国际结算系统出口业务操作手册.doc

ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 1 页 共 20 页 国国际结际结算系算系统统出口出口业务业务操作手册操作手册 (第一版 10 月 30 日) 目目录录 一、出口交易公共类部分的操作2 二、出口信用证交易操作细则3 （一）我行通知的出口信用证简电交易：(PRE-ADVISE L/C).3 （二）非我行通知的出口信用证补录交易(L/C RESERVATION)3 （三）我行通知的出口信用证来证及证实书通知交易(ADVISE/CONFIRMATION L/C) .4 （四）出口信用证通知修改交易(AMENDMENT )4 （五）出口信用证到单交易(DOCUMENTS RECEIVED）.5 （六）出口信用证我行加保交易(CONFIRMATION) 5 （七）出口信用证撤证和注销交易(CANCELLATION)5 （八）出口信用证修改寄单金额及电提不符点交易（ADVISE OF DISCREPENCIES）5 （九）出口信用证开征行退单交易（REJECT DOCUMENTS）6 （十）出口信用证我行寄单交易（SEND DOCUMENTS） .6 （十一）出口信用证押汇交易（PUCHASE SIGHT）.7 （十二）出口信用证开征行承兑到期日交易（CHANGE MATURITY）.9 （十三）出口信用证远期押汇，贴现或买断交易（FINACING USANCE）.9 （十四）出口信用证融资返还交易（RETURN FINACING）10 （十五）出口信用证结汇交易（FUNDS SETTLEMENT）11 （十六）出口信用证寄单以后的索汇交易（REIMBURSEMENT CLAIM）12 （十七）出口信用证函电往来交易（COMMON MASSEGE）12 三、转让信用证：（TRANFER L/C） 13 四、出口托收 (BILLS COLLECTION).14 （一）寄单（BOTDAV）.14 （二）修改（BOTAME）.14 （三）拒付（BOTDCR） .14 （四）押汇（BPTBPS）.14 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 2 页 共 20 页 、出口交易公共出口交易公共类类部分的操作部分的操作 1.保存为临时客户：在客户名称及地址域中，录全四行内容，按 TAB 系统会提 示是否需要保存为临时客户，选 OK 后即被保存，以后调用时，在客户代码 处输入“?F”即显示已被保存为临时客户的名单供选择。 2.面函：如有会在某交易的 EOT 中显示，交易的基本内容会自动显示；面函上 如要添加备注内容，可在 EOT 的 ADD TEXT 中手工录入，另外，ADD TEXT 中也有 TEXT MODULE 固定格式可供选择。在 DOCUMENTS，ADD.COND.的 TEXT MODULE 中，均有固定格式可供选择。 3.我行费用收取的操作：在 SETTLEMENT 的中间有费用栏，挑勾为即收，空白 为下收，应收的各种手续费名称及金额由系统自动生成，收费币别也可自行 调整，挑勾后在 SETTLEMENT 下方的栏内会生成相应的会计分录。 4.费用优惠的操作：在 SETTLEMENT 我行费用收取栏的右方，点开 DETAIL， 在 DISCOUT AMOUNT 或 DISCOUNT RATE 后面录入需要优惠的金额或 费率，再点 APPLY 即可。 5.出口核销单：在押汇和结汇交易的 EOT 中出现，一式三联。 第一联交外管局核销。 第二联：如果为本行客户结汇，作为结汇通知，代替 SETTLEMENT 中的结汇 通知； 如果为本部下属行客户结汇，作为附件交下属行参考。 第三联为留底联。 押汇时的核销联应由我行暂时保存，待结汇后再与余款结汇联一起交客户去 外管局核销（如果结汇金额小于押汇金额则只有押汇时的核销联）。 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 3 页 共 20 页 6.结汇：结汇金额=SETTLE AMOUNT- PAY TO AMOUNT- FEES AMOUNT， 会计分录显示在 SETTLEMENT 的下方栏，借或贷记科目需检核是否正确， 如不正确需手工点下拉匡选取。结汇时汇率的优惠在会计分录栏的 DETAILS 中，将 RATE 改为优惠后的汇率后，点 APPLY 即可。如果会计分 录涉及结售汇，还要在 DETAILS 的“结售汇类型”中选取相应的类型。 7.传票：经办做某交易时无法看到传票，SAVE 后，在 RELEASE 队列才能看到， 传票上的基本内容会自动生成。经办如要在传票摘要中增加内容，可在 SETTLEMENT 下方会计分录栏 DETAILS 的“会计传票摘要”或“客户传票摘 要”中录入。 8.清算科目：在 SETTLEMENT 中选择借（或贷）记清算科目（603 或 607）时，会 计传票中会生成借方和贷方两张传票，其中一张用于某交易记账，其反方应 交清算部作附件；清算科目的会计传票摘要需手工在“客户传票摘要”中详细 录入。如使用与会计处的过渡科目，如 665 或 664 等，系统不会自动生成反 方附件，需手工填制反方传票交会计处作附件。 9.所有交易，经办 SAVE 时不过会计帐，RELEASE 后才过会计帐；面函和传票 可根据需要随时打印。 、出口信用出口信用证证交易操作交易操作细则细则 、 我行通知的出口信用我行通知的出口信用证简电证简电交易：交易：(PRE-ADVISE L/C) 1.选择印押是否相符，如不符应在 EOT PANEL 给客户的通知面函中选择相应 的语句。 2.如要在 EOT 面函中添加内容，可在 ADD TEXT 中输入, 以下交易方法相同。 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 4 页 共 20 页 SAVE 交易时系统生成AD号。 、 非我行通知的出口信用非我行通知的出口信用证补录证补录交易交易(L/C RESERVATION) 1. 非我行通知的信用证补录交易，不收通知费。 2. 如果信用证为远期信用证，在 TENOR DAYS 中需输入0 的数值。注意混合 付款信用证按远期信用证处理。 3. DETAIL 中：费用条款（71B）； SEND TO RECEIVER INFOB 不录。 4. OVERVIEW: BENEF 的地址不用录入会自动带。 5. 如果有溢短装，在 AMOUNT TOLERANCE 后录入溢短装比例后，AMOUNT SPECIFICATION 中会自动生成信用证的最大金额，系统会保存最大金额为 信用证可用金额。 6. 如果 L/C 中我行是受让行，补录时应将我行客户录入 BENEF 域，第一受益人 和转证行在 COMPLETION 中手工录入作为提示。 7. PARTY: 如果有偿付行，可输入 REIMB BANK；如果有国外第三家银行加保， 可录入 CONFIRMING BANK；如果需我行加保，则不在 CONFIRMING BK 处录入我行编号，而需在保兑交易 CONFIRMATION 中处理。 8. SAVE 交易时系统生成RS号。 、 我行通知的出口信用我行通知的出口信用证证来来证证及及证实书证实书通知交易通知交易 (ADVISE/CONFIRMATION L/C) 1.OVERVIEW: BENEF 的地址不用录入会自动带。 2.选择印押是否相符，如预先通知为押不符，证实书相符，则应更正原记录并 注意 EOT 中相应语句。如果此时押不符, 以后的押符通知可在 COMMON MESSAGE 交易中更改原记录. ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 5 页 共 20 页 3.BANK 录如果是转通知的信用证，在 PARTY 中，1ST ADVISING 不录入内 容，2ND ADVISING 入第二通知行名称，在 EOT 中选 SWIFT 会生成给第二 通知行的 MT710（信用证报文）；选 LETTER 会生成给第二通知行的出口信 用证转通知书，可将原证打印作为附件寄第二通知行。 4.在 EOT 中 MT730 可按需要选择“需正常处理的报文或不需输出的报文”，如 选择“需正常处理的报文”，SETTLEMENT PANEL 中会自动收取电报费，否 则会取消。 5.MESSAGE DETAIL: 显示的内容会带到 MT730 中去，可手工添或删内容。 6.其余要点与（二）中 27 相同。 7.如果信用证没有简电，SAVE 交易时系统生成AD号；如果信用证有简电，系 统沿用前交易的AD号。 、 出口信用出口信用证证通知修改交易通知修改交易(AMENDMENT ) 1.AMENDMENT：输入金额、装效期的修改,系统据此记录信用证的余额；此处 的 CONFIRM 也是记录本修改的状况，要做保兑修改需进入 CONFIRMATION 交易中去。 2.手工录入修改时，在 NARRATIVE PANEL 中输入所有修改内容， L/C、DETAIL、PARTIES 显示的是原证内容；从 INCOMING MESSAGE 中带 来的修改，具体内容会被带到相应的 PENAL 中去。 3.修改次数为必输项，也就是 MT707 中的次数，系统会再记录一个实际修改次 数。 4.如果是补通知的修改，不生成修改费，在 EOT 中应将通知面函和 MT730 设 为不需输出的报文。 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 6 页 共 20 页 、 出口信用出口信用证证到到单单交易交易(DOCUMENTS RECEIVED） ） 1.单据金额系统自动默认为信用证金额，如分批交单注意修改到单金额。 2.录入客户所交单据名称及份数。 3.DISCR./INSTR：输入内提不符点、表提不符点及有关单据的处理意见。 存盘后交易会记录该证项下的到单次数。 4.存盘此笔交易生成一个BP编号，注意记录；但查询此笔业务时应提示系统 信用证通知编号“AD”号，BP 号用于寄单及其后续交易的查询。 、 出口信用出口信用证证我行加保交易我行加保交易(CONFIRMATION) 1.在信用证通知和修改中,CONFIRM 场只是记录来证的状况,如我行对 L/C 加 保或修改,应进入 CONFIRMATION 交易中去做。 2.录入保兑的 START DATE（起保日）和 UNTIL DATE（到期日）及保兑金额比 例,在 SETTLEMENT 中会收取已按季计算好的保兑费。 3.“DATE OF MSG”应为 MT730 中 30 域，即“DATE OF MESSAGE BEING ACKNOWLEDGED”域，如果对信用证 MT700 的确认，应为开证日期，如果 是对某次修改的确认，应为那次修改的日期，此项为必输项。 4.MT730 内容的增或删在 MESSAGE DETAIL 中。 5.保兑期或金额有修改时,进入此交易,但保兑费系统计算不正确,需要人工计算 并录入。 6.保兑失效后或信用证过期后，应再次进入此交易，这时 CANCEL CONFIRMATION 会亮起来，挑勾选中此项，SAVE 即可。 、 出口信用出口信用证证撤撤证证和注和注销销交易交易(CANCELLATION) 10. 进入此交易将 SETTLEMENT 中应收未收的费用收取，SAVE 后,系统会销 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 7 页 共 20 页 剩余的或有资产负债及 L/C AMT 的余额；CANCELL 后，不允许再做其他 的交易。 、 出口信用出口信用证证修改寄修改寄单单金金额额及及电电提不符点交易（提不符点交易（ADVISE OF DISCREPENCIES） ） 此交易有两种功能： 1.电提不符点，发 MT750。在 DISCR./INSTR. 的 DISCREPANCIES 中输入不 符点，把光标以开后，PROCESSING OPTIONS 会变为四项选择，点SENT MT750，在 EOT 中会生成电提不符点的 SWIFT 报文，SENDER TO RECEIVER INFO 中录入的内容会被带到 MT750 的 72 域。 2.修改单据金额。收单后客户要求更改单据金额，在“AMENDED AMOUNT”中 输入新的单据金额，新金额会被自动带到 SEND DOCUS 的交易中去。 、 出口信用出口信用证证开征行退开征行退单单交易（交易（REJECT DOCUMENTS） ） 此交易有三种情况： 1.收单以后尚未寄单，客户要求退单重出，进入此交易，选择 BEFORE SENDING DOCUMENTS, 到单金额会恢复到信用证余额中。 2.寄单以后，国外拒付，退单给客户，但尚不知客户是否改单再出，进入此交易， 选择 REJECTED, 系统只记录单据现状及不符点，无其他变化。 3.寄单以后，国外退单，或彻底拒付，进入此交易，选择 REJECTED AND CLOSED，系统会销或有资产帐，此单据闭卷。 4.REJECTION: 按每个域的中文提示录入内容。 、 出口信用出口信用证证我行寄我行寄单单交易（交易（SEND DOCUMENTS） ） 1.选择SEND DOCUS中右下方的寄单状态: RUN SETTLEMENT NOW-将做 押汇，CLAIM REIMB NOW-立即索汇，FREE OF PAYMENT-免费放单， ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 8 页 共 20 页 DOUCMENTS ON APPROVAL BASIS-不符点寄单。 2.第一次寄单的单据分数自动从到单交易中带入，PRESENTATION DATE 录 入第一次寄单的日期，在 SEND DOCUMENT SET TO 中选择寄单行，EOT 中生成相应的面函，如有保兑行，系统默认向 CONFIRMING BANK 寄单， 快邮号可在 COMPLETION 中记录；如有二次寄单，录入二次寄单的份数， 在 SEND SECOND MAIL ON 中录入第二次寄单的日期。 3.如果需要单寄另一家，在 SEND DOC COPY TO 中录入收单行的 BIC CODE，EOT 中会生成相应的面函。 4.AMENDMENT BEN ADDRESS: 用于修改面函中受益人的地址，挑勾后会 多出一个 AMENDMENT ADDRESS 的 PANEL,可在此修改地址，新地址会 被带到面函中去。 5.NEW BENEFICIRAY REF: 录入受益人的发票号，此号会被带到面函中去。 6.LESS COMM.中输入需扣除的佣金金额，面函和索汇电中的索汇金额根据单 据金额扣除佣金金额自动计算出来， 或有资产负债中记录的金额为单据金额。 7.索汇方式： 1)有偿付行的信用证，CLAIM REIMBURSEMENT NOW 自动点钩， REIMB.TO 默认为偿付行。EOT 面函中可选择信索或电索，电索内容在 RMB DETAILS 中录入，MANUAL SENDER TO ERCEIVERINFORMATION 中的内容显示在电索报文中的第 72 域；信索中 REMARKS 的内容在 EOT 的 ADD 中增或删。 2)向开证行向索的信用证，选择 CLAIM REIMBURSEMENT NOW，在 REMB TO 中可选择向开证行索汇的 MT742（或以电代邮）或索汇函；选择 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 9 页 共 20 页 FURTHER PARTY 后，录入代理行名称，可生成向指定行索汇的函或电。 8.COVER DETAIL：生成面函上的索汇指示；如果向开证行寄单并索汇，在 PAYMENT INSTRUCTION 处点钩,此域会亮起来，点 TEXT MODULE，可 选择用总行某帐户行的索汇语句，可按币别选取有关帐户行；如用分行在国 外帐户行，可在相应的语句上更改帐号。 9.ADDITIONAL PHRASES：如果向偿付行信汇，在此挑勾，给开证行的寄单面 函中会显示出此域的内容（告知开证行我行已索汇）；而 PAYMENT INSTRUCTION 中的索汇语句汇显示在寄给偿付行的信索函。 10. SEND DOCUS中如选择FREE PAYMENTEOT寄单面函中应加入相应的 语句， SETTLEMENT应将未收之费用收了，选中此项后，系统不记或有资产 负债，此笔单据关闭。 11. DISCR INTR：应检查是正点寄单，还是不符点寄单，如果是不符点寄单，在 DISCREPANCIES 中的内容会全部显示到面函中，如果此前交易曾录入过不 符点内容，系统会将此内容自动带入本交易。 12. SETTLEMENT中应选择费用向谁收取，是ISS还是BEN，如向国外收取， 面函上会显示OUR CHARGES的费用明细。 13. 要修改收单行的地址，在 EOT 的 ADD 中。 、 出口信用出口信用证证押押汇汇交易（交易（PUCHASE SIGHT） ） 1.BILL PURCHASE：在 DISPOSITION 中选取押汇利息是上收还是下收，如果 下收，押汇金额不能大于 100%；在 CONTAINS INTEREST FOR 中确定正确 的押汇天数，正点押汇 14 天，不符点押汇 21 天，非议付押汇天数需手工录 入；在 BASE RATE TYPE 中选择利率正确的利率类型，系统自动在 BASE ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 10 页 共 20 页 RATE 中带出相应的利率值；在 SPREAD 中选择利率是否提高或优惠及其比 例，提高输 X%，优惠输-X%；在 FINACING TYPE 中选择正确的额度品种： 正常押汇（NORMAL BP）或非议付押汇（NON-NEGO BP）或不符点押汇 （DISCREPANT BP）；在 PUNISH INTEREST RATE 中选择罚息利率，用于计 算超过押汇天数那部分利息；DECLARATION NUMBER 录入核销单号， VERIFICATION CERTIFICATE NUMBER 录入申报单号；如果是给支行客 户押汇，在 INPUT ACCOUNT 处挑勾，输入客户在支行的结汇帐号，此账号 会显示在核销联上，否则核销联账号显示不正确。 2.所有远期 L/C,在承兑前都可以进入此交易做 NON-NEGO BP 的押汇;但承兑 后,就不可以做押汇了，但可以做贴现。 3.押汇时系统会按押汇金额在 EOT 中生成核销单、收帐通知和银行留底, 此时 核销单应暂存我行，待结汇时如果结汇金额押汇金额, 系统会再出一份余 额的核销单, 这两份核销单应在结汇时, 一起交客户。 4.押汇时系统会自动扣减相应的代理行额度及相应的客户押汇额度。 （正点押汇、 不符点押汇、非议付押汇所扣额度不同） 5.押汇的会计分录为：借记：出口押汇 135；贷记：客户帐，如果利息上收，利息 会从给客户的押汇金额中扣除，押汇利息科目为：7131；出口押汇 SAVE 后 生成一个BPXXXP编号。 6.如果押汇的同时，收取手续费，在 SETTLEMENT 中我行费用栏的 ROLE 选 择 BEN 并挑勾，下方的会计分录会将手续费直接从押汇金额中扣除。 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 11 页 共 20 页 、 出口信用出口信用证证开征行承开征行承兑兑到期日交易（到期日交易（CHANGE MATURITY） ） 1.在 EOT 中录入 MATURITY DATE(到期日)、AMOUNT（承兑金额）、START DATE(承兑日)；如果国外承兑多个到期日，点击鼠标右健，选择 INSERT ROW 可插入一行，录入多个到期日。 2.EOT 中录入的到期日，会自动显示在 ACCEPTANCE PANEL 中的 MATURITY DATE 一栏。 3.承兑交易存盘后，贴现交易亮起来，可以办理贴现；在承兑前办过押汇的业务 除外。 、 出口信用出口信用证远证远期期贴现贴现或或买买断交易（断交易（FINACING USANCE） ） 1.远期信用证承兑后都可以在此交易中做贴现, 做过押汇的,就不能再进入此 交易；此交易做法与押汇相同，但 FINACING TYPE 中只有两个选项：贴现、 买断。 2.贴现天数要计算准确，贴现天数=承兑后的到期日（MATURITY DATE）-承兑 日（START DATE）。 3.出口贴现科目应为055，买断为057，贴现利息科目为714-1。 其余方法与押汇相同；出口贴现 SAVE 后生成一个BPXXXD号。 、 出口信用出口信用证证融融资资返返还还交易（交易（FINACING RETURNED） ） 1.该交易可做如下处理： 1), 结汇时尚未还清融资金额，剩余部分在该交易中归还； 2), 国外没有付款，由客户归还融资金额。 3), 客户要求提前还融资款。 2.AMOUNT PAID 和 RECEIVED AMOUNT 都是指还押汇的金额，他们与 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 12 页 共 20 页 SETTLEMENT 中的 SETTLE、贷记融资科目金额相同且联动反应。 3.可分多次归还融资金额，如果融资时是下收利息或有过期息，此时要补收,在 PRE FEES IN ADVANCE 中录入利息截止日,系统自动计算利息并带到 SETTLEMENT 中去；分批还融资时，此时只收取所还部分的利息，其余部分 以后还融资时再收；如果融资超期限归还，会按融资时录入的逾期利率计算 罚息。 4.在 PRE FEES IN ADVANCE 中，INT AMT IN ADVANCE 为上次所收利息， REAL INT AMOUNT 为总利息，此次应收利息为两个利息的差额， 。 5.如果用客户的钱还融资，SETTLEMENT 中注意补收应收未收的费用及融资 利息,。借记客户帐，贷记押汇或贴现，或有银行费用，或有利息,利息 的收取参照 FUND SETTLEMENT 交易; 还多少恢复多少客户和代理行额度; 且扣减相应的到单后的 OPEN AMT。 6.如果客户无力偿还，需用贷款还，则选择OVER DUE， 需转为逾期押汇，系 统只记录逾期日期及现状,SETTLEMENT 全部为白场，没有会计分录，整笔 业务转出此系统，后续交易在系统外手工操作,SAVE 后,冻结全部的客户额 度。 7.还融资会计分录：借：客户帐；贷：融资、利息 、 出口信用出口信用证结汇证结汇交易（交易（FUNDS SETTLEMENT） ） 1.在 FUNDS SETTLEMENT 的 PANEL 中, VERIFICATION CER.NUMBER 录 入核销单号, DECLARATION NUMBER 录入申报单号；如果在押汇或贴现 时已经输入过，进入此交易可自动带出，从而与前边保持一致。INPUT ACCOUNT 录入客户在支行的帐号(无论客户是在本行开户,还是在其下属支 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 13 页 共 20 页 行, 均在本行结汇,核销单及收帐通知通过交换给下属支行)；TENOR SETTLED 选择结汇类型。 2.SETTLEMENT PANEL 中左上方的 SETTLED 显示的金额为应销或有资产 负债帐的金额，系统默认为单据金额，此金额会显示在核销单的应收金额中； 在右上方“PAY TO”选择“ISS”，并输入国外扣费金额（单据金额与收汇金额 的差）；NET AMOUNT 为实际收汇金额。 （NET AMOUNT=SETTLED PAY TO） 3.如我行费用尚未收取，在 SETTLEMENT PANEL 中间部分，选择 ROLE 为 BEN，应收费用会从客户货款中扣除（如果一些费用是向国外收取的，在寄单 时 ROLE 选择的是 ISS，结汇时有两种方法：1）在 SETTLE AMOUNT 中录入 国外付汇总金额，将手续费的 ROLE 寄单时的 ISS 改为 BEN，视同国外付汇 金额中已包括了我行手续费，核销单应收金额中包括手续费，摘要中显示我 行扣费明细。2）在 SETTLE AMOUNT 中录入已扣除我行手续费后的国外付 汇金额，手续费 ROLE 寄单时的 ISS 不变，核销单中应收金额不包括我行费 用，摘要中不显示我行扣费明细。 ）。 4.如果选择 FREE OF PAYMENT，不生成给客户结汇的分录及借记国外汇款， 但会销或有资产负债帐，并应向客户收取应收未收的各项费用。如果融资有 余额，应先在 FINACING RETURNED 中归还融资后，再进入此交易。 5.结汇前，如果做过押汇且有余额，进入此交易，会多一个 PRE FEES IN ADVANCE 的 PANEL，在 UNTIL 中录入息止日，在 INT AMT IN ADVANCE 中显示的是已收利息，REAL INT AMOUNT 为总利息，此次应 收利息为两个利息的差额，此金额会被带到 SETTLEMENT 中去。 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 14 页 共 20 页 6.结汇时部分还融资，只收取所还部分的利息，其余部分的利息在 FINANCING RETURN 交易中再收。 7.结汇时还融资，在 PRE FEES IN ADVANCE 中输入还融资金额，还融资金额 有如下控制： 结汇的金额必须先还融资金额，国外付汇=还融资金额+利息。 If 结汇金额 融资金额+利息, 那么还融资金额=融资金额+利息，余额 给公司结汇。 If 结汇金额 =部分融资金额+部分利 息。(如果还融资利息想要从收回的款里扣除，应在 PRE.FEES IN ADVANCE 的 RECEIVED AMOUNT 中相应的缩小融资返还金额。 ） (如果有我行费用,系统首先还融资的本息) 8.如果融资超期限归还，会按逾期利率计算罚息。 9.归还融资后，会恢复相应的数量的代理行额度及客户额度。 10. 结汇时如款项入客户多个账户，会产生多份出口结汇核销单。 11. 结汇时，如果要修改核销单上的收汇单位帐号，在 FUNDS SETTLEMENT PANEL 中选择 INPUT ACCOUNT，并在其空格中录入包括客户机构号在 内的 21 位帐号即可；如果要出多份核销单，而每份核销单上的收汇单位帐号 不同，那么在 INPUT ACCOUNT 空格中录入账号时，每个帐号之间按 ENTER 键将其分开即可。 12. 会计分录：未做融资：借：清算 603 或国外帐；贷：客户帐 做过融资：借：清算 603 或国外帐；贷：融资、客户帐。 、 出口信用出口信用证证寄寄单单以后的索以后的索汇汇交易（交易（REIMBURSEMENT CLAIM） ） 1.如果寄单时有偿付行，但未索汇，此时该交易会亮起来，并生成 DIARY 提示 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 15 页 共 20 页 索汇。 2.如果寄单时没有偿付行，特殊情况需要索汇时，可点击 DIARY，进入后，选 择索付，并输入 BETRCL 交易代码，SAVE 后，此交易也会亮起来，并进入操 作。 3. 如果在寄单时，偿付行没有押关系，索汇电报不能在寄单交易中完成，也需 按照（2， ）的方法操作。 、 出口信用出口信用证证函函电电往来交易（往来交易（COMMON MASSEGE） ） 1.出口信用证项下和到单项下都有此交易，他们的方法相同。 2.COMMON 中RELATED MT和DATE OF MESSAGE场录入的内容将显示 在 EOT 电文中的11S场，用于记录此份电报是与哪份哪日电报相关联的。 3.押符通知也在此交易中录入, 在原记录上直接更改. 、 我行收我行收费费交易：（交易：（CHARGE SETTLEMENT） ） 所有再交易中产生但尚未收取的我行费用，均可随时进入此交易收取。 、转让转让信用信用证证：（：（TRANFER L/C） ） 1.录入国外开来的 L/C 后，选择 EXPORT L/C 界面中的TRANSFER L/C开证 交易，录入需要更改的内容。 （注意选择右下方的四种情况：1，REIMB INFORMATION-点击此项会生成一个新的 PANEL，即REIMB，可以在此 PANEL 中录入新的索偿信息；2、ADDITIONAL ADDRESS-点击此项会生成 一个新的 PANEL，即PARTY，可以在此 PANEL 中录入新的银行信息； 3、ADVICE AMENDMENT DIRECTLY-记录是否将以后的修改直接转通知 给2ND BENEF；4、DOCUS TO BE SUBSTITUTE-记录 1ST BENEF 是否替 换单据。 ）转证开出后, 会生成一个 TCXXXXXXXXXXX 号, EXPORT L/C 界 面下的 OPEN AMT 会扣减已转出的金额, 以后的转证交易进入 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 16 页 共 20 页 TRANSFER 界面做. 1.转让信用证只在向开证行寄单后记表外帐（与出口信用证做法相同）, 不扣额 度. 2.收到原证的修改后, 如需通知 2ND BENEF, 则进入转证下的 AMENDMENT, 发出给 2ND BENEF 的修改, 修改金额的增减会影响原证金额的反向变化. (如转证减额原证相应增额) ; 如果原证修改的增额涉及转证金额的增额, 应 先进入原证修改，再进入转证交易修改. 如果原证修改的减额涉及转证金额 的减额,应先进入转证交易修改, 再做原证修改. 3.收到 2ND BENEF 寄来的单据后, 进入 DOCS RECEIVE FROM 2ND BEN 交 易中登记, 生成一个 ABXXXXXXXXXXX 号, 在 DOC RECEIVED 的 PANEL 的 FURTHER HOLDING 中有四种情况: A, SEND DOCS NOW 是指 无需换单直接寄单的情况; B, DISCREPANCIES QUERY TO PRESENTER 是 指我行向交单行不符点拒付; C, MT750 TO ADVISE DIS 是指我行向原始开 证行电提不符点(如果替换单据，此电应在 RECEIVED ADD DOCS 交易中发); D, ADVISE 1ST BENEF TO REPLACE DOC 是指通知 1ST BENEF 替换单据. 4.DOCS RECEIVE FROM 2ND BEN 交易 SAVE 后, 转证的 OPEN AMT 会扣 减相应的金额, 同时到单项下的 OPEN AMT 会相应的增加金额. 5.收到 2ND BENEF 的单据后的交易应进入 BILLS UNDER TRANSFER 中去 做. 6.1ST BENEF 替换单据的交易在 RECEIVED ADD.DOCS 中做, 可分配 1ST BENEF 和 2ND BENEF 的结汇金额; 2ND BENEF 的金额会扣减转证金额, 1ST BENEF 的金额会扣减原证金额. 7.转证到单后的结汇在 FUNDS SETTLEMENT 中做, 方法与非转让信用证相 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 17 页 共 20 页 同. 如果我行既是转证行也是通知行, 此时不输通知行, SAVE 时会有一个 CHECK 提示, 点 OK 即可通过, 结汇 PENAL 会自动将在 RECEIVED ADD DOCS 交易中分配的金额分别结给 1ST BENEF 和 2ND BENEF, 且只给 2ND ENEF 出核销联. 8.转证的 CANCELLATION 交易, SAVE 后转证的 OPEN AMT 余额将被销为 0, 此余额将被恢复到原证下的 OPEN AMT 中去; 在未 CANCELL 转证的情 况下, 进入原证的 CANCELLATION 交易, SAVE 时 CHECK 不过, 出现一 个提示: 转证尚未 CLOSE. 、出口托收出口托收 (BILLS COLLECTION) 、 寄寄单单（ （BOTDAV） ） 在 DRAWEE REF.处输入发票号，可将此信息带至出口收汇核销专用联中。 、 修改（修改（BOTAME） ） 增额修改手续费按增额部分 1计算，当增额手续费小于￥150.00 时，按 ￥150.00 计收；当增额手续费大于￥150.00 时，按实际金额计收；当增额手续 费大于￥2,000.00 时，按￥2,000.00 计收。 、 拒付（拒付（BOTDCR） ） 如选择 CLOSE FILE（CANCEL ACCOUNTING），系统将该笔业务项下未用 余额注销。 、 押押汇汇（ （BPTBPS） ） 1.如为支行客户，在 INPUT ACCOUNT 处输入客户帐号，可带至核销单中；如 结汇致多个账户可在 INPUT ACCOUNT 处输入多个支行客户帐号，各帐号 之间用 ENTER 键分割。 ab0dd9968dbc1b498a7dca98cc0ebb0d.pdf 第 18 页 共 20 页 2.在固定利率基础上浮动时，可在 SPREAD 栏输入具体浮动利率或浮动比率， 将光标移至其它栏位，系统会自动计算并显示实际押汇利率。 3.只有在 D/P