保险高管资格考试题.pdf

一、单选题（每题一、单选题（每题 1 1 分）分） 1 1、保险公司注册资本达到人民币保险公司注册资本达到人民币（）亿元亿元，在偿付能力充足的情况下在偿付能力充足的情况下， 设立分公司不需要增加注册资本。设立分公司不需要增加注册资本。 A5A5B B 3 3C C 2 2D D 6 6 2 2、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信 息资料以及（）与反洗钱工作有关的内容。息资料以及（）与反洗钱工作有关的内容。 A A 稽核报告稽核报告B B 审计报告审计报告C C、稽核审计报告、稽核审计报告D D、财务审、财务审 计报告计报告 3 3、费用预算管理按照（、费用预算管理按照（）原则）原则, ,将业务管理费明确到部门将业务管理费明确到部门, , 按部门归集各条线费用按部门归集各条线费用, ,实现分条线核算实现分条线核算. . A A 事前报批事前报批B B 责权发生制责权发生制C C 谁受益谁承担谁受益谁承担 4 4、保险营销员因故意犯罪被判处刑罚的，或者因经济违法违规活动受、保险营销员因故意犯罪被判处刑罚的，或者因经济违法违规活动受 到行政处罚或者行业自律组织处分的到行政处罚或者行业自律组织处分的， 所属保险公司应当自知悉之日起所属保险公司应当自知悉之日起 ( () )日内向中国保监会报告日内向中国保监会报告 A10A10B15B15C5C5D3D3 5 5、关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）适用于在中国、关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）适用于在中国 境内依法（境内依法（）的保险公司和（）的保险公司和（）。）。 A A 设立，保险资产管理公司设立，保险资产管理公司 B B 成立，保险资产公司成立，保险资产公司 C C 设立，保险资产公司设立，保险资产公司 D D 成立，保险资产管理公司成立，保险资产管理公司 6 6、清算组应当自成立之日起、清算组应当自成立之日起 1010 日内通知债权人，并于日内通知债权人，并于 6060 日内在中国日内在中国 保监会指定的报纸上至少公告（保监会指定的报纸上至少公告（）次。公告内容应当经中国保监）次。公告内容应当经中国保监 会核准。会核准。 A4A4B B 3 3C C 6 6D D 5 5 7 7、寿险公司内部控制评价应从健全性寿险公司内部控制评价应从健全性、合理性和合理性和（）三个方面三个方面 进行进行 A A 真实性真实性B B 及时性及时性C C 公正性公正性D D 有效性有效性 8 8、保险公司应当提供每日保险公司应当提供每日 2424 小时电话服务小时电话服务，并且工作日的人工接听服并且工作日的人工接听服 务不得少于（务不得少于（）小时。）小时。 A A6 6B B8 8C C1010 D D1212 9 9、保险公司依法破产的，破产财产优先支付其破产费用后，按照下列、保险公司依法破产的，破产财产优先支付其破产费用后，按照下列 顺序清偿：（顺序清偿：（） 赔偿或者给付保险金；赔偿或者给付保险金； 所欠职工工资和劳动保险费用；所欠职工工资和劳动保险费用； 清偿公司债务。清偿公司债务。 所欠税款；所欠税款； A A B BC CD D 1010、保险公司对每一危险单位保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失即对一次保险事故可能造成的最大损失 范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的百分之十范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的百分之十； 超过的部分，应当办理超过的部分，应当办理( () )。 A A 分出保险分出保险B B 分入保险分入保险C C 再保险再保险D D 重复重复 保险保险 1111、保险公司认为需要进行体检保险公司认为需要进行体检、生存调查等程序的生存调查等程序的，应当自收到符合应当自收到符合 要求的投保资料之日起（要求的投保资料之日起（）个工作日内通知投保人。）个工作日内通知投保人。 A3A3B5B5C C 1010D D 1515 1212、根据根据寿险公司内部控制评价办法寿险公司内部控制评价办法（试行试行），寿险公司寿险公司（） 采取寿险公司自我评估与监管部门独立评价相结合的方式。采取寿险公司自我评估与监管部门独立评价相结合的方式。 A A 内部控制评价内部控制评价B B 内部控制评估内部控制评估 1313、监管部门对寿险公司内部控制进行评价，原则上每（、监管部门对寿险公司内部控制进行评价，原则上每（）年为）年为 一个评价周期，每年至少覆盖（一个评价周期，每年至少覆盖（）分之一以上的寿险公司。）分之一以上的寿险公司。 A A 1 1，2 2B B2 2，3 3C C3 3，2 2D D 3 3，3 3 1414、保险公司应当自收到被保险人体检报告或者生存调查报告之日起、保险公司应当自收到被保险人体检报告或者生存调查报告之日起 （）个工作日内，告知投保人核保结果，同意承保的，还应当完成）个工作日内，告知投保人核保结果，同意承保的，还应当完成 合同制作并送达投保人。合同制作并送达投保人。 A A3 3B B5 5C C1010 D D1515 1515、投保人投保人、被保险人或者受益人委托他人向保险公司领取金额超过人被保险人或者受益人委托他人向保险公司领取金额超过人 民币（民币（）元的，保险公司应当将办理结果通知投保人、被保险人或）元的，保险公司应当将办理结果通知投保人、被保险人或 者受益人。者受益人。 A A500500B B800800C1000C1000 D1500D1500 1616、根据寿险公司内部控制评价办法（试行），（、根据寿险公司内部控制评价办法（试行），（）是获得）是获得 评价证据以证实内部控制在实际中的合理和有效评价证据以证实内部控制在实际中的合理和有效， 即控制措施能否达到即控制措施能否达到 控制目的，相关规定在实际中是否被一贯执行控制目的，相关规定在实际中是否被一贯执行 A A 业务测试业务测试B B 功能测试功能测试C C 符合性测试符合性测试D D 测试抽样测试抽样 1717、根据根据寿险公司内部控制评价办法寿险公司内部控制评价办法（试行试行），监管部门应将独立监管部门应将独立 评价结果与寿险公司自我评估结果对比评价结果与寿险公司自我评估结果对比， 发现寿险公司呈报的内部控制发现寿险公司呈报的内部控制 评估表和内部控制年度评估报告中存在恶意瞒报评估表和内部控制年度评估报告中存在恶意瞒报、 弄虚作假或者两者的弄虚作假或者两者的 结果存在较大不一致的结果存在较大不一致的，应将其内部控制总评分下调分应将其内部控制总评分下调分，并视情节轻重并视情节轻重 按照有关法律法规进行处罚。（按照有关法律法规进行处罚。（） A A 十十B B 二十二十 1818、保险公司应当自受理投诉之日起（、保险公司应当自受理投诉之日起（）个工作日内向投诉人做出）个工作日内向投诉人做出 明确答复明确答复。由于特殊原因无法按时答复的由于特殊原因无法按时答复的，保险公司应当向投诉人反馈保险公司应当向投诉人反馈 进展情况。进展情况。 A A3 3B B5 5C C1010 D D1515 1919、保全不涉及保险费缴纳的保全不涉及保险费缴纳的，保险公司应当自同意保全之日起保险公司应当自同意保全之日起（） 个工作日内处理完毕个工作日内处理完毕；保全涉及保险费缴纳的保全涉及保险费缴纳的，保险公司应当自投保人保险公司应当自投保人 缴纳足额保险费之日起（缴纳足额保险费之日起（）个工作日内处理完毕。）个工作日内处理完毕。 A A5 55 5B B5 51010C C1010 5 5D D10101010 2020、 保险公司在收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求保险公司在收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求 后，应当在（后，应当在（）个工作日内作出核定；情形复杂的，应当在（）个工作日内作出核定；情形复杂的，应当在（） 日内作出核定，但合同另有约定的除外。日内作出核定，但合同另有约定的除外。 A A5 51010B B5 53030C C1010 3030D D3 33030 2121、( () )方法应成为公司内部使用的核心风险计量工具。所谓方法应成为公司内部使用的核心风险计量工具。所谓()() 是指在一定的置信度水平上是指在一定的置信度水平上，在一定时间内在一定时间内，公司为了弥补可能面临的公司为了弥补可能面临的 非预期损失所需要的资本。非预期损失所需要的资本。 A A 内控资本内控资本B B 风险资本风险资本C C 经济资经济资 本本D D 保险资本保险资本 2222、公司应将模型的运用与日常风险管理相融合公司应将模型的运用与日常风险管理相融合。()()模型应体现公司的模型应体现公司的 经营战略经营战略，反映公司风险管理实践反映公司风险管理实践，并应用于资本分配并应用于资本分配、风险偏好与容风险偏好与容 忍度的制定等方面。忍度的制定等方面。 市场计量市场计量内控计量内控计量风险计量风险计量管理管理 计量计量 2323、( () )是指度量风险状态偏离预警标准的程度并以此发出警戒信号是指度量风险状态偏离预警标准的程度并以此发出警戒信号 的过程。的过程。 A A 内控预警内控预警B B 市场预警市场预警C C 风险预警风险预警D D 管理预警管理预警 2424、人身保险公司应及时向、人身保险公司应及时向( () )报告本公司已发生或预测即将发报告本公司已发生或预测即将发 生的重大风险事件。生的重大风险事件。 A A 保险公司省级分公司保险公司省级分公司B B 保险公司总公司保险公司总公司C C 中国保监中国保监 会会D D 保险行业协会保险行业协会 2525、保险法（、保险法（）时间施行）时间施行 A A20092009 1010 1 1B B 20092009 228228C C 20062006 7 7 1 1D D20102010 4 4 1 1 2626、保险公司资金运用必须稳健，遵循（、保险公司资金运用必须稳健，遵循（）原则。）原则。 A A 安全性安全性B B 可控性可控性C C 最大利益最大利益 性性D D 可靠性可靠性 2727、保险经纪人是基于（、保险经纪人是基于（）利益）利益 A A 保险人保险人B B 投保人投保人C C 被保险人被保险人D D 受益人受益人 2828、接管期限最长不得超过（、接管期限最长不得超过（）年）年 A A 1 1 年年B2B2 年年C3C3 年年D5D5 年年 2929保险公司应当按照其注册资本总的（保险公司应当按照其注册资本总的（）提取保证金）提取保证金 A10%A10%B B 20%20%C C 25%25%D D 30%30% 3 30 0金融机构履行反洗钱义务过程中金融机构履行反洗钱义务过程中， 发现涉嫌犯罪的发现涉嫌犯罪的， 应当及时以应当及时以 （） 向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 A A、口头形式、口头形式B B、书面形式、书面形式C C、信函形式、信函形式D D、口、口 头和书面形式头和书面形式 3131、金融机构应当在大额交易发生后的（、金融机构应当在大额交易发生后的（），及时以电子方式向中），及时以电子方式向中 国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A A、3 3 日内日内B B、3 3 个工作日内个工作日内C C、5 5 日日 内内D D、5 5 个工作日内个工作日内 3232、保险机构发生案件，应在案发之日起（、保险机构发生案件，应在案发之日起（）内，对案件责任人员）内，对案件责任人员 的责任追究作出处理决定。的责任追究作出处理决定。 A A、3 3 个月个月B B、1 1 个月个月C C、6 6 个月个月D D、 5 5 个月个月 3333、对应当追究责任而未追究责任对应当追究责任而未追究责任，或者责任追究不到位的保险机构的或者责任追究不到位的保险机构的 主要负责人，由任命、选举或聘用机构给予（主要负责人，由任命、选举或聘用机构给予（）以上的纪律处分。）以上的纪律处分。 A A、警告、警告B B、记过、记过C C、记大过、记大过D D、 降级（职）降级（职） 3434、健康保险管理办法的实施日期（、健康保险管理办法的实施日期（）。）。 A A、20062006 7 7 1 1B B、20062006 9 9 1 1C C、20072007 7 7 1 1D D、20072007 9 9 1 1 3535、根据根据健康保险管理办法健康保险管理办法的规定的规定，保险公司分支机构违反相关办保险公司分支机构违反相关办 理再保险业务规定的，由中国保监会处以（理再保险业务规定的，由中国保监会处以（）以下的罚款，并对）以下的罚款，并对 高级管理人员和其他直接负责人员处以（高级管理人员和其他直接负责人员处以（）以下罚款。）以下罚款。 A A、2 2 万元；万元；1 1 万元万元B B、3 3 万元；万元；50005000 元元C C、1 1 万元；万元；5005000 0 元元D D、3 3 万元；万元；1 1 万元万元 3636、收到经济处分的人员（、收到经济处分的人员（）内不能享受奖励薪贴或者加薪。）内不能享受奖励薪贴或者加薪。 A A、6 6 个月内个月内B B、2 2 个月内个月内C C、1 1 年内年内D D、2 2 年内年内 3737、 公司的内部管理出现重大问题或严重不符合保险监管部门相关监管公司的内部管理出现重大问题或严重不符合保险监管部门相关监管 规定的，山东保监局将追究该（规定的，山东保监局将追究该（）的责任。）的责任。 A A、问题整改责任人、问题整改责任人B B、内部管理责任人、内部管理责任人C C、省级分公司主要负、省级分公司主要负 责人责人D D、专项工作落实责任人、专项工作落实责任人 3838、 保险机构按照山东保监局要求对相应管理责任人按照公司内部规章保险机构按照山东保监局要求对相应管理责任人按照公司内部规章 制度进行处理，应在决定作出的（制度进行处理，应在决定作出的（）将有关情况报告山东保监）将有关情况报告山东保监 局。局。 A A、1010 日内日内B B、1010 个工作日内个工作日内C C、5 5 日内日内D D、5 5 个工作日个工作日 内内 3939、严格预算审批程序，重点关注超出预算（、严格预算审批程序，重点关注超出预算（）% %的事项的事项 A10A10B15B15C20C20 D25D25 4040、人身保险机构费用管控指导意见规定人身保险机构费用管控指导意见规定，保险公司根据资料性质指定保险公司根据资料性质指定 专门部门保管，保管期限不得少于（专门部门保管，保管期限不得少于（）年）年 A2A2B3B3C4C4D5D5 4141、进入宽限期的续期业务及失效保单进入宽限期的续期业务及失效保单。对进入宽限期的续期保单对进入宽限期的续期保单，应应 在距宽限期结束（在距宽限期结束（）个工作日前完成客户回访，告知客户）个工作日前完成客户回访，告知客户 宽限期截止日，提醒其及时交纳续期保费，以免保单失效造成损失。宽限期截止日，提醒其及时交纳续期保费，以免保单失效造成损失。 A15A15B10B10C5C5D3D3 4242、各公司应根据各公司应根据指导意见指导意见要求要求，做好客户咨询投诉处理工作服务做好客户咨询投诉处理工作服务 质量检查评估和统计分析工作质量检查评估和统计分析工作，形成月度报告形成月度报告，于每于每( () )结束结束后后 1010 日内，以正式文件形式报送山东保监局日内，以正式文件形式报送山东保监局 A A 周周B B 月月C C 季季D D 年年 4343、人身保险机构应建立重大投诉事项报告制度。遇有重大投诉事项、人身保险机构应建立重大投诉事项报告制度。遇有重大投诉事项， 应自知道之时起（应自知道之时起（）内向上级公司和监管部门报告其处理情况。）内向上级公司和监管部门报告其处理情况。 A A3 3 天天B4B48 8 小时小时C3C36 6 小小 时时D24D24 小时小时 4444、人身保险机构应建立客户投诉档案人身保险机构应建立客户投诉档案，准确详细记录客户投诉接报案准确详细记录客户投诉接报案 信息、转办处理过程和结案处理结果等内容，档案保管期限不少于信息、转办处理过程和结案处理结果等内容，档案保管期限不少于 （）年。）年。 A5A5B4B4C C 3 3D2D2 4545、各保险公司使用的投保提示书，应当由（、各保险公司使用的投保提示书，应当由（）其统一设计和管）其统一设计和管 理。各保险公司应将投保提示书报送中国保监会备案。理。各保险公司应将投保提示书报送中国保监会备案。 A A 总公司总公司B B 总公司或授权的省级分公司总公司或授权的省级分公司C C 省级分公省级分公 司司D D 中心支公司中心支公司 4646、各保险公司应明确要求销售人员在产品销售过程中以（、各保险公司应明确要求销售人员在产品销售过程中以（）向）向 投保人提供投保提示书投保人提供投保提示书。 投保提示书应在投保人填写投保单之前提供给投保提示书应在投保人填写投保单之前提供给 投保人，并单独列示。投保人，并单独列示。 A A 口头提示口头提示B B 特别提特别提 示示C C 书面形式书面形式 4747、在介绍公司产品时，销售人员应使用（、在介绍公司产品时，销售人员应使用（）统一制作的宣传）统一制作的宣传 资料，不得自行手写或制作有关公司和产品的宣传资料。资料，不得自行手写或制作有关公司和产品的宣传资料。 A A 保监会保监会B B 保险公司保险公司C C 保险公司分公保险公司分公 司司D D 行业协会行业协会 4848、关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知中关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知中，下列下列 说法错误的是：说法错误的是：( () ) A A、电话录音是确认保险合同是否成立或生效的重要依据。保险公司应、电话录音是确认保险合同是否成立或生效的重要依据。保险公司应 在取得投保人同意后在取得投保人同意后，将电话通话过程全程录音并备份存档将电话通话过程全程录音并备份存档，保存时限保存时限 不得少于保单有效期满后二年。不得少于保单有效期满后二年。 B B、保险公司应根据不同地区、不同人群的生活习惯，严格管理电话呼、保险公司应根据不同地区、不同人群的生活习惯，严格管理电话呼 出时间出时间，并设置专门人员定期核查销售过程电话记录并设置专门人员定期核查销售过程电话记录。对拒保客户应作对拒保客户应作 记录，避免对客户造成滋扰。记录，避免对客户造成滋扰。 C C、保险公司自建电话中心的，除取得合作机构书面同意外，只能以保、保险公司自建电话中心的，除取得合作机构书面同意外，只能以保 险公司名义致电客户险公司名义致电客户；以合作机构名义致电客户以合作机构名义致电客户，应明确告知客户其保应明确告知客户其保 险代理性质。险代理性质。 D D、保险公司通过电话销售的保险产品，对于其中的死亡保险责任，应、保险公司通过电话销售的保险产品，对于其中的死亡保险责任，应 当采取书面或者电话录音的方式经被保险人同意并认可保险金额。当采取书面或者电话录音的方式经被保险人同意并认可保险金额。 4949、新型产品的信息披露新型产品的信息披露，应当采用通俗易懂的语言应当采用通俗易懂的语言，准确描述与产品准确描述与产品 相关的信息。保险公司应当对信息披露的（相关的信息。保险公司应当对信息披露的（）负责，无重大遗）负责，无重大遗 漏漏， 不得对投保人不得对投保人、 被保险人被保险人、 受益人及社会公众进行欺骗受益人及社会公众进行欺骗、 （） 和隐瞒。和隐瞒。 A A、真实性、有效性误导、真实性、有效性误导 B B、客观性、完整性、客观性、完整性 瞒报瞒报 C C、客观性、真实性、客观性、真实性 误导误导 D D、真实性、真实性 有效性有效性 瞒报瞒报 5050、保险公司对新型产品投保人的回访应当在（、保险公司对新型产品投保人的回访应当在（）完成。）完成。 A A、十天内、十天内 B B、等待期内、等待期内 C C、犹豫期内、犹豫期内 D D、客户签发回执前、客户签发回执前 5151、利益演示应当坚持审慎的原则利益演示应当坚持审慎的原则，用于利益演示的分红保险用于利益演示的分红保险、投资连投资连 结保险的假设投资回报率或者万能保险的假设结算利率不得超过结保险的假设投资回报率或者万能保险的假设结算利率不得超过 （）规定的最高限额。）规定的最高限额。 A A、中国保监会、中国保监会 B B、中国人民银行、中国人民银行 C C、中国银监会、中国银监会 D D、中国证监会、中国证监会 5252、为加强保险公司费用管控，费用开支应按照下列顺序处理：、为加强保险公司费用管控，费用开支应按照下列顺序处理： ( () ) A A 预算编制预算编制费用项目审批费用项目审批费用动支费用动支费用审核费用审核账务处理账务处理 B B 费用项目审批费用项目审批预算编制预算编制费用动支费用动支费用审核费用审核账务处理账务处理 C C 预算编制预算编制费用项目审批费用项目审批费用审核费用审核费用动支费用动支账务处理账务处理 D D 费用项目审批费用项目审批预算编制预算编制费用审核费用审核费用动支费用动支账务处理账务处理 5353、各公司应继续于每季度结束后、各公司应继续于每季度结束后( () )日内向我局报送投连、万日内向我局报送投连、万 能产品销售报告。能产品销售报告。 A A、5 5 B B、1010 C C、1515 D D、3030 5454、关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知中关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知中，下列下列 说法错误的是：说法错误的是：( () ) A A 各公司对于营销员个人对自有客户各公司对于营销员个人对自有客户、转介绍客户等特定群体提供保险转介绍客户等特定群体提供保险 销售或后续服务的电话约访行为销售或后续服务的电话约访行为，应当加强宣传引导和教育培训应当加强宣传引导和教育培训，统一统一 培训内容并建立培训档案培训内容并建立培训档案，统一制定约访用语统一制定约访用语，逐步纳入职场内集中管逐步纳入职场内集中管 理。理。 B B 保险营销员个人及其聘用人员应谨慎随机拨打电话约访陌生客户保险营销员个人及其聘用人员应谨慎随机拨打电话约访陌生客户，但但 不得以公司电话营销中心名义电话约访客户。不得以公司电话营销中心名义电话约访客户。 C C各公司应当选择专用号码作为电话营销号码各公司应当选择专用号码作为电话营销号码， 并区别于普通电话号码并区别于普通电话号码， 电话营销号码应当可以接受客户呼入的购买需求。电话营销号码应当可以接受客户呼入的购买需求。 D D 保险公司保险公司、代理合作机构及营销员应当严格遵守个人信息保密的相关代理合作机构及营销员应当严格遵守个人信息保密的相关 规定，不得非法获取、使用或倒卖个人信息资料。规定，不得非法获取、使用或倒卖个人信息资料。 5555、各公司对于营销员个人对（、各公司对于营销员个人对（）、转介绍客户等特定群体提）、转介绍客户等特定群体提 供保险销售或后续服务的电话约访行为，应当加强宣传引导和教育培供保险销售或后续服务的电话约访行为，应当加强宣传引导和教育培 训训，统一培训内容并建立培训档案统一培训内容并建立培训档案，统一制定约访用语统一制定约访用语，逐步纳入职场逐步纳入职场 内集中管理。内集中管理。 A A 陌生客户陌生客户 B B、自有客户、自有客户 C C、随机客户、随机客户 D D、社会公众、社会公众 5656、各公司在电话约访中不得（、各公司在电话约访中不得（），不得以虚假理由欺骗客户），不得以虚假理由欺骗客户 参加产品说明会参加产品说明会。对于明确表示拒访的客户应作出记录对于明确表示拒访的客户应作出记录，并确保不再拨并确保不再拨 打该客户电话。打该客户电话。 A A 拨打随机客户电话拨打随机客户电话 B B、诋毁同业公司、诋毁同业公司 C C、使用比率性指标描述公司产、使用比率性指标描述公司产 品品 5757、保险公司开展电话营销业务保险公司开展电话营销业务，应设有电话营销专用呼出号码应设有电话营销专用呼出号码，并在并在 全国性媒体上公示电话号码，公示时间不少于（全国性媒体上公示电话号码，公示时间不少于（）。）。 A A、五天、五天 B B、十天、十天 C C、三天、三天 D D、三十天、三十天 5858、保险公司应当加强中介业务、保险公司应当加强中介业务( () )，并重点围绕以下内容：（一），并重点围绕以下内容：（一） 对违法违规行为直接负责的主管人员和其他直接责任人进行处理对违法违规行为直接负责的主管人员和其他直接责任人进行处理；（二二） 涉嫌犯罪的涉嫌犯罪的，向公安机关等举报向公安机关等举报。建立中介业务违法违规行为责任追究建立中介业务违法违规行为责任追究 机制：机制： A A监督检查监督检查 B B 稽核审计稽核审计 C C 合规检查合规检查 D D 定期检查定期检查 5959、 根据保险公司中介业务违法违规行为处罚办法保险公司发现其保险根据保险公司中介业务违法违规行为处罚办法保险公司发现其保险 代理人有下列行为之一的代理人有下列行为之一的，除采取纠正除采取纠正、停止业务合作等措施外停止业务合作等措施外，应当应当 自发现之日起（）个工作日内向保险监督管理机构报告：自发现之日起（）个工作日内向保险监督管理机构报告： （一）侵害投保人、被保险人或者受益人合法权益；（一）侵害投保人、被保险人或者受益人合法权益； （二（二） 制造或者销售假保单制造或者销售假保单、 骗取保险金骗取保险金、 利用保险业务进行非法集资利用保险业务进行非法集资、 传销、洗钱等，涉嫌犯罪；传销、洗钱等，涉嫌犯罪； （三）其他需要报告的违法违规行为。（三）其他需要报告的违法违规行为。 A A5 5日日 B B1010 日日C C1515 日日D D3030 日日 6060、 保险公司对本公司保险营销员在保险营销活动中的违法违规行为给保险公司对本公司保险营销员在保险营销活动中的违法违规行为给 予纪律处分的，应当在予纪律处分的，应当在( () )日内向当地保险行业协会报告。日内向当地保险行业协会报告。 A A1010B B5 5C C3 3D D1515 二、多选题（每题二、多选题（每题 2 2 分）分） 1 1、关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知中，电话销售人员、关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知中，电话销售人员 在销售过程中应将（在销售过程中应将（）等内容明确告知投保人。同时应向客户）等内容明确告知投保人。同时应向客户 明确说明有关（明确说明有关（）的事项，并提醒客户在收到保单时仔细阅读）的事项，并提醒客户在收到保单时仔细阅读 该部分内容。该部分内容。 A A、姓名、所属保险公司或合作机构名称、姓名、所属保险公司或合作机构名称、 B B、客服电话、产品名称、客服电话、产品名称、 C C、保障范围、保险期间、保障范围、保险期间、 D D、犹豫期、犹豫期 E E、责任免除、责任免除、 F F、保险费、保险金额、保险费、保险金额、 G G、缴费方式、扣款时间、缴费方式、扣款时间、 H H、保单生效日、保单送达方式、保单生效日、保单送达方式、 2 2、除下列现金收付费方式外，保险公司应采取非现金收付费方式，下、除下列现金收付费方式外，保险公司应采取非现金收付费方式，下 列说法正确的是：列说法正确的是：( () ) A A 保险公司在营业场所内现金收付费；保险公司在营业场所内现金收付费； B B保险公司在营业场所外通过保险公司员工保险公司在营业场所外通过保险公司员工、 保险营销员收取现金保费保险营销员收取现金保费， 依照保险合同单次金额不超过人民币依照保险合同单次金额不超过人民币 10001000 元的；元的； C C 保险公司委托保险代理机构在保险代理机构营业场所内现金收付费保险公司委托保险代理机构在保险代理机构营业场所内现金收付费； D D 中国保监会规定的其他现金收付费方式。中国保监会规定的其他现金收付费方式。 3 3、金融机构反洗钱规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列、金融机构反洗钱规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列 金融机构（金融机构（）：）： A A、农村信用合作社、农村信用合作社B B、邮政储汇机构、邮政储汇机构 C C、中国人民银行确定并公布的其他金融机构、中国人民银行确定并公布的其他金融机构 D D、财务公司、财务公司 4 4、保险公司应切实加强客户回访工作，注重发挥客户回访对收付费风、保险公司应切实加强客户回访工作，注重发挥客户回访对收付费风 险的防范作用险的防范作用。下列哪些业务应结合收付费风险管理有关要求下列哪些业务应结合收付费风险管理有关要求，有针对有针对 性地进行重点回访。性地进行重点回访。( () ) A A 个人收取现金保费的业务个人收取现金保费的业务B B 因超过因超过 宽限期未交费而失效的业务宽限期未交费而失效的业务 C C 直系亲属代办的场内现金收付费业务直系亲属代办的场内现金收付费业务D D 离司销售人员业务离司销售人员业务 等等 5 5、金融机构应当按照金融机构应当按照（）的原则的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录妥善保存客户身份资料和交易记录。 A A、合理合理 B B、准确准确C C、安全安全D D、合法合法E E、保密保密F F、完整完整 6 6、保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料，保管期限自保、保险公司应当妥善保管回访的录音及其他证明材料，保管期限自保 险合同终止之日起计算，保险期间在险合同终止之日起计算，保险期间在 1 1 年以下的不得少于（年以下的不得少于（） 年，保险期间超过年，保险期间超过 1 1 年的不得少于（年的不得少于（）年。）年。 A A、2 2 年年 B B、5 5 年年 C C、1010 年年 D D、1 1 年年 7 7、山东省人身保险公司客户回访工作指引适用的客户回访项目包括：、山东省人身保险公司客户回访工作指引适用的客户回访项目包括： （） A A 保险期限在一年期以上（不含一年）保险期限在一年期以上（不含一年） B B 投保客户为个人的人身保险新单业务投保客户为个人的人身保险新单业务 C C 进入宽限期的续期业务及失效保单业务进入宽限期的续期业务及失效保单业务 D D 退保及赔付业务。退保及赔付业务。 8 8、投资连结保险产品：应向投保人详细说明投资连结保险的费用扣除、投资连结保险产品：应向投保人详细说明投资连结保险的费用扣除 情况，包括情况，包括( () ) A A 初始费用初始费用B B 买入卖出差价买入卖出差价C C 风险保险费风险保险费D D 保单管保单管 理费理费E E 资产管理费资产管理费 9 9、人身保险机构应对客户咨询受理人身保险机构应对客户咨询受理、反馈时限做出明确规定反馈时限做出明确规定。原则上原则上， 所有客户咨询自受理之日起，向客户作出最终反馈的时限不超过所有客户咨询自受理之日起，向客户作出最终反馈的时限不超过 （）个工作日。重大投诉事项自受理之日起，向客户作出最终）个工作日。重大投诉事项自受理之日起，向客户作出最终 反馈的时限不超过反馈的时限不超过( () )个工作日。个工作日。 A5A5B B 1010C20C20D30D30 1010、保险公司应当加入保险行业协会。（、保险公司应当加入保险行业协会。（）可以加入保）可以加入保 险行业协会。险行业协会。 A A保险代理人、保险代理人、B B 保险经纪人、保险经纪人、C C 保险公估机构保险公估机构 1111、发生单个案件，涉案金额（、发生单个案件，涉案金额（）以上；造成损失（）以上；造成损失（） 以上的情形以上的情形，不是发案机构不是发案机构，给予中心支公司相关部门负责人撤职以上给予中心支公司相关部门负责人撤职以上 处分，分管负责人降级（职）以上处分，主要负责人记大过以上处分处分，分管负责人降级（职）以上处分，主要负责人记大过以上处分。 A A、 500500 万元万元B B、 100100 万元万元C C、 5050 万万D D、 1010 万元万元 1212、对保险事故进行评估和鉴定的机构和人员，应当（、对保险事故进行评估和鉴定的机构和人员，应当（）地进）地进 行评估和鉴定行评估和鉴定 A A 依法依法B B 独立独立C C 客观客观D D 公正公正 1313、设立保险公司应当具备下列条件（、设立保险公司应当具备下列条件（）：）： A A 主要股东具有持续盈利能力主要股东具有持续盈利能力，信誉良好信誉良好，最近三年内无重大违法违规最近三年内无重大违法违规 记录，净资产不低于人民币二亿元；记录，净资产不低于人民币二亿元； B B 有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程；有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程； C C 有符合本法规定的注册资本；有符合本法规定的注册资本； D D 有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员； E E 有健全的组织机构和管理制度；有健全的组织机构和管理制度； F F 有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施；有符合要求