担保公司出纳工作总结

1 / 11 担保公司出纳工作总结 投资公司财务工作总结 光阴如梭，自 XXXX投资有限责任公司 2016 年 9 月成立已经有 8个月的时间了，在领导的正确领导下，各项工作都在有条不紊地开展着，自己得到了充分的锻炼，并从中得到了很多收获，又了解到了自己的不足，可以说这段时间的工作经历对我来说是终身受益的。在这里我将自己的 2016年工作做如下总结，以便于明年的工作能顺利地开展。作为公司的一名财务人员，我所负责的就是出纳的日常工作。对于一家新成立的公司来说， 2016 年我的工作任务并不是很重，主要的工作具体包括： 1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与账目，发现金额不符，做到及时汇报，及时处理 ; 2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行 ; 3、及时做好各项发生额的制单工作 ; 4、及时到银行缴纳公司各项税款 ; 5、根据会计提供的依据，与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资和其它应发放的经费发放工作 ; 6、坚持财务手续，严格审核算，对不符手续的发票不付款 ; 7、每月及时地到银行进行对账工 作。 2 / 11 另外，由于领导的安排，我还负责鞍山达道湾中小企业担保有限责任公司的以上出纳工作以及每月到地税局办理担保公司个人所得税、工会经费申报。在这些日常工作的处理中，我学到了很多知识。首先对与银行的业务往来有了深刻的理解。其次，熟悉了公司需要缴纳的税款的税种、税率。同时也发现了自己的不足之处： 1、学习不够。理论基础、专业知识、工作方法等方面有时还不能满足工作要求 ; 2、工作精神不是很饱满，有时候还会存在惰性心理 ; 3、由于财务工作是比较细致的工作，当遇到工 作量比较大的时候，有时处理起来不够认真细致。 在底，公司的财务工作有了较大的变动。 2016从年起，公司的财务账目工作将完全由我们自己负责，而我也不再负责鞍山达道湾中小企业担保有限责任公司的出纳工作。公司账目的完全交接意味着明年工作量的加大，同时，由于公司在明年经营范围的拓宽，业务种类的丰富以及实际工作越来越多，账目进出会更加频繁，所以可以预见的是，明年的财务工作是有一定的压力的，因此，我要做好充分的思想准备，迎接新的挑战在新的一年里我要做到： 1、加强理论学习，进一步提高自身素质。 通过对国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能力。多学习一些关于出纳方面的相关3 / 11 知识，提高自己的业务水平 2、增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导和同事们把工作做得更好。 3、熟悉公司的主要业务。对公司的经营项目、经营范围以及业务重心的了解，可以帮助我更好地完成出纳的日常工作。 4、加强自身的修养。为了更好地为公司服务，更好地展示公司的精神面貌，就必须提高自身的修养。好的自身修养可以为公 司树立好的形象，从而间接地为日常工作提供更加便利的条件。 2016 年马上就要离我们悄然远去了。迎接我们的将是崭新的 2016 年。在这岁末年尾之际，我把本年度的工作做了以上总结。在新的一年里，我将在工作中不断学习，努力提高自身业务水平，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在领导的帮助下，保持自己的优点，改进不足，使今后的工作能完成得更加出色，为公司的发展添砖加瓦。 公司现金出纳个人工作总结 时光荏苒，三个月的会计实习期很快就要过去了，从二年前选择学习会计专业到而今有 机会走上会计岗位，缘于那份对会计工作的热爱，过去的二年，虽然在学校学习到一些会计理论知识，但与实际工作相比还是有一定的差异，4 / 11 通过前期的会计从业资格学习和三个月的会计实际工作实习，使我对会计工作有了新的认识及理解。常言道：隔行如隔山，从一个行业跨入另一个行业，也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。我们每个追求进步的人，在一年的时间里，在领导及同事们的帮助指导下，通过自身的努力，无论是在敬业精神、思想境界 ,还是在业务素质、工作能力上都得到进一步提高，并取得了一定的工作成绩，本人能够遵纪守法、认真学习、努力钻研、扎实 工作，以勤勤恳恳、兢兢业业的态度对待本职工作，在财务岗位上发挥了应有的作用。为了总结经验，发扬成绩，克服不足，现将所学到的工作做如下工作总结。 1、认清岗位职责，切实作好会计基本工作。 作为企业经济活动的起点，货币资金的管理责任重大。自在市局从事出纳工作以来，我严格按照中国人民银行规定的现金管理办法和财政部关于各单位货币资金管理和控制的规定，办理市公司的日常费用报销业务。为作好现金的管理，并结合会计电算化工作，我坚持日清月结，作到每日库存数与现金日记帐余额核对，确保帐实相符 ;月末现金日记帐余额与现金总帐余额相符。作为银行出纳，我认真把握中国人民银行的支付结算办法和财政部关于货币资金的内部控制制度，作到了严格按相关规定和在单位财务制度范围内办理银行存款、取款及转帐业务，对不符合制度的资5 / 11 金业务坚决不予办理。同时，我还注重与货币资金相关的票据及单据管理。结合市公司资金活动的特点，单位银行户头达 30 多个，票据的购买、保管、领用及注销等环节我都要一一把关，确保不发生因票据引发的资金安全问题。每月结束后定期主动与银行对帐单核对，进行银行存款余额调节表的编制，确保了单位资金的安全与会计核算的准确 。 XX年年6月至 2016年 9月我在市公司投资的房地产公司从事出纳工作。在此期间，我严格按现金及银行结算制度和公司的资金使用要求进行资金结算活动，确保了在个人职责范围内的三个项目的资金作到了专款专用。 2、深入学习会计法，积极参与会计基础规范工作。 按照国家局规范会计基础工作的要求，针对市公司前期会计基础工作的不足，我配合处内同事在拟定的原始凭证粘贴规则后分处室制作了自制凭证粘贴样本。在新的原始凭证粘贴规则实行后，我尽量做好宣传、解释工作。对于不熟悉的同志，我亲自示范，直到达到要求 为止 ;尤其是离退人员报销医药费用时问题层出不穷，我都能细心讲解、热情帮助。在工作中既坚持原则，又不拘泥于形式，工作得到大家的肯定，也使会计基础规范工作得到其他部门的支持，也为整体提升市公司会计基础工作水平打下了良好的基础。通过近半年的不断摸索与实践，会计基础规范工作从凭证这一6 / 11 源头取得明显的进步。 3、立足本职，作好本部门其他工作的配合。 我除作好本职工作外，认真学习市公司机关财务开支审批制度、差旅费开支管理办法等内部控制制度等，认真把握经济事项的实质，作好会计基础核算工作 ;协助完成市公司各项税收的解缴 ;定期根据人劳通知编制公司职工工资表及其发放 ;每月与结算中心往来帐的核对 ;以及对营销中心的利润上划下拨。这些工作虽然琐碎，但是我始终能保持良好的心态，认真的作好每一项工作，为处内各项工作能顺利开展尽自己的努力。 出纳工作总结 又一次感到了时间的神奇 ,转眼间进入公司已经十个多月，在这十个月里我学到了很多，也感受了很多，公司主要倡导的仁爱、创值、共赢、和谐的核心价值观，让我感受到仁爱之心无处不在 ,温暖无处不在 .记得刚来的时候什么都不懂、经常出现各种各样的问题， 但每次出现问题都是一次收获。在这里我明白我长大了 ,我要学会工作，并要做好工作 ,为企业为社会创造价值 .就像在生活中有很多事情只有经历了才能体会，就像听故事、看故事和自己变成故事中的主人公完全不同的感觉一样，现在觉得每次错误、每个收获都会成为我以后工作和生活中的宝贵财富。在这十个多月里业务一步一步走向熟练，生活中每一天似乎都没有什么7 / 11 变化，可生活却实实在在的改变着，那是一种细微的变化，一点一点的改变着我的生活 .每天晚上对上账的时候都会很开心，那是一种发自内心的喜悦，但我还是会提醒自己明天还有新的工作在等着我，还要 努力、还要谨慎小心。 总体来讲，出纳最主要的工作就是现金收付，并及时盘点所收付的现金是否正确 .在收款的时候一定要小心谨慎，一定要稳，再多的人催促你都不能着急，人在急的时候难免会出错，有些客户的货款汇入公司的农行或农信账户，这样农行、农信用过了的款项就一定要养成做标记的好习惯，以备晚上对账的时候能分清哪一笔款项用过了哪一笔款项没用。每天如果有客户欠饲料款应及时在应收账款余额表上做记录，以便及时查找，并及时与业务员沟通，询问何时能够归还所欠货款 .具体说来可以把收款这项工作的工作流程列示为下图： 签名后接单确认收款方式收取货款盖现金收讫章留下 财务联标明收款方 式 赊销则填写有合格担保的赊购单 粘附财务联后 就收款方式来讲，我认为主要有以下几种： 现销：清点好现金财务联盖现金收讫章 8 / 11 赊销：具有合格的赊购饲料欠款单粘附财务联之后 部分现销，部分赊销：按全部金额填写欠款单现销部分写收据盖转讫章 部分现销，部分用账上的钱：按全部金额填写证明单现销部分写收据盖转讫 章 部分用账上的钱，部分赊销：按全部金额填欠款单盖转讫章 全部用账上的钱：按全部金额写证明单盖转讫章 通俗点可以这样讲：只要当时给的钱正好，盖现金收讫章；不正好，盖转讫章，具体情况具体分析。不论怎么处理，现金章都是只能盖一次的，同一金额不能重复盖现金收讫章，而且要遵循方便财务处理的原则。对于当时收到的多余现金，要及时开出收据，并标明方式以备对账用，这一点要特别注意，不能依赖自己的记忆力，好记忆不如烂笔头。 对于客户用农行转账过来的钱要及时按要求填入日记 账；农信转账过来的会收到提示信息，也要按要求填入日记账：凭证号标明销售出库单号或者收据，摘要标明客户名称，金额要书写正确规范。 对于赊销的业务，要严格审查业务员按照信用额度担保，并及时登记担保日记账。对逾期不还的客户，及时催9 / 11 要货款，防止生成坏账。 对“现金”的理解，不能只限于抽屉里纸质的钱，对于日 常工作中农行和农信转账过来的也是作为现金处理，只有转到公户的才作为银行存款处理。 出纳最重要的一项工作就是下午进行对账 .很多同事觉得对账很麻烦 ,我却不以为然 ,只要懂 得了对账的原理 ,做好收款基础工作 ,对账是很简单很快乐的 .对账的原理遵循的就是账实相符 ,即每日流入的库存现金 =现金 +农信 +农行 ,与科目余额表上的的余额对应就表明你收付款没什么问题了 .通过自己的经验 ,大多数对不上账的原因都在于收据问题 ,所以大家平时工作时要注意收据的问题 . 出纳另一个重要的工作就是结账前进行月末盘点，如盘点大料、小料、成品，盘点后开始结账，这个过程由于培训不到位，不免有一些表面应付，特别是盘点大料。但这个监盘过程是必不可少的，是账实相符的良好保证，所以还是要认真去做的。 作为一个出纳我还觉得应当特别注意原始凭证的真实性，完整性，准确性 ,这与内部控制的良好执行有很大关系。比如当 员工报销费用的时候，所出示的费用报销单上除日期、事由、金额一定要填写正确，附件发票要粘贴完整外，10 / 11 还必须有财务主管及上级领导签名，如果未签名则不能报销 ;比如原始单据的连续编号等 . 随着时间流逝，工作的重复，出纳的基本业务已经没什么问题。但学无止境，非业务的技巧也是必不可少的，比如我在敲小键盘的速度上就很欠缺，如果输入数字的速度快些的话，能节省下不少的时间，同时对账的速度也能提高许多 所以下一步我要专门练习打小键盘的速度，提高工作效率。 对出纳工作最深的体会就是不论工作多久、不论感觉对工作多么熟悉了，做每项业务时都要保持谨慎小心，