协议时，用款安排与提款协议一致；合同在当年没有提款协议时，用款安排与提款计划一致；按实际情况手工维护后，用款安排与协议和计划可能都不一致。一般来说，提款计划先于提款协议存在。合同的提款计划在录入合同时一并保存，合同生效时提款计划的明细导入到用款安排。合同的提款协议在合同生效后的某一年签订并生效，该协议生效时将明细导入到用款安排并覆盖合同原来的用款安排数据(即原先导入的提款计划)。故提款协议要优先于提款计划。用款安排将作为“发放安排”快报的基础数据。1.7.1 录入功 能：建立单个合同的年度用款安排。操 作：点击录入，弹出合同特征号页面。录入合同特征号及用款年度（默认当前年度）并确定，点击新建按钮后输入具体安排，再点击保存即可。注 意：由于合同生效和提款协议生效时会自动导入明细，故一般不需要录入。年度用款安排的取值优先顺序为：提款协议、合同提款计划。 除项目经理A外，还允许本部门(信贷处)的其他信贷员和分行的所有非信贷员对合同进行上述操作。 录入贷款已结束合同的用款安排是没有意义的。权 限：见下表 功能菜单功能描述级别选项FH_YKAP_PRE用款安排高级打钩 如果您的身份符合要求并且录入协议时提示“没有权限”或“权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.7.2 查询 功 能：查询合同的用款安排。操 作：单击查询选项，默认列出所有在贷(贷款未结束)合同的本年度用款安排。可以点击“合同特征号”下面的超链接查看单个合同的各年度用款安排。也可以在上方输入“合同特征号”或“合同号”或“信贷统计号”（若同时输入，则以最左端的条件为决定因素），单击确定或直接点击条件查询按钮来选择所要的查询条件。注 意：贷款已结束和未结束的状态目前尚需要信贷员在“统计代码”中进行手工维护。输入“合同特征号”或“合同号”或“信贷统计号”可以查询贷款已结束合同的用款安排。默认出现的列表具有以下约束：l 合同已生效；l “统计代码”中的贷款状态是“放款未结束”；l 信贷员可见本部门的所有用款；l 非信贷员可见本分行的所有用款；l 总行人员可见各分行的所有用款。权 限：无需设置，由操作员的职务确定所见用款的范围。1.7.3 维护 功 能：对用款安排进行修改。操 作：单击维护选项，进入维护页面，输入“合同特征号”，单击确定，进入相应的用款安排页面，在要删除的项后面打钩，之后单击保存即可。注 意：只有合同的项目经理A才能维护该合同的用款安排，其他人员无权修改。若要新增明细，请从“录入”功能进入。权 限：见下表 功能菜单功能描述级别选项FH_YKAPWH用款安排维护高级打钩 如果您的身份符合要求并且录入协议时提示“没有权限”或“权限不够”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。1.7.4 导出EXCEL功 能：将用款安排导出到EXCEL。操 作：点击导出EXCEL选项，显示选择条件页面。条件包括：分行代码、行业、借款人代号、项目代号。输入所需条件后点击确定即可。注 意：事先要安装OFFICE 2000并设置IE浏览器的安全级别。权 限：无需设置，完全由操作员的职务确定导出范围。信贷员可以导出本部门(信贷处)的所有合同； 非信贷员可以导出本分行的所有合同； 总行人员可以导出各分行的所有合同；第二章 信贷台帐子系统简介：本功能用于日常信贷业务处理，主要由信贷员操作，形成贷款本金台帐、利息台帐、支付台帐、配套资金台帐，并进行帐务管理，同时还有审批、测息和利率、帐务的查询业务。 包括发放审批、贷款本金、贷款利息、会计应收、资金支付、配套资金、利息测算、本息催收、日常查询共8项子功能。操作：在主菜单中，用鼠标左键点击信贷台帐一级菜单，页面默认显示发放审批的各个操作选项。2.1发放审批功 能：录入发放申请，发起和取消审批，打印申请五联单。操 作：点击发放审批选项，左方出现操作选单。2.1.1 发放申请录入 功 能：录入用户填写的“借款申请单”信息，自行初审。 操 作：点击发放申请录入选项，进入信息录入页面。输入“合同特征号”，点击查询按钮，显示“项目名称”等合同信息，再点击新增按钮，直接填写申请信息：编号（从“1”排起）、金额、提款日期、经办人等必要域值，点击审批表按钮可提交给自己进行初审，单击清屏按钮可清除各域的当前取值，再次录入。注 意：只允许合同的项目经理A和B在此录入该合同的发放申请。本功能目前正在与柜台前移整合，正在分行测试，尚未推广，细节可能还会修改。权 限：见下表 功能菜单功能描述级别选项FA_FFSP12_2发放审批录入任意打钩 如果您的身份符合要求并且录入申请时提示“无此操作员的权限”，请通知系统管理员按照上表修改您的个人权限。2.1.2 发放审批待办 功 能：显示所有当前操作员正在受理的发放审批。 操 作：点击发放审批待办选项，出现所有的发放审批“待办事宜”。点击出现的内容即可进入相应的审批页面。注 意：此处显示的内容与“待办事宜”一致。.本功能尚未推广，细节可能还会修改。权 限：无需设置。2.1.3 查询用款安排功 能：查询对应于合同的用款安排。操 作：点击查询用款安排选项，进入用款查询页面。输入“合同特征号”，点击查询按钮，根据输入的值，显示该合同的用款安排记录，查看完毕，点击清屏按钮即可清空页面各域的当前取值。注 意：操作员只能查询本分行的用款。本功能与“合同管理”中的用款安排查询类似。权 限：见下表 功能菜单功能描述级别选项FA_YKAPCX用款安排查询见下面说明打钩 高级：只能赋予合同的项目经理A，非项目经理A若被赋予“高级”权限，查询时将提示“权限不够” 中级：分行内的所有操作员都可以赋予； 普通：与“中级”一致；2.1.4 查询打印申请功 能：查询、打印合同的发放申请。操 作：点击查询打印申请选项，进入查询入口页面。 输入“合同特征号”，单击查询按钮，根据输入的值，显示该合同的所有发放申请审批记录，点击“合同特征号”的超链接可查看详细信息。若要打印，先将“打印状态”设定为“已打印”，点击进入按钮进入打印页面后再单击报表打印按钮即可完成打印操作，点击报表预览可以先进行打印预览，点击击退出按钮即可退回到上级页面。输入“信贷统计号”，点击击查询按钮，根据输入的值，显示该统计口径下合同的所有累计申请贷款金额，点击“合同特征号”的超链接，进入流水页面，显示该合同的发放申请审批记录，查看完毕，单击返回按钮即可退回到入口页面。若要打印，先将“打印状态”设定为“已打印”，单击进入按钮进入打印页面后再点击报表打印按钮即可完成打印操作，单击报表预览可以先进行打印预览，单击退出按钮即可退回到上级页面。注 意：操作员在此只能查询本分行的发放申请。打印的是发放申请五联单。权 限：见下表 功能菜单功能描述级别选项FA_FFSPCX发放审批查询任意打钩 高级、中级、普通无区别，打钩之后可任选。2.1.5 取消发放审批功 能：删除尚未提交的发放审批。操 作：点击取消发放审批选项，出现当前操作员发起的审批待办。 点击欲取消的审批待办记录，进入相应页面，点击删除按钮即可。注 意：操作员在此只能见到由自己发起的发放审批。权 限：无需设置2.2 贷款本金功 能：管理本金的发放与回收，可查询余额和到期分布。操 作：点击贷款本金二级菜单，左方出现操作选单。2.2.1 本金发放流水功 能：查询本金发放的流水记录。操 作：点击本金发放流水选项，进入查询入口页面。输入“合同特征号”，单击查询按钮，根据输入的值，显示该合同的发放流水记录，查看完毕，单击返回按钮即可退回到入口页面。输入“信贷统计号”，单击查询按钮，根据输入的值，显示该统计口径每个合同的累计发放金额：点击“合同特征号”的超链接，进入流水页面，显示该合同的发放流水记录，查看完毕，单击返回按钮即可退回到入口页面。注 意：分行操作员在此只能查询本分行所有合同的发放流水。总行操作员可以查询各分行所有合同的发放流水。权 限：见下表 功能菜单功