证券公司短期实习总结

1 / 38 证券公司短期实习总结 实习报告 班 别： 学 号： 姓 名： 指导老师： 2016 年 7 月 15 日 -2016 年 8 月 15 日，我有幸来到广发证券南宁营业部进行为期一个月的短期实习。在此期间，我得以近 距离的接触一个证券公司，在了解广发证券的发展历程，公司文化的同时，更多的知道了营业部各个部门的职责，日常业务的流程，公司主要业务以及公司人力资源管理情况等等方面的内容。在实习之中学习到了大量的投资以及理财的知识，并且在待人出事方面也有了长足的进步。总之，通过这次实习，我受益匪浅。 2 / 38 一 广发证券公司简介 广发证券股份有限公司，是中国首批综合类券商之一。广发证券股份有限公司的前身是广东发展银行证券部。 2001 年改制为广发证券股份有限公司。自 1994 年开始，广发证券在行业内唯一 16 年蝉联 “ 中国十大券商 ” ，成就了证券业的一个传奇。凭籍着正确的发展战略、规范的经营管理以及完善的风控机制，已发展成为市场上具有较高影响力的证券公司之一。公司现有证券营业部网店 194 个，数量列居国内券商前二，网点遍布全国。截至 2016 年 12 月 31 日，广发证券注册资本亿元，合并报表资产额亿元，净资产亿元，其中归属母公司 股东权益亿元； 2016 年合并报表实现营业收入亿元，实现利润总额亿元，现净利润亿元，其中归属于母公司所有者的净利润为亿元。资本实力及盈利能力在国内证券行业持续领先。公司上市后，总股本增加至亿股，总市值居国内上市证券公司前列。公司旗下拥有三家全资子公司，分别是广发期货有限公司、广发控股有限公司和广发信德投资管理有限公司， 并持股广发基金管理有限公司和易方达基金管理有限公司，初步形成了跨越证券、基金、期货、股权投资领域的金融控股集团架构。司成长过程中，通过自身积累发展和多次市场3 / 38 化收购兼并行动，规模不断壮大，主要经营指标多年名列行业前茅。在长期的发展过程中，公司形成了自己鲜明的特色： 以稳健的经营原则始终贯穿于公司的经营管理工作当中公司成立以来，始终坚持 “ 稳健经营、规范管理 ” 的经营原则，高度重视内部管理体制的健全和风险防范机制的完善，初步形成了一套具有自身特色、合乎证券业规范运作要求的制度化管理体系 。公司一贯重视企业文化建设， “ 知识图强、求实奉献 ” 的核心价值观深入人心，这些由员工共建共享的企业文化在公司的经营管理中起到了至关重要的作用，公司高度重视健全内部管理体制，完善风险防范机制，初步形成了具有自身特色的合规管理体系，经受住了多次市场重大变化的考验。集中的人才优势，雄厚的研发实力使公司享有中国证券行业 “ 博士军团 ” 的美誉。 二 实习过程。 2016 年 7 月 15 日，是我上班的第一天，当时我们通过了面试，谢经理提议我们可以立即进入工作，谢经理向我们介绍了营业部的基本情况，营业部主要有综合部和业务部这两个部门。综合部负责电脑与财务部门的工作，为工作人员提供一些后期保障；业务部分为客户服务中心和营销管理部两个部门，客服部提供柜台服务并为大户提供 4 / 38 一些服务，营销管理部顾名思义就是营销产品了。谢经理让我们进入综合部工作，了解公司的一些运作情况。第一次踏入那办公室，办公室里并不多人。工作的第一天，和前辈交谈几句，然后交待好我的工作以后她就开始埋头工作。虽然一天只工作几个小时，但第一天我觉得过得很漫长，我还深深体会到，在办公室中，很多时候同事不会象同学一样对你嘘寒问暖。但总的来 说，第一天的工作体验，让我知道接下来的日子应该要怎么工作，应该如何改变与人相处的态度。我相信，只要我认真学习，好好把握，做好每一件事，实习肯定会有成绩的。 我的主要工作就是协助后勤，工作的主要内容是把客户基本资料录入电脑 ,整理报销发票并贴到凭证上面去，帮助入职人员复印资料 ,制作表格并排版，协助客户经理接待客户 , 核对客户信息 ,打电话通知各个部门前来开会等。很多看起来似乎很简单的事情，做起来并不是 自己想象的那么简单，就比如打电话我认为这件工作很简单，平时我们不是经常做这样一件事吗？但是真的要做的时候，却不是一件容易的事了。也许是因为自己总是认为对方比自己年纪、职位都要高，所以觉得有一种谦卑的感觉，说话的底气不足。后来我观察他们是怎么与客户交谈的。在观察她工作后，我突然很佩服5 / 38 他们的勇气，他们与客户谈话的时候神情自如，说话自信。我终于知道自己的不足，我不敢主动开口，没有把自己溶入职位里去，没有进入工作状态，也太过看谦卑了，在工作岗位上，每个人都是平等的。第一次踏入那办公室，办公室里并不多人。工作的第一天 ，和前辈交谈几句，然后交待好我的工作以后她就开始埋头工作。 接下来我有幸参加了公司的举办的职前培训，虽然主要是面对新入职的同事入职前的准备，但是我们实习生也得到了参加这次培训的机会。第一天上课，是有关广发证券公司的基本介绍，这里在文章开头已有介绍，这里不再赘述。下午进行的是一个关于职业生涯 规划的测试与解析，在这以前，我们在学校上人力资源管理这门课的时候已经有相关的测试了，但是时隔几个月到公司实习来，我的观念和自我认识一有了一些变化，通过这次测试，我更新清晰的认识了自己，发现了自己在组织与沟通交流上面的长处，也发现了自己做事过于谨慎缺少创新的短板，这些也为我的职业生涯规划提供了重要的参考。 后来的几天就是公司的的各项基本业务以及各种理财产品的介绍，和客户营销的技巧。上课的董经理 给我们介绍了客户营销的基本技巧，我们通常将客户按风险承受能力分为保6 / 38 守型，谨慎型，稳健型，积极型，进取型的五种类型，我们实际的工作要了解客户的风险偏好，从而为其建议比较符合客户的理财方案，在营销公司的理财产品时，对各 个产品的实质内容了解是非常必要的。而且，对于客户经理来说，良好的营销习惯是必不可少的，要做到熟背话术，大量的拜访，注意留潜在可发展客户的电话，及时写工作日志，等等。经理特别强调了工作日志的重要性，工作日志是每日工作的总结，是明日工作的的计划，是解决问题的平台，一本详细的，准确的工作日志是一个成 功者的重要的工具。 在最后的一个星期我得到了到前台工作的机会，在前台工作主要是办理一些开户的工作，开户的流程是需要本人及本人身份证设置交易密码，填写相关的资料，开立股东帐户卡， 证券公司实习报告范文 我系 XX 届毕业生第六学期毕业论文一律要求写实习报告。为了保证实习报告的完成质量，现将有关实习报告的要求规范如下： 关于在国信证券开展银证通业务的实习报告 7 / 38 一 实习目的 在即将毕业之前，能有机会去国信证券实训是一个很难得的机会。在国信证券实习主要是为了了解现在社会上出现的一些金融产品，主要是国信证券做的很好的银证通业务以及它们自身的财富通业务。在实训中我们要掌握银证通业务是什么 怎样办理银证通业务 银证通业务的优势以及怎样去销售银证通。以上这些是我们在这短期培训中要掌握的。 二 实习单位简介 国信证券有限责任公司起源于 1989 年成立的深圳国际信托投资公司证券业务部。目前注册资本 20 亿元，公司股东单位皆为极具实力的大型企业：深圳国际信托投资有限责任公司，深市机场股份有限公司，深圳市投资控股有限公司，云南红塔集团有限公司，中国第一汽车集团公司和北京城建投资发展股份有限公司。经过十多年的发展，公司形成了 创造价值，成就你我 的核心理念和 开放透明，和谐进取 的企业文化，成为了国内知名的大型综合类证券公司。 1998 年起，国信证券单个营业部的平均交易额和平均盈利能力连续七年名列全国第一；深圳红岭中路营业部连续十三年8 / 38 股票基金交易额在深圳交易所排名第一。在 XX 年沪，深两市会员股票基金交易排名中，国信证券已跃居全国前七位。截至 XX 年底，国信证券 银证通 业务已经在全国累计开通50 多个城市， 银证通 客户数量和交易量均居全国证券业第一。国信证券是一家实力雄厚的证券公司并且是全国证券业竞争力最强的公司之一。 三 实习内容及过程 我们实习的内容主要分两部分，第一部分是岗前培训；第二部分是上岗实习。 我在国信证券营业部进行了两天的培训，培训的主要内容是关于银证通业务的介绍，怎样办理开户和转户，以及办理业务时应该注意的问题。培训结束后给我们进行了岗位的分配，我被分配到了一家农业银行储蓄所开展银证 通业务的介绍及销售。 第二天由于对这家银行不太了解，我就装扮成普通的储户进行实地的了解。进门一看前面是一个大厅，然后是各种业务的专柜，因为银证通的大部分客户都是储户，所以我就去向大堂的保安 询问了一下储蓄专柜的位置，然后来到柜台前询问了一些银行代售的一些理财品种，去听一些储户主要询问的品种。上午大概把农行了解了一下。下午我以国信的实习9 / 38 员工的身份正式的在农行开展我的业务。上午的那些柜员一看我是国信的员工，对我都非常的友善，也许是大家都是女孩子，相处起来也比较容易，和她们进行了一些初步的了解。下午我的咨询台几乎是一个人也没有，期待着以后的日子能好过一点吧。 第二天上午我终于有了第一个咨 询者，她是一个 40 多岁的中年妇女，她是在储蓄时问柜台一些品种，柜员把她介绍到我这里来的，我向她介绍了银证通业务，正巧她也进行股票的交易，我就告诉她，国信有一个专门的分析机构可以对你的股票进行诊断，而且是免费的。她一听挺高兴，就把股票的名称和代码给了我，我又把她的电话记下来，这样我就又有机会和这个客户接触了，并且有希望把她做成自己的客户。晚上回国信后，我把她的那几支股票拿给国信证券分析师看，她们给了我一份很详细的诊断报告，我回去认真的看了看，把握住了一些关键的信息。第三天下午她就来取诊断报告了，她还问了一些国 信都有些什么样的服务，我向她介绍了合作配售，并告诉她这个是国信特有的而且是免费的，她听后。我觉得她有一点儿动心了，我又给她介绍了一些其他服务。我们之间谈的比较愉快。 三天后，这个阿姨来农行找我，让我帮她转到我们国信，要10 / 38 开银证通，我当时听了心里别提有多高兴了，我马上答应她，并告诉她等我把手续都整理好后给她打电话。 两天后我和她约好下午来农行办理，我特别告诉她带好身份证，股东卡和复印件。通知银行准备好个人开户申请表和银证通开户申请表，自己在公司准备好三方协议带到银行。下午她来后，我立刻带她到柜台办理业务，可没想到办理开户时，农行的系统竟出现了问题，开户开不了，因为时间比较紧，我们还要去办理撤消指定交易和转托管，这些都需要在下午交易的两个小时内办完，没办法，我只好带她去最近的一家工行办理，她当时就有些不耐烦了，我只能找一些话题和她聊，用所有的办法把她挽留住，最后我还是帮我的第一个客户办理完了 。虽 说中间出现了一些小的问题，但能够及时解决，不要让客户产生不耐烦的心理，要是客户产生这种心理，客户就不容易做过来了。 在剩余的实习期间，我也遇到了一些问题，在给客户填写股东代码时，股东代码填错了，还好当时与国信对股东代码时及时发现，才避免了一次错误。一次，给客户在银行办理完银证通业务后，客户第二天交易不了，客户给我打电话询问，11 / 38 我当时也不知道怎么回事，因为从来没有出现过这种情况，我立刻给国信证券公司打电话问了一下，原来是证券公司方面没有开资金户，国信马上给这个客户进行了开户。这件事情后，每次我给客户办理完银证通业务后，我都给国信打个电话，确认一下是否开立资金帐户。还有一次，一个 马上快要做成的客户却没有做成，是因为当时我只忘记问他当天做没做交易，有没有委托和新股认购。没想到办理撤消指定交易时撤消不了，他当天上午进行了交易，没办法办理，只能第二天办理，他一看这么麻烦，就不办了，我是怎么说都不行，他也是一个很忙的人，时间就是金钱，找出空时间来很不容易，所以这个客户就在我的一个小小的失误中丧失了。有了这些经验后，我每次做一个客户都非常认真，非常仔细的去做，把所有能想到的都办理好后再与客户联系，争取能做到的客户都不会让他走掉。 四 实习总结及体会 在这个短暂的实习期间，我学到了很多知识，遇到了很多种类型的人，终于尝试到了工作的不易，自己做客户时，你不了解客户，客户提的一些问题都很有针对性，所以在说话方面我也学到了很多，与客户说话时有很多要注意的地方，这些方面是平时在学校当中所遇不到的，还有一些让我听到很12 / 38 不好听的话，但是客户是至上的，所以要学会忍耐。在实习期间，用到最多 的就是我们学的证券交易里的内容，而其他的内容接触的很少，几乎没有，所以我觉得学校以后在教证券交易时应该详细的讲一下，最好能开一些关于营销方面的课程，因为我们在销售中有时也会用到。对于国信证券，能够给我们证券的学生提供这样一个好的实习环境真的很不容易，我给他们的建议是，对我们这样的新人，他们应该在我们上岗之前进行一些模拟的开办业务的培训，这样我们在处理客户中遇到问题时就不手忙脚乱了。 这次的实习， 对我来说是在步入社会之前的一个尝试，为自己步入社会奠定一个基础，增加一些社会实践。 2016 年 10 月中旬，兴业证券营业部开始招聘，当时说的是既招实习生也正是招聘投资顾问，但是对于来应聘实 习生的我并不清楚具体干什么工作。 来我们学校宣讲后，当即面试第一轮，刷人后，第二轮去公司面试，还是和第一轮一样，一排 HR 人员，还是自我介绍，再一些提问，感觉不是很正式，因为实习生和正式的应聘者都没有分开。 13 / 38 进入正题，我想给大家说下，一般进入证券公司就是从投资顾问也叫客户经理做起，开户 啊，到银行驻点，试图从别的证券公司拉人来转户，我们实习生干的活也是这些。 公司的流动率特别高，怎么说，可能是因为有任务，开户数，有效户和无效户每个月都有规定，还有卖产品，基金啊，但是只要好好干，工资还是蛮好的。每天 8 点半上班下午 5 点半下班， 8 点半到 9 点之间是全国所有兴业证券的晨会，会有专业人士讲最近的行情，下午 4点多员工从各个银行回来，但是一般都还有会议，培训之类的。流动率高的可能整个公司只有少 部分人是熟悉的比如一个部门或者其他的，大部分人都不熟悉，还有就是老员工特别少，大部分都是干了半年的，一年的， 2、 3 年的很少。 我写这篇文章的目的是想说，如果去证券公司实习，一定你要确定了你以后想在这个公司或者行业干，这样子你才能放手的去干，如果不确定的话，你可能就会犹豫，毕竟如果你不确定，拉来的一些客户如果你走了后，你就不服务了，不知道他们是不是也就得不到其他的良好的服务。现在各个证券公司服务应 该还是比较像的，而我们的起步也是一样的，客户经理，在实习的时候，每天来开户的人还是非常多的。这是我的一些感受，不针对兴业证券，而是对想在这个证券14 / 38 行业干，想进证券公司的人的一些自己的看法。 我在联合证券实习，在长沙，有个完全免费并且能带来无限便利的业务只有联合证券有。 如下 业务叫 ：金掌柜 可以在常见的 5 个银行通过网上操作相互转账，不收转账手续费，这个就叫做 “ 金掌柜 ” 推荐的银行：中国银行 农业银行 招商银行 浦发银行 为什么要说这四个银行呢？原因在于要在这 4 个银行办新卡，我才能提成。 如果已经有这 4 个行的卡，或是别行的卡，再办这个业务，那就等于免费帮你做这个业务了。 这个业务的优点： 其一： 15 / 38 这个业务整个就是免费的，免办卡费，并且中国银行可选择办 “ 易家网卡 ” ，可以在很多地方打折， 比如马里奥，比如一些专卖店，这个卡就好比 VIP 卡，只需出示即可，不用刷卡。 其二： 你 A 行的卡丢了，可以在网上转到 B 行，然后取出来，免转账手续费。 关于转账： 要在上 午 9 点到下午 4 点转，其他时间不能转 但是这些行的卡要是一个人办的，你不能绑别人的卡，免费转钱到别人户头上。 不过你可以把你的卡给别人，让别人用你的卡，也可以实现免费转账 。 为什么这样一个完全免费的事情我有提成呢？ 16 / 38 证券公司实习生个人总结 一、对证券行业有了初步了解 进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了 解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决 各种基本问题。 2、业务开拓能力的提高 在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不 同问题，提高了自己的沟通能力和 应变能力；而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使安信服 务真正的深入人心。 3、工作的责任心和事业心加强了 对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻 烦，办事效率力求最快、最好。 在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足： 17 / 38 1、证券知识还须加深了解，需不断学习。 2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。 3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。 进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前两个月的业绩表现不佳， 我重新整理了思路，在余下仅有的两个月里，我要这样做： 1、发传单 进入安信证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行， 大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。 2、有效利用银行资源 在银行驻点己有近两个月了，业绩十分不理想。招商银行很好的服务有口皆碑， 许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓 18 / 38 住几个潜在客户效果是很好的， 但招商银行和招商证券很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在 寻找突破点，虽然很 有压力，但目前与他们处好关系也是唯一的办法。驻点客户 经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。 3、充分利用关系网络 拉动朋友或朋友介绍也是一种很有效的办法。通过朋友介绍朋友，让想炒股的客 户选择我们安信来开户，另外，对于已在其它券商开通三方存管业务的客户，向 客户介绍我公司的服务理念及竞争优势，努力将客户争取过来。 现在市场波动很大，观望的人占多数，同行间竞争也万分激烈，为此，我必须要 不断的学习，丰富自己的专业知识，为客户提供全方位的服务，要想尽一切办法， 尽自己最大努力来做。 2016 年 7 月，我有幸来到西部证券朱雀大街营业部进行为期一月的实习。在这段时间里，在了解证券的发展历程同时，更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程以及营业部的服务范围等。同时学习了证券行业的一些专业知识， 19 / 38 一、实习简要介绍： 实习地点：西部证券朱雀大街营业部 实习时间： 2016-7-26 日至 2016-8-12 日 主要工作：柜台服务、客户服务、销售 二、公司简介： 西部证券股份有限公司是经中国证券监督管理委员会批准设立，于 2001 年元月正式注册开业的证券经营机构，注册资本金壹拾亿元人民币，注册地为陕西省西安市，公司在上海设有投资管理、客户资产管理、投资银行、研发中心等业务部门，并在陕西、北京、上海、 深圳、山东设立了 22 家证券营业部和 14 家证券服务部。 三、公司的历史沿革与发展 公司成立以来，面对严峻的市场环境和激烈的市场竞争，确立了合规守法经营的指导思想和 “ 价值投资，长线投资 ” 的投资理念，走出了一条规范管理、稳中求先、注重效益的渐进式发展道路，取得了连续六年盈利的优异经营业绩。 XX 年20 / 38 9 月，公司通过了中国证券业协会组织的规范类证券公司评审，成为全国第一批规范类证券公司。 XX 年 12 月，公司又顺利通过了创新类证券公司评审，成为全国第十九家获此资格的券商。 西部证券将以获得从事相关创新活动证券公司资格为契机，紧扣风险控制和业务创新两条主线，自觉遵守各项监管规定，更好地坚持合法合规经营，进一步完善公司治理结构和公司客户交易结算资金独立存管制度，建立健全公司内部控制体系及风险管理 制度，强化科学管理，确保客户资产安全完整和公司资产保值增值。同时，努力发挥公司自身优势，以创新促发展，积极探索资产证券化、产业基金、集合理财和定向资产管理、股票指数期货等方面的创新业务，通过不断开拓新的业务领域，改善公司的业务结构和营利模式。进一步打造公司的核心竞争力，为客户提供更加完善和优质的专业化证券金融服务，提升公司的市场地位，使公司发展成为市场上最有盈利价值和增值潜力的证券公司。 四、实 习具体内容 第一天来到营业部，吴经理给我们简单的介绍了营业部的构成。营业部主要有综合部和业务 21 / 38 部这两个部门。综合部负责电脑与财务部门的工作，为工作人员提供一些后期保障；业务部分 为客户服务中心和营销管理部两个部门，客服部提供柜台服务并为大户提供一些服务，营销管理部顾名思义就是营销产品了。 第一周，我被安排在客户服务部工作，与另外两名同学在柜台跟着学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活： 首先，每天早晨九点到，看每日资讯，主要了解国家的宏观经济政策、财经要 闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告。等到九点半开始，我就帮助前台工作人员准备一些开户的文件，并核对相关数据及信息。等到客户来时就能顺利快速的为客户办理开户手续。下面我简要介绍一下开户流程及所需证件： 1、本人及本人身份证设置交易密码。 2、填写相关的资料，开立股东帐户 卡。 3、签第三方存管协议，你自己选择一个银行作为指定银行，。 22 / 38 4、柜台办完所有手续后，去银行办理第三方存管确认手续，如果没有银行卡，可以马上办一张，如果本来就有，直接确认就可以了，需要填一张单子，我营业部有银行驻点办公人员，可以直接办理。 5、目前网上交易都是默认开通的，如果不放心，可以在开户的时候提出来。 在这个过程中我们协助客户填表、复印证件、并在客户完成后进行简要的查看以确保重要的地方都有填到。机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和填的合同不一样。 前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客 户资料和密码的重置以及创业板的开通等等 。 在这一周的时间中，我们学会了怎样使用打印机，扫描仪，了解了整个柜台的业务流程 每天老师们还会推荐几支股票，并从专业的角度为大家分析这些个股。每次会议都是一个难得的学习机会，许多专业术语我都一知半解，于是在会后对这些进行了着重了解。一下是是我总结的一些： 空方：对后市不乐观，正在卖出股票的投资者。 23 / 38 多方：对后市乐观，正在买入股票的投资者。 建仓：一般是指大的投资者分阶段、 分价位有计划地大量购入股票。 主力基 金：是持有指某股票数量最大的基金公司或基金公司联名，他们的买卖决定，自然就成为主力了。 主力资金：空方或多方较有代表的机构或公司。 跳空：指受强烈利多或利空消息刺激，股价开始大 幅度跳动。跳空通常在股价大变动的开始或结束前出现。 打压：是用非常方法，将股价大幅度压低。通常大户在打压之后便大量买进以取暴利。 洗盘：做手为达到炒作目的，必须于途中让低价买进，且意志不坚的轿客下轿，以减轻上档压力，同时让持股者的平均价位升高，以利于施行养、套、杀的手段。 K 线 ：这种图表源处于日本德川幕府时代，被当时日本米市的商人用来记录米市的行情与价格波动，后因其细腻独到的24 / 38 标画方式而被引入到股市及期货市场。通过 K 线图，我们能够把每日或某一周期的市况现完全记录下来，股价经过一段时间的盘档后，在图上即形成一种特殊区域或形态，不同的形态显示出不同意义。插入线、抱线和利好刺激线这三种 K线组合是最常见的经典见底形态。 短线：对于短线投资者来说，正面消息的发布，一般会对一只股票 价格在短时间内出现快速增长，在当日后段时间基本是处于跌的状态。因为市场遵循低买高卖的原则 ,所以在什么时间投入，以什么价格买入是很难预测的 ,投机性质很强 ,但是仍然可以研究 K 线趋势 ,和短期现象对某只概念股特别关注 ,哪怕公司并非在短期有盈利但是短线投资具有高风险性。股票交易容易出现跟风现象，市场并不完全规范 ,有些有钱人有意操纵某支小股 ,在很低价位的情况下买入几乎所有股建仓 .于是便有 K 线图出现长时间只涨不跌 ,只进不出的现象 ,然后有些人判断错误就在升的时候买进 ,跟风抬高股价 ,庄家很易非法赚取差价 .国家会打击这种行为 .如果找到确切证据 ,会发出起诉 。 我们在西部证券实习期间，公司代销一种 LOF 型基金 纽银基金。在次之前，我对基金的知识一窍不通，很幸运有此次实践的机会当然不能错过。我们在下班以后对基金的知识进25 / 38 行了全面的了解，下面是对 LOF 基金的简单介绍： LOF 基金：上市型开放式基金，同样属于开放式 基金。投资者既可以在代销机构也可以在二级市场进行交易。也就是说，既可以申购赎回基金份额，也可以买卖基金份额。 在二级市场的交易中，基金的买入和卖出与股票的买入和卖出是一样的，所有的交易是在投资者之间进行的，基金公司并不参与。也就是说，你是从别的投资者手中买入基金份额，不想要的话再卖给别的投资者。再说得明白点，如果没有投资者想卖出自己手中的基金份额，你是无法买到的；如果没有投资者想要买进基金份额，你手里的基金也是卖不掉的。 LOF 基金的特点： LOF 是创新型基金品种，集合了开放式基金和封闭式基金的优点。 lof 基金本质上是开放式基金，实际上却可以像封闭式基金一样在实时交易。 lof 基金既可以在 一级市场申购，也可以在二级市场购买。一级市场是指基金公司和基金投资人之间的交易。二级市场是指基金投资人和基金投资人的之间的交易。两者有很大的差别。 一级市场包括基金公司直销、银行代销、基金公司代销。二级市 场就是指证券交易市场，需要到证券公司开股东卡才能买，博时主题在深证市场。 一级市场是你拿 1000 元的整数倍的钱去26 / 38 申购，然后根据当天的净值给你计算份额。二级市场是你按照实时的价格，购买 100 份的整数倍的份额。 一级市场前面叫申购费，一般要 %左右。有的地方打四折。二级市场前面叫交易佣金，一般是 %。 一级市场后面叫赎回费，一般要 %左右。有的地方打四折。二级市场后面还是交易佣金，一般是 %。 一级市场申购以后，至少 2 个工作日以后才能看到份额，才能进行赎回操作。即 t+2。二级市场买了以后，马上就可以看到份额，但是根据证 券市场的规定，次日才能卖出，即 t+1。 一级市场赎回以后，至少 5 个工作日才能拿到钱。即 t+5。二级市场卖出以后，钱马上就回来，可以马上买别的股票、基金。但是根据证券市场的规定，次日才能取出现金，即 t+1。 两个市场的主题本质上是一样的，投资对象都是博时主题基金本身。所以二级市场的价格会围绕一级市场的净值波动。 但是从手续费、和资金流动性角度来看，二级市场更有优势。一级市场不适合做波段，二级市场可以适当调整。 在对 LOF 基金进行了适当了解后，我们实习生制定了简单的销售计划： 1、在营业部附近繁华地带针对白领阶层进行推销。由于基金股票都是在生活基本问题解决了之后才会注意到的理财27 / 38 产品，有特定的人群，所以我们把地点定在周围的写字楼上。 2、之前去证券公司开户时，我注意到很多老年人对 基金这种理财产品兴趣浓厚。所以我建议可以去老年人晨练的公园或老年人集中地家属院进行推销。 3、针对散户室的股票投资者宣传纽银基金，由于此基金可以在二级交易，相信很多股票投资者会动心。 之后公司的吕老师针对此次基金销售给大家讲解了销售基金的一些话术。让我们受益匪浅。下面我简单介绍几个： 1.我只做股票，不买基金的？ 答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。 但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、 所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。 28 / 38 2.我买的好多基金都深套着，别让我买了。 答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。您在这个时候投资 ,风险应该说已经很小了，而且从长期来看，以 “ 低位建仓 ” 的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。 3.对基金不 太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。 答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。而且您也可以根据自己的风险收益偏好来选择恰当的基金产品。基金产品种类丰富，相信总会有适合您的产品。 最后，营业部经理带着我们参观了位于民乐园附近的西部证29 / 38 券总部，在陕西信托大厦里。我们在这里感受到了总部的工作氛围，和工作人员的认真严谨的工作状态，对总部的机构架构和每部分的职能有了初步了解，同时一位负责人为我们讲述了期货，让我对期货有了简单的了解，它比股票、基金更加惊心动魄。 实习虽然只有十几天，但是短暂的时间含金量是 足够的，在知识方面使我这个对经济不太敏感的人来说有了一定的刺激，不但填补了我在金融知识面上的匮乏，也让我有了需要时时关注市场，关注经济的意识，让我有了理财的观念。我从对证券业一无所知，到初窥门径，其中学习了很多，人也更加成熟。 在这里的实习生活，让我学着开始面对社会，让我对证券专业知识有了兴趣，相信在以后的学习生活中，我会开始关注留意股市行情，关心各种新鲜金融政策，用全新的视角观察周围的新闻动态，既不会盲目入市，更加不会放过每一个能够创造稳定收益的投资机会。在此，也要感谢此次实习过程中帮助并指导我们的何总， 吴经理，吕老师和宋老师。 2016 年 7 月份，我有幸被财通证券选中，从而开始了我一个月的实习生活。在这一段时间里，我近距离接触了财通证券诸暨营业部，在了解财通证券的发展历程、公司文化的同时，30 / 38 更多的知道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色服务；同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识 ,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题的能力。 一、公司简介 财通证券经纪有限公司的前身是成立于 1993 年 5 月的浙江财政证券公司，隶属于浙江财政厅。 XX 年 12 月，吸收合并天和证券经纪有限公司。 二、具体实习内容 我被安排在客 户服务部工作，主要在柜台跟着老员工学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活： 首先，每天早晨 8： 30 之前到公司， 8： 30-9： 00 晨读，主要在大户室读报，有中国证券报、证券时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。 其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直31 / 38 牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。 前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密 码的重置，银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工学习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。 另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我 们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有32 / 38 了更深刻的认识。 最后，当一天的工作基本结束后，我们 就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。 三、自己的一些心得和建议 实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题： 1、关于工作时间 股市开市是周一至周五上午 9： 30-11： 30，下午 1： 00-3：33 / 38 00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。 2、区分客户 和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率；而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早抢占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的； 3、交易所交易机制 沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定；转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投 资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券34 / 38 转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然两者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30 元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦； 4、银证转账和第三方存管制度 随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转账和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。 有了银证转账业务，一方面，投资者 可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竟还存在个 “ 转