2017年证券从业《金融市场基础知识》易错题及答案.doc

2017年最新证券从业金融市场基础知识易错题（及答案）第一章 金融市场体系1多选题 银行间债券市场上回购业务的类型包括()。A.质押式回购业务B.买断式回购业务C.开放式回购业务D.抵押式回购业务参考答案：A,B,C参考解析：在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务;二是买断式回购业务;三是开放式回购业务。2多选题 货币政策的营运目标包括()。A.中介目标B.最终目标C.操作目标D.初级目标参考答案：A,C参考解析：货币政策的中介目标和操作目标又称营运目标。它们是一些较短期的、数量化的金融指标，是政策工具与最终目标之间的中介或桥梁。3多选题 股权投资的特点不包括()。A.收益丰厚B.风险较低C.可以提供全方位的增值服务D.流动性强参考答案：B,D参考解析：股权投资的特点包括：(1)股权投资的收益十分丰厚。(2)股权投资伴随着高风险。(3)股权投资可以提供全方位的增值服务。4多选题 短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括()。A.投机性资本流动B.贸易资本流动C.银行资金调拨D.保值性资本流动参考答案：A,B,C,D参考解析：短期资本流动主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。5单选题 为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，()于1995年4月18日发布了证券业从业人员资格管理暂行规定。A.中国证监会B.中国证券业协会C.国务院证券委员会D.国务院证券委、国家体改委参考答案：C参考解析：233网校答案：C 233网校解析：为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，国务院证券委员会于1995年4月18日发布了证券业从业人员资格管理暂行规定。考点：主板、中小板、创业板的概念6多选题 我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括()。A.人民币保值增值B.增加出口总额C.调节汇率D.打击投机性资金参考答案：C,D参考解析：我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。7多选题 中央银行主要通过()途径为商业银行充当最后贷款人。A.票据再贴现B.票据再质押C.抵押再贷款D.票据再抵押参考答案：A,D参考解析：中央银行主要通过两种途径。为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。8多选题 政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。该职能具体体现在()。A.代理国库B.代理政府债券发行C.为政府融通资金D.调节外汇头寸参考答案：A,B,C参考解析：D项是中央银行作为银行的体现。9多选题 货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有()。A.长期利率B.短期利率C.基础货币D.贷款量参考答案：A,D参考解析：货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。可以作为中介目标的金融指标主要有长期利率、货币供应量和贷款量。B、C项属于各国中央银行通常采用的操作目标。10多选题 下列选项中，属于非证券金融市场的是()。A.股票市场B.融资租赁市场C.信托市场D.股权投资市场参考答案：B,C,D参考解析：非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。11多选题 下列关于货币乘数的说法中，正确的是()。A.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系B.货币乘数是一单位准备金所产生的货币量C.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小D.中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数效应参考答案：B,C,D参考解析：货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，因此，选项A说法错误。12多选题 下列选项中，属于政府货币政策措施的是()。A.改变存款准备金率B.调整税率C.选择性信用管制D.发行国债参考答案：A,C参考解析：B、D项属于政府财政政策措施。13单选题 证券具有极高的流动性必须满足的条件是()。I 很容易变现II 变现的交易成本极小III 本金保持相对稳定IV 具有安全可靠的证券交易市场A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III参考答案：D参考解析：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：(1)很容易变现。(2)变现的交易成本极小。(3)本金保持相对稳定。第二章 证券市场主体1多选题 下列选项中，属于处罚处分信息的有()。A.受到中国证监会的处罚，包括警告、没收非法所得、罚款、暂停执业资格、吊销执业资格B.受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查C.受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚D.受到其他境内外自律组织的处分参考答案：A,C,D参考解析：B项属于警示信息。2多选题 证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序，损害投资者利益的，中国证监会可以对其采取()等监管措施。A.责令停业整顿B.撤销经营证券业务许可C.撤销D.指定其他机构托管、接管参考答案：A,B,C,D参考解析：证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：责令停业整顿;指定其他机构托管、接管;撤销经营证券业务许可;撤销。3单选题 集合资产管理业务的特点是()I 集合性，即证券公司与客户是一对多II 投资范围有限定性和非限定性的区分III 客户资产必须托管IV 统一账户投资运作A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV参考答案：A参考解析：集合资产管理业务的特点是:集合性，即证券公司与客户是一对多;投资范围有限定性和非限定性的区分;客户资产必须托管;专门账户投资运作;比较严格的信息披露。4多选题 下列关于企业年金基金财产的投资范围的表述中，正确的有()。A.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品B.企业年金基金财产可投资债券回购C.企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债D.企业年金基金财产限于境内投资参考答案：B,C,D 您的答案：未作答收藏本题纠错收起解析参考解析：企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。5多选题 各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买()投资于证券市场。A.政府债券B.股份制银行发行的股票C.上市公司股票D.金融债券参考答案：A,D参考解析：政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。6多选题 我国证券公司监管制度主要包括()。A.业务许可制度B.以净资本为核心的经营风险控制制度C.合规管理制度D.客户交易结算资金第三方存管制度参考答案：B,C,D参考解析：目前，我国证券公司监管制度包括：(1)以诚信与资质为标准的市场准入制度。(2)以净资本为核心的经营风险控制制度。(3)合规管理制度。(4)客户交易结算资金第三方存管制度。(5)信息报送与披露制度等。7多选题 下列选项中，属于证券公司的直投业务范围的有()。A.提供期货行情信息、交易设施B.使用自有资金对境内企业进行股权投资C.为客户提供股权投资的财务顾问服务D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资参考答案：B,C,D参考解析：证券公司的直投业务范围包括：(1)使用自有资金对境内企业进行股权投资。(2)为客户提供股权投资的财务顾问服务。(3)设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资。(4)在有效控制风险、保持流动性的前提下，以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产管理计划或者专项资产管理计划。(5)中国证监会同意的其他业务。8多选题 下列选项中，属于专项资产管理业务特点的有()。A.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行B.综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多C.特定性，即业务设定特定的投资目标D.通过专门账户经营运作参考答案：B,C,D参考解析：专项资产管理业务的特点是：(1)综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多。(2)特定性，即业务设定特定的投资目标。(3)通过专门账户经营运作。9多选题 中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的()。A.控制权B.监管权C.现场检查权D.非现场检查权参考答案：B,C参考解析：中华人民共和国证券法授予证券监督管理机构对证券服务机构的监管权和现场检查权。10单选题 下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是()。A.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户B.担保证券的记录以及发行*利的行使C.投资收益的处分D.持券信息披露义务参考答案：A参考解析：证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1)担保证券的记录以及发行*利的行使。(2)投资收益的处分。(3)持券信息披露义务。11多选题 证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理()。A.定向资产管理业务B.特定目的的专项资产管理业务C.集合资产管理业务D.其他资产管理业务参考答案：A,B,C参考解析：经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务，这些业务应与证券公司自营业务相分离。12多选题 注册资本最低限额为人民币5000万元的，证券公司可以从事的业务种类包括()。A.证券投资咨询B.财务顾问业务C.证券经纪D.证券自营参考答案：A,B,C参考解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。13多选题 下列选项中，属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有()。A.管理证券公司一定区域内的证券营业部B.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务C.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务D.作为证券公司专门的承销与保荐机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务参考答案：A,B,C参考解析：根据我国证券公司分公司监管规定(试行)规定，证券公司可以授权其分公司经营下列业务：(1)管理证券公司一定区域内的证券营业部。(2)经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务。(3)作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务。(4)作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务。(5)中国证监会批准的证券公司其他业务。14多选题 在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有()。A.上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司所在的辖区内证券公司的平均水平B.最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)C.上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名D.上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名参考答案：A,B参考解析：按照关于进一步规范证券营业网点的规定，在证券公司住所地申请设立证券营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在的辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)，或者最近3年分类评价类别均在B类以上(含B类)，且有1年为A类。15多选题 客户交易结算资金第三方存管制度是按照()的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。A.保障客户资产安全B.防止风险传递C.方便投资者D.有利于证券公司业务创新参考答案：A,B,C,D参考解析：客户交易结算资金第三方存管制度是根据2006年我国新修订的中华人民共和国证券法有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。16多选题 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立()。A.客户信用交易担保资金账户B.融券专用证券账户C.客户信用交易担保证券账户D.信用交易证券交收账户参考答案：B,C,D 您的答案：未作答收藏本题纠错收起解析试题难度：统 计：本题共被作答22032次 ，正确率25% ，易错项为A,B,C,D 。参考解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。 去VIP题库查看答案解析记忆难度：容易(1)一般(2)难(107)笔 记：记笔记听课程查看网友笔记(206)17多选题 设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的()。A.联系B.协调C.相互监督D.合作参考答案：A,B,D参考解析：证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。18多选题 下列选项中，属于中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施的是()。A.查询当事人和与被调查事件有关的单位的资金账户B.查询当事人和与被调查事件有关的个人的银行账户C.对有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以自己直接冻结或者查封该财产D.对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经中国证监会批准后，可冻结该财产或者查封参考答案：A,B参考解析：根据中华人民共和国证券法的规定，中国证监会在履行自己职责时，有权采取的措施有：查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户;对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。19多选题 中华人民共和国证券法规定，对操纵市场行为的监管包括()。A.事后处理B.谈话提醒C.行政干预D.事前监管参考答案：A,D参考解析：对操纵市场行为的监管包括事前监管与事后处理。事前监管是指在发生操纵行为前，证券管理机构采取必要手段以防止损害发生。事后处理是指证券管理机构对市场操纵行为者的处理及操纵者对受损当事人的损害赔偿。20判断题(AB) 信息隔离墙制度是指证券公司为控制敏感信息在相互存在利益冲突的业务之间正常流动和使用而采取的一系列措施。()A.对B.错参考答案：B参考解析：信息隔离墙制度是指证券公司为控制敏感信息在相互存在利益冲突的业务之间不当流动和使用而采取的一系列措施。第三章 股票市场1多选题 证券交易所在证券交