北京基金从业资格战术性与战略性资产配置考试试题.docx

2015年北京基金从业资格：战术性与战略性资产配置考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种_形式。 A投资 B负债 C融资 D资产 2、下列不属于会计系统内部控制规范的是_。 A基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理 B设立专门的监察稽核部门或岗位 C在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账 D在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账3、基金管理公司的_负责向交易部下达投资指令。 A研究部 B投资部 C投资决策委员会 D监察稽核部 4、基金销售_要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。 A合法性 B公正性 C公平性 D适用性5、1997年11月14日颁布的_，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。 A证券投资基金法 B证券法 C开放式证券投资基金试点办法 D证券投资基金管理暂行办法 6、在我国，社保基金主要由_组成。 A社会保障基金 B社会保险基金 C企业年金 D对冲基金 7、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是_。 A增长型基金 B指数型基金 C混合型基金 D平衡型基金 8、基金法经2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于_起正式实施。 A：2004年1月1日 B：2004年6月1日 C：2004年10月1日 D：2004年12月1日 9、有价证券具有的主要特征是_。 A期限性 B收益性 C流动性 D风险性 10、分析债券基金的两个主要角度是_。 A对基金持有债券的数量和信用等级的分析 B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析 C对基金持有债券的数量和债券价格的分析 D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析11、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为_。 A清算 B结算 C交收 D结账 12、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。 A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 13、基金信息披露义务人的信息披露活动存在_的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。 A信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D年度报告的财务会计报告未经审计即予披露14、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是_ A：两者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：没有直接的关系 15、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是_。 A实物债券 B凭证式债券 C记账式债券 D票券式债券 16、基金的风险分析指标中，_越高意味着基金相对于业绩基准的波动性越大。 A行业集中度 B标准差 C贝塔系数 D行业投资集中度 17、基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行封闭式基金份额的发售。 A：3 B：6 C：9 D：12 18、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是_。 A债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大 B债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小 C债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小 D债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大 19、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是_。 A股票期货 B股票价格期权 C远期外汇合约 D利率互换 20、链表不具有的特点是 A不必事先估计存储空间 B可随机访问任一元素 C插入删除不需要移动元素 D所需空间与线性表长度成正比 21、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其_。 A诚信状况 B经营管理能力 C投资管理能力 D内部控制情况 22、与一般的开放式基金相比，发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括_。 A经营外汇业务资格 B合格境内机构投资者资格 C经营人民币业务资格 D合格境外机构投资者资格 23、下列描述不正确的是_。 A基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动 B基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务 C基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关 D基金份额持有人有按规定支付托管费的义务 24、计算基金份额净值的收益率指标有_。 A到期收益率 B时间加权收益率 C年化收益率 D几何平均收益率 25、公募基金会计中，承担主会计责任的是_。 A注册登记机构 B基金管理公司 C托管银行 D基金销售机构 26、申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合_。 A系统内证券交易结算资金在第二天汇划到账 B从交易所安全接受交易数据 C与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接 D依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜 27、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有_。 A投资损失由基金管理人承担 B享受到专业化的投资管理服务 C用较少的资金进行多样化的资产配置 D基金财产的保管安全有保障 28、在_方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。 A：自销 B：代销 C：承销 D：包销 29、可转换债券在转换前后体现的分别是_。 A债权债务关系，所有权关系 B债权债务关系，债权债务关系 C所有权关系，所有权关系 D所有权关系，债权债务关系 30、国外基金直销渠道的特点不包括_。 A对客户财务状况更了解，对客户控制较强 B客户可得到多样化的客户服务 C易于建立双向持久的联系，提高忠诚度 D只销售一家基金公司的产品 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、证券投资基金的主要投资方向是_。 A实业 B上市公司的投资项目 C信贷 D有价证券 32、在证券市场中，发行市场与流通市场的关系是_。 A流通市场是发行市场的前提 B发行市场是流通市场的延续 C发行价格受交易价格影响 D发行市场是流通市场的基础33、在基金的分析和评价时遵循_，可以避免基金短期业绩的偶然性。 A全面性原则 B长期性原则 C一致性原则 D客观公正性原则 34、经中国人民银行总行批准，_于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。 A：淄博乡镇企业投资基金 B：武汉证券投资基金 C：深圳南山投资基金 D：富岛基金35、对基金市场营销理解正确的有_。 A市场营销以投资者的需求为核心 B基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动 C市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动 D市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展 36、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。 A1 B3 C6 D12 37、基金的估值方法必须_。 A保持一致性 B保持公开性 C保持灵活性 D任何情况都不能变化 38、记名股票是指在_上记载股东姓名的股票。 A股份公司的股东名册 B股份公司的招股说明书 C股票票面 D股份公司的公司章程 39、根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_。 A70% B80% C60% D90% 40、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有_。 A基金份额总额占核准规模的60% B基金份额持有人人数为100人 C基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资 D基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告41、_是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。 A投资人利益优先原则 B全面性原则 C客观性原则 D及时性原则 42、考察基金经理过往业绩的要点不包括_。 A基金经理过往业绩的基本情况 B基金经理过往业绩取得的市场环境 C基金经理过往业绩的预测作用 D基金经理对这些业绩的作用 43、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起_日后，方可使用。 A3 B5 C8 D1044、证券发行人可以分为_。 A个体户 B公司(企业) C政府和政府机构 D金融机构 45、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在_日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续_ A：T+0 B：T+1 C：T+2 D：T+3 46、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是_。 A实体资产证券化 B资产支撑证券化 C住房抵押贷款证券化 D现金资产证券化 47、有价证券是_的一种形式。 A：真实资本 B：货币资本 C：虚拟资本 D：商品资本 48、目前，我国封闭式基金的托管费率_。 A为0.5% B为0.25% C通常在0.25%0.5%之间 D通常在0.5%1%之间 49、证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起_的运营模式。 A以服务为中心、客户至上 B以产品为中心、客户至上 C以服务为中心、公司至上 D以产品为中心、公司至上 50、目前，我国债券型基金的认购费率通常在_以下。 A0.5% B1% C1.5% D2% 51、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的_。 A3% B2.5% C5% D1.5% 52、按照我国目前的规定，基金管理人应该在_对基金资产进行估值。 A：每个交易日的第2天 B：每周进行交易的当天 C：每月进行交易的第1天 D：每3个连续交易日的任一天 53、我国_的认购价格采用1元基金份额面值加计_元发售费用的方式加以确定。_ A封闭式基金；0.02 B开放式基金；0.01 C开放式基金；0.02 D封闭式基金；0.01 54、基金行业对外开放程度不断提高的表现有_。 A合资基金管理公司数量不断增加 B基金管理公司业务走向多元化 CQD的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场 D个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者 55、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的_，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。 A安全性 B及时性 C高效性 D合理性 56、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有_。 A沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格 B沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股 C上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数 D上证综合指数的基期指数为1000点 57、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的_投资方式。 A集合 B集资 C联合 D合作 58、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有_。 A具