保险公司中支公司新三年规划.docx

*中支公司新三年规划（年至年）*中支公司经过开业后的三年实际发展，对面临的严峻市场形势已有清醒的认识。但是，面对眼前的挫折和困难，中支公司上下依然对前景充满着信心。现将未来三年的发展蓝图规划如下，其重心和基础是年的发展规划，面临困难最大的也是年。 因此，结合*公司的实际情况，下面将着重就年的发展进行规划，以年的实现目标为基础，再展望与年的发展远景。对于未来的三年，*中支确立的发展目标为：坚决以品质和效益为前提，力求保费规模的目标分别为年达到5000万至6200万，年达到6500万至7700万，年达到8000万至9800万之间，其中非车险占比目标为17%至20%之间。力求通过以规模的扩大有效摊薄固定成本的负担，拓展品质业务夯实效益基础，从开源和节流两方面谋求公司的经营利润，确定三年的利润目标分别为80万、120万、150万。年公司的保费规模要达到5000万至6200万，预计将在公司2014年度的基础上增幅50%以上，而且按照*中支公司现有的情况，年度不宜再新设机构。因此，这就必须中支公司各机构各部门共同努力去实现。当然，目标的实现，不会是一蹴而就，也不会是高不可及，但是不经过努力，肯定是无法达到的。*中支公司根据过去的三年基础，务实为本，分解指标，确定*支公司年的目标为2200万，非车占比为25%以上；*支公司的年目标为1800万，非车占比为10%以上；*营业部的年目标为1200万，非车占比为20%以上；*保险代理的年目标为900万；*中支公司本部管理部门年的目标为100万，其中非车占比为20%以上。上述分解的指标合计为6200万元。符合公司年的规划预期。首先，对于公司机构和部门作如下分析：*支公司2013年、2014年度的保费规模均在2000万元以上，同时经过这两年的调整，相对劣质的业务版块已调整出局，因此，年度的目标实现是各机构、部门中最可以预期的，其关键目标是确保承保利润和加大非车险的占比。*支公司2013年、2014年度的保费规模均在1500万至1600万元之间，要达到1800万元的目标，也是可以预期的。今年下半年，*公司已进行了部分人员的调整，新进了两名业务系列的员工。后期还要进一步通过挖人挖渠道，1800万的目标也是*支公司已开业三年后必须达到的标准。公司本部的管理部门，力求维系原来的合作规模目标，没有加大指标，因此实现目标也是可以预期的。同时，为确保目标实现，对于公司机构和部门，*中支还将采取如下举措：一、对于机构和部门，为强化销售功能，将以公司新的销售基本法为依据，四级机构转向采取销售团队的考核办法，公司相关的管理部门员工拿出部分个人收入（初定为15%）与机构、部门甚至整个中支公司的业绩目标挂钩起来进行考核，并进行相应的奖罚。二、各机构的房租开支与业绩目标相结合，给予半个年度的时间进行预调整。如果通过半年努力已达到了年度目标的序时进度，则现有职场给予维持。如果半年度未能达到预期目标，下半年则开始着手进行现有超标的职场进行变更调整，降低房租开支。如果严重低于预期，不光调整职场，还将对人员进行调整，包括负责人与员工。同理，对于*中支公司来说，公司全年较*万元预期实际完成有差距的话，则必须在年终预做准备，对现有职场进行变更调整，以求降低房租开支，为规划后两年的发展减负。三，在上述的预期目标之外*中支还将再找新的合作渠道，大力引进新增销售人员或团队，年的目标是能够组建800万以上的一个销售团队，为预期目标做有力补充。其次，对于各代理单位作如下分析：江苏*保险代理有限公司已和我公司合作多年，2013年、2014年度合作的保费规模在1150万至1200万元之间。年因其合作的业务品质一向较好，因此，我公司准备提高其后期业务的手续费比例，并已经上报申请审批。如果批复下来，相信在此手续费比例优势的激励下，*保险代理公司一定会想法提升所代理业务的规模和品质。因此，年的目标也将是可以预期的。*营业部，公司与其采取的是一种全新的合作模式。今年营业部如果顺利开业后，其自身负担的各项成本开支也将要求其必须有一定的业务规模来承担。而且，合作方自身也有一定的业务基础，其自己预计年的目标将在1600万元以上。因为是第一年合作，*中支公司适当降低预期目标，保守一点，预计1400万的目标还是可以实现的。 其他的几家代理公司，均已与我公司初步达成了合作意向，零星的合作业务已有所启动。为确保这几家代理公司的合作能有成效，公司将积极与上级公司沟通，按照与*代理公司类似的合作模式，以略低于*公司的代理手续费标准，力求先将规模做大。同时灌输品质意识，待合作有成效后也可以参照采取*代理的合作标准，实现合作双方的双赢。同时，为确保目标实现，为更好地促进代理业务的规模发展。*中支还将采取如下举措：一、积极关注现新车市场进行的与新车销售商保险代理合作模式的试点工作，分析其结果与趋势，寻找机会介入，并积极做好向*市场推广的应对准备。二、积极关注商业车险的改革动态，寻求公司发展良机。通过上述分析，以及准备采取的措施，年的总体规划目标是可以预期的。其关键在于全面推动执行力，职责清晰，制度严格，考核明确，管理到位。还要充分把握“效能”考