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-羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅袆膁芅薇蚈肇芅螀袄肃芄葿螇罿芃薂羂芈节蚄螅膄芁螆羀肀芀蒆螃羆荿薈罿袂荿蚁螂膀莈莀羇膆莇薃袀肂莆蚅肅羈莅螇袈芇莄蒇蚁膃蒃蕿袆聿蒃蚁虿羅蒂莁袅袁蒁薃蚈艿蒀蚆羃膅葿螈螆肁蒈蒈羁羇蒇薀螄芆薇蚂羀膂薆螅螂肈薅蒄羈羄膁蚇螁羀膀蝿肆芈膀葿衿膄腿薁肄肀膈蚃袇羆膇螆蚀芅芆蒅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风险 管理 第一章章 节测试 一、多选题?共 12 题 ?商业银行的经营原则有( )。 A、安全性 B、约束性 C、流动性 D、效益性 E、规模性 标准答案：ACD ?某国家的一家银行为避免此国的金融动荡给银行带来损失，可采用的风险管理方法有( )。 A、积极开展国际业务来分散面临的风险 B、通过相应的衍生品市场来进行风险对冲 C、通过资产负债的匹配来进行自我风险对冲 D、 更多发放有担保的贷款为银行保险 E 、提高低信用级别客户贷款的利率来进行风险补偿 标准答案：ABCDE ?商业银行的核心资本包括（ ）。 A、权益资本 B、混合性债务工具 C、公开储备 D、未公开储备 E、重估储备 标准答案：AC ?商业银行因承担下列风险，获得风险补偿而营利的是( )。 A、违约风险 B、操作风险 C、市场风险 D、流动性风险 E、结算风险 标准答案：ACDE ?以下对风险管理与商业银行的关系的理解正确的有( )。 A、风险管理是商业银行的基本职能 B、风险管理是商业银行实施经营战略的手段 C 、风险管理为商业银行风险定价提供依据 D、健全的风险管理体系为商业银行创造附加价值 E、风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力 标准答案：ABCDE ?经济资本对商业银行的管理有重要的意义，对其的理解正确的是( )。 A、经济资本是银行为未来资产的非预期损失而持有的资本金 B、经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比 C、商业银行会计资本的数量应该不小于经济资本的数量 D、经济资本是会计资本与监管资本的媒介 E 、监管资本有向经济资本分离的趋势 标准答案：ACD ?在巴塞尔新资本协议中，规定对信用风险资产风险加权的计算方法有三种，分别是( )。 A、基本指标法 B、内部模型法 C、标准法 D、内部评级初级法 E、内部评级高级法 标准答案：CDE ?商业银行风险管理的主要策略中，可以降低系统风险的风险管理策略是( )。 A、风险分散 B 、风险对冲 C、风险转移 D、风险规避 E、风险补偿 标准答案：BCDE ?巴塞尔新资本协议的三大支柱是( )。 A、最低资本要求 B、信用风险控制 C、监管部门的监督检查 D、市场纪律约束 E 、金融创新 标准答案：ACD ?目前RAROC 等经风险调整的业绩评估方法在国际先进银行中广泛应用，其原因是与以往的盈利指标ROE 、ROA 相比，RAROC( ) A、可以全面反映银行经营长期的稳定性和健康性 B、可以在揭示盈利性的同时，反映银行所承担的风险水平 C、RAROC=（收益-预期损失）经济资本 D、使银行不再注重盈利性 E、放弃了股东价值最大化的目标 标准答案：ABC ?以下风险管理方法属于事前管理，即在损失发生前进行的有( )。 A、风险转移 B、风险规避 C、风险对冲 D、风险分散 E、风险补偿 标准答案：ABCDE ?可以用来量化收益率的风险或者说收益率的波动性的指标有( )。 A、预期收益率 B、标准差 C、方差 D、中位数 E、众数 标准答案：BC 二、判断题?共 11 题 ?分散投资不能完全消除非系统性风险。( ) 1、错 2、对 标准答案：错 ?商业银行面临的声誉风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品的价值，从而给债权人或 金融产品持有人造成经济损失的风险。( ) 1、错 2、对 标准答案：错 ?1973 年，布莱克、舒尔斯、默顿成功推导出美式期权定价的一般模型，为当时的金融衍生品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域被称为华尔街的第二次数学革命。( ) 1、错 2、对 标准答案：错 ?在预期收益相同的情况下，投资者总是更愿意投资标准差更小的资产( )。 1、错 2、对 标准答案：对 ?信用风险具有明显的系统性风险特征。( ) 1、错 2、对 标准答案：错 ?资本充足率是指资本对风险加权资产的比率，这里的资本指的是账面意义上的会计资本。( ) 1、错 2、对 标准答案：错 银行实施风险管理的目标就是要消除银行经营过程中的风险。( ) 1、错 2、对 标准答案：错 ?银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。( ) 1、错 2、对 标准答案：错 ?经济资本就是会计资本。( ) 1、错 2、对 标准答案：错 ?我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券。( ) 1、错 2、对标准答案：错 ?经济资本能够用于弥补银行的预期损失和非预期损失。( ) 1、错 2、对 标准答案：错 三、单选题?共 52 题 题号:?24?本题分数:1.02 分 历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故，银行面临的这种风险属于 。 A、法律风险 B、政策风险 C、操作风险 D、策略风险 标准答案：C ?商业银行的信贷业务是全面的，而非集中于同一业务，其原因是( )。 A、全面的信贷业务可以转移系统性风险 B、全面的信贷业务可以分散非系统性风险 C、全面的信贷业务可以获得规模效应 D、全面的信贷业务可以降低成本 标准答案：B ?在一次全国性金融危机中，某银行遭受了严重损失，那么在此银行遭受损失时首先消耗的是( )。 A、此商业银行的资本金 B、此商业银行的负债部分 C 、此商业银行的收入 D、此商业银行的现金流 标准答案：A ?已知一种债券的现价是100 元，久期是4.5 年，当市场连续复合年利率上升50个基点后，上述债券的新价格为( )。 A 87.5 B、95.5 C、97.75 D 102.25 标准答案：C ?以下属于巴塞尔新资本协议内容的是( )。 A、首次提出了资本充足率监管的国际标准 B、强调商业银行的最低资本金要求、监管部门的监督检查和市场纪律约束 C、提出市场风险的资本要求 D、提出合格监管资本的范围 标准答案：B 同时投掷两枚相同硬币的基本事件有( ) 种。 A、1 B、2 C 3 D、4 标准答案：C ?一家银行因为大规模投资短期房地产市场而获得超额的当期收益，下列判断正确的是( )。 A、当期的高股本收益可