供应链融资合同

1 / 18 供应链融资合同 附件 1-2 供应链融资业务合作协议 甲方： 乙方： 编号： 为更好促进甲乙双方业务发展，实现银企双赢，乙方推荐其产品 /服务的上游供应商在甲方办理供应链融资业务，为顺利开展业务合作，甲乙双方经充分协商，达成如下协议： 第一条 借款人 借款人由乙方以书面形式向甲方推荐。乙方推荐的借款人，必须符合甲方贷款准入要求，生产经营稳定，信用良好，财务实力较强，以往履行类似买卖合同记录良好，且不得为乙方的关联企业。 乙方与借款人之间的货款往来，均通过在甲方开立的供应链融资金监管专户结算，甲方有权对其货款进行监管。 第二条 供应链融资业务的金额、用途、期限、利率 借款人为乙方上游供应商的，经乙方推荐，可在甲方办理应收款账项下的各项融资业务。融资金额，按相关业务管理规定的应收账款发票实有金额比例确定。融资期限，应根据乙方与借款人约定的应收账款到期日合理确定。融资利率2 / 18 由甲方根据市场和风险情况与借款人商议确定，但不低于同期同档次基准贷 - 1 - 款利率上浮 10%。具体业务品种及内容以甲方与借款人签 定的借款合同为准。 第三条供应链融资业务的审查、审批 甲方对借款人与乙方签订的购销合同、递交的基础资料及贷款申请资料进行审核，符合要求的按照内部审批程序办理报批手续，经批准后发放贷款。对不合要求、借款人不符合甲方贷款准入标准或甲方有理由认为贷款存在较大风险的，可拒绝办理贷款。 第四条 乙方的责任 1、乙方应保证与借款人签订的购销合同和对应商品、服务交易的真实性。甲方对购销合同和对应商品、服务真实性进行调查的，乙方应予以配合。 2、融资业务发放前，甲 方向乙方送达应收账款转让/质押通知书，乙方收到通知书后向甲方送达回执。乙方支付给借款人的货款，付至借款人在甲方开立的供应链融资监管专户。如因乙方未按应收账款转让 /质押通知书的约定支付货款而导致甲方信贷业务出现风险的，乙方承诺承担全部连带赔偿责任。 3、发票管理：对于开展国内发票融资业务的，甲方在应收账款质押登记系统中进行核实，并在借款人留存的发3 / 18 票背面批注“请将本发票项下的货款划至中国 *分行 *支行 *账户”，同时加盖卖方财务专用章。贷款发放后，同意借款人提供发票抵扣联复印件代替原件，由 乙方盖章，且由甲方确认借款人已经在存根联上备注“已在中国 *分行 *支行融资”字样。 - 2 - 4、甲方可视风险情况，与乙方、借款人协商是否对融资业务追加乙方保证或其他担保。 第五条 甲方义务 1、按借款合同约定履行贷款义务。 2、甲方应于应收账款到期日前三天，提醒乙方财务人员关于该笔应收账款的支付。 3、借款人发生贷款逾期或其它不良资信的，甲方有义务及时告知乙方。 3、甲方需严格保守乙方商业秘密，不得对外泄露信息。 第六条 乙方义务 乙方需按购销合同约定的货款支付期限，在借款人在甲方的供应链融资业务到期日前将货款及时付至借款人在甲方开立的供应链融资监管专户。 第七条 本协议未涉及的内容以相关借款合同和乙方出具的书面承诺为准。 第八条 违约责任及协议的终止与解除 4 / 18 1、乙方在甲方的整个供应链融资业务连续 3 个月不良率超过 2%，或发生不良的客户数连续 3 个月超过 2 家，甲方有权解除本协议。 2、借款人因与乙方发生纠纷等情况导致供应链融资业务逾期的，且 3 个月内未能全 额清收的或累计 3 次以上，甲方有权终止办理办理相应融资业务。 - 3 - 3、乙方或借款人提供的信贷资料不真实或被确定无效的，则甲方有权解除本协议。 4、乙方推荐无真实商品交易客户贷款或贷款后取消交易未对甲方履行告知及即时还款义务的，则甲方有权解除本协议。 5、在本协议有效期两年；协议履行期间，任何一方均可根据各自业务的发展情况提前三个月以书面形式提出中止本协议的请求，另外一方应尊重请求方的意见，同意中止本协议。但对本协议中止前发生的行为，双方必须承担协议中明确的 责任和义务。 第九条 甲、乙双方之间的一切争议应通过友好协商解决，如协商不成，可向甲方所在地法院提请诉讼， 第十条 本协议一式肆份，甲、乙双方各执贰份，由双方法定代表人签章并加盖公章后生效。 甲方：乙方： 5 / 18 负责人： 法定代表人： 年月日 - 4 - 1、 经销商模式 保兑仓 产品概述：是指生产厂商、经销商和交行三方进行合作，交行为经销商向生产厂商购买货物提供授信支持，并根据经销商提前还款或补存提货保证金的 状况开具提货通知书通知生产厂家发货，生产厂家凭提货通知书向经销商发货的一项金融服务。 业务流程： 生产厂商与经销商签订购销合同 经销商在交行开户并申请开立银票 交行将银票递交生产厂商 经销商交存提货保证金 交行向生产厂商签发提货通知书 生产厂商发货给经销商 功能特点： 促进核心企业商品销售，提前预收货款 协助经销商通过提前付款，锁定未来可能上涨的商品价格 协助经销商通过批量 采购获得支付折扣 经销商融资发生逾期时，核心企业对银票的敞口承6 / 18 担相应的差额退款责任 2、厂商银 产品概述：是指生产厂商、经销商和交行三方进行合作，由交行为经销商向生产厂商购买货物提供授信支持，同时经销商将所购买的货物质押给交行，交行指定监管公司对货物进行监管，并根据经销商提前还款或补存提货保证金的状况通知监管公司释放相应金额质押货物的一种金融服务。 业务流程： 生产厂商与经销商签订购销合同 经销商在交行开户并申请开立银票 交行将银票递交生产厂商 生产厂商向交行指定监管公司发货 经销商交存提货保证金 交行向监管公司签发提货通知书 经销商向监管公司提货 功能特点： 促进核心企业商品销售，及时回笼货款 协助经销商及时获得商品，锁定未来可能上涨的商品价格 释放经销商在途、在库商品占用的资金，加速存货的周转 7 / 18 经销商融资发生逾期时，核心企业对经销商的质押商品进行调剂销售或回购 质押商品须符合动产质押方案关于商品的要求 3、动产质押 产品概述：是指借款人以其所有的动产质押给交行作为授信担保，交行指定监管公司对该质押动产进行监管，以贷款、承兑、国际贸易融资等各种融资形式发放的、用于满足借款人采购货物所需资金的金融服务。 业务流程： 借款人将商品存入监管仓库 办理好动产质押手续 交行向借款人发放融资 借款人交存提货保证金 交行向监管公司签发提货通知书 借款人向监管公司提货 功能特点： 质押动产须满足可见、 易保存、不易腐等特点； 交行提供静态质押、滚动质押两种业务模式 借款人可以在途运输的商品作为质押获得融资 监管公司可提供自有仓库、借款人仓库、第三方仓库质押监管的服务 供应商服务 1、 银票保贴 8 / 18 产品概述：是指核心企业、供应商和交行三方进行合作，由交行为核心企业开具以供应商为收款人的银行承兑汇票 ,并对该银行承兑汇票进行贴现的金融服务。 业务流程： 交行为核心企业开立银行承兑汇票 核心企业将银行承兑汇 票交付供应商 交行为供应商所持银行承兑汇票进行贴现 功能和特点： 根据需要，交行可以提供买方付息或卖方付息银票贴现服务 2、 商票保贴 产品概述：是指核心企业、供应商和交行三方进行合作，由交行承诺将核心企业开具的以供应商为收款人的商业承兑汇票进行贴现的金融服务。 业务流程： 供应商向核心企业发货 核心企业将应支付给供应商的商票直接递交给交行 交行内部进行票据传递 交行对商票进行贴现 商票到期托收，用于还款 功能和特点： 降低核心企业财务成本 9 / 18 实现商票跨区域流通 加快资金回笼速度，有效缓解供应商资金压力 票据在交行内部进行传递，有效防范票据伪造的风险 3、 国内保理 产品概述：是指交行应供应商申请，受让其在国内贸易中以赊销方式向核心企业销售货物或提供服务所产生的应收账款，并为其提供贸易融资、应收账款管理及催收、信用风险担保等金融服务。国内保理可分为有追索权保理和无追索权保理。 业务流程 ： 供应商根据销售合同向核心企业发货，形成应收账款 供应商与交行签订保理合同，申请转让应收账款 核心企业向交行确认应收账款金额 交行根据核心企业确认的应收账款金额，向供应商发放保理融资 应收账款到期，核心企业支付应收账款，归还保理融资 功能和特点： 有追索权国内保理项下，如应收账款到期核心企业未付款，则供应商回购应收账款；无追索权国内保理项下，10 / 18 如应收账款到期核心企业未付款，在无商业纠纷情况下，交行无权追索供应商 无追索权国内保理可起到改善财务报表，提高资产流动性的作用 交行与核心企业签署买方保理合作协议的，国内各地供应商将享受标准、统一的国内保理服务 国内保理可以与国内贸易信用保险进行有效的结合 4、 国内信用证 产品概述：是指供应商、供应商所在地交行、生产厂商、生产厂商所在地交行四方合作，由主办行为核心企业向国内供应商购买货物提供开立国内信用证的授信支持，同时供应商将上述国内信用证提交当地协办行申请贸易融资，如信用证议付的一种金融服务。 业务流程： 核心企业根据购销合同向其开户行申请开证 核心企业开户行审核后开立国内信用证，并通过供应商开户行通知供应商 供应商向核心企业发货 供应商向其开户行交单 单据传递，审单承兑 核心企业开户行向核心企业交单，核心企业提货 信用证到期，核心企业付款，并通过供应商开户行11 / 18 将款项划至供应商账户 功能和特点： 是买方获取短期融资的有效渠道 银行内部传递单据，防止商业欺诈，规避票据伪造风险 银行承担第一付款责任， 规避买卖双方的信用风险和市场风险 开证后承兑前，不体现在核心企业财务报表上；承兑后，才体现在财务报表的应付科目 供应链服务协议 编号： QXSY201605XX-01 甲方： 乙方： 丙方： 甲、乙、丙三方在平等、自愿的基础上，经协商一致就货物供销事宜达成如下协议，以资共同遵守： 一、合作模式 1、甲方作为贸易型公司根据市场需求，选定货物销售客户。甲方将所确定的销售客户资料提供乙方审核。 2、本协议所述销售客户特指。 3、乙方对甲方提供的销售客户资料审核后，同意与甲方选定的销售客户进行合作：由甲方就货物供应与销售客12 / 18 户进行洽谈，包括但不限于：数量、价格、品质、奖罚、交货时间、货款支付方式及时间、逾期付款的责任承担等，甲方与销售客户就货物供应达成一致后，将达成一致的内容提供给乙方审核。乙方审核通过后，乙方和销售客户签订正式的销售合同。随后，甲方与乙方签订采购合同。 4、甲方与乙方签订采购合同，货款支付方式采用“先货后款”的原则。甲方应根据乙方的供货指令将货 物运至销售客户指定的地点。 5、为保障乙方货物的安全，在甲方将货物运至销售客户指定地点后，乙方 按照甲方每次供货货物价款的 %，在个工作日内向甲方支付“预售货物保证金”。该“预售货物保证金”计算资金使用费。乙方在收到销售客户货款后，同等金额抵扣乙方已付甲方的“预售货物保证金”及相应资金使用费后，将余款支付给甲方。 6、当月供货截止，甲方应于甲乙双方完成结算之日起个工作日内向乙方开具相应增值税专用发票。甲方开具的增值税专用发票对应的涉税金额为甲方当月累计向乙方销售货物的总价款。 甲方未按规定向乙方开具增值税专用发票的，乙方有权在销售客户应付货款中扣除应开但未开的增值税专用发票涉税金额的 %作为税金抵扣，直至抵扣完毕为止。 7、甲方将货物发运完毕后，有义务对销售客户的应13 / 18 付货款进行催收，乙方合理进行协助。如因销售客户取消交易或者不及时向乙方支付货款给乙方造成的损失，全部责任由甲方承担。 8、根据乙方与销售客户签订的销售合同的约定，销售客户用票据向乙方支付货款的，乙方根据销售客户支付票据的种类，在同等金额抵扣乙方已付甲方的“预售货物保证金”及相应资金使用费后，余 款将以同种票据的方式向甲方支付。甲方要求乙方支付现金的，由乙方代为兑现，同等金额票据兑现所需的手续费、贴息等费用由甲方自行承担。 9、为保证销售客户履行销售合同项下各项义务，甲方自愿为销售客户履行给合同向乙方提供连带责任保证担保。甲方的保证期间为销售合同确定的债务履行期届满之日起两年。保证担保范围包括但不限于： 销售合同约定的销售客户项下所有义务 销售合同约定的货款本金、逾期利息、违约金以及乙方实现债权的其他应付费用、差旅费、执行费、评估费、登记费、拍 卖费、送达费、公告费等）、赔偿金等全部费用。 其他相关费用。 二、协议期限 1、本协议：月，自年月日起至年月日止。 2、本协议终止前日，甲乙双方对是否开展下一轮合14 / 18 作进行协商。如双方未能达成统一意见，则甲乙双方不再开展新的业务。甲方负责对一发生业务的销售货款的回收工作。如在本协议终止之前，销售客户销售货款已偿清乙方“预售货物保证金”及相应资金使用费的，甲乙双方可提前终止本协议；如在本协议终止之日，销售客户的销售货款不能偿清乙方“预售货物保证金”及相应资金使用费 的，本协议期限相应顺延，销售客户、甲方继续偿清乙方所有款项。未偿清的款项，乙方依然按本协议约定向甲方计收资金使用费至所有款项偿清之日止。 三、质量及供货 1、依据乙方与销售客户签订的销售合同，在销售客户要求供货时，由乙方向甲方发出送货指令。甲方接到乙方送货指令后，将货物运至销售客户指定场所。 2、甲方对所提供货物的产品质量承担责任。保证货物质量完全符合国家、行业及销售合同规定的质量、规格和性能要求，并向乙方提供货物符合国家质量检测标准的相关证明材料及货物必须的合格 证等。 3、销售客户要求乙方招投标和要求乙方必须具有相关资质才能供货的，集体招投标及相关资质的获取由甲方办理，相关办理费用由甲方承担。乙方进行必要的协助。非乙方原因致使乙方没有中的销售客户的招投标和乙方没有取得相关资质而无法向销售客户供货的，乙方有权解除本协15 / 18 议。 4、销售客户要求在招投标时预先缴纳招投标保证金，以及在中标后预先缴 纳合同履约保证金的，招投标保证金、合同履约保证金等费用由甲方提前向乙方支付，乙方收到甲方招投标保证金、合同履约保证金等所需费用后向甲方出具收据，并 按销售客户的要求向其支付。双方合作结束，甲方销售客户实际退回的招投标保证金、合同履约保证金等费用后，如数退还甲方，同时甲方将乙方出具的原收据退还乙方或甲方直接向乙方开具收款收据。 5、乙方仅负责销售合同的签订以及对合同要件进行形式审核。若因甲方产品质量或货物价格变动、货物的规格、产地、数量、质量、知识产权、退货、换货、迟延交货、交货数量不足等事宜，造成销售客户拒不接货或者向乙方索赔的，由此产生的责任均有甲方承担；如造成乙方损失的，甲方应足额赔偿。 6、甲方拒绝履行采购合同及本 协议项下的义务或不接受乙方为履行本协议而提出的合理要求，而导致乙方不能履行销售合同约定的义务，由此产生的一切损失由甲方全部承担；如造成乙方损失的，甲方应足额赔偿。 7、甲方应保证甲乙双方合作期间每批货物对应单据的真实性与合法性。因甲方与销售客户串通并向乙方提交的16 / 18 单据产品名称、规格型号、数量、单价、销售客户名称、产地、付款方式、货物销售所需支付的货款金额等内容涉嫌弄虚作假，由此造成乙方损失的，甲方应足额赔偿，并要求甲方、丙方按采购合同总额的 30%向乙方连带支付违约金。 8、甲方 应保证销售客户出具的磅单、入库单、质检单等单据必须加盖销售客户的业务专用章或者单位公章，委托第三方检验机构取样化验的，须同时加盖第三方检验机构公章。公章齐全方位有效。 9、甲方每次完成供货，应在当日内通知乙方，甲方负责提取磅单、入库单并及时送给乙方，乙方负责提取质检单、货款结算单等单据。乙方收到磅单、入库单、质检单、货款结算单后，审核通过后，乙方按本协议第一条第 5 款向甲方支付“预售货物保证金”。 10、每月结算，甲方应将当月全部磅单、入库单交付乙