教程（实施方案）新ppt课件

,邮政客户具体实施方案介绍,2010年9月,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,2,目录,财务管理模式简要回顾,企业具体实施方案,注意事项,第一章：财务管理模式回顾,3,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,2004年湖北财务改革,4,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,省公司 （收支合一）,地市1 （收入户）,县A （收入户）,地市1 （支出户）,县A （支出户）,需求一：收支两条线、三级,11111报刊 22222速递 33333物流,需求二： 收入清分,11111报刊 22222速递 33333物流,11111报刊 22222速递 33333物流,需求三： 零余额、 资金集中,需求四：日间透支,取款100 余额-100,余额0,需求五：额度控制,亦可实现流向控制,需求六： 上存利率3%,下拨利率5%,需求七：账实核对 应缴-实缴（上存）,需求八：监控 上级查询下级,第二章：企业具体实施方案,5,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,Step 1:方案准备,关键词：充分沟通、针对性设计 举例说明：三种虚拟账簿方案设计的异同,6,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,7,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,8,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,9,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,10,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,Step 2、协议文本等准备,“现金管理服务协议”（附件1） 关键词：签订协议、主办行确定 管理行：指总行和一级分行。跨一级分行现金管理业务的管理行为总行，一级分行辖内现金管理业务的管理行为一级分行。 主办行：负责营销和维护集团客户总部的经办行。主办行可指定为客户设立现金管理业务主账户下属支行为具体业务的承办行。 协办行：客户下属单位或关联单位设立现金管理业务子账户的经办行及其所属分行。,11,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,Step 3、开户准备,关键词：账户条件基本户、一般户、专户,12,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,Step 4、标准数据准备,“现金管理系统标准数据表”,13,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,14,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,中国邮政储蓄银行现金管理上线账户清单,15,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,16,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,2.虚拟账簿标准数据,17,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,3.资金归集关系标准数据,18,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,4.支付限额标准数据,19,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,5.定向收支标准数据,20,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,6.企业网银客户端操作员标准数据,21,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,7、客户标准数据通用补充信息：,22,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,Step 5、参数维护系统操作,23,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,24,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,说明：以上操作主要涉及主办行、承办行和协办行。主办行负责服务和维护省（区、市）邮政集团公司最高账户；主办行可指定邮政公司最高账户开户行为具体业务的承办行；协办行负责服务和维护各地（市）、县（区）邮政局账户。其中，营业网点操作主要由承办行和协办行承担。,25,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,Step 6、开通网上银行服务,银行协助省公司和成员单位，填写“网上银行服务协议”，开通网上银行服务。,26,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,三、注意事项,1.加强组织领导。 2.加强培训。 3.加强服务。 4.建立顺畅沟通机制。,27,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,5. 及时问题响应机制。,28,POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA,中国邮政储蓄银行,省行,总行,运维,问题故障系统 （http:/95580.net/unipost/） 问题单号：省代