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文档简介

金融理财规划基础（1） 北京瀚纳德 010-5129 7372,课程大纲,学习目标： 了解什么是金融理财规划师。 金融理财规划师的职业发展方向。 金融理财规划师的服务对象。 理解金融理财规划的工作内容和流程。 理解金融理财规划是以满足客户人生目标，基于财务状况和提供建议的规划过程。 基本掌握金融理财规划所需要的相关金融知识体系。,基本内容,金融规划行业和金融规划师介绍,金融规划过程,个人财务 状况分析,建立客户关系、 理财目标、期望,客户态度及 行为特性,收支预算策划,个人税收策划,风险管理与 保险策划,投资策划,遗产策划,财务计划方案,向客户介紹、执行及 定时检讨财务计划,退休策划,什么是金融规划？,Financial planning is the process of meeting the life goals through the proper management of your finances. 金融规划为实现人生目标的合理管理个人财务的过程。 CFP Board of Standards Inc.,为什么要进行金融规划,未来小康社会，中产阶层为主体的社会。 保障体系不断完善。 创造更多的财富。 投资策划，税务策划 提供更多的安全感。 退休策划，遗产策划，保险策划 更重要的是:富裕人群,职业经理人越来越忙,社会效率越来越高,金融规划的误区,没有足够的收入和金融资产 年龄过大或过小 不愿意涉及现实的个人问题：死亡，大病，残疾，遗产。 金融规划服务太贵 “我工作，生活很忙，以后再说”。,金融规划师的工作职责 可以分六大类,客户,分析客户所处环境 并准备规划,实施规划方案,监控规划方案,评价客户需求,推销金融 规划服务,解释金融规划概念 和明晰客户目标,金融规划师的工作场所,银行,基金公司,小型财务 策划公司,会计师,律师,保险公司,券商,个人 自雇,金融规划师4E执业标准 国际注册金融策划师理事会（International CFPCM Council）,教育 (Education) 学员需通过指定的金融策划师基本课程教育 考试 (Examination) 通过课程教育才能报考注册财务策划师资格考试 经验 (Experience) 申请人最少有三年的相关工作经验，无大学学位者则要六年以上 道德 (Ethics) 证书申请人同意遵守操守的规定和要求,规划师的收入,按小时，或者按理财规划项目收取费用。FEE-BASIS 按介绍的投资金融产品提成收费 COMMISSION-BASIS 固定工资，加奖金，提成,同金融规划师相关专业人员,金融 规划师,房产 顾问,金融 分析师,投资 顾问,遗产 规划,律师,会计师,经纪人,保险,如何挑选规划师,标准 行业经验 教育背景 现有客户评价 实际能力,方式 直接上门 电话预约 网站 宣传资料 口碑,课堂讨论,自己在银行从业，怎样才能成为优秀的金融规划师。 分组讨论 金融规
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