农行国际业务知识宣讲.ppt

农行国际业务知识宣讲,上海健康医学院,2016年7月,上海营口支行,前言,伴随着我国居民生活水平的提高和用汇的日益便捷，越来越多的国人选择走出国门。根据国家旅游局公布的数据，去年中国公民出境游人数达一亿二千万人次，花费一千零四十五亿美元，伴随着出境游市场的火爆，跨境旅游金融服务也越来越受到关注。中国农业银行特别推出“旅游宝”服务。这是一款针对个人客户在出国旅行全过程中遇到的金融需求，专门打造的出境旅游类金融品牌，为客户提供资金服务、签证服务、外汇服务、结算服务等一揽子个人跨境旅游金融服务。,上海营口支行,目录,1,2,3,4,5,外币服务、结算服务,信用卡服务,外汇理财,签证服务,上海营口支行,资金服务,章节,1,旅行前的准备-资金服务,上海营口支行,资金服务,1,个人存款证明,个人存款证明是以客户在农业银行的个人金融资产为依据，开具的证明客户金融资产状况的业务。开立个人存款证明的金融资产包括本外币定活期储蓄存款、凭证式国债、储蓄国债、中低风险的个人理财产品等。部分境外旅游目的地也可以农行信用卡代替存款证明。,（一）,上海营口支行,资金服务-个人存款证明,上海营口支行,证明范围,本外币个人活定期存款,（一）,国债,中低风险的理财产品,您可携带有效身份证件、其他材料前往我行咨询及办理!,资金服务,（一）,2,上海营口支行,旅游保证金,农业银行根据旅行社和客户的要求，对客户提交的旅游保证金进行冻结、解冻及扣划等的业务。,章节,2,旅行前的准备签证服务,上海营口支行,01,02,信用卡签证办理服务,（1）全球支付芯片卡白金卡主卡持卡人从即日起至2016年4月30日期间，在携程网站、移动APP办理本人签证，可享受签证服务费最高免300元优惠。（2）金穗悠游世界卡持卡人从即日起至2016年6月30日期间，在百程旅行网办理签证享免服务费优惠，每人每月限2次免费服务，数量有限，先订先得。,签证服务,（二）,签证代递业务,部分分行与签证代办机构合作开展了签证代递业务，具体详询当地网点。,上海营口支行,章节,3,旅行前的准备外币服务结算服务,上海营口支行,个人购汇,外币服务,（三）,个人购汇是指将个人持有的人民币按农业银行公布的实时汇率兑换为外汇的业务。农业银行可提供美元、欧元、英镑、港币、日元、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、瑞典克朗、丹麦克朗等多个外汇币种的服务。客户可以通过农业银行柜面及电子渠道（网上银行、掌上银行）办理个人购汇业务。,推荐使用掌上银行方便、快捷,结售汇！,2016年7月1日至2016年12月31日，对新注册掌上银行，且在掌上银行渠道进行一次及以上登陆、激活以外实质或非金融性交易的通用K宝客户（余额查询交易等），免费赠送价值50元K宝一个！,卖出外币,买入外币,外币兑换业务,将一种外币兑换成另一种外币,外币服务,（三）,外币兑换是对个人客户提供的一项外汇柜台业务，包括：买入外币、卖出外币、将一种外币兑换成另一种外币，农业银行提供多个外汇币种的服务。,上海营口支行,国际电汇汇款是我行为您提供的一项汇款服务，包括国际电汇汇出汇款和国际电汇汇入汇款。,西联汇款是我行代理美国西联金融服务公司为个人客户提供的外汇实时汇款业务，包括发汇和收汇。,结算服务,（三）,国际电汇,西联汇款,环球汇票,电子旅行支票,环球汇票是我行与花旗银行携手推出的国际票汇业务。,我行代售万事达卡组织管理的电子旅行支票，可在境外商户消费和ATM取现。,上海营口支行,（1）国际电汇汇出汇款是我行接受客户委托，以加押SWIFT方式，将外汇款项通过我行的境外代理行，汇到指定的收款人所在银行账户的业务。（2）国际电汇汇入汇款是指我行根据国外代理行通过SWIFT发出的汇款指示，将款项解付给指定收款人的业务。,结算服务-国际电汇,（三）,（1）我行可办理美元、欧元、英镑、港币、日元、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、瑞典克朗、丹麦克朗等多个外汇币种的国际电汇汇款业务。（2）与世界上110多个国家的1300多家银行建立了代理行关系，确保了汇款的快捷、安全。（3）手续简便，免去您携带大量现金的风险。,（1）您可以通过我行指定营业机构办理，办理前请咨询当地95599客户服务热线。（2）您可以通过我行网上银行办理国际电汇汇出汇款业务。,上海营口支行,结算服务-西联汇款,（三）,西联汇款是西联国际汇款公司（WesternUnion）的简称，是世界上领先的特快汇款公司之一，迄今已有150年的历史，拥有全球最大最先进的电子汇兑金融网络，代理网点遍布全球近200个国家和地区。特点是实时，无需指定对方账号，可现金收付汇。光大银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行是西联汇款业务中国代理行。,什么是西联汇款？,上海营口支行,结算服务-西联汇款,（三）,（1）您可以通过我行指定营业机构办理，办理前请咨询当地95599客户服务热线。（2）您可以通过我行网上银行办理西联汇款业务。,（1）目前西联汇款美元单笔收汇金额最高为20000美元（含），欧元单笔收汇金额最高为20000欧元（含）。发往美国部分地区单笔金额最高9000美元（含），其他国家单笔金额最高15000美元（不含）。（2）西联公司客服热线：8008208668、02168664610，西联公司网站：。,（1）方便。发汇时，无需提供收款银行和收款人账号等信息，汇款人便可将款项汇出。收汇时，收款人只需提供西联汇款监控号、发汇金额、发汇国家等信息，便可在汇入国任一西联公司代理网点取款。（2）快捷。正常情况下仅需数分钟，汇出的款项即可供提取。（3）可靠。西联公司汇款服务经验超过135年，与全球众多实力雄厚、声誉卓越的代理机构合作，兼备先进科技及环球电脑网络。,上海营口支行,结算服务-西联汇款,（三）,推荐使用网上银行渠道，方便、快捷,上海营口支行,结算服务-西联汇款,（三）,推荐使用网上银行渠道，方便、快捷,上海营口支行,结算服务-环球汇票,（三）,环球汇票是我行与花旗银行携手推出的由花旗银行分支机构或指定银行兑付、收款人开户银行接收票据后通过当地支票清算系统收款的国际票汇业务。,（1）安全性高。汇票防伪性高，免去携带大量现金的风险，如发生汇票丢失等情况，可迅速办理挂失止付，保证资金安全。（2）收款快捷。可在境外国家票据清算系统实现本地清算，资金解付更及时。（3）用途广泛。可用于支付境外学费、生活费、考试费、学校申请费、签证费等多种用途。（4）币种多样。支持美元、欧元、英镑、港币、日元、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、瑞典克朗等币种。,（1）需符合我国外汇管理政策的相关规定。（2）请妥善保管环球汇票副本和境外汇款申请书副本，以备环球汇票挂失使用。（3）环球汇票收款人需在收款国家开有银行账号，外汇资金需转入当地银行账户，不可无账户提现。（4）请尽量选用目的国当地币种或可自由流通的币种。,上海营口支行,（三）,结算服务-电子旅行支票,我行代售万事达卡组织管理的电子旅行支票，可在境外商户消费和ATM取现。,（1）支持密码与签名双重保护，卡面本身没有标记资金数额，且无关联银行账户，提供免费备卡。（2）目前有美元、英镑、欧元三类币种可供选择，可在全球210个国家及地区超过3000万余家万事达卡商户消费和超过190万台ATM机上使用，支持网络和电话购物。有效期内可反复充值使用。（3）提供每周7天、每天24小时的客服支持，并可提供全球紧急现金支持服务。,（1）需符合我国外汇管理政策的相关规定。（2）购买电子旅行支票时，请您尽量选取在目的国可流通的币种。（3）电子旅行支票充值需符合其限额规定，仅客户本人或其直系亲属可办理再充值业务。（4）欲获取更多关于电子旅行支票的相关信息，请登录，或拨打客服热线：108007441419/108004411302。,上海营口支行,结算服务-电子旅行支票,（三）,多长时间可以拿到,即买即得，客户填写申请表格，提供相关文件即可办理。,可持有多少旅行支票,可持有多张同一币种或不同币种电子旅行支票。（需在额度范围内且符合外管规定）,年费使用期限,没有年费！可再充值，回国后可结清余额或留作下次出国使用，有效期为印制起5年。,上海营口支行,结算服务-电子旅行支票,（三）,万事达电子旅行支票,安全性及优惠信息,无需携带大量现金电子旅支本身没有价值，卡片上没有持卡人姓名和个人信息取现和消费时有密码和签名保护遗失和被盗后可立即挂失并免费补领新卡可在网站随时查询余额及交易记录只能在中国大陆以外使用,在我行办理的万事达电子旅行支票达到2000美元/1500欧元/1300英镑，可获得价值800元的驴妈妈旅游网抵扣券。在驴妈妈旅游网上订购指定产品，使用抵扣券订单立减800元。抵扣券使用有效期自2016年5月16日至2016年9月30日。,上海营口支行,结算服务-电子旅行支票,（三）,费用与限额,上海营口支行,结算服务-电子旅行支票,（三）,电子旅行支票与纸质旅行支票及信用卡的比较,上海营口支行,章节,4,信用卡服务,上海营口支行,信用卡服务-方便刷卡,（一）,我行推出多款信用卡种，满足您的不同需求！,公务卡,ETC卡,漂亮妈妈卡,环球商旅卡,悠游世界卡,荣获第七届中国“金理财”奖“2014年最佳服务信用卡奖”,拥有农行ETC卡快速通行不排队送OBU设备优惠多多,上海各级预算单位在职人员的金卡产品，公务报销的指定用卡,专享全球任意币种、任意渠道消费及取现“0”货币转换费优惠,境外外币消费返刷卡金、境外航线购票优惠等系列优惠差旅人士首选,上海营口支行,信用卡-公务卡,（1）,1）免年费无需任何附加条件，成功申请，即可获得免年费专享。2）手续费专属优惠免收工本费及挂失手续费，尽享温馨呵护、优越服务；同城本行，使用公务卡提取超额还款，免收手续费，更实惠。3）金卡尊贵礼遇金卡专属高信用额度、1.5倍积分奖励唯您独享，倍添生活乐趣，彰显尊贵殊荣。4）短信实时通知服务刷卡交易，账户变动，短信速达，令您每笔消费都做到心中有数，用得安心放心。5）公务支出结算服务多种公务报销解决方案，为公务支出提供单位账户结算，无现金资金划转和报销成为现实，免去繁琐借款、报销流程，使用更贴心。6）还款额度实时恢复信用额度按还款金额实时恢复，循环使用信用。7）凭密消费，安全无忧保障账户安全，上海公务卡默认使用凭密消费方式，无需另行申请，使用更加贴心。,上海营口支行,信用卡-公务卡,（1）,公务卡优惠活动集锦（1）-所有公务卡持卡人（卡号4、5、62开头）,上海营口支行,信用卡-公务卡,（1）,公务卡优惠活动集锦（2）-使用云闪付功能专享,上海营口支行,信用卡-公务卡,（1）,公务卡优惠活动集锦（3）-银联公务卡持卡人（卡号62开头）,上海营口支行,信用卡-公务卡,（1）,公务卡优惠活动集锦（4）-VISA公务卡持卡人（卡号4开头）,上海营口支行,信用卡-公务卡,（1）,公务卡优惠活动集锦（5）,上海营口支行,即日起至2016年12月31日活动规则：金穗VISA公务卡持卡人（卡号404117开头），全国35家精选五星级酒店餐厅用餐，尊享“两人同行，一人免单”礼遇，酒店品牌包括、洲际、喜来登、万豪、万丽、索菲特、皇冠假日等。,信用卡ETC卡,（2）,金卡主卡,金卡附属卡,白金卡主卡,白金卡附属卡,沪通信用卡是由中国农业银行上海市分行与上海公共交通卡股份有限公司联合发行的一款IC联名信用卡。该产品一套两张，为同名主、附卡，主、附卡均具备银联标准IC信用卡金融功能，附属卡具备高速公路通行缴费功能。,沪通ETC信用卡,上海营口支行,信用卡ETC卡,（2）,即日起至2016年6月30日，新客户及2015年有效消费额达到人民币5万元的老客户申办沪通ETC信用卡，可免费获赠价值390元OBU设备一台；其他客户申办沪通ETC信用卡，可180元购买价值390元OBU设备一台。须知：1、总量限30000份，先到先得，额满即止；2、活动中所指新客户是指从未办理过我行任一信用卡的客户；3、本活动要求的消费条件为有效消费。金穗贷记卡积分奖励计划条款及细则(详见农行网站)中规定的电子现金、批发、教育等类型消费不计入本次活动的有效消费额内。,优惠惊喜第一重：OBU免费送,优惠惊喜第二重：ETC账户首充1000送100！,2016年5月至2016年12月31日，沪通ETC信用卡持卡人首次充值1000元送100元。须知：1、100元于客户充值后三个工作日内划至持卡人沪通ETC信用卡账户内；2、享受优惠的通行费不可提现。,上海营口支行,信用卡ETC卡,（2）,优惠惊喜第三重：每周六加油满百立赠五,即日起至2016年6月30日每周六，持卡人使用沪通ETC信用卡加油，享满100元赠5元加油电子码、满200元赠10元加油电子码、满300元赠15元加油电子码优惠，以此类推。每卡每月赠送加油电子码上限50元。须知：总量限50000份，先到先得，额满即止；2、加油电子码将于满足活动赠送条件的次月通过短信形式发送至持卡人办卡时预留的手机上；3、持卡人凭加油电子码可至全市指定中石油、中海油加油站专用POS机上进行兑付，加油站点清单可扫以下二维码查询；4、加油电子码不兑现、不找零、不开发票，使用期限为叁个月，过期不予兑付；5、加油交易按照商户类别码(即POS签购单上15位商户编号中第8-11位数字)为识别依据，加油类商户类别码为5541、5542。,上海营口支行,信用卡ETC卡,（2）,优惠惊喜第四重：每周1元洗车,优惠惊喜第五重：道路畅行95折,2016年4月16日至2016年12月31日，持卡人每周可享一次1元洗车，关注“中国农业银行上海市分行”微信公众号，点击“品味生活”，选择“一元洗车”，按提示支付1元，凭手机号在任一宽途汽车服务点享受1元洗车服务。须知：1.每周每卡和手机号限参加一次，总量限15000份，先到先得，额满即止；2.券自领取日起，60天内有效；3.持卡人可下载宽途洗车卡APP，通过手机号登录可查询洗车网点并享用优惠券；4.如有疑问可拨打宽途洗车客服电话：400-6666-377。,持有ETC信用卡享上海境内高速公路通行费9.5折优惠。,上海营口支行,信用卡ETC卡,（2）,优惠惊喜第六重：保险保障享安心！,优惠惊喜第七重：车险分期“双免”服务,沪通ETC信用卡持卡人可尊享5万元华安一路平安交通工具意外伤害保险。须知：1、总量限50000份，先到先得，额满即止；2、保险责任：沪通ETC信用卡持卡人在依法驾驶或依法乘坐本人机动车辆在上海地区行驶期间因遭受意外事故发生的死亡或者伤残（机动车辆是指指定的7座（含）以下非营运客车）；3、保险有效期限：自保单生效起（一般为系统成功建账制卡的次月，具体以保险公司发送的确认短信为准）一年；4、华安财险联系人：龚诚（60758396,沪通ETC信用卡持卡人购买中国人寿财险、华安财险可享6期“零利率、零手续费”双免分期优惠。（中国人寿财险投保热线：36720225、36604126；华安财险投保热线：60758376）,上海营口支行,信用卡ETC卡,（2）,即日起至2016年12月31日，成功办卡的客户赠送价值100元乐车邦汽车保养抵用券，抵用券将以电子码形式在客户办卡次月发至客户办卡时预留的手机号码内，客户下载乐车邦APP,可在购买保养产品时抵用。须知：1、总量限50000份，先到先得，额满即止；2、每位持卡人仅限享受一次优惠，优惠部分金额不可提现、不开发票；3、客户在使用时通过输入抵用券电子码自动抵扣优惠金额，如发生退货仅返还原刷卡扣款部分金额；4、本抵用券电子码有效期一年，逾期自动作废。,优惠惊喜第八重：免费赠送100元养车抵用券,上海营口支行,信用卡ETC卡,（2）,什么是ETC车道？什么是OBU设备？ETC车道指高速公路不停车收费车道。OBU设备是针对ETC车道感应器的车载设备，由上海公共交通卡股份有限公司经授权向社会发行。OBU设备市场价360元/台。在别人排队缴费的时候您已呼啸而过。申请沪通信用卡所需材料有哪些？身份证+行驶证即可。（须为同一人。上海户籍不限车牌，非上海户籍则车牌须为沪牌）沪通信用卡有年费吗？首年免费，当年消费满5次（金卡）或12次（白金卡）免次年年费。,常见问题,上海营口支行,信用卡漂亮妈妈卡,（3）,2016年6月11日至2016年9月3日（每周六）活动规则：活动期间每周六持农行漂亮升级妈妈信用卡至DQ冰雪皇后冰淇凌活动门店，消费即可立享减免至1分钱，减免上限35元。每个活动日限2016个名额，先到先得、用完为止。单卡每个活动日限优惠一次。,上海营口支行,信用卡环球商旅卡,（4）,环球商旅卡是我行专为差旅人士设计的Visa品牌双币种信用卡产品，产品提供外币消费笔笔返1%、国际航线购票优惠、200万航空意外险保障、海外商户刷卡返利等一系列差旅人士所需的功能服务。,1.境外外币消费笔笔返1%刷卡金使用环球商旅卡，通过Visa网络完成的POS消费、网上支付等交易（取现交易除外），每笔可返1%刷卡金，单卡单月累计最高返150美元。2.国际航线最高立减10%购买东航、海航等航空公司指定国际航线机票，使用环球商旅卡订购最高可享10%直减。3.200万航空意外险保障使用环球商旅卡，全额支付本人机票款或80%以上（含）的本人旅游团费，可免费获得200万元航空意外险保障。,上海营口支行,信用卡环球商旅卡,（4）,4.全球商户返利优惠,(1)美国知名商户刷卡返利可享美国超过2万家返利商户优惠，GODIVA歌帝梵巧克力、机场大巴、知名餐饮最高可返10%，超过5000家连锁酒店国内中文专线预订,到店用环球商旅卡通过Visa渠道支付可享返5%优惠。,(2)海外游玩特惠境外指定旅游行程两人一票，博物馆、游乐园8-9折优惠。,上海营口支行,信用卡环球商旅卡,（4）,5.五星级酒店自助餐，尊享“两人同行，一人免单”持环球商旅卡，于全国35家精选五星级酒店餐厅用餐，尊享“两人同行，一人免单”礼遇，酒店品牌包括洲际、喜来登、万豪、万丽、索菲特、皇冠假日等。温馨提示：使用优惠须提前1天，通过Visa卡指定预约平台,上海营口支行,信用卡悠游世界卡,（5）,金穗悠游世界信用卡专享全球任意币种、任意渠道消费及取现“0”货币转换费优惠，更有境内外购物休闲、商旅出行、健康关怀等全方位礼遇，专为旅游、商务、留学及“海淘”人士使用。首年年费全免，当年刷卡五笔免次年年费。,一、全球消费“0”货币转换费持卡人在全球范围以任意币种、任意渠道消费及取现零货币转换费,为您省1.5%。二、便捷的还款体验持卡人在境内外以任意币种交易，账单自动转换为人民币还款，也可选择直接以外币（欧元）还款，还款方式灵活便捷。,上海营口支行,上海营口支行,信用卡悠游世界卡,（5）,三、尊享全球5%奖励回馈办卡预留电子邮箱的金穗悠游世界信用卡主卡持卡人，将自动加入乐游赏奖励计划，在港澳台上千家知名商铺及全球知名在线商店，通过万事达卡网络刷卡消费，可享受5%奖励，奖励不设上限。通过万事达渠道刷金穗悠游世界信用卡，可在美国知名商户，享受租车、加油、酒店、美食最高5%的返利。四、境外消费轻松退税，返10%退税金金穗悠游世界信用卡联合各大退税集团，为您提供涵盖30个国家的退税服务，0手续费、3天到账、365天专人上门服务，更享10%退税奖励。五、千元办卡礼即日起至2016年6月30日，新客户报名参加活动，并于成功申领卡片后三个月内，消费满5笔，且累计有效消费金额满1299元，即可获赠采用施华洛世奇元素精美定制水晶礼品或正品威戈（瑞士军刀）品牌四轮旅行硬箱。奖品数量有限，先到先得。金穗悠游世界信用卡还可享白金级别尊贵礼遇，包括五星级酒店自助餐“两人同行，