中级经济师《金融专业知识与实务》试题.doc

窗体顶端 中级经济师考试金融专业知识与实务重点难点练习试题一、单项选择题（每题1分）第 1 题 资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期 限在（）年以上。 A. 5B. 3 C.8D. 1正确答案：D,第 2 题 政策性金融机构的经营原则不包括（）。A.流动性原则B.政策性原则 C.安全性原则 D.保本微利原则正确答案：A,第 3 题 金融市场上最活跃的交易者是（）。A.企业B.金融机构 C.政府 D.中央银行正确答案：B,第 4 题 以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在 上海和深圳证券交易所上市交易的普通股票称 为（）。A. H股B. A股C. B股D. F股正确答案：C,第 5 题 在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的 时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资 产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案：C,第 6 题 债券的发行价格低于其面值时.该债券为（）发 行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价正确答案：A,第 7 题 三种证券组成一个投资组合，在投资组合中所占 投资权重各为30%、20%、50且各自的预期 收益率相对应为10%、15%, 20%.这个投资 组合的预期收益率是（）。A. 10%B. 12%C. 16%D. 20%正确答案：C,第 8 题 债券当期收益率的计算公式是（）。A.票面收益/市场价格B.票面收益/债券面值C.(卖出价格-买入价格）/市场价格D.(卖出价格-买入价格）/债券面值正确答案：A,第 9 题 法定存款准备金率越高，存款扩张倍数（）。A.越小B.越大 C.不变D.为零正确答案：A,第 10 题 如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率 大3%，=2，则证券i的实际收益率比预期收 益率大（）。A. 1. 5%B. 6%C. 1%D. 9%正确答案：B,第 11 题 二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、 分支机构较少等特点，一般实行这种中央银行 组织形式的国家是（）。A.英国B.美国C.新加坡D.中国香港正确答案：B,第 12 题 信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产 管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款正确答案：B,第 13 题 商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动 的（）。A.组织和营销B.调整和监督C,组织和控制D.控制和监督正确答案：A,第 14 题 按照从事金融活动的目的，金融机构可分为（）。A.金融调控监管机构和金融运行机构B.政策性金融机构和商业性金融机构C.直接金融机构和间接金融机构D.银行和非银行金融机构正确答案：A,第 15 题 我国经纪类证券公司只能从事（）。A.交易中介业务 B.推销业务 C.承销业务D.经纪业务正确答案：D,第 16 题 商业银行附属资本最高不得超过（）的100%。 A.营运资本B.普通资本 C.实收资本D.核心资本正确答案：D,第 17 题 利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法 定盈余公积金。A. 5%B. 8%C. 10%D. 15%正确答案：C,第 18 题 下列属于商业银行营业外收入的是（）。 A.手续费收入B.罚没收入 C.咨询收入D.利息收入正确答案：B,第 19 题 根据中国银监会的有关规定，商业银行的流动 性资产余额与流动性负债余额之比，不得低于（）。A. 8%B. 12%C. 25%D. 30%正确答案：C,第 20 题 ()是仅指明交易的数量，而不指明交易的具 体价格，要求投资银行按照即时市价买卖。A.限价委托B.市价委托C.整数委托D.零数委托正确答案：B,第 21 题 证券监管机构只对申报材料进行“形式审查” 的股票发行审核制度类型（）。A.审批制B.核准制C.注册制D.登记制正确答案：C,第 22 题 投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进 行证券交易而形成的市场是（）。A.柜台市场B.场内市场C.第三市场D.第四市场正确答案：D,第 23 题 用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等 于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值X100%B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额X100%C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额 X100%D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值X 100%正确答案：B,第 24 题 我国某企业在海外投资了一个全资子公司。该 子公司在将所获得的利润汇回国内时，其东道 国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所 获得的利润如期汇回。此种情形说明该企业承受了（）。A.转移风险B.主权风险C.投资风险D.系统风险正确答案：A,第 25 题 根据（），可以将金融危机分为内部性金融危 机和外部性金融危机两种类型。A.金融危机爆发的领域B.金融危机爆发的原因C.金融危机的性质D.金融危机的范围正确答案：B,第 26 题 关系营销与传统营销的区别是（）。A.对顾客的理解B.风险防范能力不同C.商业银行的地位不同D.服务特性不同正确答案：A,第 27 题 在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则 之首的是（）。A.盈利性原则B.安全性原则C.流动性原则D.效益性原则正确答案：B,第 28 题 按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加 权风险总资产的比率（）。A.不得低于4% B.不得高于4% C.不得低于D.不得高于8%正确答案：C,第 29 题 希克斯和尼汉斯认为金融创新的支配因素 是（）。A.制度变革B.规避管制C.市场竞争D.降低交易成本正确答案：D,第 30 题 根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核 心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润正确答案：D,第 31 题 在金融衍生工具中，远期合约的最大功能 是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险正确答案：D,第 32 题 交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间 以约定价格购买或出售一定数量的某种资产的 业务品种，称之为（）。A.远期合约B.金融期货C.金融期权D.互换正确答案：A,第 33 题 社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总 量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额正确答案：B,第 34 题 一般来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员正确答案：D,第 35 题 商业银行负债业务创新的最终目的是创造（）。A.存款账户的灵活性B.更多的派生存款C.存款的获利能力D.低成本的存款来源正确答案：B,第 36 题 中外学者一致认为，划分货币层次的重要依据 是金融资产的（）。A.流动性B.还原性C.兑换性D.稳定性正确答案：A,第 37 题 凯恩斯主义认为.货币政策的传导变量是（）。 A.基础货币B.超额储备 C.利率D.货币供应量正确答案：C,第 38 题 收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果 黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。A.增加B.减少C.不变D.不确定正确答案：A,第 39 题 凯恩斯的货币需求函数是（）。正确答案：B,第 40 题 商业银行在中央银行的存款准备金与流通于银 行体系之外的通货这两者之和是（）。A.货币供给量B.货币需求量C.不兑现信用货币 D.基础货币正确答案：D,第 41 题 在公司并购业务中，其结果可以用公式“A+B =C”表示的并购是（）。A.吸收合并B.新设合并C.控股与被控股 D.交换发盘正确答案：B,第 42 题 在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法 是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案：C,第 43 题 在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。 A.贷出货币B.借入货币 C.购买商品D.贮藏商品正确答案：A,第 44 题 需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为（）。A.太少的货币追求太多的商品B.太多的货币追求太多的商品C.太多的货币追求太少的商品D.太少的货币追求太少的商品正确答案：C,第 45 题 以下不属于中央银行投放基础货币的渠道 有（）。A.对商业银行等金融机构的再贷款B.商业银行在中央银行的存款C.收购金、银、外汇等储备资产投放的货币D.购买政府部门的债券正确答案：B,第 46 题 再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大正确答案：B,第 47 题 下列属于扩张性货币政策措施的是（）。A.提高再贴现利率B.提高法定准备金率C.提高商业银行存贷款利率D.公开市场买入证券正确答案：D,第 48 题 哈罗德一多马的经济增长模型为（）。 正确答案：B,第 49 题 菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是（）。A.稳定物价与经济增长B.稳定物价与充分就业C.稳定物价与国际收支平衡D.经济增长与国际收支平衡正确答案：B,第 50 题 货币政策的操作目标（）。A.介于货币政策中介目标与最终目标之间B.是货币政策实施的远期操作目标C.是货币政策工具操作的远期目标D.介于货币政策工具与中介目标之间正确答案：D, 第 51 题 我囯的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业正确答案：A,第 52 题 货币政策的制定者和执行者是（）。A.中央政府B.商业银行C.财政部D.中央银行正确答案：D,第 53 题 下列属于银行附属资本的是（）。 A.盈余公积B.资本公积 C.未分配利润D.长期次级债券正确答案：D,第 54 题 凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相 应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象 叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流通性陷阱D.货币膨胀正确答案：C,第 55 题 不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可 能性属于（）。A.法律风险B.国家风险C.操作风险D.利率风险正确答案：C,第 56 题 金融约束论同金融抑制论的根本区别是（）。A.政府创造平均租金，为银行提供适当激励B.金融约束是适度管制，金融抑制是严格管制C.金融约束是软管制，金融抑制是硬管制D.金融约束是主动的，金融抑制是被动的正确答案：A,第 57 题 被公认为是近代中央银行的鼻祖的是（）。 A.瑞典银行B.英格兰银行 C.德意志银行D.纽约银行正确答案：B,第 58 题 对商业银行而言，信用风险的管理机制不包 括（）。A.审贷分离机制 B.授权管理机制 C.额度管理机制 D.外部审计机制正确答案：D,第 59 题 作为监管当局分析银行机构经营稳健性和安全 性的一种方式，非现场监督的资料收集的基础 是单个银行的（）。A.具体事件B.问题反映C.单一报表D.合并报表正确答案：D,第 60 题 金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案：A,二、多项选择题（每题2分）第 61 题 金融市场的功能包括（）。A.资金积聚功能 B.宏观调控功能 C.交易功能D.风险消除功能E.资源配置功能正确答案：A,B,C,E,第 62 题 与传统金融工具相比，金融衍生品的特点有（）。A.期限短B.杠杆比例高C.定价复杂D.高风险性E.全球化程度高正确答案：B,C,D,E,第 63 题 基础货币包括（）。A.通货B.存款货币C.存款准备金D.派生存款E.货币供给量正确答案：A,C,第 64 题 影响存款经营的因素主要有（）。A.支付机制的创新 B.货币政策 C.汇率政策D.存款创造的调控E.政府的监管措施正确答案：A,D,E,第 65 题 按收购融资渠道分类，并购分为（）。 A.要约收购B.协议收购 C.混合并购D.杠杆收购E.管理层收购正确答案：D,E,第 66 题 制约我国金融创新的因素有（）。A.金融体制僵化B.金融创新的环境不理想C.利率机制弹性过大D.金融市场不完整E.科学技术水平及通讯业的发展程度有限正确答案：A,B,D,E,第 67 题 在中央银行资本金构成的结构形式中，实行全 部资本非国家所有的资本结构的国家是（）。 A.英国B.韩国 C.意大利D.美国E.瑞士正确答案：C,D,E,第 68 题 在弗里德曼的货币需求函数中，与货币需求成 反比的因素有（）。A.定期存单的收益率B.股票的收益率C.恒久性收入D.债券的收益率E.人力资本比重正确答案：A,B,D,第 69 题 货币政策的时滞效应包括（）A.外部时滞B.数量时滞C.内部时滞D.决策时滞E.认识时滞正确答案：A,C,D,E,第 70 题 中央银行的职能包括（）。A.发行的银行B.银行的银行C.管理金融的银行 D.政府的银行E.政策性银行正确答案：A,B,C,D,第 71 题 商业银行利润总额的构成包括营业利润和（）。A.固定资产盘盈B.证券交易差错收入C.投资收益D.出纳长款收入E.营业外收支净额正确答案：C,E,第 72 题 一般性的货币政策工具是（）。A.公开市场业务 B.基础货币 C.再贴现率D.存款准备金率E.货币供给正确答案：A,C,D,第 73 题 在市场经济制度下，货币均衡主要取决于（）。 A.稳定的物价水平 B.大量的国际储备 C.健全的利率机制 D.发达的金融市场 E.有效的中央银行调控机制正确答案：C,D,E,第 74 题 理想的货币政策中介指标应符合的要求一般可 概括为（）。A.相关性B.可测性C.灵活性D.可控性E.外生性正确答案：A,B,D,第 75 题 按照通货膨胀的程度，通货膨胀分为（）。 A.爬行式B.奔腾式 C.温和式D.公开型E.隐蔽型正确答案：A,B,C,第 76 题 治理通货紧缩的主要政策措施有（）。A.扩大对外贸易B.积极的财政政策C.稳健的货币政策D.加快产业结构调整E.推进金融制度建设正确答案：B,C,D,E,第 77 题 中央银行作为银行的银行主要履行以下职 责（）。A.垄断货币发行B.集中保管存款准备金C.充当最后贷款人D.主持全国银行间的清箅业务E.代理国库正确答案：B,C,D,第 78 题 政策性金融机构的经营原则有（）。A.流动性原则B.政策性原则 C.安全性原则 D.盈利性原则 E.保本微利原则正确答案：B,C,E,第 79 题 证券经纪业务的特点有（）。A.业务对象的广泛性和价格波动性 B.证券经纪商的中介性C.证券发行商的专业性D.客户资料的保密性E.客户指令的权威性正确答案：A,B,D,E,第 80 题 根据股票供求双方在价格决定中的作用，可以 将新股发行方式分为（）。A.询价方式B.固定价格方式C.竞价方式D.混合方式E.浮动价格方式正确答案：A,B,C,D,三、 不定项选择题（每题2分）第 81 题 我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。我国银行机构中，8%的资本充足率标准是（）。 A.最低标准B.特殊标准C. 一般标准D.最高标准正确答案：A,第 82 题 我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的 重要内容，资产安全性监管的重点应该是（）。A.经营状况B.银行机构风险的分布C.资产集中程度D.关系人贷款正确答案：B,C,D,第 83 题 我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。银行监管的内容主要包括（）。A.市场退出监管 B.市场竞争监管 C.市场运营监管 D.市场准入监管正确答案：A,C,D,第 84 题 我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。我国衡量银行机构流动性的指标主要有（）。A.流动性比例不应低于25%B.流动负债依存度不应低于60%C.流动性缺口率不应低于一10%D.资产利润率不应低于0.6%正确答案：A,B,C,第 85 题 我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资 产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务 状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向 倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列 问题。处置倒闭银行的措施主要包括（）。 A.收购或兼并B.依法清算C.中央银行救助 D.银行同业救助 正确答案：A,B,第 86 题 在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：该只股票的静态价格为（）元。 A. 4B. 5C. 8D. 20正确答案：C,第 87 题 在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：该只股票的市盈率为（）倍。 A. 20B. 40 C. 60 D. 80正确答案：B,第 88 题 在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：股票静态价格（P。）的计算公式为P。=()。A. YXr B. r/YC. Y/rD. YX (1 + r)正确答案：C,第 89 题 在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：股票理论价格的决定因素有（）。 A.预期股息收入 B.市场利率 C.持有期限D.通货膨胀率正确答案：A,B,第 90 题 在上海证券交易所上市的某只股票，2008年年 末的每股税后利润为0. 20元，市场利率为2.5%。根据上述材料，回答下列问题：根据股票静态价格分析，投资者的行为选择 是（）。A.当股票市价P。时，可继续持有该只股票B.当股票市价P。时，可买进该只股票C.当股票市价P。时，可买进该只股票D.当股票市价=P。时，可继续持有或抛出该 只股票正确答案：A,B,D,第 91 题 设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题：下列属于基础货币的有（）。 A.存款货币B.通货C.货币供给量D.存款准备金正确答案：B,D,第 92 题 设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题：银行系统存款创造的限制性因素主要有（）。A.活期存款与其他存款的相互转化B.现金漏损率与定期存款准备金率C.存款乘数与货币乘数D.法定存款准备金率与超额存款准备金率正确答案：A,B,D,第 93 题 设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题：该地区当时的货币乘数为（）。 A. 2. 00B. 2. 75 C. 3. 00 D. 3. 25正确答案：B,第 94 题 设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题：该地区当时的货币供给量为（）亿元。 A. 3000B. 4500C. 5500D. 6000正确答案：C,第 95 题 设某地区某时流通中通货为1500亿元，中央银 行法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准 备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 根据上述材料回答下列问题：若几日后中央银行将法定存款准备金率调整为 6%，则该地区当时的货币供应量将（）。A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案：D,第 96 题 改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚 洲金融危机影响，经济出现